Ondo Finance：讓DeFi收益風險可控化_BON:BONDLY

在 2020 年初期，DeFi 合約的總鎖倉量只有不到 10 億美元，而在 2021 年巔峰時期總鎖倉量達到了驚人的 900 億美元。DeFi 協議的可組合性讓資產可以無阻力穿梭在不同協議間，產生令人不可思議的資產回報收益。

在傳統金融中，能做到 20% 的年化回報已經令人感到不可思議，但在 DeFi 領域，年化到達 100% 以上都是隨處可見。這么高的收益都是從哪來的？

鏈上收益主要來源有兩個：借貸利息以及交易手續費。

對于借貸利息來說，用戶可將資產存入類似于 Compound 或者 Aave 等借貸協議中，借款人會向資產提供人支付相應的利息。而對于交易手續費來說，用戶可向類似于 Uniswap 或者 SushiSwap 等去中心化交易所中的交易對提供流動性，交易者在進行交易時會向流動性提供者支付一定比例的交易手續費。

Raymond James下調Signature Bank的股票評級至中性:金色財經報道，華爾街公司 Raymond James 將Signature Bank (SBNY) 的股票評級從強勁買入下調至中性，此前該公司表示正在將其商業模式多元化，計劃將與加密貨幣相關的存款減少 80 億美元至 100 億美元。首席執行官Joe DePaolo周二在紐約舉行的投資者會議上表示，我們不僅僅是一家加密貨幣銀行，我們希望強調這一點。

摩根士丹利 (MS) 周一將該股評級從增持下調至等權重。今年迄今為止，Signature Bank的股價已下跌近70%。[2022/12/8 21:30:02]

然而，雖然 DeFi 協議所提供的收益十分可觀，但其風險也是很高的。尤其是由于加密資產價格高波動性所帶來的無償損失、以及在借貸協議中可能面臨的混合風向（Commingled Risk）等等。這些風險對于習慣了傳統金融風險觀用戶，以及風險厭惡型投資者來說是無法被接受的。所以，DeFi 的收益風險需要可控化。

BLAST Premier和Bondly聯手推出NFT收藏品:據官方消息，BLAST Premier（電競賽事主辦方）和Bondly將聯手推出NFT收藏品，于6月15日開始銷售。BLAST 的NFT由 Bondly 平臺提供支持，起價為 18 美元。

Bondly是第一個與影響力人物，音樂家和游戲/收藏品創作者合作，并將獨特的產品推向市場的公司。Bondly 為粉絲創建并發布了油管網紅 Logan Paul 的首個限量版 NFT 收藏品系列，僅在 30 分鐘內售罄。Lewis Capaldi與 Bondly 合作并迅速售罄了他的 Big Fat Sexy 收藏卡片系列 (NFT)，其中絕大多數由非加密貨幣持有者購買。

BLAST Premier 是一個反恐精英錦標賽集合，它聯合了所有主要的 CS:GO 賽事，為全球所有地區提供機會，并為 CS:GO 的世界冠軍加冕。今年將有多達 32 支球隊參加 7 場 BLAST Premier 賽事，獎金總額為 2,475,000 美元，最好的團隊和選手將在此進行競爭。[2021/6/11 23:31:18]

Ondo Finance 為不同風險偏好的投資者設計了兩種不同投資方案：固定收益和浮動收益。正如傳統金融中的瀑布分級結構，所有收益將先分發給固定收益投資者，隨后剩余所有收益將屬于浮動收益投資者。

BTS Labs宣布對Beyond Protocol進行戰略投資:據官方消息，BTS Labs宣布對美國硅谷IoT項目Beyond Protocol進行戰略投資，意在共同豐富IoT生態發展。Beyond Protocol是由位于硅谷的技術專家于2018年創辦的項目，旨在結合區塊鏈分布式賬本技術與物聯網的特性為個人設備賦能。團隊來自亞馬遜，Cisco，Broadcom，麻省理工，華納兄弟等知名公司院校。

BTS Labs是成立于深圳專注海外市場的咨詢服務機構，致力于成為海外優質區塊鏈項目的中國市場第一站。團隊成員擁有豐富的區塊鏈從業經驗。成立至今，服務的全球區塊鏈優質項目有60+，戰略合作伙伴有AAVE，Sushi，Polygon ，Wault等優質項目。[2021/6/7 23:18:15]

Ondo Finance 將流動性提供者進行細分，我們以 DAI/ETH 交易對為例，在此交易對中，固定收益投資者僅需要存入 DAI 提供流動性，而浮動收益提供者負責提供價格波動資產 ETH。策略師會設定固定收益方的最低收益率。投資者們需要在規定時間內進行認購，將資產存入指定金庫合約，在認購期結束后，策略師會將金庫中的資產放入去中心化交易所中提供流動性。在投資到期日時，策略師會撤出流動性，并先支付固定收益投資者的本金和收益，剩余的超額收益將全部屬于浮動收益投資者。

掌柜調查署 | Bondly CEO Brandon：BONDLY是在Cardano鏈上的第一個NFT項目:在今日舉行的《掌柜調查署 | Bondly重新定義“價值”與“交易”》直播中，針對“您能詳細解釋一下Bondly的生態架構嗎？以及有關BONDLY代幣的發行和分配情況嗎？”的問題，Bondly CEO Brandon表示，在創立Bondly的過程中，我們的目標絕不僅是打造一個最強大的項目，而是希望構建真正強大的合作伙伴生態系統。在Bondly，我們深知一件事，即：將權力下放的愿景付諸實踐不可能僅靠一家公司來完成。所以，我們與幣安智能鏈（Binance Smart Chain）、Chainlink、Cardano等公司建立了合作關系。對Cardano來講，我們是Cardano鏈上的第一個DeFi項目平臺。同時也是在Cardano鏈上的第一個NFT項目。

我們的新產品Bondswap已經發行了HECO Chain（火幣生態鏈）版本。我們對在火幣生態鏈上的所有創新和同行項目感到興奮，所以我們希望為使用HECO Chain（火幣生態鏈）的人和我們所有的合作伙伴提供差異化的DeFi和NFT體驗。正如我之前提到的，我們現正在向跨鏈解決方案發展。[2021/1/5 16:30:18]

不同的資產交易對以及對于流動性提供者的拆分可以最大限度的滿足不同投資者的風險偏好以及收益需求。

從上圖我們可以看到 Ondo Finance 即將在 7 月 31 日開啟認購的 4 款產品。這四款產品的投資周期都是 1 個月，他們分別是 ETH/ALCX、USDC/ETH、USDT/ETH、DAI/ETH。后三個產品與之前我們舉的例子十分相似，對于固定收益投資者來說，他們只需要存入穩定幣即可，而浮動收益投資者需要存入 ETH。但 ETH/ALCX 交易對就不太一樣了，固定收益投資者需要存入價格波動、風險較低的 ETH，而浮動收益投資者需要存入風險較高的 ALCX。此產品相較于其他三款產品風險更高，所以我們可以看到 ALCX 的預估浮動收益可達到 509%，固定收益端 ETH 的收益也可達到 50%。

直至撰文時，Ondo Finance 第一期總鎖倉量已達到近 300 萬美元。

最初，為了減少協議被攻擊后投資者所受到的損失，協議將在最初限制每款產品的投資硬頂。最初，三款穩定幣/ETH 交易對的投資硬頂為每款 100 萬美元，ETH/ALCX 的硬頂為 200 萬美元。在未來，硬頂將會慢慢上升，最終將取消硬頂限制。

同樣，Ondo 的投資產品在未來也將不設置投資周期，成為永續產品。在產品種類端，不同的策略師將針對更多資產設計更多樣的策略。

據 PitchBook 資料顯示，Ondo Finance 已經成功獲得了 Pantera Capital 的支持，但具體信息尚未公開。

從合約安全角度來看，Ondo Finance 已經通過來派盾 Peckshield 以及 CertiK 兩家第三方審計機構的審計，正在等待 Quantstamp 的最終結果。

Ondo Finance 至今還沒有協議原生代幣，也還沒有發布代幣的計劃。

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