金色前哨 | 歐洲議會加密資產報告中的標準政策建議_數字貨幣:數字貨幣詐騙平臺案告破

歐洲議會經濟委員會最近發布的一份題為《加密資產：關鍵發展、監管擔憂和對策》的報告指出，一些國家現金使用量的下降促使央行考慮建立央行數字貨幣（CBDC）。

同時報告指出，盡管對央行數字貨幣的研究是由加密資產的出現所引發的，但央行數字貨幣和加密資產是完全不同的。報告稱，加密資產是私人資產，而央行數字貨幣在本質上是主權資產；其次，加密資產發行依賴于DLT或類似技術的使用，而央行數字貨幣發行不依賴于任何特定技術的使用；第三，加密貨幣缺乏法定貨幣的地位，央行數字貨幣的情況正好相反。

金色財經合伙人佟揚：可從協議價值等維度鑒定Defi項目的投資價值:金色財經現場報道，在金色財經主辦的 “金色沙龍第59期上海站：“DeFi-2021發展形勢與投資價值分析”的活動現場，金色財經合伙人、節點咨詢&IPFS100.com CEO 佟揚發言指出：DeFi?業在2020年以驚?的速度增?，有數?億美元被投入到相關項?中。與此同時，如何鑒定一個Defi項目是否值得投資，變得尤為重要。優質DeFi項?，可通過以下維度進行鑒定：

第一，Defi項目的協議價值。如：Defi項目體系結構的復雜性、?動化代碼測試的質量、通?開發實 踐、評估審計結果、協議控制等方面均需要深入研究；

第二，代幣價值。如代幣當前流通量，總供應量，基金會及團隊持有量，代幣的鎖倉和釋放時間表，是否存在通縮或通脹等情況；

第三，未來增?。如：市場規模的機會，項目代幣的價值獲取機制，產品的增?和推動其發展的杠桿等；

第四，團隊實力。可通過調查團隊背景，其專業度，團隊安全性等方面入手，同時這些信息也通過媒體，官網等渠道多方面考證。[2021/1/22 16:47:44]

報告還指出，將匿名的無法追蹤的資金換成公開的、可追蹤的央行數字貨幣，可能會徹底制止許多洗錢和犯罪活動。然而，這可能不會受到公眾的歡迎，因為央行和政府當局將掌握每一筆交易的詳細信息。因此，央行面臨的主要挑戰是設計并實施一個央行數字貨幣，且需要在用戶誠信需求與遵守AML/CFT標準之間取得平衡。

金色午報｜7月9日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：螞蟻區塊鏈、USDC地址、消費券

1.螞蟻區塊鏈正加大力度招募和培養區塊鏈核心技術人才。

2.華爾街日報：美國當局正對Wirecard展開刑事調查。

3.USDC地址被拉黑或為應執法部門要求。

4.同濟大學等聯合推出區塊鏈國際期刊。

5.重慶大學羅勇：建議利用區塊鏈技術發行消費券。

6.上半年泛區塊鏈領域融資金額同比增長113.06%。

7.主力成交數據：BitMEX主力3小時內主動賣出1437.56萬美元。

8.證券時報：數字貨幣個股或因央行數字貨幣推進迎來機遇。

9.黃金支持的ETF上半年凈流入400億美元創歷史新高。[2020/7/9]

報告指出，如果監管不當，全球性穩定幣可能對金融穩定和貨幣政策產生深遠影響。作為加密資產，它們還帶來其他各種風險，其中包括洗錢和恐怖主義融資，消費者/投資者保護和網絡安全。

行情 | 金色熱搜榜：USDT排名激增 ONT居于末位:根據金色財經獨家數據顯示，在過去24小時內，USDT的搜索度登入榜單，位列第四；ONT從第三跌至第十，排名變化較大。

具體前十名單如下：BTC、EOS、ETH、USDT、ETC、ADA、PAI、QTUM、XRP、ONT。[2018/8/9]

報告中還提及了未來歐盟標準的政策建議，建議如下：

1.歐盟應留意有關央行數字貨幣的持續研究和實驗。它應該有助于進一步研究，以評估中央銀行的數字貨幣的生存能力。

2.歐盟應將其在全球穩定項目方面的行動與FSB等國際標準制定機構正在進行的工作結合起來。

3.歐盟應評估對資產負債表上有加密資產和/或從事加密資產交易的金融機構采取的適當方法。

4.為了讓歐洲的“反洗錢/CFT”框架跟上密碼領域當前的現實，歐盟應考慮一系列監管行動，包括:拓寬虛擬貨幣的定義，擴大有義務的實體名單，使之包括更多的密碼守門人，充分關注礦商的角色，研究分散的交易設施是否有效地構成“反洗錢/CFT”風險。

5.歐盟(EU)應繼續投資于一些舉措，增加執法機構的調查工具，這些執法機構正試圖追蹤ML/TF和其他非法活動，如通過加密資產逃稅。

6.歐盟(EU)可以評估央行數字貨幣的發展，在公民對用戶誠信的正當需求與遵守AML/CFT標準的需要之間取得平衡，以EUROchain所做的工作為基礎。

7.歐盟應進一步探討引入歐洲“反洗錢”監管機構。

8.為了創造一個公平的競爭環境，并確保在整個歐盟范圍內為投資者提供足夠的保護，歐盟應該考慮就加密資產作為金融工具的法律資格引入一個共同的觀點。此外，歐盟金融服務法律應與密碼部門的獨特特點同步，以允許現有的金融監管有效地應用于作為金融工具的密碼資產。

9.對于不符合MiFID II金融工具、也不符合EMD2電子貨幣的加密資產，以及因此而逃避歐盟所有金融監管的情況，歐盟至少應該制定適當的風險披露要求，以便投資者和/或消費者在將資金投入這些加密資產之前能夠了解潛在的風險。

10.歐盟應考慮引入網絡安全標準，由在歐盟內部提供托管服務的中介遵守。

11.歐盟應該跟進幣黑名單的技術可行性——這可能比譴責勒索軟件攻擊的應用范圍要廣得多——以及它可能對整個加密市場產生的潛在影響。

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