關于加密監管，每天花5小時研究的SBF有話說_加密貨幣:MAN

本文來自Cryptopotato，原文作者：JordanLyanchev&DimitarDzhondzhorov

Odaily星球日報譯者|Moni

監管，始終是掛在加密貨幣行業頭上的達摩克里斯之劍。

作為整個生態系統中的核心一環，加密貨幣交易所在監管方面的重要性不言而喻。在行業早期發展階段，加密貨幣市場的確給人一種魚龍混雜的感覺，即得不到投資者的信賴，也無法獲得監管機構的認可。

或許因為如此，加密貨幣衍生品交易所?FTX?創始人SamBankman-Fried才不得不每天花五個小時來研究加密法規，他的目的只有一個——確保平臺能夠遵守監管措施。按照SamBankman-Fried自己的說法，加密貨幣法規層出不窮才讓他不得不每天“耗費”這么多時間去學校研究，尤其是最近針對穩定幣Tether的一些監管舉措。

英國財政委員會收集關于加密貨幣風險和機遇的公眾意見:7月13日消息，英國財政部已開始收集有關加密貨幣風險和機遇的公眾意見。財政委員會正在就加密貨幣作為法定替代品的潛力、加密貨幣對社會凝聚力的影響以及政府和監管機構是否準備好抓住加密貨幣帶來的機遇征求意見。意見提交截止時間為9月12日（當地時間）。

英國政府此前宣布，將在 8 月底前收集行業對 DeFi 稅的意見。（CoinDesk）[2022/7/14 2:11:34]

SBF力挺Tether？

2021年6月，波士頓聯邦儲備銀行行長埃里克·羅森格倫對Tether“開炮”，他認為Tether的一籃子儲備資產看起來非常像是一個“風險很大的大型基金”，更重要的是，這個“基金”在2020年遇到了很大麻煩，Tether儲備資產包括商業票據，現金比例非常低，如果持有如此多的公司票據和公司債券，意味著沒有人知道這些票據和債務是什么，這與Tether多年來聲稱他們只投資于現金或類似現金的資產有很大矛盾。

《最高人民法院關于加強區塊鏈司法應用的意見》發布:金色財經報道，最高人民法院今日發布《最高人民法院關于加強區塊鏈司法應用的意見》提出，到2025年，建成人民法院與社會各行各業互通共享的區塊鏈聯盟，數據核驗、可信操作、智能合約、跨鏈協同等基礎支持能力大幅提升，司法區塊鏈跨鏈聯盟融入經濟社會運行體系，主動服務營商環境優化、經濟社會治理、風險防范化解和產業創新發展，服務平安中國、法治中國、數字中國和誠信中國建設，形成中國特色、世界領先的區塊鏈司法領域應用模式。《意見》明確要求人民法院加強區塊鏈應用頂層設計、持續推進跨鏈協同應用能力建設、提升司法區塊鏈技術能力、建設互聯網司法區塊鏈驗證平臺、建立健全標準規范體系。[2022/5/25 3:40:30]

上周，Tether發布了第二份透明度報告，其中顯示627億美元儲備金中有308億美元來自商業票據和存款證，但關鍵是，Tether的儲備金中只有10%來自現金和銀行存款，該報告是在今年5月Tether對其儲備進行細分后發布的。該報告還披露，截至2021年3月31日，Tether公司76%的儲備金是以現金或現金等價物持有，然而其中現金支持率竟然不到3%。盡管之前Tether多次聲稱其儲備金是100%現金支持，但情況似乎和預期有較大差距。更“可怕”的是，Tether剩下約四分之一的并儲備金沒有以現金或現金等價物持有，而是以擔保貸款、債券和其他包括比特幣在內的其他投資標的方式持有。

阿聯酋經濟特區的監管機構公布關于加密代幣的咨詢文件:金色財經報道，阿拉伯聯合酋長國（UAE）的經濟特區迪拜國際金融中心（DIFC）的監管部門已經公布了一份咨詢文件，概述了其對加密代幣的擬議監管制度。迪拜金融服務局（DFSA）公布了一份咨詢文件，提出了加密代幣的監管制度。最新的咨詢文件還區分了加密代幣和所謂的禁止和排除代幣。根據DFSA的說法，被排除的代幣包括實用代幣，這是 \"一種在封閉的生態系統中具有特定用例的代幣\"。不可偽造的代幣（NFT）和中央銀行數字貨幣（CBDC）也在DFSA的所謂排除代幣的名單上。隱私代幣和設備，加上算法代幣，在DFSA的咨詢文件中被列為禁止的代幣。（news.bitcoin）[2022/3/11 13:51:20]

盡管存在著爭議，但SamBankman-Fried依然表示，FTX交易所將會繼續支持Tether(USDT)，用他的話說：?

南非發布關于加密資產的潛在監管文件:南非政府間金融科技工作組（IFWG）今天通過加密資產監管工作組（CARWG）發布了一份關于加密資產立場的文件。該文件證實，將以分階段、結構化的方式將加密資產納入南非監管范圍。根據新聞稿，IFWG的CAR-WG關于加密資產的立場文件提出了25條建議，內容涉及如何通過分階段和結構化的方法將加密資產納入南非監管范圍，涉及三個主要領域。[2021/6/11 23:30:42]

“我們必須保持領先。”

現年29歲的SamBankman-Fried在最近接受CNBC采訪時表示，他必須每天花費大量時間來研究加密貨幣監管措施和許可：

?“FTX正在多個司法管轄區申請執照，我們必須保持領先地位，不斷地適應新環境。這五個小時左右的固定時間對于我來說很重要，從監管到許可以及介于兩者之間的所有事情我都需要考慮。”

動態 | 2017年度日本兵庫縣關于加密貨幣的糾紛投訴是2016年的6倍:據日本神戶新聞NEX于8月27日報道，日本兵庫縣消費生活綜合中心公布了其2017年度關于加密貨幣糾紛投訴的數據，是2016年的6倍，達114件。而據日本國民生活中心的統計，2017年關于加密貨幣的糾紛投訴是2016年的3倍，達2666件。[2018/8/29]

截至目前，加密衍生品的監管框架尚未完全確定。據他介紹，隨著未來幾年該領域不斷發展，情況也將發生變化：

“坦率地說，許多監管機構目前正在努力弄清楚有關加密衍生品的監管制度將是什么。我預計，未來的三到五年內會有更多發展。”?

隨后，SamBankman-Fried繼續談到了Tether——盡管多年來穩定幣一直是美國監管機構的頭號監管目標，但他表示自己并不會擔心，因為FTX平臺上已經有了一個”開放的訂單簿”。他補充說，USDT是一種加密貨幣，可以像任何其他數字資產一樣在FTX上使用。

監管收緊：SBF解釋FTX為何深入KYC流程

實際上，SamBankman-Fried已經承諾加密貨幣交易所FTX將繼續致力于KYC/AML工作，鑒于全球監管機構最近對整個行業的監管審查，任何一家數字資產交易所都應該努力遵守法規要求。

實際上，正如SamBankman-Fried所說，加密貨幣行業在過去一年里出現了大幅增長，在某種程度上，加密貨幣高度不受監管的性質也引起了全球監管機構的注意，尤其是中心化數字資產交易所是整個加密生態系統的重要組成部分，因此在許多國家都會面臨監管審查的問題。

坦率地說，有的加密貨幣交易所可能僅具有某種KYC合規策略，有的交易所則選擇在不同階段執行不同合規策略。能夠遵守“必須進行KYC才能執行加密貨幣存款、取現和交易”的交易所其實并沒有想象的那么多。某些司法管轄區選擇實施與傳統金融相似的立法框架，但對于一個新興行業來說，這種監管舉措可能過于苛刻，但就規模較大的數字貨幣交易所而言，他們試圖保持領先——SamBankman-Fried此前已經在Twitter上表態，愿意遵守監管要求，執行KYC/AML流程。

SamBankman-Fried解釋說，作為一個廣受歡迎的交易場所，FTX其實一直在“在幕后努力工作，以尋找更多可以添加到KYC流程中的系統”。更準確地說，SamBankman-Fried透露FTX已經添加了一項全新功能，使其能夠在KYC流程的第一步中根據用戶提交的姓名檢查、驗證他們的電話號碼。如果檢查驗證失敗，該平臺將需要后續步驟來限制用戶“訪問網站的某些功能”，其中就包括期貨交易。

SamBankman-Fried最近還承諾，FTX將“繼續尋找更多工具來確認用戶身份，同時最大限度地減少用戶的麻煩。”此外，FTX也將“始終”允許、支持資金充提服務，除非涉嫌非法活動。

FTX的野心

正如最近相關報道中所提到的那樣，SamBankman-Fried暗示，如果FTX有朝一日能夠成為世界上最大的加密貨幣交易所，那么將很可能會收購美國銀行業巨頭高盛和芝加哥商品交易所集團，他說道：

“假如我們成為全世界最大的加密貨幣交易所，根本不成什么問題。”

不過目前看來，這一想法似乎有些牽強，因為交易所的估值約為200億美元，而根據日經亞洲的數據顯示，高盛和芝商所則分別估值1350億美元和760億美元。

實際上，SamBankman-Fried很早之前就已經對加密貨幣的監管框架做出過預判，他認為監管是不可避免的，幾年后一定會有更適合加密行業發展的規則出臺。

SamBankman-Fried最后略開玩笑地說道：

“過去一年里，我覺得最大的變化就是，加密貨幣已經強大到可以去應付監管機構了。”

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