美國FinCEN：區塊鏈技術無罪 但必須負責任地發展_MTI:MTI價格

FinCEN）表示，加密貨幣行業并不存在模糊地帶，區塊鏈初創公司必須遵守美國的反洗錢法律，否則后果自負。

本周一，金融犯罪執法網絡主管肯尼思·布蘭科（Kenneth Blanco）對加密貨幣行業發出警告稱，區塊鏈初創公司在開展業務時要務必遵守《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）以及其他反洗錢法規。

布蘭科在喬治城大學（Georgetown University）發表演講時表示，“企業沒有理由不去了解法律”。

美國FTC與Celsius達成和解協議:金色財經報道，美國聯邦貿易委員會(FTC)與加密貨幣借貸公司Celsius?Network達成和解協議，該企業將被禁止處理消費者的資產，同時該企業及其附屬公司同意47億美元的判決。[2023/7/13 10:53:29]

布蘭科說：“我們要告訴大家的是，如果你想要創新，你最好確保在實施創新或將產品推向市場之前遵守監管法規。你最好確保這一點，因為坦白地說，你不需要特別地去構建什么，因為每個人都需要選擇它。”

Bitcoin Magazine CEO：美國FDIC或于周一接管First Republic Bank:金色財經報道，據加密KOL、推特標記為X 3創始人的Andrew轉發Bitcoin Magazine首席執行官David Bailey的推文，美國聯邦存款保險公司（FDIC）或于3月13日（下周一）接管First Republic Bank，若屬實這將是近期面臨困境的第三家加密友好銀行。

此前《富爸爸窮爸爸》作者羅伯特·清崎也表示，硅谷銀行的倒閉和Silvergate銀行的自愿清算之后會有第三家銀行面臨倒閉。[2023/3/12 12:58:15]

他接著補充道：

美國FBI正在對南非比特幣龐氏騙局MTI進行調查:美國聯邦調查局（FBI）正在對南非公司Mirror Trading International（MTI）進行調查。MTI于2020年12月進入臨時清算，聲稱在鼎盛時期擁有超過26萬名成員，遍布170個國家。早在去年7月，它就首次引起德克薩斯州監管機構的注意，當時其業務很快被關閉。南非金融服務行為管理局（FSCA）在2020年8月發布公告，警告稱該公司缺乏強制許可，并向投資者提供難以置信的、不切實際的投資回報。FSCA建議MTI的現有客戶要求立即退款。（Cointelegraph）[2021/8/4 1:34:18]

“你必須先確保已遵守法律，然后才決定開始運營并進入市場。否則這一切將不會發生。我們作為監管機構、主要監管者和《銀行保密法》的管理者，我們會要求你遵守監管法規，如果你沒有遵守，你將會陷入困難的局面。”

他說，金融犯罪執法網絡也不會接受一家 “不能” 遵守法律的公司。布蘭科說，任何認為自己不能夠滿足《銀行保密法》要求的公司，都不應該推向市場。

“這就是我們的期望。” 布蘭科說道。

業內觀察人士表示，布蘭科在發表上述言論之際，圍繞洗錢犯罪的執法行動在一定程度上受到了近期金融犯罪執法網絡與美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會發布聯合聲明的影響。

撇開警告不談，布蘭科對創新理念表達了贊賞，盡管他在演講中表示，“這種創新存在潛在的國家安全風險”。

布蘭科表示：“其中有些創新真的令人興奮。這種創新的好處是，‘我們真的可以用很多不同的方式保護社會，或者基于這些發明和想法來獲得更多的就業增長’。”

但他補充說，另一方面，某些新工具可能會被壞人利用，因此這也 “令人害怕”。

他警告說：“跟任何創新一樣，你必須小心那些出現在你創新道路上的 ‘錯誤的人’，還要小心那些試圖利用創新來彌補現有差距的人，你必須牢記這一點。”

他說，正是這些惡意行為的存在，才催生了像《銀行保密法》這樣的法律的產生。社會希望保護老年人，以及其他易受網絡欺詐和數字犯罪影響的群體。

布蘭科補充說，金融犯罪執法網絡并非反科技。盡管他向業界發出了警告，但他認為科技應該繼續進步，并對技術持中立態度。他重申，應該負責任地發展技術。

“必須負責任地創新，而且必須合理地創新。你不能造一輛時速只有 190 英里的汽車，然后說 ‘改變速度限制’，這樣就不行了，” 他總結道：

“你必須要遵守規則，否則我們絕不會讓你的汽車上路。這是我們的底線，這是我們要對外傳達的信息。”

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