嘗試解釋DeFi幣競爭力持續下滑_EFI:BabySwap

2020年3月，我做了一個決策，把時間和精力全面投入到DeFi里。在大約一年后，就是今年3月份，看到了DeFi幣價的高光時刻。這是繼比特幣側鏈和以太坊的智能合約之爭，比特幣大小區塊之爭等等行業大格局我判斷錯誤之后，我感覺我唯一判斷對了的行業大趨勢，我還洋洋得意一陣子。但今年DeFi全面相對沒落。

現在DeFi幣已經全面跌出了市值CMC排名前20，最優秀的uni和link也掙扎在20名上下。可以說是DeFi幣做為一個板塊已經全面落敗。

看著我錢包里的uni,comp,cake,mdx,還有被割掉的sushi,lrc,snx,dht,還有那些難于啟齒的垃圾DeFi幣……心痛死了，吃肉沒我的份，挨刀從來少不了。

痛定思痛，為什么DeFi幣競爭力變得這么差，以后還有機會嗎？

Nexo合伙人：沒有放棄收購Vauld，仍在嘗試幫其債權人收回資金:12月27日消息，Nexo管理合伙人Kalin Metodiev在接受Decrypt采訪時否認了有關可能收購競爭對手加密借貸平臺Vauld的談判已經終止的報道，并回應稱：Nexo并沒有放棄拯救Vauld并幫助其債權人收回盡可能多的平臺資金的嘗試。

金色財經此前報道，Vauld創始人兼首席執行官Darshan Bathija在發送給公司債權人的郵件中透露，Nexo對Vauld的收購“不幸地沒有取得成果”。但據知情人士表示，在Nexo關于Vauld未來的任何決定都掌握在公司的債權人委員會手中，而不是其前任首席執行官。（decrypt.co）[2022/12/27 22:09:46]

DeFi成了行業的基礎插件，被系統性地拆散了，無法形成壟斷性競爭力。

媒體：巴基斯坦4400萬移動用戶信息泄漏，此前黑客嘗試以210萬美元比特幣出售:本周有4400萬巴基斯坦的移動用戶的的詳細信息被泄漏，而在上個月，一名黑客試圖以價值 210 萬美元的比特幣出售一個包含1.15億巴基斯坦移動用戶的記錄。ZDNet表示，已經獲得了兩個數據集的副本，一個包含了4400萬條記錄，另一個包含 5500 萬條用戶的記錄，這是此前1.15億條記錄中的一部分，泄漏的內容包括用戶姓名、家庭住址、身份證、手機號等信息。（ZDNet）[2020/5/6]

早在2006年，我用上了支付寶，我當時覺得這個牛逼啊，以后銀行全死翹翹，支付寶會變成中國最大的銀行，用戶會集中在支付寶這一類工具上享受所有的金融服務。

是的，支付寶確實是提供了所有的金融服務。但所有其他互聯網產品都提供了一樣的服務。

聲音 | 觀點：阿里影業利用區塊鏈平臺發片是很好的嘗試:微博大V“區塊鏈威廉”今日發文稱，阿里巴巴影業與紐約去中心化娛樂平臺Breaker簽署協議，利用其區塊鏈平臺在海外發行新片 “Striding into the Wind”，這是區塊鏈在電影行業的一次不錯的嘗試，例如電影所有權的Token化，可能會從根本上改變電影融資。就目前的情況來看，電影融資通常局限于少數高財富投資者，但通過Token化，小投資者或許也可以從電影的成功中受益。[2019/11/23]

過了15年，現在你去看互聯網金融，只要是一個有流量的APP，全部都有金融服務。我們會在社交軟件微信上買基金，在購物平臺京東上買股票，在出行工具滴滴上貸款，外賣平臺美團上甚至可以領數字人民幣dcep……

你會發現在互聯網上金融并沒有形成一個系統性的產品，而是被拆散成了一個個插件被其他自帶流量產品截胡了。

V神與經濟研究員合作嘗試為以太坊用戶提供一種新的投票方式:據coindesk，隨著社區對一些建議的各種利弊進行辯論，V神已經開始與經濟研究員Glen Weyl博士合作，嘗試為以太坊用戶提供一種新的投票方式。在5月21日宣布合作的博客文章中，V神描述了來自Weyl的新書《激進市場》的觀點可以幫助解決這些治理挑戰，并協調解決有爭議的問題。曾在普林斯頓大學獲得經濟學博士學位、現在是微軟研究員的Weyl在接受CoinDesk采訪時解釋說，二次投票的目的是讓選民關注他們熱衷的問題，并接受教育。用戶可以購買額外的選票，在某些問題上有更大的發言權，而不是在參與者之間平均分配選票。[2018/5/23]

DeFi也一樣。DeFi里的主要幾大功能，交易swap、借貸、質押staking，也一樣被拆散成了基礎組件，被區塊鏈行業的各個帶有流量的項目整合了。

所有的鏈都有swap，借貸項目了，哪怕是交易所，像幣安，都開發出了swap交易模式和池子借貸模式。staking是先于DeFi行業成型就被所有項目學會了。

現在最熱門的GameFi，幾乎每一款GameFi作品，都自帶一套swap系統，NFT買賣也都自帶marketplace交易。

行業形成的集合交易，像1inch，metamask swap這些，都宣布了，你們所有做swap的項目都是我的菜。

DeFi很明顯走了互聯網金融的路，哪里有流量DeFi就去哪里，自愿以組件的身份寄身到別人家產品里。

DeFi被系統性地拆散，無法形成壟斷性的獲利能力。

DeFi去中心化完全失敗，單點失敗導致項目全局失敗。

主打DeFi的產品，沒有一個是去中心化的。明星項目，uniswap，compound，makerDao……都離不開項目方。

uniswap被SEC審查，被迫在uniswap.org這個最主要的前端下架部分代幣。

compound出現漏洞導致了1.5億美元的損失，幣價也長期下滑。

venus的垃圾資產質押，被人操縱價格，從池子里借走大量優質資產。類似的事差一點發生在aave。

curve也被爆出被人往池子里填充垃圾資產，然后套走優質資產的事故。

在DeFi里好像天天都有事故發生，而且一發生整個項目就難于再次獲得用戶的信任。

這和早些年BTC被爆出各種盜幣，系統也偶偶爆出漏洞，但幣價很快就能恢復是完全不一樣的。

差別就在于DeFi項目幾乎沒有成功去中心化的案例，最著名的uniswap和compound都是中心化的，只要發生單點失敗，項目就會傾向于系統性失敗。

DeFi幣的經濟的設計往往忽略捕獲價值的能力

DeFi幣基本上沒啥捕獲價值的能力，以uni\comp\aave為代表的，都是治理代幣，連個staking獲息的設計都沒有。

幣圈最常見的捕獲價值的設計，回購銷毀、staking鎖倉、派息，在DeFi的藍籌幣上都不玩的，這也是挺奇怪的。反倒是那些尾部DeFi幣很喜歡加上捕獲價值的設計，但幣價也不行。

反而DeFi的挖礦模式都講究挖提賣，也不知道誰在接盤。

大家都說項目方怕SEC定性派息就是證券，所以干脆發個幣，沒有任何獲利能力，只有投票治理能力。

那些有很好的捕獲經濟價值的幣，像crv，sushi，也不行，特別是以mdx為代表，這貨的經濟模型設計讓mdx的獲息年化超過30%，但就是跌。

套利太狠，嚴重傷害用戶

DeFi里有一個瘤，就像癌癥一樣，那就是MEV套利，尤其是三明治攻擊。

我曾經在pancake里一筆交易被人套走幾千usdt，狗日的。

我曾經以為，有了uniswap這一類去中心化的交易模式，cex會受到巨大的挑戰，但三明治攻擊讓swap出師未捷身先死。

在swap里，用戶的滑點就是攻擊者的利潤，這個讓用戶太傷心了。

DeFi里最奇葩的是flashbot這樣的套利競價平臺在行業里的美譽度非常好，V神動不動就提flashbot，這也足于證明整個swap賽道里大家對三明治攻擊已經無奈到何種地步，美名其曰有序套利，整個行業都接受讓用戶的滑點最大化變成套利者的利潤。

DeFi里還有一個重大的潛在被套利的bug，就是Oracle。借貸和理財協議深受預言機價格不靠譜的傷害，借助閃電貸操縱預言機價格實現巨額套利，不知道讓多少用戶的資產送給了科學家。

以后DeFi板塊還有恢復雄風的機會嗎？

我現在還不知道，希望有吧。

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