參與DeFi項目的風險分析_DEF:SAFEX

我投資數字貨幣的風格是長線投資，但是偶爾也會關注一下一些談短線操作的文章。

這些文章基本上總會在某個幣的價格走到一定高度時提示投資者止盈。

但這類提示止盈的觀點通常只會關注價格的漲幅，而不大關注整體價格的風險。也就是說明明在某些價格區間，某個幣的價格風險并不高，但僅僅因為短線價格走高了，投資者因為擔心短期的小風險而賣出止盈。但止盈后，幣價并沒有回調而是繼續走高從此一去不復返。這樣投資者好不容易積累的籌碼就這樣白白丟掉了，這是非常可惜的事。

超15億美元BTC被轉換為ERC-20代幣以參與DeFi領域:據DeFi Pulse披露，比特幣持有者已將價值超過15億美元的141683個比特幣轉換為ERC-20代幣，以參與快速增長的去中心化金融（DeFi）領域。由于比特幣和以太坊區塊鏈之間的不兼容，BTC用戶必須將持有的比特幣轉換為以太坊的代幣，以利用DeFi平臺的功能。比特幣持有者的一個普遍選擇是將他們的比特幣兌換成1:1的wBTC。通過wBTC，比特幣持有者可以探索DeFi，包括提供合成代幣作為抵押品，在COMP和Aave（LEND）等借貸平臺上賺取利息。[2020/10/11]

AOFEX抵押平臺幣OT參與DeFi流動性挖礦已啟動三期:據官方消息，AOFEX自啟動抵押平臺幣OT參與DeFi流動性挖礦活動以來，已成功啟動三期并穩定運行。第一期為CRV流動性挖礦，今日年化收益率為87.7%，第二期為UNISWAP流動性挖礦，收益率為90.2%，第三期今日為SUSHII流動性挖礦，收益率為125.8%，OT現報價16.37AQ。

AOFEX將持續為用戶篩選優質流動性挖礦項目并實時監控，用戶抵押OT即可參與。

AOFEX數字貨幣金融衍生品交易所，旨在為用戶提供優質服務和資產安全保障。[2020/9/22]

我們拿以太坊來說。我一直認為以太坊在400美元內就可以放心的定投，不需要在意價格的起伏，因為以太坊400美元內的價格總體風險是非常低的。如果在這個時候，因為價格短期內猛地從360美元漲到380美元而賣出，一旦價格不回調而是繼續沖過400美元，我們白白賣出手中的籌碼就太可惜了。

AOFEX第二期抵押OT參與DeFi流動性挖礦活動，300萬OT額度20秒告罄:據官方消息，AOFEX交易所今日正式啟動第二期抵押OT參與DeFi流動性挖礦活動，300萬OT抵押額度僅20秒即告罄，OT現報價15.35AQ。據悉，該活動抵押周期為20天，平臺使用等值于300萬OT的USDT參與UNI（Uniswap）流動性挖礦，所得收益將全部按照用戶抵押比例進行分配。

AOFEX將持續為用戶篩選優質流動性挖礦項目并實時監控，用戶抵押OT即可參與。

AOFEX數字貨幣金融衍生品交易所，旨在為用戶提供優質服務和資產安全保障。[2020/9/18]

這種止盈的方法，我認為只有在牛市接近癲狂狀態時才有必要執行，而在熊市或牛市初期，這樣的操作很容易為了一點蠅頭小利而丟掉了更珍貴的籌碼，實在是不值得。

昨天，知名的聚合類交易所1inchi開啟了mooniswap挖礦活動，并公布了其代幣釋放計劃。活動一公布，又在圈內引起不小的波瀾。

這個所謂的挖礦和其它的DEX一樣，都是對提供流動性的用戶給予代幣獎勵。雖然其它的交易所已經有了這種玩法，但是1inch的活動還是又吸引了很多參與者。

流動性挖礦是幾乎所有DeFi類項目都會提供的激勵機制，也正是因為這樣的激勵機制，引得大量參與者參與，同時推高了各類DeFi代幣的價格。我相信日后還會有更多DeFi類推出各種挖礦的挖法。

在大家踴躍參與各種挖礦玩法的時候，我認為有必要提醒一下這其中可能存在的風險。這其中最大的風險就是項目智能合約可能存在的漏洞而導致黑客攻擊或者投資者無法拿回自己的幣。

如果無法承受這個風險，那最好就不要參與挖礦，還是老老實實買看好的項目代幣，等代幣升值好了。

在明白了風險后，玩家在參與挖礦之前，最好還要想清楚下面幾個問題：

1）項目本身的代碼有沒有經過審計？如果沒有經過審計，即便玩法再驚艷也會有極大的風險。這樣的項目還是謹慎參與或者干脆不參與。YAM的前車之鑒我們一定要牢記。

2）項目的挖礦規則自己是不是清楚？一定要搞清楚玩法的具體規則，再參與。為什么呢？因為DeFi的智能合約完全是代碼控制的，人無法干預。如果玩家不熟悉規則，打錯了代幣地址，或者發生了誤操作，損失手續費是小，打出去的代幣無法拿回那損失就大了。

3）挖礦規則有沒有風險？如果有風險，那風險是必然發生的還是在某些條件觸發下才會發生？如果是必然發生的，我建議就不要冒險參與了。如果是在某些條件下才觸發，那要想清楚自己能不能在這些條件被觸發前獲利離場。

4）自己準備投入多少代幣參與投資？我建議不要把過多資金（不要超過50%的代幣）放到挖礦活動中，因為考慮到智能合約本身存在的風險，萬一發生事故，損失將會無法挽回。因此，我們要給自己劃一道底線，保住自己的本金。

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