不知道你有沒有思考過這樣一個問題,為什么會有人愿意去做 DeFi ?如果你是 DeFi 開發者,你做 DeFi 的目的是什么?
1)興趣使然
2)收手續費賺錢
3)滿足自己的 DeFi 需求
4)其他...
DeFi 中文譯為:去中心化金融。
所以,DeFi 的基本原則和前置條件就是「去中心化」,至于說金融屬性有多強以及金融需求有多大,取決于整個加密市場的受眾規模和發展程度。
DeFi 可以很簡單。比如:有這樣一個鏈上合約,你轉入 1 個 ETH 可以生成 2 個 DETH 出來,把這 2 個 DETH 轉進去又可以兌換回來 1 個 ETH。該鏈上合約就是一個 DeFi 協議,它非常簡單,非常純粹,它符合 DeFi 的基本定義。它所具有金融屬性以及金融需求,需要它的開發者和對它感興趣的用戶一起去挖掘。
Terra鏈上DeFi鎖倉量達到191.8億美元:金色財經報道,據DefiLlama數據顯示,當前Terra鏈上DeFi鎖倉量為191.8億美元,在公鏈中排名第2位。目前,鎖倉量排名前5的公鏈分別為以太坊(1563.7億美元)、Terra(193.9億美元)、BSC(162.8億美元)、Avalanche(121.2億美元)、Solana(115.9億美元)。[2022/1/3 8:20:50]
DeFi 的本質是去中心化(去中介化),這也要求 DeFi 一定是開源的。既然是開源的,那就不可避免的會出現同質的 DeFi 協議。
在這種情況下,開發者能向 DeFi 用戶收取手續費嗎?
同樣的一張智能合約運行在鏈上,對于用戶而言,它們是無差別的;況且,它們確實是無差別的。
DeFi聚合器DeepGo獲DODO戰略投資:DeFi聚合器DeepGo獲得去中心化交易協議DODO戰略投資,并將在項目方流動性管理方面與DODO平臺深度合作,此前DeepGo已獲得NGC Ventures、LinkVC、Hot Labs、7 o'clock Capital、Panda Capital、CatcherVC等多家機構早期投資。
DODO聯合發起人Diane Dai評論稱,“項目流動性可持續增長一直是業內難題,而DeepGo是該領域我們看到較為匹配的團隊。風險分級在傳統金融中較為關鍵,DeepGo利用智能合約的可信價值和DeFi的可組合性,構建出多方利益均衡的創新機制。”[2021/8/4 1:34:14]
如果說開發者團隊 A 鏈下知名度更高,而開發同樣協議(代碼相同)的團隊 B 很一般,但是 B 的協議手續費更低;如果市場數據顯示 A 團隊開發的 DeFi 更受歡迎,那么用戶究竟在選擇什么?是在選擇 DeFi 嗎?還是在選擇開發團隊?
DeFi基準利率今日為3.19%:金色財經報道,據同伴客數據顯示,07月09日DeFi去中心化金融基準利率為3.19%,較前一日下跌0.01%。同期美國國債抵押回購率(Repo Rate)為0.07%,二者利率差為3.12%。
DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度,利率越高說明融資成本越高,利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/7/9 0:39:39]
如果用戶是在選擇 DeFi ,那么 A 團隊和 B 團隊開發的協議本質上是無差別的,沒有優劣之分;如果用戶是在選擇開發團隊,那么 DeFi 將失去其存在的意義,這也與區塊鏈精神本質相悖!
DeFi 協議開源之后,不可避免的出現同質化競爭,會促使該 DeFi 協議最終走向免費。所以,DeFi 開發者向 DeFi 用戶收取手續費顯然在邏輯上是不成立的,或者說無法持久收費,最終會被市場淘汰。
OKEx已上線DeFi項目DIA 并設立45,000DIA交易獎池:據官方公告,OKEx已于香港時間8月18日20:00正式上線Decentralised Information Asset (DIA),并先后開通DIA/USDT, DIA/ETH的市場交易;充值開放時間為8月18日19:00,提現開放時間為8月19日 19:00;同時,為慶祝DIA上線,OKEx聯合DIA項目于香港時間8月18日19:00-2020年8月28日19:00開啟充值交易活動,參與充值交易,可瓜分45,000 DIA獎池。
DIA(去中心化信息資產)是一個開源金融信息平臺,它使用加密貨幣經濟激勵措施來獲取和驗證數據。 DIA平臺通過以API和預言機提供,驗證,使用和共享財務數據,為市場參與者提供了基礎架構。[2020/8/19]
動態 | Kava Labs的新PoS區塊鏈計劃將XRP和其他資產引入Cosmos 并提供DeFi服務:據AMBCrypto 6月22日消息,Kava Labs宣布推出一款新的PoS區塊鏈,即Kava區塊鏈,其目標是開發一個網絡,將DeFi支持帶到原本無法訪問它的資產上。第一個支持這個新區塊鏈的資產將是XRP,它將訪問所有DeFi服務;最終將會支持其他資產,如BTC、ETH和其他資產。Kava區塊鏈將于2019年8月31日推出。[2019/6/22]
但是,DeFi 交互工具開發者是可以向 DeFi 用戶收取服務費的。
你可以做一款前端交互工具,為用戶提供體驗更好的 DeFi 交互服務。這時候,工具開發者是可以向 DeFi 用戶收取服務費的。但是該費用并不是用戶為使用 DeFi 協議進行付費,而是在為使用 DeFi 協議過程中的交互體驗進行付費。協議是無差別的,但是服務是有區別的,并且是可以感知得到的。
那么,回到文章開始我們提出的那個問題:開發者為什么要開發 DeFi 呢?
可能真的有開發者興趣使然,為了某種成就感去開發了一個 DeFi 協議。但,大部分 DeFi 開發者應該是為了賺錢或者滿足自己的 DeFi 需求。
按照傳統互聯網的思維,如果一個產品連開發者自己都沒有需求,那么它幾乎不可能會被人開發。
我們從這個角度分析,開發者開發 DeFi 協議的初衷也應該存在同樣的邏輯:首先,開發者自己是有這種 DeFi 需求的,并且預判加密用戶群體中也廣泛存在著這種需求;所以,會促使開發者有想法去做這樣一個 DeFi 協議,滿足大家的需求,并且“順便”賺到錢。
至于說是順便賺到錢,還是說目標就是為了賺錢,我們不做具體的分析;總之,大部分 DeFi 開發者是有賺錢預期存在的。
前面我們已經分析過了,DeFi 開發者靠收取用戶手續費是不可能的了。那么,DeFi 開發者怎樣才能從 DeFi 協議上賺到錢呢?
接下來,我們根據不同類型的 DeFi 協議進行分析。DeFi 協議有 2 類:
第1類:無激勵機制的 DeFi 協議
所謂無激勵機制,就是協議本身沒有經濟模型,沒有發行 Token,比較典型的案例就是 Uniswap 協議。
在這類 DeFi 協議中,能賺錢的是流動性提供者,也就是通常所說的做市商。
如果 DeFi 開發者想在這類 DeFi 協議中賺到錢,那就需要他參與進去,成為該協議生態中的一員,比如也去做市商,賺自己理所應當賺的那一部分。
但是,這時候無論你是 DeFi 協議開發者還是其他參與者,都處于同一個起跑線上,沒有優劣之分。可能開發者唯一的優勢就是更加了解協議本身,能在最短的時間內參與進來,提供服務,開始賺錢;在市場形成均衡之后,這僅存的優勢也將不復存在。
所以,開發者在無激勵機制的 DeFi 協議中要想賺到錢,就要像其他用戶一樣參與進去,否則就沒有賺錢的機會。
第2類:有激勵機制的 DeFi 協議
有激勵機制的 DeFi 協議帶有自己的 Token 經濟模型。正常情況下,該經濟模型會偏向于解決 DeFi 協議“冷啟動”問題;也就說,越早參與進來的人,獲取 Token 的成本越低,當然風險也更大。
這時候,對于 DeFi 協議開發者來說,他可以最早參與進來,獲取 Token,參與和推動共識建設。
在這里要特別說明一下,用戶獲取 Token 或者使用該 DeFi 協議都是有成本的,可以把該成本理解為手續費;但是這里的手續費并不是付給 DeFi 協議開發者的,而是付給 DeFi 協議系統本身的,歸協議共識者所有(持有 Token 的人群)。
所以,在這類帶有激勵機制的 DeFi 協議中,DeFi 開發者具有非常明顯的先發優勢,同時也符合自己的利益需求和協議發展主張。隨著該協議共識的發展壯大,以及協議本身所具有的應用價值,在經過一段時間的發展深耕之后,開發者會獲得很好的回報。典型的例子:中本聰寫了比特幣協議白皮書,在早期也參與了比特幣挖礦,之后發生的事情大家也看到了,中本聰持有的比特幣已經價值幾百億美金了。
通過上面的分析,我們基本上理清了一個 DeFi 協議誕生的前因后果。無論你是 DeFi 協議開發者,還是參與者,亦或是普通用戶,只要把個中因果邏輯理清楚,就能知曉自己在其中所擁有的權利和要承擔的責任。
DeFi 協議很純粹,很客觀,很講道理;它不存在所謂的道德問題,如果非要說有,那也是人類強加給它的。所以,我們不要用人性的缺陷去試圖證明 DeFi 的不成立,這是一種無能的表現!
作者:NEST愛好者_韓拾二
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