加密貨幣交易所 加密貨幣交易所
Ctrl+D 加密貨幣交易所
ads

詳解借貸平臺清算機制:如何規避風險提高資金效率?_BTC:USDGLO

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

朋友來電話,對我哭訴:他借貸挖礦正不亦樂乎的時候。三天在外忙,沒有打開平臺看,發現自己已經被清算了。

由于有這個事情的發生,讓我覺得非常有必要講解一下DeFi借貸中一個很多人忽略又讓很多人頭疼的問題:清算機制。

本文旨在解答如下問題:

抵押率是什么?最大安全值安全嗎?為什么我借貸的時候設置的是最大安全值以內還是被清算了?如何降低清算風險提高資金利用效率?目前借貸平臺有很多,比如以太坊主網上的Compound、AAVE,比如火幣生態鏈Heco上的借貸平臺。各個借貸平臺的基本清算邏輯是一致的,只是抵押率不同,所以,我會用Heco上的借貸平臺舉例子。

抵押率與清算

李林正式在香港起訴Huobi使用“火幣”商標:6月21日消息,李林控制的X-Spot有限公司今天在香港特別行政區高等法院起訴火必(Huobi Global Limited)商標侵權。早先在孫宇晨封鎖李林弟弟賬戶并指責其傾銷HT后,火必開始重新使用“火幣”商標。

起訴書稱,X-Spo有限公司一直保留對“火幣”商標的專有權,火必(Huobi Global Limited)在未經X-Spot授權的情況下一直在使用該商標。當原股東將其火幣全球站的股份轉讓給百域資本(About Capital Management)時,他們明確同意保留“火幣”商標的專有權,并確保這些權利不會轉讓給買方或火必,雙方股權轉讓及資產交割協議明確規定,禁止買方使用“火幣”商標和品牌。(吳說區塊鏈)[2023/6/21 21:52:14]

DeFi借貸平臺可以認為銀行,舉例,抵押房產從銀行借款,評估價值為1000萬,實際放款650萬,沒過幾天房子跌了35%,就值650萬了,那這個資產你如果不補錢的話,現在就可清算賣出了——這就是資不抵債,破產清算。同樣道理,DeFi借貸平臺也一樣的,且更加明晰。以Heco上的某借貸平臺為例。C平臺上規定USDT抵押率為80%,意思就是存入1萬USDT,最多可以借出來8000USDT等值的加密資產,如8000美金的BTC或者8000USDT或8000HUSD。對于不同平臺,對于不同幣種抵押率都有可能是不同的。比如Heco上的L平臺,USDT的抵押率就是90%而不是80%。一旦超過抵押率,就有可能被清算。舉例,你存入10000美金,借出8000美金的比特幣,然后比特幣漲了一點,理論上你就應該被清算。也就是資不抵債。抵押率和清算兩者之間的關系是陰陽兩面,觸發最大抵押率就會被清算。如下圖L平臺的介紹:看紅色方框內容,這里“保證存款人資產”指的是平臺上其他存款人的資產,不是說被清算的人的資產,如果都不清算,整個平臺資不抵債,別人的正常的借貸也會受到影響,所以,必須有清算機制才能使系統良好運行。資產清算后,對于你來說,就是完全沒有了。

安徽:免費提供區塊鏈存證加強版權保護:金色財經報道,4月20日召開的安徽省知識產權保護工作情況新聞發布會上獲悉,2022年,安徽省以技術創新提升版權保護能力。試點搭建安徽版權在線數字服務平臺,優化提升版權存證確權、授權交易、監測維權服務水平,面向省內中小微企業免費提供區塊鏈存證、全網監測維權、定期維護增值等服務。目前,該平臺已注冊用戶超過8000戶,完成作品登記30萬件,實現區塊鏈存證確權9.1萬件。[2023/4/21 14:18:07]

上圖中是不同平臺的叫法不同,背后的邏輯和表達的意思是一樣的。以C平臺為例,USDT質押率為80%,安全最大值平臺默認為80%,如果你10000USDT,存進去,如果按照安全最大值借出USDT或者別的加密資產就是1萬*80%*80%=6400美金。因為這里的“已使用”“風險值”都是指你借出的資金占用你能借出的資金的比例。你能借出多少資金對于C平臺?你能借出80%,也就是你最多借8000美金,這時候如果你借出的是4000美金,那么,“已使用”就是4000÷8000=50%,你的“已使用”就是50%,而不是顯示為40%。

DeFi協議Shell Protocol v2版本已上線Arbitrum One:9月13日,據官方消息,DeFi協議Shell Protocol v2版本已上線Arbitrum One。

此前消息,Shell Protocol表示,Shell v2版本可以批量處理復雜交易,并且更新過的AMM函數曲線將提高流動性池的交易效率。[2022/9/13 13:26:11]

安全最大值安全嗎?

答案是有些情況下非常安全,有些情況下非常不安全。我們繼續講解。借入借出都是穩定幣的情況

如果存入是USDT等穩定幣,借出的是穩定幣,由于價格穩定,波動經常在1%以內,最大5%。那么,最大安全值當然很安全,為了提高資金效率甚至可以借出“質押率”的90%,也就是說,這種情況下你存入10000美金,借出9000美金,也沒什么問題。

DApp商店平臺DappRadar推出跨鏈Token Staking平臺:金色財經報道,DApp商店平臺DappRadar宣布推出跨鏈Token Staking平臺,專注于解決不同區塊鏈之間的質押障礙,據稱此舉或是業內首創。根據 DappRadar 的說法,他們提出的跨鏈質押平臺不需要使用橋接資產,而且跨鏈代幣質押機制確保投資者不會僅限于與 EVM 兼容的區塊鏈。 (finbold)[2022/7/1 1:45:15]

借入借出資產有波動的情況

如存入1萬美金,如果按照“安全最大值”借出6400美金的BTC,那么,“安全最大值”也是非常不安全的,只需要6400美元的BTC漲價到8000美金,你的資產就會被清算。或者反過來,你存入了1萬美金的比特幣,而借出來6400美金的USDT,如果BTC價格下跌到6400美金÷80%=8000美金,價值1萬美金的比特幣現在價值8000美金了,你的資產也要被清算。這種情況下建議借出的資產整體不要超過50%或者40%,比如你存了usdt、BTC、ETH等,整體價值1萬美金,你就借出來4000美金的加密資產,每天看一下,不要出現借出的資產短期價值翻倍的話,也問題不大。很多人為了保險對于這種情況往往只借出30%的資產。

借入借出為同一幣種的情況

這種情況下,多數是因為要參與借貸挖礦。存入1btc最多借出質押率的btc也就是0.8BTC,你說兩者價格一致,我可以借出100%可以借出的資產也就是0.8BTC,絕對不可以。依然被清算。原因是,借出的利息往往高于借入的利息,這個存粹的借貸利息都是幣本位的。很快,借出的資產價值高于借入的資產價值的抵押率,清算開始。但是如果謹慎一些使用最大安全值,或者比最大安全值大一些沒有問題。以C平臺為例,存入1BTC,抵押率80%,借出安全最大值是80%,這時候你借出0.64BTC沒問題,甚至借出超過安全最大值也沒有問題,比如借出你可以借出的所有資金的90%,就是1BTC*80%*90%=0.72BTC。問題也不大。因為是同一幣種,邏輯如同“借入借出都是穩定幣”這一情況。注意:每個平臺的抵押率不同,每個平臺上不同幣種的抵押率也有所不同,在參與借貸平臺之前務必閱讀平臺的相關清算規則文檔。

總結

使用借貸平臺還是要計算清楚,如果借入借出幣種之間價格波動較大,就需要采用謹慎策略,最好經常去平臺看看“風險值”“已使用”等顯示的比率,這時候“安全最大值”并不安全,應降低借貸率;如果借入借出幣種之間價格波動不大,如單一幣種借入借出或者穩定幣借入借出,則可以超過所謂的“安全最大值”。針對不同的情況,風險和資金利用效率的基本邏輯就是這些。

Tags:BTCUSDUSDTSDTBTCVBUSDGLOGUSDTtrustwallet支持usdt嗎

以太坊交易
Hotbit 定于2021年2月23日上線POOL (PoolTogether)_HOT:HOTC價格

尊敬的用戶: Hotbit即將在開啟POOL(PoolTogether)數字資產服務 具體安排如下: 充值時間:2021年02月23日14:00??(香港時間)交易時間:2021年02月23日1.

1900/1/1 0:00:00
QNT-22D鎖倉活動上線,享11%年化福利!_TAKI:Akitavax

親愛的Pool-X用戶,Pool-X平臺將于2021年02月24日18:00:00(UTC8)上線QNT-22D鎖倉挖礦活動.

1900/1/1 0:00:00
網易公布檢測游戲外掛專利,利用區塊鏈確保防作弊體系懲戒透明_區塊鏈:區塊鏈是什么概念股

近日,網易(杭州)網絡有限公司公開一項名為“外掛檢測方法、裝置、節點設備、游戲服務器及介質”,該專利于2020年11月16日申請,申請公布號為CN112370791A.

1900/1/1 0:00:00
今日行業大事:比特幣連創新高,平臺幣近期大漲_比特幣:數字貨幣交易所開發安全解決方案

中幣實時熱點報告,日期2月22日,本文由中幣研究院原創編輯,下載全球領先的數字貨幣交易所中幣APP:www.zb.center/download 熱點摘要: 1.交易所平臺幣近期大漲.

1900/1/1 0:00:00
Polkadot 發布:平行鏈的上線流程_POL:polarchain

平行鏈是Polkadot白皮書中提出的最后一項核心功能,它將允許Polkadot實現其可擴展的多鏈架構.

1900/1/1 0:00:00
研報:全球比特幣挖礦股全景解析_比特幣:比特幣最新價格一枚多少錢人民幣

原文標題《國盛區塊鏈·深度|全球比特幣挖礦股全景解析》 摘要 2020年底以來,比特幣“數字黃金”“抗通脹”的預期進一步強化,價格屢創新高,2021年中國春節期間更一舉突破5萬美元大關.

1900/1/1 0:00:00
ads