美國政府正瞄準加密貨幣 以擴大其金融監管的范圍_加密貨幣:比特幣

今天最受人關注的新聞是Ripple的將為SEC的訴訟進行辯護，該訴訟稱該公司在出售名為XRP的類似比特幣的數字資產時違反了投資者保護法。在此之前，BTC和ETH因為足夠去中心化已經被SEC認定為非證券，而像XRP這樣的由一家企業掌握著大量資產的代幣，SEC并不準備放過，過去幾年中，SEC提起了多起針對類似代幣的民事訴訟，指控初創公司在通過出售加密貨幣籌集資金時踐踏了證券法，并且在多數情況下勝訴。

加密經濟的創新，既受到技術基礎設施升級的開放性影響，也受到監管的限制性影響，這種限制往往能決定生死。能夠很早就迎合監管的加密企業獲得了長期良好發展，比如Coinbase進入上市倒計時。而Ripple則在近期面臨了訴訟，我們無意于關心XRP單個貨幣的漲跌，而是作為DeFi創新項目和用戶最多的國家，美國的監管生態對全球的DeFi業務形態有著非常重要的方向性影響。

Matrixport戰略主管：經過分析此前BTC下跌與Mt Gox和美國政府錢包交易無關:金色財經報道，加密服務提供商Matrixport的研究和戰略主管Markus Thielen在社交媒體上表示，幾個小時前，比特幣因 “Mt Gox 和美國政府錢包正在進行交易”的消息而在幾分鐘內下跌了8%，經過反復分析了潛在的市場影響，我們認為這不是什么大事，市場已經清楚這些比特幣的最終分配。[2023/4/27 14:30:31]

除了SEC老給加密經濟找事，美國國稅局在2014還發布了IRS2014-21和IRB2014-16通告，指導有虛擬貨幣交易的個人和企業如何上稅。還有另一家機構FinCEN(美國財政部金融犯罪執法網)近期打算把使用于傳統銀行系統的廣泛金融監控引進到加密貨幣中，這將削弱DeFi的開放性。

John McAfee聘請律師事務所對抗美國政府對其的證券欺詐指控:金色財經報道，John McAfee保留了其目前在美國面臨的指控的法律代表。稅務法律事務所戈登法律集團（Gordon Law Group）將針對涉嫌逃稅和證券欺詐的聯邦法律案件為McAfee辯護。據悉。司法部于本月初對McAfee的證券欺詐相關指控提出了起訴。這些指控與他的加密貨幣公司“McAfee Team”有關。[2021/3/18 18:54:45]

以下是來自EFF針對FinCEN在擬新規的一篇分析文章，EFF是一家旨在促進互聯網公民自由的非贏利組織，作為一家長期以來都受到了像谷歌這種大型企業捐贈的基金會，它被認為是硅谷以及其他有錢的創新領域企業用來與政府對抗的代理人。美國政府的運作機制決定了，不光監管部門可以決定行業走向，大財團也可以參與到與監管的對抗中。

美國政府下周將拍賣0.7501枚BTC比特幣:金色財經報道，美國政府將在下周拍賣0.7501枚BTC，價值約38,700美元。目前尚不清楚政府從何處獲得該比特幣。GSA（政府的拍賣網站）頁面顯示，起拍價為25,000美元。競標將于美國東部時間3月15日下午5點開始，將在48小時后關閉。[2021/3/9 18:26:55]

從公民自由的角度來看，加密貨幣最重要的一個方面就是它可以保護用戶隱私。但EFF擔心，美國政府正在采取越來越多措施來破壞加密貨幣交易的匿名性，并打算把使用于傳統銀行系統的廣泛金融監控引進到加密貨幣中。

周五，美國財政部金融犯罪執法網宣布了一項擬議規定，該規定將會要求提供貨幣服務的載體收集用自托管錢包與客戶進行交易的，或進行外匯交易的人的身份信息。擬議的規定將要求他們保留這些數據，并在某些情況下，將其移交給政府。

聲音 | Joseph Young：美國政府或將加強對加密貨幣的監管:加密分析師Joseph Young剛剛發推稱，看來美國政府將加強對加密貨幣的監管。美國財政部長Steve Mnuchin表示，“金融穩定監督委員會的數字資產工作組”將使所有監管機構，如FinCEN、SEC、CFTC和其他機構，都能夠對抗加密貨幣帶來的風險。[2019/7/16]

該提案是在本屆總統任期結束前推出的一項午夜規定，該規定的意見征詢期非常短，并且正值寒假。該規定的起草者寫到，縮短意見征詢期是為了應對這些技術帶來的“對美國國家利益的威脅”，但對該主張他們并沒有提供事實依據。

盡管EFF仍在審核該提案，但我們已有一些初步的擔憂。首先，該規定會使加密貨幣存儲在自己的錢包中的人，會無法與通過貨幣服務業務存儲其加密貨幣的人進行匿名交易。該規定可能會削弱使用自托管錢包與現金隱私進行交易的能力。

動態 | 美國政府對區塊鏈分析公司投資增加了一倍:據Diar報告中數據顯示，2018年美國政府機構對區塊鏈分析公司的投資增加了一倍。金融機構或銀行可以使用區塊鏈分析來跟蹤反洗錢（AML）和了解客戶（KYC）法規的遵守情況。該分析同樣可以用作“數字線索”，為執法機構提供可操作的情報，使他們能夠反擊非法活動，否則這些活動將隱藏在假名加密錢包地址之后。據Diar稱，據報道，迄今為止，美國政府機構在區塊鏈分析公司的總投資額為2880萬美元，區塊鏈分析公司占據了570萬美元。[2018/9/27]

其次，對于某些加密貨幣，交易數據會被永久記錄在公共區塊鏈上。這就意味著，如果知道與特定比特幣地址關聯的用戶名，那么利用該地址進行的所有比特幣交易的信息都有可能被收集。因此，擬議的規定要求貨幣服務企業收集與錢包地址相關的識別信息，也就是說明政府可能會訪問該法規所涵蓋范圍之外的大量數據。

第三，該規定將有可能阻礙自托管錢包，以及那些依賴于它們的技術的更廣泛采用，至少把這些技術與交易所等中介機構的整合變得困難重重。該規定使得自托管錢包用戶與其他用戶進行無縫交互變得更加困難。根據該提議的規則，在某些情況下，這些托管錢包服務必須收集與其客戶交易的自托管錢包用戶的某些信息。這可能會使某些自動化交易(如智能合約)變復雜，或者會導致其在涉及去中心化交易的場景中難以實現。盡管名字如此，“錢包”并不僅僅是個人的貨幣存儲場所:它們是個人和計算系統在不依賴于機構的情況下即可持有和分配貨幣的一種方式。為這類交易增加阻力，會削減該技術賦予個人控制自己財物的重要性。這也可能會削弱創新者創建具有合法且含廣泛用途的去中心化金融平臺的能力。

第四，盡管擬議的規定聲稱旨在簡單地將涉及現金交易的現有法規應用于加密貨幣，但他們忽略了這些數字金融工具存在的部分意義，就是為了提供等同于傳統現金或者比它更高級別的的金融隱私和匿名性。在這方面，擬議的規定是美國政府將使用于傳統銀行系統的金融監控范圍擴展到加密貨幣的趨勢之一。這項提案是在美國司法部發布其加密貨幣執行框架僅兩個月后發布的，該框架清楚的表明了美國司法部希望削弱加密貨幣用戶匿名交易的能力。

該框架先進行表示，這一法規又進行了重申，僅使用諸如Zcash和Monero之類的隱私硬幣就“表明其可能存在犯罪行為”。該框架還表明，通過使用mixer和tumbler來使得加密貨幣更加難以追蹤的的人可能會因洗錢的罪名而被追究刑事責任。金融監管機構，就像美國國家安全局一樣，顯然是在懷疑試圖保護其金融隱私的人都在做非法的事情。

該框架還針對去中心化的交易所。去中心化交易所通常是開源軟件，允許人們彼此之間直接交易加密貨幣，而無需其他方參與。美國司法部說，這些項目必須在FinCEN上注冊，并且必須“收集并維護客戶和交易數據”，否則將受到民事和刑事處罰。

今年，令人關注的事情，還包括第五巡回法院的一項決定，即執法部門無需獲得令狀，就可以從加密貨幣交易所獲取金融交易數據;FinCEN建議，機構將必須收集和存儲交易數據的門檻從3,000美元降低至250美元，以履行“旅行規則”的義務。

這些發展是對在線私人交易能力的攻擊，也是對傳統銀行系統的廣泛金融監控擴展到加密貨幣的嘗試。財務記錄包含人們的個人生活，信仰和從屬關系等敏感信息。盡管如此，法院和立法者已允許在傳統銀行系統中廣泛實施金融監控。《銀行保密法》要求銀行保留其財務記錄，因為它們在調查中非常有用。1976年，美國最高法院允許政府在沒有獲得令狀的情況下就能獲取銀行客戶的數據。EFF擔心美國政府試圖將這種監控擴大到加密貨幣交易。

加密貨幣很重要，因為它具有耐審查性。許多傳統的金融中介機構都可以任意的被金融審查，它們切斷了成人社交網絡，成人書商和有爭議的網站進入金融機構的途徑，即使這些服務沒有違反法律。

美國監管機構最近的行動，包括這項新的擬議規則制定，有可能破壞p2p技術提供的隱私保護和公民自由保護。該法規制定要求在2021年1月4日之前提出意見，EFF希望，想要保護其財務隱私的公民自由社區和個人都能提交意見來反對該提議。盡管它的最后期限來得太突然。

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