9月交易所共流入可疑資產13.53億美元 OTC打擊力度持續加碼_區塊鏈:COIN

編者按：據數字資產可視化追蹤平臺CoinHolmes反洗錢態勢感知平臺觀察發現，目前各大數字資產交易所目前面臨著較大的反洗錢壓力，不僅存在涉恐地址污染，還有包括資金盤地址、暗網地址、賭博地址等多種高風險地址均和交易所存在交互行為。過去的9月份，各大交易所共計流入“可疑資產”12.77萬個BTC，合計13.53億美元。?

反洗錢相關政策法規

1）2020年9月22日下午，區塊鏈行業應用反洗錢標準討論會在北京召開。對《區塊鏈行業應用反洗錢一般性要求》的內容進行了深入探討與交流，同時參與起草內容的企業現場進行相關報告，并最終共同達成下一步成立“區塊鏈行業應用反洗錢技術聯盟”的共識。

2）近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”，個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易，“五年不得開卡，三年不得開通非柜”。這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外，各地銀行與央行也開始了主動監管，而后者打擊力度正在不斷加碼。

3)9月17日消息，美國金融犯罪執法網絡宣布，將修改金融領域的反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)規。新規旨在通過嚴格的記錄保存和風險評估要求，來識別和打擊非法金融活動，而加密公司也需注意監管變化。目前官方已就新規提案征求公眾意見。新規還將影響銀行、信用社、賭場、保險公司、共同基金以及期貨、大宗商品、寶石和貴金屬的交易商或經紀人的合規義務。

Binance歐元銀行合作伙伴將于9月25日停止對加密交易所的支持:金色財經報道，Binance目前的歐元銀行合作伙伴Paysafe Payment Solutions Limited將于9月25日后停止支持加密貨幣交易所。

Binance發言人在一封電子郵件中表示，幣安將更換通過銀行轉賬 (SEPA) 進行歐元存款和取款的提供商。我們當前的合作伙伴Paysafe從2023年9月25日起將不再向幣安用戶提供這些服務，屆時，我們的用戶將需要更新用于存入幣安賬戶的銀行詳細信息，并且可能需要接受新的條款和條件才能在此日期后繼續使用SEPA服務。

SEPA是單一歐元支付區的簡稱，是歐盟用于歐元交易的綜合跨境支付網絡。[2023/6/29 22:07:09]

4)?螞蟻集團副總裁屠劍威指出，地緣、數字經濟發展等為風險防控，特別是反洗錢領域帶來了前所未有的挑戰和變化。為應對這些挑戰，螞蟻集團打造SMARTAML智能反洗錢解決方案，和全球的生態合作機構一起通過智能反洗錢來擁抱數字化經濟的浪潮，為全球更多用戶提供普惠綠色的金融服務。

5）9月25日，在上海舉辦的首屆外灘大會發布了智能反洗錢白皮書《推動風險信息共享技術——區塊鏈融入金融犯罪合規》。據了解，這是區塊鏈技術在反洗錢聯防領域的首次應用，能在兼顧反洗錢信息保密和保護用戶數據的基礎上，幫助反洗錢機構準確識別高風險信息，提升洗錢風險防控。據白皮書介紹，由于區塊鏈技術本身的安全性和不可篡改特質，不僅能確保鏈上的每一次數據記錄都真實可靠，而且可以隨時被審計、查閱，有效降低機構間的信任成本，提升防范洗錢風險和打擊金融犯罪效率。

美聯儲9月份加息50個基點的幾率為57.5%:8月18日消息，美國聯邦基金利率期貨顯示，美聯儲9月份加息50個基點的幾率為57.5%，與此前基本一致。[2022/8/18 12:32:47]

6）9月23日消息，就是否執行韓國政府的新“KYC及反洗錢”法令，在韓國加密交易所方面引發混亂局面。盡管許多交易所已經建立了合規基礎設施，以讓金融監管機構監管，但交易所仍不確定其在這方面的法律義務。根據即將于2021年3月生效的新法律修正案的條款，虛擬資產服務提供商有義務確認其用戶的真實姓名。但這一舉措又和《實名金融交易和保密法》及《個人信息保護法》相關規定有所沖突。

7）金融行動特別工作組AML合規競賽中的著名參與者ShyftNetwork今日宣布，正在將火幣、Bitfinex和Tether添加到其以加密貨幣為重點的反洗錢平臺中，并成立了一個“治理工作組”。

8）日本金融廳8月31日發布《2020年度金融行政方針》，提及虛擬貨幣和區塊鏈。具體包括，關于虛擬貨幣，將加強對反洗錢和打擊恐怖主義融資的打擊措施，為虛擬貨幣和穩定幣添加規則方面發揮領導作用。關于區塊鏈，將引導日本國內外對區塊鏈在金融系統中應用的相關討論。

WBF交易所理財“瓦特寶”將于9月27日正式升級為“挖礦寶”:據悉，WBF交易所將于9月27日正式將旗下理財產品“瓦特寶”升級為“挖礦寶”。

“挖礦寶”（瓦特寶）是WBF專為穩健型用戶打造的一款持幣生息數字資產理財產品。挖礦寶充分考慮用戶風險偏好，保障用戶資產安全。挖礦寶的每個理財計劃都有相應的鎖定周期和利率，用戶可自由選擇購買，購買后本金鎖定，根據約定時間開始計算收益，計劃到期后自動還本付息。

2020年八月，“挖礦寶”隆重開啟“WT ? DeFi挖礦周”活動。[2020/9/26]

CoinHolmes解讀：全球各國都有意加強對加密貨幣市場的監管，最直接的誘因是近年來通過加密貨幣實施的販、腐敗、洗錢和資助恐怖主義等行為橫行，因此各國迫切需要加強對加密貨幣市場的監管。但目前司法部門對加密市場監管尚面臨較大的技術難度，亟需專業的網絡犯罪追蹤鏈上數據分析系統，協助偵查緝兇。

加密資產相關案件

1）江蘇省鹽城經開區檢察院提起公訴的PlusToken網絡傳銷案一審結果已公開：法院以組織、領導傳銷活動罪判處陳某、丁某、彭某等16名被告人兩年至十一年不等的有期徒刑，并處罰金，涉案贓物、贓款及孳息、犯罪工具依法予以沒收上繳國庫。

Yam Finance將于北京時間9月19日04:00進行遷移:金色財經報道，Yam Finance今日發推文稱，遷移將于UTC時間9月18日晚上8點（北京時間9月19日04:00）進行。對YAM/yUSD Uniswap池的激勵措施將于北京時間9月20日04:00開始。此外，將可于北京時間9月22日04:00調用第一次rebase。[2020/9/18]

2）西安高新區局9月2日抓獲虛擬貨幣詐騙案相關嫌疑人。該團伙此前在網上發布虛擬貨幣BRTR的相關虛假信息，引誘群眾購買，短短一個月詐騙金額已達500余萬元。辦案民警根據前期收集到的偵查線索及嫌疑人供述，已將500余萬元涉案資金全部追回并依法凍結。目前，此案還在進一步審理中。

3）9月21日，武漢市局東湖新技術開發區分局成功打掉一個詐騙團伙。民警調查發現，該團伙是以炒虛擬貨幣高回報為誘餌，吸引投資者進行投資，進而實施詐騙團伙。目前，已掌握多個被騙人員的情況，涉及金額近30余萬元。涉案的曹某、羅某、陳某、袁某等四人，因涉及詐騙罪已被東新予以刑事拘留。案件正在進一步深挖當中。

4）9月17日消息，今年以來，廣東強力推進“凈網2020”專項行動深入開展，重點從網絡犯罪生態入手，全鏈條打擊突出網絡違法犯罪。截至8月底，該省共偵破網絡黑產案件1770余起，刑事拘留8740余人。據了解，廣東以打擊整治黑灰產業犯罪為重點，共打掉隱藏幕后提供后臺維護等技術支撐的犯罪團伙21個，打掉提供黑卡、“呼死你”、木馬病等工具支撐的犯罪團伙11個，打掉網絡賭博、網絡、網絡傳銷、資金結算等平臺9個。該廳通報了惠州偵破的首例利用USDT數字貨幣為違法犯罪活動提供網絡支付服務案件。

CME比特幣期貨9月合約收跌0.93%:金色財經報道，成交量最高的CME比特幣期貨2020年9月合約今日收跌100美元，收報10620美元，跌幅達0.93%。2020年10月、11月和12月合約分別收報10705美元、10745美元和11825美元。[2020/9/5]

5）北京大興分局今天通報稱，近日成功打掉一伙以炒“數字貨幣”為名非法吸收公眾存款的窩點，刑事拘留四名嫌疑人。據悉，涉案1000余名投資者的2000余萬元投資款被套住。四名嫌疑人牟利200余萬元。

6）近日，上海閔行搗毀一個以投資虛擬幣為名實施詐騙的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人35人。該詐騙團伙以電話、微信尋找有投資虛擬幣意向的潛在被害人，將其拉入投資微信群，并誘騙被害人下載“bitex”“back”“bitbank”平臺進行虛擬貨幣投資，騙取被害人投資本金，實施詐騙犯罪。該團伙共涉案十余起，涉案金額逾80萬，涉及被害人達100余人。

CoinHolmes解讀：可以直觀感覺到，近年來全球各國著手處理的加密貨幣相關的各類案件越來越多，但目前很多案件尚屬于傳統金融、電信詐騙等案件輻射到了加密資產領域。這意味著，一旦加密資產領域成了重點查處和肅清對象，類似的各類案件還會愈加頻繁。

案例復盤——PlusToken

PlusToken號稱是一家在韓國注冊的“加密幣錢包和交易所”，打著數字時代余額寶的旗號，幫用戶用智能狗進行搬磚收益。產品初始理念其實不錯，但為了吸引投資者，PlusToken很夸張的承諾給投資者10%-30%的月息，然后設計了層級激勵體系，高額的獎勵機制推著層級不斷發展，最高達到了3,000多層。

憑借誘人的利益誘導和層級激勵體系，很快PlusToken就集聚了包括20萬枚BTC，78萬枚ETH，和2,600萬EOS等在內價值不菲的數字資產，涉及資金達到400多億人民幣，涉及參與人員超200余萬人，影響范圍非常廣且危害巨大。

在PlusToken被用戶反映無法提幣之后，PeckShield第一時間就介入了對其資金流向展開了追蹤調查，并對其錢包涉及的若干關鍵地址進行鎖定監控追蹤。上圖是利用PeckShield研發的數字資產追蹤工具CoinHolmes，對PlusTokenETH部分資產進行復盤和資金流向追蹤圖。

如上圖，我們發現，整個鏈上資產的轉移路徑是比較復雜的，大致會經過多層分散轉移、混幣服務系統、以及各種免KYC服務機構，甚至不乏有一些資產會流入暗網等渠道，一筆資產經過一番操作后會編織成一個密集、復雜的網，加之很多地址都是匿名的鏈上地址和找零地址，這就給鎖定跑路資產制造了很大的技術難題。

整體而言，鏈上資產轉移路徑比較復雜，技術追蹤起來有較大的復雜度。PeckShield正在對其相關地址進行持續監控，并聯合區塊鏈生態各方力量進行追蹤標記，同時協助追蹤在逃數字資產。

CoinHolmes解讀：數字資產追蹤和AML反洗錢面臨較為復雜的技術難關，一方面，數字資產市場監管不明，大部分贓款很容易通過交易所洗出，另一方面鏈上資產轉移面臨混幣服務系統、免KYC服務機構等層層障礙，給資產追蹤帶來較大的技術挑戰。

AML反洗錢態勢數據概覽：

通過鏈上數據監控，我們發現包括資金盤地址、暗網地址、賭博地址等多種高風險地址和交易所的地址存在頻繁的交互行為。CoinHolmes團隊將此類行為定義為“可疑資產”即贓款流入流出，可以客觀反映目前加密資產反洗錢所面臨的的挑戰。

如上圖所示，9月份，PeckShield已統計地址標簽內的各大交易所共計流入“可疑資產”12.77萬個BTC，合計13.53億美元，其中排名前十位的分別為Binance、Coinbase、HitBTC、Huobi、KuCoin、Kraken、Luno、Bitget、OKEx、Bittrex。

又如上圖所示，9月份，PeckShield已統計地址標簽內的各大交易所共計流出“可疑資產”6.27萬個BTC，合計6.64億美元，其中排名前十位的分別為Binance、Huobi、Bitget、ZB、Bithumb、OKEx、Bittrex、BitMEX、Gemini、Coinbase。

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