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ADA/HKD+0.6%
SOL/HKD-0.56%
XRP/HKD+4.24%
DOGE/US+2.07%今年是中國央行嚴打洗錢之年，由于人民幣-加密貨幣無法合規，行走在邊緣的OTC商成為嚴打對象，許多OTC商停止業務，行業一片慘淡。
吳說區塊鏈獨家獲悉，近日多名OTC商因為登上央行的“懲戒名單”，個人身份下的所有銀行卡停止非柜臺交易，“五年不得開卡，三年不得開通非柜”。
這意味著OTC商除了要面對傳統的系統查案-凍卡以外，各地銀行與央行也開始了主動監管，而后者打擊力度正在不斷加碼。
事情發生的邏輯是：
Diem協會披露多名高管任命信息:金色財經報道，Diem協會已在成立之前招募了一些主要員工。具體包括，聘請Dahlia Malkhi為首席技術官、Christy Clark為參謀顧問、Steve Bunnell為首席法律官、Kiran Raj為增長與創新執行副總裁兼副總法律顧問。將實際運營Diem支付系統的子公司Diem Network還任命James Emmett為董事總經理、Sterling Daines為首席合規官、Ian Jenkins為首席財務和風險官、Saumya Bhavsar為總法律顧問。此前消息，Facebook支持的加密貨幣Libra已被重新命名為Diem，同時原Libra協會也更名為Diem協會。[2020/12/2 22:47:37]
因為中國央行今年嚴打洗錢，但將責任與義務主要下放給了各大銀行與金融機構，在這種情況下銀行反洗錢監控變得非常嚴格，任何開戶都需要經過反洗錢系統的審查。
多名加密推特大V收到Zeus Capital邀約 發布Chainlink不利信息可獲酬金:加密推特的眾多大V最近從英國資產管理公司宙斯資本有限公司（Zeus Capital?Limited）收到請求，希望發布對Chainlink不利的信息。Scott Melker、Josh Rager表示都收到該公司的私信，詢問其是否愿意以5 BTC的價格發布一個對Chainlink不利的分析報告。此前消息，Zeus Capital曾發表聲明稱，并未參與有關Chainlink（LINK）是騙局的有爭議的報道。（Cointelegraph）[2020/7/30]
傳聞甚至有某地方銀行為了打擊洗錢，直接停止了所有的辦卡業務。吳說區塊鏈也曾經披露，招商銀行在其中打擊力度最大，幣圈凍卡潮：招商銀行“瘋狂”封卡幣圈多人信用卡被凍，大量信用卡遭到直接凍結。
動態 | 多名投資者稱在青蛙云算力平臺提現地址遭篡改，資產被盜:據媒體報道，2月19日，多名投資者爆料稱，其在青蛙云算力平臺提現ZEC，發現提現地址被篡改，以至于本屬于自己的數字資產丟失。目前已知遭遇此類情況的已有6人，資產損失超過200ZEC。受害者向客服反應情況，青蛙云算力平臺客服表示，正在排查。
據悉，青蛙云算力平臺隸屬于人人礦場，目前主要支持購買云算力挖ZEC。
對此，金色財經第一時間向人人礦場求證，人人礦場表示，首先是人人礦場沒有受到任何影響，然后人人礦場和跟青蛙完全是兩個不同的平臺。[2020/2/19]
在這種情況下，因為主流銀行有大量的用戶數據、交易數據，通過人工智能等算法識別下，識別洗錢、虛擬貨幣交易等會更加敏銳，因此主流銀行凍卡概率更高。
知情人士透露，具體的流程是，銀行自身系統出現報警、限制交易后，會上報各地央行，經審核后央行會出具相應的懲戒名單，最后出現上文所謂的“五年不得開卡，三年不得開通非柜”等類似的懲罰。
9月18日廣西機關、中國人民銀行南寧中心支行公布了首批1091名買賣銀行賬戶人員名單，要求受懲戒的個人5年內將被暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得新開立賬戶。同時公布的還有泉州、莆田、溫州、來賓等地。
廣西作為傳銷案件多發之地，5月20日一名南寧OTC商疑似協助電信詐騙犯罪分子洗錢，遭到調查抓獲。
雖然一些OTC商進入了懲戒名單，但目前的公開信息更多是強調“涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人及電信網絡新型違法犯罪案件”。不過在加密貨幣的OTC交易中，這樣的行為也常常出現。一些從事人民幣OTC的商家，會要求員工使用個人的銀行卡來進行交易。
最大的OTC平臺火幣方面，近期進行了一波PR，對外傳遞信息是，正常的加密貨幣交易并不違法，只有涉及到了黑錢、黑產，才會遭到凍結，并表示火幣已經對此進行了大量技術層面的防控。
但事實上，由于沒有相應的規章制度，各金融機構對加密貨幣交易的判斷標準不一，嚴格的例如招行，加密貨幣交易始終是反洗錢的一部分。2018年招商銀行香港分行曾進行公告：根據相關要求，招商銀行香港分行，如發現客戶賬戶中，交易牽涉虛擬貨幣、其賬戶可能被終止使用。
行業人士指出，以目前的情形來看，并非僅僅涉及黑錢才會遭到凍結，買賣加密貨幣的行為本身，也可能觸發銀行的風控機制。但后者對個人來說相對可控，較少出現徹底凍結；對OTC商戶來說，則不得不使用他人賬戶，但這又可能會再次遭到查處，甚至進入“黑名單”。
?風險提示?
根據銀保監會等五部門發布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，請大家樹立正確的投資理念，本文內容報道不對任何經營與投資活動推廣進行背書，請投資者提高風險防范意識。
SushiSwap的出現,給大家普及了一個概念：公平啟動。它是指項目從啟動開始就由社區治理,所有人都能公平參與項目,無預挖、無投資人、無自留.
1900/1/1 0:00:00什么是UNII,有什么意義？其官方Unii.finance表示,持有UNII代幣的用戶將可以組成一個子社區來參與UNI治理.
1900/1/1 0:00:00技術派高手是兵,充其量是將,而悟性高手則是王是帝,最次的都是帥。對于崇尚技術的朋友,千萬不要鉆進去出不來,多說無益,好自為之。交易是一個個人英雄主義的孤獨游戲,我們終究要孤獨前行,請各自珍重.
1900/1/1 0:00:00波卡(Polkadot)社區投票通過DOT拆分100倍方案。這個是已拆分100倍的DOT。Polkadot將會實現一個完全去中心化的互聯網,用戶擁有完全控制權力.
1900/1/1 0:00:002020-09-23REITsChain公鏈資產RCH登陸PKEX平臺。RCH介紹：RCH是REITsChain介紹全球不動產存證的激勵層資產代幣.
1900/1/1 0:00:00兄弟們,我們成事了！去中心化金融?DeFi?總鎖倉金額達到?100億美元?。我們上了彭博、華爾街日報、金融時報。所有人都在調整自己進軍DeFi.
1900/1/1 0:00:00
加密貨幣交易所
