百年印鈔廠投資區塊鏈、開發數字貨幣：鼓勵電子貨幣取代紙幣_AMP:amp幣調查

對于以紙幣印刷為核心業務的機構來說，惡性通貨膨脹無疑是生意最好的時候，而數字交易則是最大的敵人。

最近哪類企業的日子最難過？紙幣印刷廠。雖然美國財政部下轄的雕刻與印刷局正一刻不停地發鈔，但在世界上的其他大部分地區的紙幣印刷實際上都是由少數幾家企業負責的。

截至2018年底，全球約11%的鈔票由私營印鈔公司印刷而成。而位于德國慕尼黑的Giesecke&Devrient公司是全球第二大印鈔企業，擁有23%的市場份額，僅次于占比27%的英國DeLaRue公司。DeLaRue近期因委內瑞拉無法償還欠款、未能拿下英國護照印刷合同以及管理層重組等原因，目前已經陷入嚴重的經營危機。

2019年，G&D公司總營收29億美元，其中46%來自貨幣技術部門。G&D公司擁有4800名員工，并與全球145家央行開展合作的鈔票設計與印刷服務業務。

如今，G&D在全球五大洲擁有超過80家子公司，并在德國和馬來西亞部署有最先進的印刷設施。他們設計出安全、防偽的專用鈔票，甚至還考慮到了批量銷毀的需求。雖然貨幣印刷業務不夠穩定，但G&D公司依靠開發出的可供政府機構乃至賭場進行現鈔掃描的安全設備，仍保持著可靠的經常性收入。

ChatGPT 推出 6 項更新，包括提示示例、推薦回復、保持登錄狀態等功能:8月5日消息，OpenAI 針對 ChatGPT 推出一系列更新以改善用戶使用體驗，包括 1.提示示例，當用戶打開 ChatGPT 聊天界面時，入欄上方將出現一些預設提示示例，例如推薦生日禮物、建議周末活動、比較商業策略等；2. 推薦回復，對話過程中，ChatGPT 會根據聊天內容和語境，提供相關的回復建議，幫助推進對話，用戶只需點擊一下，即可進入更深入豐富的話題探索；3. 默認使用 GPT-4，對于所有 Plus 用戶，新建對話時將默認選擇 GPT-4 模型，而不是原來的 GPT-3.5；4. 可上傳多個文件，用戶可以上傳多達 10 個文件，來命令 ChatGPT 分析整理數據，并生成觀點；5. 保持登錄狀態，不再受每兩周被強制下線的限制。只要自己不退出賬號，就可一直保持在登錄狀態；6. 新增 8 個快捷鍵，用戶將可以在 ChatGPT 中使用快捷鍵，例如用? (Ctrl) + Shift + 來復制最后一個代碼塊，用? (Ctrl) + / 查看整個列表等。[2023/8/5 16:20:40]

G&D公司由兩位極富進取心的年輕工匠于1852年在德國萊比錫成立。第一次世界大戰之后，G&D成為魏瑪共和國官方指定的主要印刷商之一。1936年，該公司為希特勒時期的德國印制了柏林大會的門票，后來還為西班牙佛朗哥政權印刷了鈔票。二戰結束之后，蘇聯沒收了G&D大部分業務。1948年，公司遷往慕尼黑。十年之內，該公司拿下德國央行半數的鈔票印刷業務，并開始向海外擴張。G&D還曾是津巴布韋穆加貝政府的指定印刷商。2008年7月，德國政府明令禁止G&D繼續向津巴布韋央行提供印刷紙鈔，理由是該國的年均通貨膨脹率已經超過1000000%。

Haun Ventures在成立一年半后僅部署其15億美元資本的30%:8月2日消息，由前a16z合伙人Katie Haun創立的Haun Ventures在成立并籌集15億美元資金的一年半后僅成功部署其15億美元資金的30%。雖然原定計劃在2年內部署完全部資金，但Haun Ventures在成立后立即就迎來了熊市，目前其計劃已改為用三年左右的時間去部署資金。截至6月中旬，該公司已將約30%的資本部署在超過20項投資上，其中包括公開交易的代幣（例如BTC、ETH等）。Haun Ventures拒絕透露其詳細持倉數據。

據悉，Haun Ventures投資了NFT創建平臺Zora和Web3基礎設施平臺ThirdWeb等公司，還在專注于隱私的區塊鏈網絡Aleo的B輪融資（延展）中提供了3200萬美元資金，并為加密數據分析平臺Artemis提供了支持。[2023/8/2 16:14:30]

從紙幣印刷到數字貨幣開發

在由內部程序員及經濟學家團隊共同開發Filia軟件的過程中，G&D公司結識了總部位于瑞士的Metaco公司，該公司提供的操作系統能夠幫助金融機構托管加密貨幣、代幣與穩定幣。Metaco的軟件名為Silo，屬于商業銀行當中人工操作員與區塊鏈或其他分布式分類賬系統間的用戶界面。截至目前，Metaco公司75%的業務來自銀行機構，且大部分位于歐洲范圍內。

ARK Invest修改比特幣現貨ETF申請資料，或促使其先于貝萊德獲得審批機會:6月29日消息，彭博社高級ETF分析師Eric Balchunas發推稱，ARK Invest已修改了其比特幣現貨ETF的19b-4申請資料，類似于貝萊德的做法，ARK Invest本次修改引入了在芝加哥期權交易所（CBOE）和一家著名的加密貨幣交易所（可能是Coinbase）之間的監督共享協議。由于ARK Invest的比特幣現貨ETF較之貝萊德更早，這一修改或使該機構的申請在SEC的審批上處于領先地位。[2023/6/29 22:06:55]

7月份，這家擁有168年歷史的紙幣印刷企業完成了對區塊鏈的第一筆投資——將1700萬美元的A輪融資交付至瑞士初創企業Metaco手中。更重要的是，隨著各國競相發展央行數字貨幣，G&D公司的央行客戶中已經有6家考慮使用Filia軟件打造自己的央行數字貨幣。

G&D公司CEORalfWintergerst表示：“我們可以為該公司提供接觸中央銀行的通道。畢竟在央行越來越多地采用數字貨幣這一全新形式時，托管環境將成為新一代運營體系的基礎。”

數據：昨日NFT市場單日交易量超32000 ETH，創下近三個月高點:金色財經報道，據NFTGo數據顯示，昨日NFT市場單日交易量達32151 ETH，創下近三個月高點，過去一個月交易量增長超95%。[2023/1/6 15:39:19]

Wintergerst認為，貨幣發行業務正處于新一輪技術革命的邊緣，旨在將物質世界與虛擬世界的優勢融為一體。G&D公司目前雖然以紙幣業務為主，但他們也是最積極的數字支付倡導者之一。

疫情沖擊以及紙幣處理風險等多重因素正在推動著美國等多個發達國家向著無現金社會發展。Venmo、Zelle以及Square的CashApp等支付應用迎來使用量激增。以Zelle為例，其交易量在2020年上半年增長了63%，總額已經超過1330億美元。

57歲的Wintergerst表示：“整體看，多種支付方式的并行發展非常重要。面對電子支付業務的興起，市場仍然需要結實耐用且防偽效果良好的紙幣。畢竟在電力供應中斷的時候，用戶仍然需要一些更可靠的支付方式，而且現金支付不會留下任何痕跡。”

事實上，目前全球正在流通的美元現金總量仍然高達8萬億美元，且每年以3%到5%的速度增長。更重要的是，當前世界上超過半數支付交易還在使用紙幣進行。

CryptoQuant分析師：目前火幣儲備設置風險很高，凈儲備占比56.7%:12月19日消息，CryptoQuant近期的一份報告中披露了各個加密交易所的儲備質量（除去交易所代幣的資產占比）數據，其中OKX凈儲備占比100%，幣安的凈儲備約占89%，而火幣僅占56.7%。CryptoQuant的作者兼分析師之一CaueOliveria在給CoinDesk的一份報告中寫道：“火幣儲備目前的設置風險很高，公司本身發行的代幣對公司的網絡健康構成威脅，因為很難維持這些代幣發行的真實性。”他認為，FTX使用FTT來抵押貸款是其失敗的原因之一，而火幣正在玩“一場危險的游戲”。

但CoinGecko的聯合創始人兼首席運營官BobbyOng認為，了解火幣的負債才能正確了解情況。“如果交易所不使用其抵押品來借錢，如果每個客戶的加密貨幣都以1:1的比例完全存放在適當的錢包中，那么凈準備金是多少并不重要，更重要的是了解交易所的負債金額。”（CoinDesk）[2022/12/19 21:53:35]

Giesecke&Devrient公司首席執行官RalfWintergerst

目前，G&D公司的計劃是幫助小型中央銀行以分布式分類賬技術為基礎，配合Metaco托管服務開發各類數字貨幣。隨著全球范圍內數字化轉型浪潮的普及，數字貨幣開發將成為G&D公司新的經常性收入來源。

鼓勵電子貨幣取代紙幣

2017年7月，隨著比特幣單枚價格逼近20000美元，加密貨幣的首次代幣發行熱潮也達到歷史頂點。G&D公司在發布《數字金錢》白皮書時就表達了自身對于數字貨幣的興趣。

這份長達35頁的報告鼓勵各央行客戶使用電子貨幣取代擁有百年歷史的紙鈔業務，文中稱：“數字貨幣對于中央銀行具有強大的吸引力，能夠更好地在數字化之旅中為公民提供支持。”G&D公司預計，相當一部分中央銀行對于另類數字貨幣的迅速崛起感到不知所措，特別是在Facebook大張旗鼓推動的Libra穩定幣之后。央行雖然希望繼續保持對貨幣供應體系的控制，但卻缺少在這一領域參與競爭的技術知識或資源。

去年，G&D公司推出了首款旨在將物理與虛擬貨幣世界相融合的產品：G&DFilia。Filia源自拉丁文，Wintergerst將其視為“央行的延伸”。

G&D全球貨幣技術負責人ChristianJüttner將G&DFilia定位為“現金的補充性方案”：一個具有平臺中立性的數據文件，可供各中央銀行創建并通過商業銀行或其他金融機構分發至智能手機、智能手表乃至各類數字錢包當中。

盡管G&D公司沒有明確表示該軟件能否支持比特幣等主流數字貨幣，但指出該系統開發出的新“貨幣”可能使用算法進行創建，由各國中央銀行控制，并由央行自身進行數據文件維護。這種新型貨幣無需賬戶即可使用，且屬于開源項目，借此幫助各支付服務供應商輕松將其納入自家支付產品當中。

G&D公司還提到，數字貨幣的直接發行優勢能夠幫助無銀行賬戶的群體享受金融服務，只要擁有智能手機即可輕松使用。例如，在今年疫情期間，各國銀行可以像發送電子郵件一樣將救市資金或者個人補貼發放到對應的群體手中。

G&D工廠

央行數字貨幣成本低于比特幣

自從公元前350年羅馬出現雅典娜女神假幣以來，貨幣偽造問題就一直困擾著貨幣發行機構。下面我們將回顧貨幣發展中的里程碑，而區塊鏈技術支持下的新型數字貨幣可能徹底改變整個行業的游戲規則。

公元前七世紀:出現通過反轉圖案模具制成的硬幣。公元前二世紀末:羅馬人在標準銀幣上使用鋸齒狀邊緣設計。十五世紀:約翰內斯·古騰堡發明了印刷機，并最終被用于紙幣印刷。十五世紀末:軋鋼廠開始制造出厚度均勻的金屬板。十八世紀中葉:本·富蘭克林運用自然圖案，將葉子上的紋理作為鈔票的“指紋”。1815年:JacobPerkins推出能夠雕刻復雜圖案的幾何車床。1988年:澳大利亞推出聚合材質鈔票。2008年:中本聰發布比特幣白皮書，提出一種無需第三方即可證明貨幣真實性的方法。2019年:G&D公司發布Filia，成為首家為央行提供數字貨幣發行軟件的私營貨幣印刷機構。

Wintergerst表示，“目前，我們很難向沒有銀行賬戶、但擁有智能手機的群體進行資金轉賬。中央銀行提供的產品不應僅僅只有實體現金，還應該包含數字現金。”

盡管AmazonPay、GooglePay、支付寶以及Facebook都已經意識到建立無邊界支付網絡的巨大市場空間，但其仍然需要賬戶才能訪問，而且各方營利性實體的商業模式可能與貨幣制造方所應保持的實際價值觀相違背。

G&D公司貨幣技術主管WolframSeidemann在最近的一篇論文中表示，“央行數字貨幣是一種公共用品，其被廣泛接受且不存在社會及經濟層面的障礙，可以獨立于發行方使用。這些特性將使其成為真正的大眾化免費工具。而且為了維護使用者的權益，央行數字貨幣必須重視對用戶的匿名保護。”

Wintergerst解釋稱，由中央銀行發行的可編程貨幣還可以添加某些嵌入式功能，甚至實現Zelle支付都無法實現的特定效果。“例如，如果轉賬在1000美元以內，則交易無法追溯，全程匿名。但一旦超過1000美元，交易雙方就必須在其中簽名。大家可以針對不同的數額與不同的用途創建觸發條件或者說閾值。”但這樣做的話，一旦央行數字貨幣經過編碼，即可實現對每一筆交易的跟蹤，實質上是在破壞用戶的個人隱私。

影響生產的另一個因素自然是成本。根據最近估算，單從能源角度來看，比特幣的使用成本相當高昂，開采單枚比特幣的成本約在5000美元到8500美元之間。另一方面，G&D設計、生產并運輸1000張鈔票的成本則在30美元到250美元之間——具體取決于安全設計以及鈔票自身的價值。美聯儲方面自行印刷鈔票，宣稱其100美元面值的鈔票在制造成本方面約在7.7美元到19.6美元之間。

創造中央銀行數字貨幣需要多高的成本？Wintrgerst沒有明確的答案，但表示絕對要比比特幣便宜。他表示：“再有一、兩年時間，我才能給出負責任的結論。”

作者|MichaeldelCastillo

譯者|核子可樂

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