金色觀察丨市場為何憂心Silvergate Bank_ERG:GAT

加密銀行Silvergate Bank和加密行業各大中心化交易機構如FTX、Coinbase、Crypto.com、Circle等有著極其緊密的聯系。FTX崩盤短短三周內，Silvergate Bank股價下跌了50%。“比特幣銀行”陷入了困境，可能會累及整個生態系統。Grit Capital CEO Genevieve Roch-Decter深入探究了Silvergate Bank的財務狀況。金色財經xiaozou翻譯以犒讀者。

市場為何憂心Silvergate銀行？原因有以下幾點。

1、Silvergate Capital公司是Silvergate Bank的控股公司。

Silvergate Bank是一家“為數字貨幣行業提供金融基礎設施解決方案和服務的供應商”。其服務之一是Silvergate Exchange Network。

獨家｜金色財經挖礦收益播報:金色財經報道，據OKEx礦池數據顯示，今日BTC全網算力約105.20EH/s，全網難度約16.10T，BTC當前塊高630777。

受四川“消納電”政策吸引，日前多名挖礦行業知名人士已匯集成都謀求合作、整合資源。隨著該政策的落地實施，四川將進一步鞏固該地區在全球數字貨幣挖礦領域的領軍地位。當前BTC收益：0.00000781BTC/T/天。預測下次難度15.66T（-2.79%），距離調整還剩還有1天。[2020/5/18]

2、Silvergate Exchange Network支持該銀行的數字貨幣和機構投資者客戶在他們的Silvergate賬戶和其他Silvergate客戶的賬戶之間轉移美元和歐元。以下是該公司在2月份公布的一張圖表：

金色晚報 | 2月15日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：HT銷毀、平臺幣新高、區塊鏈招投標

1.支付寶、阿里等發起企業安全復工計劃 開放區塊鏈招投標系統。

2.Galaxy Digital CEO：比特幣可能是過去11年最好的新品牌。

3.中科金財董事長：現在區塊鏈發展階段相當于1995年的互聯網。

4.中國社科院劉東民：數字貨幣試點不會過難。

5.火幣1月銷毀405.68萬HT，比上季度月均增長51%。

6.Ripple位居福布斯“2020年美國十大金融科技公司”榜單第二位。

7.HT持續創近期新高 突破5.2美元。

8.OKB創歷史新高 達6.78USDT。

9.比特幣日內小幅震蕩，最高漲至10377.43美元，最低跌至10190.80美元。[2020/2/15]

金色財經現場報道 V神：開源社區的不斷支持帶動社區的發展:金色財經6月3日現場報道，在今天的以太坊技術及應用大會“探索-以太坊與行業生態”圓桌討論上，被問及“有什么關于以太坊未來發展的方向”的話題中，V神說：“確實有發展計劃，比如說這個學習過程就是百分之百開放的，我一旦完成一個視頻，就會發布，它不一定是完美的，也許我出現了錯誤，但最主要的是把它發出去。把你自己放到這個世界中是很嚇人的，對我來說壓力很大，有時我得出去度個假。但如果你克服壓力，把內容放出去，開源社區都會支持你，有很多激勵措施，不斷的有人員和資金進入這個領域，而且我們有理由繼續推動下去，聯合起來做出新的改變。”[2018/6/3]

3、基本上，Silvergate Exchange Network通過進行交易結算和交易匯款來幫助加密交易所運營。它還提供銀行服務，如吸收客戶存款和發放貸款。

金色財經現場報道 Blockgame聯合創始人及Topchain核心成員Emily Lee：太平洋地區是游戲的重要市場:金色財經獨家現場報道，在火幣Pro舉辦的Blockchain Festival千人大會上，Blockgame聯合創始人及Topchain核心成員Emily Lee提供的2018年報告顯示，在游戲上，全球23億玩家花費1.04億美元。這比上一年增長了16%，數字游戲收入將占全球市場的91%。所以這可能是第一次，超過一半的收入來自移動領域，自從iPhone手機在2007年推出以來，我們發現用戶比以前花費了更多時間在游戲上，這對新一代人是很正常的。在區域上，北美、歐洲、日本及太平洋地區有一些重要的全球游戲市場，我們認為太平洋地區是非常重要的一部分，這是因為一些新興市場諸如印度、南亞等地區關注游戲的用戶會大量增長。[2018/5/25]

4、市場顯然對Silvergate感到擔憂。

在FTX崩盤開始后的短短三周內，Silvergate的股價下跌了50%。

5、11月11日，Silvergate報告稱，“截至2022年9月30日，Silvergate來自所有數字資產客戶的存款總額為119億美元，其中FTX占比不到10%。”可是，119億美元的“不到10%”仍然是一筆巨款。

6、Silvergate也曾與BlockFi有過合作，但現在它正在努力淡化這一關系。

Silvergate表示，其與BlockFi的合作關系是“限制在2000萬美元以下”的。

7、著名空頭Marc Cohodes做空了SI（Silvergate股票代碼）。他說，該公司缺乏適當的風險管理，可能面臨擠兌。

他還對Silvergate在今年早些時候與FTX合作的密切程度提出了質疑。

8、Cohodes不認為僅憑FTX一家就能擊垮Silvergate。但我們看過“多米諾效應”是如何擊垮其他公司的。FTX顯然希望拿回他們的存款。

Silvergate能承受這樣的資本沖擊，同時維持流動性嗎？

9、其他幾家有加密貨幣業務的銀行、交易所和基金也受到了類似的沖擊：10%的存款撤出了，突然其他人也想要收回他們的貸款或撤回他們的資金。

10、Cohodes還認為，Silvergate與FTX的密切關系是一個巨大的危險信號。

如果Silvergate沒有對FTX做盡職調查，那么在它的資產負債表上，還有哪些貸款來源公司可能會暴雷？

11、對Silvergate的另一個擔憂是：比特幣抵押貸款。

Silvergate把著名的2.05億美元比特幣抵押貸款給了Michael Saylor。

12、如果比特幣價格繼續下跌，借款人還有能力還款嗎？

Silvergate報告稱，上個10-Q文件（季報）顯示其資產負債表上的未償貸款為13.92億美元。

13、Silvergate開始虧損出售貸款，以支撐流動性。

第三季度，Silvergate因出售貸款而虧損3.29億美元。 

14、另一個擔憂是：Silvergate的現金頭寸大幅下降。

其他銀行計息存款賬戶的現金從2021年底的51億美元減少到9月30日的14億美元。

15、接下來會發生什么？讓我們拭目以待。

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