近期虛擬幣圈里的朋友,從海內外發來私信詢問:在中國,哪些虛擬幣交易的模式會被當做非法經營罪處理?就這個問題,颯姐做簡要回復,請大家務必注意法律紅線,不要以身試法。
合法模式不多,但有。
從現有法律法規司法實踐角度,對比特幣的“特定的虛擬商品”法律定性并沒有改變,颯姐認為民法典也是允許中國人持有比特幣的。這是虛擬幣在中國還能夠有生存空間的前提條件。
民生加銀基金首席經濟學家:比特幣等虛擬貨幣很難成為未來國際貨幣的主流型態:民生加銀基金首席經濟學家鐘偉在21世紀經濟報道刊文稱,比特幣等虛擬貨幣并非貨幣,也很難成為未來國際貨幣的主流型態。比特幣作為一種寄托區塊鏈存在的算法資產,和貨幣接近之處就在于其加密性和不可偽造性,這點與百年前充當貨幣的黃金有些相似而被稱為“數字黃金”,但比特幣和貨幣載體或者信用演進幾乎無關,因此耶倫將其稱為“高度可疑的數字資產”也許是恰當的。[2021/7/15 0:52:48]
目前,有兩種涉虛擬幣的業務模式是合法的。一是虛擬幣錢包業務,即維護虛擬幣的安全,提供阻擊黑客攻擊的解決方案等;二是OTC,以幣交換幣。由于這兩種模式是合法的,因此,為這兩種模式提供信息中介服務或其他技術服務在法律上是容忍的。
2021處置非法集資部際聯席會議:密切關注打著區塊鏈、虛擬貨幣等旗號的新型風險:4月22日消息,2021年處置非法集資部際聯席會議(擴大會議)以電視電話形式召開。會議指出,要積極化解重點領域風險。高度警惕私募基金、財富管理、房地產等領域涉非風險趨向,密切關注打著區塊鏈、虛擬貨幣以及解債服務等旗號的新型風險,緊盯養老服務、涉農組織、民辦學校、線上教育等民生領域,對侵害弱勢群體利益的非法集資盡早發現,露頭就打。嚴禁借建黨100周年名義開展商業謀利和非法集資活動。(中證網)[2021/4/22 20:48:31]
但是,對于錢包提供增值服務,也就是“定期利息”等,是不被我國法律允許的。理由是9.4公告將虛擬幣的金融屬性否定了,因此凡涉及虛擬幣的金融服務,一般而言都涉嫌違法,只是程度不同。
聲音 | 美國著名投資人Jim Rogers:虛擬貨幣不具備作為貨幣的實用價值:近日,美國著名投資人羅杰斯(Jim Rogers)接受采訪時表示,“我還沒有進行過任何比特幣的買賣。這種貨幣來自于電腦,而幣圈的人也確實要比政府來得聰明,問題在于,政府手中有權力。”他還表示,“如果你是商家,你會愿意接受比特幣支付嗎?答案是,如果你這么做了,因為它劇烈的波動性,你的生意很可能已經關張了。因為投機而如此大漲大落,這不是貨幣該有的樣子。”他強調,虛擬貨幣“不具備作為貨幣的實用價值,它無法真正成為可靠的儲值手段和交易媒介”。[2019/8/17]
USDT\USDC有可能會被認定為“法幣”
颯姐跟幾位檢察官、法官朋友聊天,有一個共識就是“外國的錢也是法幣”,這是有法律依據的,咱們不贅述。現在我們關注USDT等穩定幣到底算不算法幣,從嚴格意義的行政法角度,當然不能將一個錨定美金的虛擬幣當成法幣,但是,從實質角度,一對一錨定美金,具有流動性和支付結算功能,在刑法領域大概率會把USDT當做法幣看待。
因此,凡是用穩定幣進行對敲的業務,都有可能會被認定為違反中國刑法第225條非法經營罪的行為。
數字貨幣放貸問題
2019年7月最高法、最高檢、部、司法部聯合發布《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》,總結一下:違反國家規定,未經監管部門批準,以營利為目的,2年內向不特定多人出借資金10次,利息超過年化36%的行為,是非法高利放貸,涉嫌非法經營罪。
由于比特幣等虛擬幣的法律定性不同,比特幣等主流幣為“特定的虛擬商品”;而ICO的原生代幣為“數據”。兩者均沒有“資金”的法律地位。但是,由于穩定幣等與法幣直接掛鉤,而比特幣等主流幣也有發育較為成熟的市場,因此,實踐中,還是有較大概率將數字貨幣真的當做“貨幣”來看,發放各類虛擬幣也會被當做非法放貸處理。但是對于草臺班子ICO的各種原生代幣,不會按照貨幣看待,很有可能會按照詐騙罪處理。
寫在最后
虛擬幣的套期保值業務,有可能涉“非法從事期貨業務”。虛擬幣的量化業務,若與交易所勾結,有可能涉詐騙罪。ICO本身在我國法律項下,不會觸犯擅自發行股票證券罪。
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