從數十億美元估值到破產 加密借貸龍頭BlockFi走向終局_BLOC:LOC

11月28日當地時間周一，成立于 2017 年的加密借貸平臺 BlockFi 正式在美國申請第 11 章破產保護，成為 FTX 崩盤沖擊波中最新破產的加密公司。

破產文件顯示，BlockFi 資產和負債在 10 億至 100 億美元之間，有 2.569 億美元的現金以幫助支持其業務度過破產，該公司估計其擁有超過 10 萬名債權人，欠三個最大債權人超過 10 億美元，第一個是 Ankura Trust Company 的 7.29 億美元，Ankura Trust Company 是該公司運行其 BlockFi 利息賬戶的受托人，第二、第三大債權人為 FTX US 和美國證券交易委員會（SEC），它們分別擁有 2.75 億美元和 3000 萬美元的無擔保債權。

申請破產的 BlockFi 實體包括 BlockFi Inc.、BlockFi Services, Inc.、BlockFi International Ltd. 以及有限責任公司 BlockFi Wallet、BlockFi Ventures、BlockFi Trading、BlockFi Lending、BlockFi Lending II 和 BlockFi Investment Products。

Mantle Network啟動主網Alpha版本:7月17日消息，BitDAO模塊化以太坊Layer2網絡Mantle Network在EthCC上宣布啟動其主網Alpha版本。Mantle Network表示網絡經過了六個月的開發和測試，在此期間處理了超過1400萬筆鏈上交易。[2023/7/17 10:59:41]

比推終端數據顯示，在 BlockFi 提交破產文件后，比特幣價格在 16,200 美元附近徘徊，24小時跌幅約 2%。

曾經的輝煌

BlockFi 由 Zac Prince 和 Flori Marquez 在美國新澤西州創立，曾是最知名的加密借貸平臺之一，客戶可以使用加密貨幣作為抵押品。截至去年，該平臺聲稱擁有超過 450,000 名零售客戶。

去中心化社交協議Nostr賬戶總量突破72萬:2月5日消息，據Nostr.Band數據顯示，去中心化社交協議Nostr賬戶數已突破72萬，其中在主頁設置個人簡介的賬戶數接近37萬，增長高峰第一次是在12月21日，在推特創始人Jack Dorsey宣布向其捐贈約14枚BTC之后；第二次是在2月1日Nostr協議第三方客戶端Damus發布后。目前，在Damus上線經歷短暫的活躍后，Nostr日活用戶數正在迅速下降。[2023/2/5 11:48:17]

BlockFi 的借貸模式在傳統金融投資銀行中是一種非常普遍的做法，該公司一開始先是允許比特幣持有者借出代幣享受利息，而無需真正出售其持有的資產，這個概念還意味著借用加密貨幣的客戶不受傳統信用檢查的約束，而平臺自身也能避開資本收益應繳納的部分稅款。

2019 年，BlockFi 推出了加密計息賬戶，客戶可以從中獲得 6.2% 起的非固定利息。

Binance上的ETH永續期貨未平倉合約達到1個月高點:金色財經報道，Glassnode數據顯示，Binance上的ETH永續期貨未平倉合約剛剛達到2,066,648,926.76美元的1個月高點，之前的1個月高點為2,062,909,335.26美元，出現在2022年12月9日。[2023/1/7 10:59:38]

該公司在新冠大流行期間發展壯大，并在紐約、新澤西、新加坡、波蘭和阿根廷設有辦事處。

到 2021 年 4 月 23 日，BlockFi 的加密貨幣計息賬戶已擴展到其他十種加密貨幣。次年 8 月，BlockFi 完成了 5 億美元的 E 輪融資，投后估值升至 38 億美元，與此同時，其員工人數增至 818 人。

根據 BlockFi 的網站，該公司著名的股權支持者包括 Tiger Global、Jump Capital、Winklevoss Capital、Peter Thiel、Galaxy Digital、西北大學校友風險投資基金 Purple Arch Ventures、Paradigm、Morgan Creek Digital 和 CMS Holdings。

加密投資銀行機構Galaxy Digital與Chainlink達成合作:9月27日消息，加密投資銀行機構 Galaxy Digital 與預言機協議 Chainlink 達成合作，雙方將為多個區塊鏈應用提供加密價格喂價服務。[2022/9/27 22:33:53]

監管纏身

然而，加密貨幣固有的波動性也意味著借入頭寸的保證金可能會迅速被清算，極端情況將導致客戶和充當交易對手的 BlockFi 在市場拋售期間損失大量資金。

監管機構也一直在審查 BlockFi。比推此前報道，2 月份，美國證券交易委員會（SEC）與該公司的借貸部門達成1 億美元的和解協議，原因是該公司在未將其注冊為證券的情況下提供貸款，并且未注冊為投資公司。SEC 還發現 BlockFi 對其貸款組合和貸款活動的風險水平做出了虛假和誤導性陳述。

韓國虛擬資產規模約429億美元，日均交易約87億韓元:6月13日消息，韓國金融服務委員會（FSC）金融情報室（FIU）今日發布報告稱，韓國虛擬資產市場規模為55.2萬億韓元（約合429億美元），日均交易規模為11.3萬億韓元（約合87億美元）。韓國共有1257種虛擬資產和623種代幣類型。

韓國使用虛擬資產提供商的用戶總數為1525萬，參與實際交易的用戶為558萬名（含重復）。按年齡分，30多歲和40多歲的用戶占總數的58%，持有價值低于100萬韓元（約合777美元）虛擬資產的人數占總數的56%。交易參與者平均每天交易4次，每筆交易金額約為 75萬韓元（約合583美元）。（韓聯社）[2022/6/13 4:22:28]

本月早些時候，加州金融保護和創新部暫時吊銷了 BlockFi 發放和代理貸款的許可證 30 天，等待調查。

三箭資本、FTX破產的雙重沖擊

市場下行、三箭資本 (3AC) 的倒閉、FTX的崩潰，讓 BlockFi 的命運急轉直下。

該公司在 7 月份表示，3AC 是 BlockFi 最大的借款客戶之一，并導致其損失約 8000 萬美元。三箭資本暴雷、SEC高達一億美元的罰款、市場持續低迷令 BlockFi 舉步維艱，為了保住業務，該公司于 6 月與 FTX 達成協議，FTX 同意向該公司提供 4 億美元的信貸額度，這在當時的 BlockFi 看來是一根救命稻草。

Prince 和 Marquez 當時表示：“最終，我們找到了一個很好的合作伙伴 FTX US，它與我們一樣對客戶做出承諾”。

BlockFi 隨后從 FTX 的一家子公司借款 2.75 億美元，這種相互交織的財務關系意味著，當 FTX 倒閉并被披露私自轉移客戶資產時，BlockFi 也難逃厄運。

11 月初，BlockFi 就其與 FTX 的貸款協議提出借款請求，但未獲兌現，BlockFi 于11月10日凍結客戶提款。四天后，該公司宣布聘請金融重組顧問Berkley Research Group，理由是“對 FTX 和相關公司實體的重大敞口”，包括 Alameda Research 欠 BlockFi 的債務、FTX.com 持有的資產，以及 BlockFi 在 FTX.US 的 2.5 億美元信貸額度中未提取的金額。

據知情人士透露，在 FTX 申請破產保護后的幾天內，BlockFi 已經開始與重組專業人士進行談判。

惠譽評級高級主管 Monsur Husain 評論稱，BlockFi 的重組凸顯了“加密生態系統”內蔓延的“重大”風險，以及公司管理風險的潛在缺陷。

雖然該結果對加密社區來說已是預料之中，但 BlockFi 的破產對該行業來說仍是沉重的打擊。7 月，BlockFi 的兩個競爭對手 Celsius Network 和 Voyager Digital 在一周內相繼倒閉，另一家規模較大的加密借貸公司 Genesis Lending 兩周前暫停客戶提款，目前也面臨著相似的財務困境，下一個倒下的多米諾骨牌將會是誰呢？

作者：比推BitpushNews Mary Liu

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