觀察 | 影響未來金融市場的三大DeFi項目_穩定幣:Elon's Currency

作者：Quantstamp

翻譯：Olivia

DeFi應用依舊積極推動金融的自動化和去中心化發展。人們之所以會想到超流動性這個詞，是因為DeFi正在創建基礎設施，使市場效率達到以前不可能達到的水平。在本篇文章中，我們將重點介紹：

Curve.fi以增強穩定幣的流動性

yearn.finance為用戶尋找最佳收益率

KeeperDAO的目的是促進整個抵押貸款市場的健康發展。

需要提醒的是：Quantstamp對DeFi生態系統中的所有前沿實驗充滿了興趣，但我們要明確的是，這些項目會給用戶帶來風險。如果您正在使用任何有關DeFi的應用，請您自己獨立進行一些相關的的研究和思考，并理解即使是經過審核的項目也可能是存在風險的。

火幣行情播報丨BTC晚間大回調 是否有效突破有待觀察:據火幣行情顯示，比特幣于昨晚出現了較大幅度的回調，最低下探至11,816.19USDT，隨后小幅反彈在11,950USDT一線得到了有效支撐。目前行情跌回了起漲點上方，兩天內多空出現了較強的拉鋸。 截至10:00，主流幣的具體表現如下：[2020/8/19]

Curve

穩定幣是Ethereum最好的使用案例，Curve通過增強穩定幣的流動性來提高現有穩定幣的效用。Curve是一個類似于Uniswap的去中心化交易所，只是它針對穩定幣進行了優化。Curve的區別包括：

專注于穩定幣對穩定幣和合成比特幣對合成比特幣的交易。

降低交易費用

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較低的滑點

在Uniswap中，期望以接近1：1的方式交易大量穩定幣的用戶往往會因為滑點而失望。雖然這種滑落對于穩定幣來說并不是理想狀態，但它對于保持Uniswap的市場活力是必要的，因為Uniswap的設計是為了支持波動的交易對。

Curve滿足了DEX生態系統中的一個重要需求。通過只支持資產與相同價值掛鉤的交易對，Curve可以支持一種降低滑點的定價機制，同時維持健康的市場。低滑點與低費用相結合的方式，為Curve帶來了巨大的交易量。更重要的是，這種方式還增強了整個穩定幣生態系統的流動性。

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除了增強穩定幣的流動性，Curve最近還向去中心化治理轉型。就在上周，CurveDAO推出并開始分發CRV治理和實用代幣。

CurveDAOandtheCRVdistributionmechanismwasauditedbyQuantstamp.

yearn.finance

另一個蓬勃發展的DeFi案例是賺取數字資產的利息。用戶在DeFi中面臨的一個挑戰是確保他們的資產被借給提供最佳年利率的市場。實現這一點很困難，因為具有最佳年利率的市場可能會經常變化。

聲音 | 狄剛：區塊鏈大規模應用需觀察其技術成熟度和外部環境:據21經濟網報道，中國人民銀行數字貨幣研究所副所長狄剛近日表示，區塊鏈作為技術是中性的，需求決定選用什么樣的技術。目前區塊鏈還處于初始發展狀態，更多關注其發展方向，但大規模應用需要觀察區塊鏈的技術成熟度和外部環境，目前還不是很成熟。[2018/10/12]

作為AndreCronje的心血結晶，yearn.finance的創建是為了自動為客戶的穩定幣匹配到最好的年利率。用戶只需要將穩定幣存入yearn.finance，然后協議會自動將資金存入Aave、dYdx或Compound。假如用戶的資金最初存入Aave，然后dYdX可以提供更高的年利率，該用戶的資金將自動從Aave切換到dYdX。

Yearn在不斷創新的過程中，所以要留意新的金融產品--但同時也要注意的是Yearn也會定期發布未經審計的更新。雖然Quantstamp最近完成了對yearn.finance的非正式代碼審查，但是yearn.finance也在不久之后就發布了未經審計的更新。

KeeperDAO

KeeperDAO通過參與清算為DeFi用戶提供了另一種賺取收益的方式。其中清算是一種被低估的機制，它確保了Compound和Maker等抵押貸款市場處于健康狀態。對于每一筆發放給用戶的貸款，這些協議必須持有足夠的用戶抵押品，以便在用戶違約時實現收支平衡。

Maker是最早的、信譽度最高的DeFi項目之一，最近發生了抵押不足的危機，使他們的整個系統面臨風險。以太坊的價格急劇下跌，導致很多貸款違約。抵押品拍賣開始了，但沒有清算人可以購買折價的抵押品。如果社區不迅速作出反應，整個DAI系統可能會失敗。

KeeperDAO是一個資金池，旨在讓"守護者"使用閃電貸從資金池中借款，以便利用任何規模的清算機會。KeeperDAO的創建者還設計了"GrimTrigger"，這是一種激勵機制，以防止Keepers和外部清算人之間的爭鋒相對和氣戰。KeeperDAO的目的是保證抵押借貸市場的健康發展，讓non-whales抓住每一個任意規模的清算機會，鼓勵清算者之間的良性競爭。

Quantstamp過去曾對KeeperDAO進行過審計，目前正在對KeeperDAO協議的更新進行審計。

艱難的旅程，但流動性很強的未來。

正如我們在整篇文章中所警告的那樣，許多處于創新前沿的DeFi項目也給用戶帶來了高風險。同時用新的、未經審計的系統更新現有的系統也是非常危險的--即使是經過審計的項目也會帶來一些風險。

話雖如此：盡管道路坎坷，但我們正在慢慢走向一個去中心化和超流動性的未來。在Quantstamp，我們經常說"這是1994年"，將區塊鏈技術的現狀與互聯網的早期階段相比較。就像早期的互聯網一樣，我們不知道未來到底會發生什么，但很難想象未來傳統金融會有什么變化。

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