揭秘虛擬貨幣洗錢典型“套路” 遠離新型洗錢陷阱_SDT:GUSD幣

來源：銀華基金

談到洗錢，我們首先想到的可能是電影里拍的，利用賭場、現金交易、收藏品拍賣等，但近幾年興起的虛擬貨幣，也成為了犯罪分子又一種新的洗錢途徑。

非法資金利用虛擬貨幣匿名性、去中心化、全球流通性等特點，游離于監管之外，成為賭博、非法集資、傳銷、電信網絡詐騙等違法犯罪資金隱匿轉移、跨境洗錢的資金通道，嚴重擾亂了社會經濟秩序，給我國金融系統的穩定帶來了極大隱患。

常見的虛擬貨幣洗錢方式

典型的虛擬貨幣洗錢方式：USDT“跑分平臺”洗錢

案情簡介：惠州破獲全國首例利用數字貨幣跨境賭博案

2020年6月8日，在廣東省廳指導和支持下，惠州市機關成功打掉一個跨境網絡賭博和利用USDT（中文名稱為泰達幣）數字貨幣跑分平臺非法經營的違法犯罪團伙，行動中共抓獲犯罪嫌疑人巫某某、曾某某等77人。該案件為全國首例利用USDT數字貨幣經營第四方支付平臺案件。

前SEC官員：Ripple裁決可能會被上訴并被推翻:金色財經報道，美國證券交易委員會前高管John Reed Stark表示，法院對Ripple案的裁決在多個方面都令人不安。這一裁決似乎違背了美國證券交易委員會保護投資者的使命。法院裁定XRP作為證券出售給機構投資者。因此，Ripple裁決賦予機構投資者SEC提供的保護。然而，由于法院裁定XRP在加密貨幣交易所出售時不是證券，因此該裁決不能保護散戶投資者。

Stark補充稱，該裁決不僅是傲慢，而且是侮辱，因為它假定散戶投資者通常是愚蠢的。Ripple的裁決很可能會被上訴。此外，鑒于該裁決前所未有的性質，法院很可能會立即批準中間上訴，第二巡回法院很可能會審理該上訴。[2023/7/16 10:58:03]

在此案中，惠州偵查發現，該犯罪團伙分工明確，專門成立了網絡賭博工作室，有的負責推廣賭博網站、招攬賭客，為其提供賭博服務，有的則負責推廣USDT“跑分平臺”，為境外網絡賭博網站提供非法支付結算服務。在調查中發現，部分網民為了賺取利益，會將自身的支付寶或微信支付二維碼以及保證金交給“跑分平臺”，成為平臺注冊會員，參與跑分搶單，搶單最高額度為保證金金額。這些會員提供購入泰達幣的充值碼給“跑分平臺”，“跑分平臺”匯聚各種充值額度的泰達幣充值碼，整合成一個泰達幣充值碼池，并以充值接口方式提供給境外賭博網站。

Jimbos協議與美國國土安全部合作以幫助從閃電貸漏洞中收回資金:金色財經報道，基于Arbitrum的應用程序Jimbos Protocol的開發人員周三表示，他們已與美國國土安全部紐約分部立案，以逮捕上周末利用該協議獲利數百萬美元的攻擊者。除了與美國的執法部門合作外，該團隊目前還在其他司法管轄區立案，并向公眾提供價值約80萬美元的10%賞金，獎勵任何提供信息以抓獲剝削者和資金的人。[2023/6/1 11:51:30]

當賭客在境外賭博網站充值賭資時，境外賭博網站會將充值信息推送至“跑分平臺”，“跑分平臺”會采取類似于網約車平臺的搶單機制，在平臺上發布資金流轉訂單。“跑分平臺”的注冊會員可以搶單。當會員成功搶單后，即可參與資金流轉和傭金提成。

USDT跑分洗錢方式總結：

從本案中可以總結出賭博平臺利用USDT“跑分平臺”洗錢的主要運作模式：

報告：俄羅斯勒索軟件項目更名以避免西方制裁:金色財經報道，區塊鏈情報公司TRM Labs透露，一些與俄羅斯有關的主要勒索軟件集團在2022年重新命名，以避免西方國家的制裁。根據最近發布的一份新報告，品牌重塑和其他重大活動表明，在俄羅斯入侵烏克蘭后，網絡犯罪空間和暗網市場發生了顯著變化。

同樣，美國外國資產控制辦公室(OFAC)對流行的暗網平臺Hydra實施的制裁也對勒索軟件項目造成了影響。為了通過改變鏈上行為來加強匿名性，兩大勒索軟件集團LockBit和Conti重組了他們的活動。Conti停止了原來的業務，并重組為三個較小的集團，分別名為Black Basta、BlackByte和Karakut。在多元化之前，Karakut是Conti運營商運營的一個副項目。[2023/2/27 12:30:46]

1、平臺注冊用戶向平臺賬戶提供收款碼并支付保證金；

zkSync2.0完成動態費用更新，主網或于59天內上線:金色財經消息，以太坊Layer2擴容解決方案zkSync宣布，已施行動態費用，包括新的費用模型、向帳戶抽象添加付款人支持的更新以及EIP-1559支持，并有望于59內啟動zkSync2.0主網。

此前7月20日，zkSync公布項目路線圖，zkSync2.0作為第一個采用zkEVMrollup的解決方案，將于100天內上線主網。[2022/8/31 12:59:18]

2、境外犯罪團伙將收款信息（如境外賭博充值信息）發布到平臺；

3、平臺將相關信息隨機拆分成任務單在網上發布；

4、注冊用戶在網上搶單，成功后通過個人二維碼自動完成收款；

5、平臺在注冊用戶保證金賬戶中扣除相應款項，并按照一定比例的返點向用戶返還傭金；

Web3游戲平臺Nefta完成100萬美元融資，Picus Capital參投:6月14日消息，Web3游戲平臺Nefta宣布完成100萬美元融資，本輪融資由Picus Capital參投，該公司計劃利用本輪融資資金與更多游戲工作室合作。Nefta主要為Web3游戲開發人員提供開發、發布和拓展工具，同時結合AI算法和區塊鏈技術提供游戲經濟解決方案。[2022/6/15 4:27:00]

6、平臺將匯總后的保證金扣除傭金支付給收款人。

通過跑分，網絡賭博平臺大量的贓款就能通過這些私人賬戶分批分量地運作，最終把贓款“洗白”，并且由于洗錢路徑隱蔽分散，加大了的偵查追蹤難度。

案情警示：根據提醒，為違法資金提供資金結算賬戶的行為，不僅會淪為犯罪分子的工具和幫兇，還涉嫌構成違法犯罪。社會公眾一定要警惕跑分陷阱，注意保護個人隱私信息，不要隨意出借或出租自己的身份信息、支付賬號等，更不能以此非法牟利。

新型虛擬貨幣洗錢方式：混幣平臺

除了跑分平臺這種較為典型的虛擬貨幣洗錢方式外，還有一種新型的虛擬貨幣洗錢方式：混幣平臺。

雖然虛擬貨幣本身具有匿名性的特點，但是交易記錄還是會保存在區塊鏈上，一些高水平的犯罪分子意識到執法部門已經具備相應的技術能力，因此會不斷采用更加隱蔽的方式進行資金的轉移，這種方法追溯難度特別大。

混幣平臺可以理解為一個資金池，進入和流出的資金都難以找到對手端，隱藏交易路徑以及交易者的身份信息，從而起到阻斷資金之間的聯系，最終達到隱蔽交易的目的。

目前大多數混幣平臺都打著增加交易隱私性的旗號，如果要提高自己的交易隱私性，就要支付高昂的服務費，用來隱藏交易路徑和參與者身份，很多人是不愿意的，所以這些平臺實際上更多的還是成為了犯罪分子洗錢的媒介。

積極配合監管，做好自我防范

在虛擬貨幣快速發展的當下，對虛擬貨幣洗錢的監管成為了全球反洗錢行動的重要共識。從虛擬貨幣興起之初，我國相關監管部門就已經注意到虛擬貨幣交易容易滋生賭博、電信詐騙、非法集資、傳銷洗錢等違法犯罪活動，并多次出臺相關文件要求各金融機構和支付機構不得開展、參與虛擬貨幣相關的業務活動。

2013年，中國人民銀行等五部委發布《關于防范比特幣風險的通知》，明確虛擬貨幣在做好備案的前提下可自由交易，履行反洗錢義務。

2017年9月，人民銀行等七部門發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確虛擬貨幣不是由貨幣當局發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，并不是真正意義上的貨幣，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

2021年9月24日，人民銀行牽頭聯合十部委共同發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作與現行政策規定明顯不符風險的通知》以規范性文件的形式提出虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，明確了虛擬貨幣相關業務活動在中國境內屬于非法金融活動，同時要求嚴厲打擊相關非法金融活動和違法犯罪活動。開展與虛擬貨幣相關的交易、炒作業務可能涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等行為，根據《中華人民共和國刑法》可能構成擅自設立金融機構罪、非法經營罪、非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。

在相關部門加強虛擬貨幣監管的同時，作為個人投資者，也需要做好自我防范：

1、加強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，防止個人財產及權益受損。

2、保護好個人銀行賬戶，不參與虛擬貨幣賬戶充值和提現等活動，防止違法使用和個人信息泄露。

3、選擇正規金融機構進行投資，消除僥幸心理，任何通過虛擬貨幣“洗錢”等違法犯罪的行為必將受到法律嚴懲。

4、發現涉及違法金融活動要及時報警。對于各類打著“虛擬貨幣”、“區塊鏈”等旗號進行非法金融活動的，應當強化風險防范意識和識別能力，及時舉報相關違法違規線索。

參考資料：

中國人民銀行：《防范化解金融風險 健全金融穩定長效機制》

中國信用卡：金融機構虛擬貨幣洗錢交易風險防控對策研究

惠州市局：惠州破獲全國首例利用數字貨幣跨境賭博案

惠州市局：惠州破獲國內首例利用數字貨幣經營第四方支付平臺案

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