專訪 Tether 和 Bitfinex CTO：DeFi 熱潮下 Tether 持續尋求突破_USD:DEFI

DeFi與穩定幣之間更多是「相互成就」，而非「你死我活」。PaoloArdoino希望USDT可以成為DeFi領域的儲備貨幣，進而為DeFi平臺提供流動性。

撰文：張改娟

6月以來，DeFi流動性挖礦的熱潮引爆了加密貨幣市場，短短幾個月前還正當紅的穩定幣看似在一夜之間淡出了市場參與者的視野。不過，誠然DeFi概念在極短的時間內取得了相當可觀的市值增長，但是與起步更早的穩定幣相比，體量上仍然存在相當大的差距。考慮到DeFi的發展過程中同樣帶動了更大的穩定幣市場需求，因此這種話題性風口的轉變對于這二者來說其實更多是「相互成就」，而并非「你死我活」。

在過去一年多的時間里我們見證了穩定幣市場從USDT一家獨大到多個穩定幣紛紛躋身市值排行榜前二十百花齊放的進化，即使是在DeFi牢牢占據市場風口的今天，穩定幣其實并未放緩發展的腳步。以USDT為例，在DeFi完全搶占聚光燈的近兩個月時間里，Tether在市值、投資領域、市場拓展等方面仍然取得了許多重大突破，其中與DeFi領域的緊密互動也成為了USDT保持高速增長的重要籌碼。

PEPE合約的黑名單已將價值800萬美元的PEPE代幣永久鎖定:5月6日消息，軟件工程師cygaar在推特上表示，其發現PEPE合約中有黑名單功能，可以阻止某人接收或發送代幣，“0xAf23”開頭的地址已被PEPE部署者列入了黑名單，該地址擁有的超2.5萬億枚PEPE被永久鎖定，目前這些代幣的價值約800萬美元；該地址在Uniswap 交易對啟動后的幾個小時內購買了PEPE，購買8分鐘后被PEPE部署者列入黑名單。除此之外沒有其他地址被列入黑名單。黑名單永遠無法修改，因為合約的所有權被放棄了。該合約有銷毀功能，但沒有進一步的鑄幣能力。這意味著PEPE的供應從現在開始只能減少。被列入黑名單的地址持有的代幣也可以被視為永遠鎖定。[2023/5/6 14:46:29]

我們和最懂穩定幣的PaoloArdoino聊了聊，并嘗試理清穩定幣和DeFi的相互關系和捕捉Tether在未來一段時間內的投資以及戰略發展動向。

PaoloArdoino，目前擔任Tether和Bitfinex的首席技術官。Tether于2014年推出，致力于打通數字貨幣與法定貨幣之間的轉換通道，最初建立在比特幣網絡上，之后又陸續在以太坊、EOS以及波場、Algorand以及通過簡單分類賬協議在BCH網絡上發行穩定幣。截至目前為止，Tether旗下穩定幣錨定四種資產，分別為美元、歐元、離岸人民幣或實物黃金。

IMF：薩爾瓦多的比特幣風險應予以解決，避免為購買比特幣而發行代幣化證券:2月11日消息，國際貨幣基金組織（IMF）代表團在結束訪問薩爾瓦多后發文稱，雖然薩爾瓦多比特幣使用有限，還沒出現風險，但應該得到解決。文中表示，由于比特幣的法定貨幣地位，政府鼓勵使用加密資產，包括代幣化債券，比特幣使用可能會增加。在這種情況下，金融完整性和穩定性、財政可持續性和消費者保護的潛在風險仍然存在。提高政府的比特幣交易和國有比特幣錢包（Chivo）的財務狀況透明度仍然至關重要，特別是為了評估潛在的財政突發事件和對手方風險。Chivo應進行審計，比特幣信托基金（FIDEBITCOIN）的審計將很快完成。

IMF代表團表示，監獄加密市場的法律風險、財政脆弱性和投機性質，政府應重新考慮擴大其對比特幣的敞口計劃，避免通過發行代幣化債券為購買比特幣提供資金。同時，新的比特幣基金管理公司對收益的使用應遵循常規的支出控制和良好的治理做法。新的《數字資產法》給予的擔保應等同于傳統證券法規的擔保。[2023/2/11 12:00:46]

自今年3月以來，USDT市值增長近1.5倍，截至8月19日，突破了125億美元。其中，以太坊區塊鏈上流通的ERC-USDT占比最高，達近60%，其次為波場網絡上的TRC-USDT，占近33%。

加密社交投資平臺Kikitrade本月底擬暫停香港儲蓄產品銷售以響應監管要求:金色財經報道，加密社交投資平臺 Kikitrade 宣布將于 2022 年 12 月 30 日開始暫停為香港用戶提供靈活儲蓄和鎖定儲蓄產品，以響應香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）對數字通證形式資產的監管，該公司其他服務不受影響。

據該公司聯合創始人兼首席執行官 Sean Tao 透露，他們目前正與香港證監會進行溝通調整服務，并為了在開展業務時遵守適用法律法規對用戶作出的承諾并努力申請為持牌虛擬資產交易平臺。

此前報道，Kikitrade 于今年四月完成 600 萬美元融資，AppWorks 和 Media Asia 領投，Audeo Ventures 參投。[2022/12/15 21:47:32]

USDT總資產與負債情況，來源：Tether官網

除市值外，USDT交易量也處于較高水平。Coingecko數據顯示，在中心化交易所中，USDT在過去24小時內的總交易量達371.02億美元。

Binance的比特幣儲備接近600,000個，約占2100萬上限的2.77%:金色財經報道，Binance的比特幣儲備接近600,000，公司的比特幣緩存現在是交易所持有的最大盡管有很多關于儲備證明、自我保管以及2022年11月7日至11月14日之間超過50億美元的比特幣和以太坊離開交易所的討論，但自11月以來，Binance的比特幣儲備顯著增長，事實上，cryptoquant的數據表明，幣安的比特幣儲備在2022年11月19日創下歷史新高，因為該交易平臺持有大約582,054個比特幣，價值96.2億美元（按2022年11月20日的比特幣匯率計算），幣安今天持有近600,000比特幣，約占2100萬上限供應量的2.77%。（news.bitcoin）[2022/11/21 22:11:40]

過去一年USDT的市值和交易量變動情況

相比之下，Coingecko收錄的所有DeFi項目在過去24小時的總交易量為40.27億美元，不及USDT交易量的1/11。

Gemini希望在MakerDAO中提高GUSD穩定幣的交易量:金色財經報道，Gemini已在MakerDAO論壇上提交了一份提案，以通過在MakerDAO的金庫中支付GUSD余額的固定收益來促進GUSD在后者的生態系統中的采用。該提案旨在增加MakerDAOPSM中GUSD余額的數量，根據這個沙丘分析儀表板，目前約為2400萬美元。作為該計劃的一部分，該提案規定Gemini將支付PSM保險庫中總GUSD1.25%的固定年利率。年化固定利率將按月評估和支付。付款的一個條件是，當月最后一天，金庫中的GUSD平均余額超過1億美元。金庫中的GUSD交易量升至1億美元，這意味著用戶將GUSD存入鑄造DAI。該提案指出，Gemini將每月一次將MakerDAO記入GUSD，為期三個月。這種激勵措施將要求Maker創建一個新實體，該實體將在Gemini開設一個賬戶以接收付款。（theblock）[2022/9/30 22:41:52]

另一方面，在去中心化交易所中，USDT成交也較為活躍。在目前日均成交量最高的DEXUniswap上，過去24小時內USDT成交量約為1361萬美元，占據該平臺總交易量的近6%。在位列第二的DEXCurve中，USDT24小時交易量達近1889萬美元，占該平臺總交易量的28.6%。

在談及DeFi和USDT之間的關系時，PaoloArdoino表示，USDT在DeFi生態系統以及DeFi的迅速崛起中發揮著核心作用。作為流動性最強、兼具穩定性和可信賴性的穩定幣，USDT將繼續在DeFi領域中發揮不可或缺的作用。PaoloArdoino希望USDT可以成為DeFi領域的儲備貨幣，進而為絕大多數DeFi平臺提供流動性。

不過，PaoloArdoino也強調，盡管在DeFi快速發展的同時參與者獲得了超額回報，但與所有新興技術一樣，也需要意識到由此帶來的風險和威脅。

接下來我們將從Tether對外投資和合作方向來找尋當下同樣被值得關注的方向。

PaoloArdoino此前在7月份表示，Tether正在對行業內項目進行投資，目前正在資助閃電網絡二層項目RGB和OmniBolt。RGB致力于在閃電網絡上發行資產，預計將在2020年底準備就緒并對加密貨幣和比特幣產生巨大影響。OmniBolt的目標與RGB相似，但其更側重于利用Omni層協議。

具體來看，RGB是一個在閃電網絡上運行的智能合約系統，并兼顧隱私性和可擴展性，可能會實現以下功能：

在閃電網絡上基于股票、債券以及其他類型的證券發行數字替代化資產；創建不同形式的收藏品，如不可替代資產；創建和管理主權或權力下放身份；設計和運行其他形式的任意復雜結構的智能合約。另一項目OmniBOLT是一個建立在OmniLayer之上、基于閃電網絡基本理論、用以促進閃電網絡中的智能資產流通和交易的規范，目前還在開發中。OmniBOLTDaemon是這項規范的golang語言實現，以獨立進程的形式運行。OmniBOLT具有以下優勢：

在不久的將來，將支持在OmniLayer和以太坊上發行的智能資產的即時支付；各種加密資產間的跨通道原子交換；為基于原子交換的各種DeFi場景提供抵押貸款合約和更靈活的智能合約，包括抵押借貸、DEX以及在線商店等。事實上，去年Bitfinex就已集成了閃電網絡。PaoloArdoino向鏈聞表示，「我們很高興能夠為閃電網絡提供支持，并為其成為真正的點對點支付渠道而感到興奮。在Bitfinex上支持閃電網絡節點后，我們的用戶能夠以更低的費用和更高的效率來進行比特幣交易。我們近期將在閃電網絡節點上添加更多的創新服務，為用戶和加密貨幣生態系統提供更多便利和利益。」

值得注意的是，盡管目前的閃電網絡在很大程度上不能滿足DeFi應用的需求。但RGB和OmniBOLT之后要實現的功能都會直接或間接為DeFi提供基礎設施。

另外，Tether還在今年6月份對加密借貸平臺CelsiusNetwork進行了1000萬美元的投資，投后CelsiusNetwork估值接近1.5億美元。

被投項目CelsiusNetwork是一家加密借貸平臺，成立于2017年。用戶可以在Celsius平臺上存放、借出和借入各種不同的加密數字資產，還可賺取利息。6月初，CelsiusNetwork宣布自2018年以來，該平臺的加密貨幣累計存款已超過10億美元。另外，CelsiusNetwork于今年三月曾宣布已實現盈利。該平臺同時表示，截至當時，根據通過Celsius應用程序獲取的公開數據，該加密公司已向用戶支付超1700萬美元的利息獎勵，包括超過1200萬美元的比特幣獎勵，超過300萬美元的CEL代幣獎勵。另外，CelsiusNetwork還與專注于金融科技和加密公司的在線投資平臺BnkToTheFuture啟動了一項1500萬美元的股權融資。

有趣的是，CelsiusNetwork也在通過與Chainlink的合作來尋求去中心化的轉型。今年3月底，CelsiusNetwork與Chainlink達成合作，將使用去中心化的預言機提供用于計算加密資產利率的價格信息。Chainlink還將把其持有的部分比特幣和以太坊資產托管給Celsius的資金管理服務。Celsius首席執行官AlexMashinsky表示，「整合Chainlink的去中心化預言機技術是Celsius繼續實現去中心化的關鍵步驟，有助于鞏固其革命性的金融服務」。

通過分析Tether投資或正在資助的項目可以看出，我們可以看出Tether目前的幾個投資「關鍵詞」分別為閃電網絡、即時支付、點對點支付、DeFi和數字化資產發行等。

PaoloArdoino表示，「支持可以促使加密貨幣得以大規模采用的項目大有好處。Tether將投資與Tether有相同愿景和價值觀的有前景的初創企業。另外，還有興趣與利用Tether作為其內部或針對客戶的主要付款方式的企業合作。未來，將繼續支持有關閃電網絡的真實用例。我們正在挖掘用戶的真實需求，并將盡力以以用戶和社區為中心來制定市場拓展計劃和發布新產品。」

顯然，在DeFi熱潮下，Tether也在不斷發展壯大，并在加密貨幣市場上發揮著關鍵作用。

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