DeFi的機會和風險，以及我的投資建議_DEF:DEFI

這一段時間DeFi大潮興起以來，一些暴漲的代幣不僅創造了幾十上百倍的漲幅。

有意思的是，這波漲幅中的收益者不少都是所謂的“新韭菜”---即在這一輪大潮中涌入的新投資者。而多數經歷過1CO或在前幾年熊市進入的投資者似乎慢了半拍，都沒有趕上這趟車，他們看著手里不溫不火的主流幣，心急如焚，焦躁不已。

而就在昨天，近幾日的當紅大明星YAM突發緊急安全事故，因為合約代碼的問題導致項目代幣的價格暴跌超過97%，還將YAM建立的幾個流動池中的代幣的價格直接拉下水，讓不少投資者血本無歸。

DeFi Llama推出多鏈DEX聚合器內測版本:11月18日消息，鏈上數據分析網站 DeFi Llama 推出多鏈 DEX 聚合器內測版本。據相關頁面信息，該聚合器目前仍處于完善階段。DeFi Llama表示該聚合器不會向用戶收取額外費用，僅通過路由合約提供聚合交易。[2022/11/18 13:21:56]

有不少重倉了YAM的投資者曬出了自己慘況：一萬元入手跌到只有幾毛錢；幾百萬入手跌到只有幾百元……

不少新韭菜們恐怕還來不及嘗到“一夜暴富”的滋味便見證了什么叫做“一夜回到解放前”。

DeFi協議總鎖倉量達552.5億美元:金色財經報道，據DefiLlama數據顯示，DeFi協議總鎖倉量（TVL）達到552.5億美元，24小時漲幅1.13%。TVL排名前五分別為MakerDAO（71.9億美元）、Lido（60.7億美元）、Curve（59.5億美元）、AAVE（56.6億美元）、Uniswap（52.3億美元）。[2022/9/30 22:41:53]

這個市場突變對新韭菜而言恐怕是當頭一盆冷水，嚴重影響了接下來參與市場的信心；對老韭菜而言，多日以來因為看著DeFi暴漲而自己卻徹底踏空產生的羨慕嫉妒恨總算得到了一點安慰。

過去一周六個頭部DeFi項目市值縮水一半:根據加密市場數據公司Messari梳理的DeFi資產列表顯示，過去一周34個DeFi項目/協議中有32個出現下跌，只有PowerPool（CVP）和SushiSwap（SUSHI）是上漲的。跌幅排名最高的幾個DeFi項目/協議分別是：Curve（跌幅65%）、Meta（跌幅58%）、Ren（跌幅52%）、AirSwap（跌幅51%）、以及bZx Network和Wrapped Nexus Mutual（跌幅均為49%）。這意味著在這些頭部DeFi項目/協議中有六個市值縮水一半。

此外，Messari還發現有超過60%的DeFi代幣在三十天內出現虧損，排名前四的分別是：Curve（58%）、Bancor（57.8％），Kava（50％）和Meta（46％）。（cointelegraph）[2020/9/9]

那么接下來市場會怎么走？DeFi會不會就此截止？

我認為接下來市場經過一段時間的休整仍然還會繼續前行，DeFi的熱潮還會繼續，這次事件不過是一段插曲，只要圈內再次出現一個產生財富效應的新幣種，大家很快便會好了傷疤忘了痛，而最根本的還是因為現在關于DeFi的創新還在源源不斷地涌現，只要這個驅動力還在，市場前進的動力就還在。

那么我們從YAM此次事件中到底應該吸取什么教訓？我認為最大的教訓就是資產配置的問題。這也是本輪DeFi大潮興起以來我一直想和大家分享，但卻沒有來得及分享的重點。

我一直在文章中反復強調的觀點就是：在投資市場中，我們最重要的事情就是要在市場中活下來，要有能力一直跟著市場，只要我們能活下去，一定不缺機會，也一定能抓住屬于自己的機會。

而要在市場中活下來，我們一定要有保命的基本盤，只要有基本盤，哪怕我們的資產受到了損失，我們還有本錢能東山再起，不會被市場淘汰出局。

要保住基本盤，具體對應到投資布局上面，那就是仍然要配置主流幣，主流幣的配置無論如何在我們所有數字貨幣的配置中所占的總比例不能低于60%，而主流幣中，比特幣和以太坊加起來的配置又要占絕對的大比例。除去主流幣以外，剩下的資金再分配到其它投資中。

以我自己為例，主流幣的配置占總投資的70%。這70%中，有30%是比特幣，另外30%是以太坊，還有10%是三大交易所的平臺幣。除此以外，我已經分批把曾經持有的其它主流幣全部拋售了，并且接下來我會慢慢把三大平臺幣趁高拋售，全部換成以太坊。因為無論是作為長線投資，還是作為未來參與DeFi投資，以太坊都是剛需。

我剩下的30%資金中，會拿10%參與現有的DeFi項目，再拿10%參與接下來的項目，另外10%靈活配置資金。

因此，無論市場接下來會怎么癲狂，我們一定要穩穩拿住手中的主流幣，穩住自己的基本盤，這樣才能“任憑風浪起，穩坐釣魚臺”，才有實力承受住市場的狂風暴雨，才有信心和勇氣去參與各種層出不窮的玩法。

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