2020年最熱門DeFi項目盤點 如何抓住下一個爆發的新風口?_EFI:DEFI

2020年以來，DeFi代幣鎖倉量和活躍地址數屢破新高，以COMP和BAL等為代表的DeFi代幣價格暴漲，將DeFi代幣總市值推向新高。目前，DeFi儼然已成為區塊鏈行業的頭號熱點之一。

DeFi，即DecentralizedFinance，去中心化金融，也稱開放式金融。主要指的是基于智能合約平臺構建的加密資產、金融類智能合約以及協議。這些資產、智能合約、協議能夠像樂高一樣組合起來，因此也被稱為“貨幣樂高”。

DeFi目前主要是搭建在以太坊網絡上，已經出現了MakerDAO、Compound等知名度較高的應用，其它公鏈生態，諸如EOS、TRON、Cosmos、Polkadot、Nervos等紛紛摩拳擦掌。DeFi目前的參與用戶群體主要涉及加密貨幣個人投資者、區塊鏈項目方、加密對沖基金、礦場、量化交易平臺等。

值得注意的是，DeFi的發展也吸引了主流的頭部交易平臺參與。作為全球領先的數字資產交易平臺，OKEX順應DeFi發展大趨勢，深度助力DeFi的生態建設，OKEX系全球首家支持去中心化金融的交易所，通過支持DeFi協議，引領DeFiCeFi結合的趨勢。截至目前，OKEX已經上線MarkerDAO、Compound等諸多主流DeFi項目代幣。

OKEX平臺部門熱門DeFi項目代幣一覽

DeFi概念產生以來，相關的區塊鏈項目已有上千個，從穩定幣到去中心化交易平臺、抵押借貸、保險，整個生態系統已經初具規模。那么，今年有哪些最熱門的、值得關注的DeFi項目呢？我們今天來逐一盤點。

1、去中心化借貸

以MakerDAO和Compound為主的質押借貸的新興服務，是DeFi生態的主要基礎設施，這類業務主要類似于銀行的“抵押借貸”，成為了DeFi參與者的最大剛需。

MakerDAO

MakerDAO作為DeFi最“老牌”的項目，成立于2014年，是一個去中心化自治組織和自動化抵押貸款平臺，提供了以太坊上第一個去中心化的穩定貨幣Dai。此外，MakerDAO還發行了一種權益代幣和社區治理代幣MKR，總供應量1005577枚，目前市值是4.56億美金。穩定幣Dai，是用戶通過平臺最終能借到的幣，而MKR是用戶在贖回抵押的以太坊時需要支付的利息。通過這樣的雙幣機制，MakerDAO使得整個去中心化的質押貸款體系得以運轉。

Voyager因其獎勵營銷計劃在2022年損失5800萬美元:金色財經報道，Voyager 因其獎勵計劃在 2022 年損失了 5800 萬美元，該獎勵計劃包括高收益利息賬戶、推薦計劃等。據法庭文件顯示，Voyager 高管表達了其部分向用戶提供高收益產品會產生重大損失的擔憂，Voyager 高管始終將獎勵計劃成本視為獲取用戶所必需的營銷費用，但由于大量虧損，其希望降低部分收益產品的收益率。[2023/3/1 12:36:50]

簡單來說，MakerDAO可以通過智能合約來質押用戶的數字資產，再借給用戶同等金額的穩定幣Dai供他們自由使用的平臺。

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：推出了第一個去中心化穩定幣Dai，抵押ETH可生成穩定幣Dai。

平臺官網：https://makerdao.com

Compound

Compound同樣也是一個基于以太坊的抵押借貸平臺，用戶可以通過抵押一種代幣借出另一種代幣，比如抵押ETH借出美元穩定幣USDC。目前支持六種代幣：ETH、DAI、USDC、BAT、REP和ZRX。Compound平臺近期發行了社區治理代幣COMP，總量為1000萬個，其中有423萬個將會免費發放給協議的用戶。

目前，Compound已經憑借21億美金的代幣市值遠超MakerDAO，奪得了DeFi的龍頭交椅。?

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：存款利率在熱門DeFi項目中最高；參與者可參與合約治理與利差分紅。COMP代幣今年上線之后從0.08ETH漲至0.8ETH，暴漲了9倍，吸引了投資者的關注。目前該項目已調整代幣分配規則，用戶只需以他們投入或從系統中借入的資產的美元價值賺取COMP。

平臺官網：https://compound.finance?

Aave

基于以太坊上的非托管開源借貸協議，用戶可以通過存入資金池獲得利息收益，同時也能通過超額抵押資金貸出資金池資金并為貸款支付利息。除了抵押借貸，它還支持在無中介的情況下發放和獲得貸款，簡稱“閃貸”。Aave協議目前支持17種不同的加密資產，其中有6種穩定幣。Aave的前身是提供P2P貸款的ETHLend，后2020年1月上線改進版的Aave，轉向借貸池模式，新項目仍然沿用代幣LEND作為治理代幣。

BIS創新中心負責人：全球加密貨幣監管框架或于2022年準備就緒:12月19日消息，國際清算銀行（BIS）創新中心負責人Benoit Coeure最近在接受英國《金融時報》采訪時透露，全球加密貨幣監管框架可能會在2022年準備就緒。Coeure指出，鑒于加密貨幣正快速進入主流，現在是時候進行全面監管了。這位歐洲央行前執行董事似乎特別擔心，DeFi的迅速增長對傳統金融（TradFi）構成了威脅，從而產生了“系統性風險”。

Coeure聲稱，不同的司法管轄區可能會提出零碎的加密貨幣監管方法，這在全球范圍內是低效的。不過，他認為仍有足夠的時間避開監管套利，并為這一新興資產類別建立一個全球監管框架。Coeure還表示，保護消費者應該是政策制定者的首要任務。因此他提議禁止養老基金獲得加密貨幣敞口，以避免相關風險。（U.Today）[2021/12/19 7:49:24]

跟MakerDAO不同的是，Aave閃貸的對象并不是借款人，大部分是做套利交易的交易者。比如用戶可以從Aave協議中獲得借款，然后在DeFi平臺和交易平臺之間的快速套利。

熱門指數：☆☆☆

項目亮點：Aave首創了無抵押貸款模式的閃電貸；“Aave計息代幣”功能讓可以讓用戶在Aave協議中存款時，收到相應數量的“aToken”，其在錢包中可產生利息。

平臺官網：https://aave.com?

Instadapp

InstaDapp是一款去中心化錢包，允許用戶跟蹤分布在多個平臺上的區塊鏈資產。InstaDapp將其產品連接到用戶在各種DeFi平臺上持有的資產，并在界面上顯示價格，使用戶可以隨時可視化其資產并決定要轉移到哪些資產。目前InstaDapp集成了Compound、Maker、Uniswap平臺，滿足資深DeFi用戶同時管理Maker和Compound、Uniswap中資產的需求。

熱門指數：☆☆☆

項目亮點：提供集中式資產管理平臺的便利性，通過智能合約簡化了用戶轉移資產的一系列復雜操作。

平臺官網：https://instadapp.io?

首家瑞士國有銀行將于2021年啟動比特幣托管和交易:8月3日消息，管理著296.22億美元資產的瑞士州銀行Basler Kantonalbank宣布，將于2021年開始通過其Bank Cler子公司提供加密貨幣交易和托管。值得注意的是，Basler Kantonalbank將成為瑞士24家國有銀行中首家涉足加密貨幣的銀行。（U.today）[2020/8/4]

Celsius

CelsiusNetwork是一個去中心化借貸平臺，同時Celsius提供了一款自己的區塊鏈錢包，用戶可以抵押錢包里數字貨幣來借貸美元穩定幣。此外，用戶可以通過使用其代幣CelsiusDegreeToken(CEL)加入Celsius社區并且利用CEL進行利息的償還，高級用戶還可獲得擁有更優利率的產品。

熱門指數：☆☆

項目亮點：用戶在急需現金的時候，可以用加密資產作抵押低息獲取法幣現金，不用犧牲數字貨幣的所有權和未來收益權；通過在Celsius錢包內存儲代幣，可以獲得比較高收益的利息。

平臺官網：https://celsius.network/?

2、去中心化交易

去中心化交易是DeFi應用中僅次于去中心化借貸的第二大剛需，主要有以下熱門項目。

Uniswap

Uniswap是一種基于以太坊的協議，旨在促進ETH和ERC20代幣數字資產之間的自動兌換交易。Uniswap完全部署在鏈上，任何個人用戶，只要安裝了去中心化錢包軟件，都可以使用這個協議。Uniswap也可以被認為是一個DeFi項目，因為它試圖利用去中心化協議來讓數字資產交易過程中徹底實現去中介化。

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：任何用戶都可以免費訪問該去中心化交易所，在Uniswap上交易Erc20代幣、以太坊等，消耗Gas成本較低，Gas成本低于Bancor、EtherDelta。

平臺官網：www.uniswap.io?

Balancer

與Uniswap類似，Balancer的指數基金也可以作為流動資產池，供用戶、供應商、交易者和其他市場參與者使用。用戶穩定幣放入該協議池中，不僅能從貸款利息中獲得收益，還能因為提供流動性而獲得交易費收益。由于Balancer的流動資產池不限于50/50規則，因此Balancer的可編程性領域非常廣泛。

2020年第二季度比特幣交易費用增長136％:金色財經報道，根據The Block的研究數據，2020年第二季度支付的比特幣交易費用比上一季度增長了136％。此外，閃電網絡容量在本季度也創下年度新高。[2020/7/2]

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：可以實現無須托管的去中心化代幣交易，它還可以幫助用戶自動實現資產的再平衡，是優秀的資產管理工具。

平臺官網：https://balancer.finance/

Bancor

Bancor是以太坊上使用集合流動資金進行非托管代幣交換的協議。與Kyber和Uniswap一樣，Bancor不使用訂單，這意味著用戶可以在不需要交易對手的情況下進行交易。Bancor通過使用“智能代幣”采用算法造市機制，通過與聯網代幣保持固定比率并調整自身供應，確保流動性和準確價格。

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：Bancor協議的最大創新在于，數字貨幣在傳統交易所的價值發現基于買單和賣單的實時同步匹配。

平臺官網：https://bancor.network?

Loopring

Loopring是一個開放的、基于ERC20和智能合約的代幣間多邊交易協議，不僅擁有一套公開的用于執行交易和撮合操作的智能合約，而且還有一組鏈下參與者用來撮合和廣播訂單。路印協議采用去中心化技術，提供零風險的代幣交易所模式，并允許多家交易所通過競爭，對同樣的訂單進行鏈外撮合及鏈上清結算。

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：采用閃電網絡的思路，將訂單生成，傳播，撮合放到區塊之外，這樣就避免了區塊鏈對訂單表更新維護的性能瓶頸，避免了整個交易的充值提現步驟，降低了資產丟失的可能性。

平臺官網：https://loopring.org?

KyberNetwork

KyberNetwork是一個具備高流動性的數字資產即時交易和兌換的去中心化交易平臺。除了行使交易所的功能，KyberNetwork還將提供各類支付API，以允許以太坊賬戶輕松地接收以各類加密代幣形式呈現的付款。

動態 | 證監會2020年系統工作會議：積極探索區塊鏈等創新金融科技的應用:中國證監會召開2020年系統工作會議，會議強調，2020年，證監會要以科技監管為支撐，進一步增強監管效能。推進監管科技基礎能力建設，加快構建新型監管模式。加強對證券期貨行業科技的監管，推動提升行業科技發展水平。積極探索區塊鏈等創新金融科技的應用。（中國證監會官網）[2020/1/17]

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：KyberNetwork將會是第一個實現交易所的理想操作屬性的系統，比如無須信任特性、去中心化執行、即時交易和高流動性。

平臺官網：www.kyber.network?（代幣：KNC)

0x協議

0x是一種允許去中心化交換以太坊區塊鏈上發行的代幣和資產的協議。開發人員可以使用0x來創建自己的應用程序，以進行具有多種功能的加密貨幣交換，例如，能夠對以太坊區塊鏈上發行的代幣進行場外交易。ZRX代幣還用于實施對0x協議更新機制的去中心化管理，該機制允許替換和改進基礎智能合約。

熱門指數：☆☆☆

項目亮點：交易由以太坊智能合約系統執行，可以公開訪問，免費使用，且任何DApp都可以接入，該交易所的執行邏輯為：鏈下訂單中繼鏈上結算=市場maker低摩擦成本快速結算。

平臺官網：https://0x.org/??(代幣：ZRX)

3、衍生品交易項目

Synthetix

Synthetix的前身為Havven，2017年成立，由分布式的支付網絡和穩定幣組成。Synthetix是基于以太坊搭建的一個通過抵押自身平臺代幣SNX或者ETH即可生成軟錨定穩定幣sUSD，并可以通過sUSD進行交易購買具有理論無限深度的資產sBTC、sETH、黃金、白銀和反向資產iBTC等虛擬資產的平臺，單個用戶盈利或者虧損取決于其他所有用戶是否盈利或者虧損，與用戶交易持有何種資產的市場價格相對于買入時是否上漲或下跌無關。

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：在該項目中，交易者資產抵押者、交易員與外部流動性提供者和套利者，目前SNX代幣價格從2019年初的0.05USDT上漲至最高1.5USDT，漲幅高達30倍。

平臺官網：https://www.synthetix.io/

NexusMutual

NexusMutual是以太坊上的一個開放平臺，允許會員通過全權委托的互助保險共同分擔風險，只有會員才能參與網絡、購買保險和持有NXM。任何人都可以通過象征性地支付以太坊而成為會員。

在2019年5月上市兩個月后，NexusMutual推出了其首款產品智能合約保險，該產品允許會員購買因他人濫用智能合約而造成的財務損失的保險。保險范圍是可定制的：買家選擇智能合約以及保險期限和金額。

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：投資者在使用Defi產品時，總是擔心資產被盜、平臺漏洞等風險，在NexusMutual平臺上，用戶可以為這些Defi平臺購買保險，一旦黑客事件或者出現漏洞，投資者就可以到NexusMutual平臺進行理賠，目前NexusMutual支持為Compound、Uniswap或MakerDao這些不同去中心化金融服務買保險。

平臺官網：https://nexusmutual.io/

Erasure

ErasureProtocol是由對沖基金競賽平臺NUMERAI開發的底層協議，目前已上線以太坊主網，該協議有一系列有廣泛應用場景的關鍵基元，包括記錄追蹤、支付和追索，這3個形成經濟關系的基元被部署在Erasure基礎模板中，任何人可在構建Web應用時使用。此外，Erasure協議還基于EIP-1167提案設計了一套獨特架構的克隆工廠，使用Spawner庫，Erasure上每個條目都可創建一個基于之前部署的模板克隆，每個克隆都已在確定協議狀態的唯一注冊表中注冊。

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：Erasure解決了互聯網中的不良信息問題，該協議通過信息發布者質押資產確保信息真實性。

平臺官網：https://erasure.world/

4、去中心化支付

LightningNetwork

比特幣的交易網絡最為人詬病的一點便是交易性能：全網每秒7筆的交易速度，遠低于傳統的金融交易系統；同時，等待6個塊的可信確認導致約1個小時的最終確認時間。

閃電網絡的主要思路十分簡單，即將大量交易放到比特幣區塊鏈之外進行，以加快比特幣轉賬速度。該設計最早是2015年2月在論文《TheBitcoinLightningNetwork:ScalableOff-ChainInstantPayments》中提出。

熱門指數：☆☆☆

項目亮點：根據預測，閃電網絡一旦成功上線將會使比特幣支付速度改天換地，甚至達到超越支付寶的水準，但是目前閃電網絡開發困難重重，停滯不前。

平臺官網：https://lightning.network/

5、資產管理

WBTC

WBTC是一種和比特幣掛鉤的ERC20代幣，網絡于1月30日上線。WBTC由BitGo、KyberNetwork和Ren等區塊鏈項目聯合推出，該代幣在以太坊上發行，實現與比特幣1:1掛鉤，所有發行的WBTC都會得到比特幣的支持，托管人存儲的每個比特幣都能夠與發行的WBTC總數對應，并且可在鏈上驗證，只有經商家批準，托管人才能鑄造WBTC，而當持有人將WBTC兌換成比特幣時，WBTC將被銷毀。

熱門指數：☆☆☆☆☆

項目亮點：WBTC的推出，極大方便了比特幣質押，正通過WBTC，促使BTC質押量在短短3個月時間從一千飆升至一萬。

平臺官網：https://wbtc.network/

SetProtocol

SetProtocol是建立在以太坊上的一個非托管協議，允許創建、管理和交易Set、ERC20代幣，代表一個投資組合或一籃子基礎資產。每一組投資都可以根據其智能合約中編碼的策略運營并定期重新平衡其投資組合。例如，2019年8月份，SetProtocol在TokenSets部署新的趨勢交易產品ETH50DayMovingAverageCrossoverSet，該產品設計為當ETH價格越過50天移動平均線技術指標時進行重新平衡，并且會自動執行。該策略包括在價格低迷時出售換成USDC穩定幣，在趨勢逆轉時回購ETH。

熱門指數：☆☆☆☆

項目亮點：自動化策略交易只是SetProtocol的功能之一，它還是一個具備社交交易功能的Defi項目，交易技術嫻熟的投資者可以通過分享個人交易策略，讓其他投資者跟單，進而通過跟單者的盈利獲得分成，其功能類似合約帝。

平臺官網：https://www.tokensets.com/

dForce

dForce旨在構建一個完整的開放式金融生態，包括穩定資產、流動性協議、借貸市場、衍生品市場等。DF平臺幣在dForce生態里承擔著多種功能，包括費用支付、平臺治理、風險管理、衍生資產合成、合作伙伴激勵等。

熱門指數：☆☆☆

項目亮點：dForce被稱為國產Defi項目之光，雖然在今年4月份遭到黑客攻擊，但隨后黑客歸還了所盜資產，團隊也迅速修復了漏洞。

平臺官網：https://dforce.network/

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