money≠法定貨幣 一文澄清BTC被美國法院定義為“貨幣”的3大誤區_比特幣:Money

昨日，一則美國聯邦法院將比特幣定義為“貨幣”的新聞在中國社區引起了廣泛討論。但目前來看，其中有不少誤讀，本文將為大家一一澄清。

源于反洗錢案的判決

首先，需要明確的是，這則新聞并非是更新的法律條文，而是源于一則反洗錢案的判決，而且發表這個觀點的僅僅是聯邦法院的某個法官。

此前，比特幣交易所運營商LarryDeanHarmon被控洗錢以及無牌經營匯款業務，但辯護方認為比特幣不屬于洗錢范疇，因此提出撤銷刑事指控。

聯邦法院首席法官BerylA.Howell認為，雖然哥倫比亞特區法律沒有嚴格定義“貨幣”，但比特幣仍然屬于這一范疇。“貨幣通常意味著一種交換媒介、支付方式或價值儲存手段，比特幣就是這樣的東西。”

Monex Group季度稅前利潤增逾457%，加密業務占主導地位:日本券商和加密貨幣交易所運營商Monex Group公布2021年4月至2021年6月的財務數據。數據顯示，所有關鍵指標的總體增幅都大幅上升。在111億日元的總稅前利潤中，90億元由加密交易所Coincheck產生。

根據官方數據，集團合并收入超過273.2億日元，比去年同期的143億日元幾乎翻了一番；其中270億元直接來自運營。盡管收入猛增，公司還是控制住了開支。季度支出為162億日元，去年同期為123億日元。此外，該集團的稅前利潤為111億日元，稅后利潤為72.8億日元；去年同期稅前利潤為19.9億日元，稅后利潤為14.1億日元。此外，基本每股收益從5.57日元躍升至28.18日元。（Finance Magnates）[2021/7/28 1:20:29]

聯邦法院法院的判決一點也不讓人意外，因為美國擁有幾乎世界上最嚴厲的反洗錢法規，大量金融機構因執行反洗錢不力遭受巨額罰款。早在2013年3月18日，美國FinCEN就發布了一份指南，對《銀行保密法》在創造、獲取、分銷、交換、接受或轉移虛擬貨幣的主體和行為的適用問題上進行了明確。「1」

動態 | 速匯金（MoneyGram）宣布已獲得 Ripple 2000 萬美元融資:近日，國際快速付款公司速匯金（MoneyGram）宣布，它已經從區塊鏈服務提供商Ripple獲得了2000萬美元的投資。 據了解，這只是Ripple 承諾投資5000萬美元的一部分。今年6月 ，Ripple 宣布以每股4.10美元的價格購買該公司新發行的股權，該價格遠高于速匯金當前的市場估值。[2019/11/26]

“money”并非法定貨幣

值得注意的是，根據華盛頓法律，將比特幣定義為“貨幣”，原文用的是“money”，非“currency”。

動態 | Monax區塊鏈平臺CEO加入福布斯技術委員會:據Blocktribune消息，Monax區塊鏈平臺首席執行官Casey Kuhlman加入福布斯技術委員會。福布斯市議會創始人斯科特格伯表示：“我們的使命是匯集來自各個行業的成熟領導者，創建一個社會資本驅動的網絡，幫助每個成員發展專業，并對商業世界產生更大的影響。”[2018/11/12]

“數字經濟時代經濟意義上的貨幣具有更重要的意義，美國聯邦法院界定比特幣為‘money’并非法定貨幣。如何區分兩者呢？‘money’是經濟實質上的貨幣，其實就是流通量大、具有一定市場深度的通證，而法定貨幣的表述是‘fiatcurrency’。”商務部CECBC區塊鏈專委會副主任、數字經濟商學院院長吳桐表示。

需要補充說明的是，美國監管與立法機制的特殊性。美國是由50個州和1個特區組成的聯邦制國家，所以在美國從事虛擬貨幣業務需要分別滿足聯邦層面和美國各州層面的法律監管要求。

以北卡羅來納州為例，2016年7月修改后的《貨幣轉移法》得到簽署并成為法律，其中也明確指出：“虛擬貨幣是價值的數字代表，可以用來交易和存儲價值，也可以充當交換媒介或記賬方式，但在美國并不具備法律地位，不能充當本國法幣。”該法案同樣將代別人掌管虛擬貨幣的行為視作“貨幣轉移”，從事此類活動需要獲得該州頒發的貨幣轉移商許可證，其標準和傳統貨幣轉移商無異。「2」

綜上所述，無論是聯邦層面還是州層面，比特幣被定義為“money”都并不新鮮。

如何理解比特幣被視為“money”？

隨著比特幣被視為“money”的廣泛關注，大家很想知道這究竟意味著什么？中國政法大學法律應用研究中心執行主任楊錦炎博士表示：

首先，美國證監會早在2017年就將比特幣視為“錢”，中國2017年“94”政策，也是把比特幣當做“資金”，這不值得大驚小怪。

其次，把比特幣看作“錢”，它的法律地位就有變化：募集比特幣=集資這意味著比特幣交易平臺，需要金融牌照；可以對比特幣適用反洗錢方面的要求。

最后，回顧比特幣在各國監管方面的進程。最初各國都是先把比特幣認定為“虛擬商品”，這是對于業界最有利的一種法律定性，因為比特幣等幣幣交易就是“物物交換”，募集比特幣也不是“募資”。可是隨著它的金融特性被廣泛認知，大部分國家都已經把它認定為資金。

由此可見，把虛擬貨幣行業納入“金融法”監管體系早已是大勢所趨。

注：「1」「2」引用自《區塊鏈國際監管與合規應對》鄧建鵬、孫明磊著，機械工業出版社

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