SVB危機敲響警鐘 加密市場或迎來至暗時刻？_NBS:BSP

原文作者：Babywhale，Foresight News

2020 年 3 月 12 日，受疫情影響，美股經歷了自 1987 年「黑色星期一」以來最大的單日跌幅，觸發了美股歷史上第二次熔斷，加密市場中更是出現了比特幣單日腰斬的「盛況」。而三年后的今天，這一切是否會再次上演？

據 OKX 行情顯示，比特幣于今晨短線跌破 2 萬 USDT 關口，創下 1 月 14 日以來新低， 24 小時跌幅超 8% 。據 Coinglass 數據顯示，過去 24 小時全網爆倉超 3 億美元，其中比特幣爆倉 1.17 億美元，以太坊爆倉近 7500 萬美元。

雖然連續刺破 21300 美元與 20500 美元附近關鍵支撐位的下跌于今日早間才來到，但加密市場中已有人提前嗅到了危機。

美眾議院小組計劃于3月29日就SVB、Signature倒閉舉行首次聽證會:金色財經報道，美國眾議院金融服務委員會主席、北卡羅來納州共和黨人Patrick McHenry和來自加利福尼亞州的民主黨領袖Maxine Waters周五在一份聯合聲明中表示，眾議院小組計劃于3月29日就硅谷銀行（Silicon Valley Bank：SVB）、Signature Bank的倒閉舉行首次聽證會，致力于“查明失敗的根源”，出席證人將包括聯邦存款保險公司（FDIC）主席Martin Gruenberg和美聯儲負責監管的副主席Michael Barr。聲明表示：“這次聽證會將讓我們開始了解這些銀行失敗的原因和方式”。[2023/3/18 13:11:45]

Voyager 過去 6 周拋售了 3.5 億美元的加密資產，包括 1 億美元的 ETH、 2583 萬美元的 SHIB 以及 1122 萬美元的 VGX，目前仍持有 1.5122 億美元 ETH， 4953 萬美元的 VGX 以及 4140 萬美元的 SHIB。

Nick Timiraos ：SVB事件可能會迫使鮑威爾選擇美聯儲需要重點關注的問題:金色財經報道，美聯儲傳聲筒Nick Timiraos 發文稱，有一種說法是，美聯儲會提高利率，直到出現問題。在過去的一年里，一個很大的驚喜是加息沒有造成任何破壞性影響，但目前不再是這個情況。硅谷銀行（SVB）和 Signature 銀行倒閉后，地區性銀行類股周一出現大幅拋售，這有可能將美聯儲推向它過去一年一直希望避免的境地：在抗通脹的同時解決對金融穩定的影響。這種情況可能會迫使美聯儲主席鮑威爾及其同事選擇美聯儲需要重點關注的問題。

CME 數據顯示，在硅谷銀行銀行事件之后，利率期貨市場認為，美聯儲在下周議息會議上維持利率不變的可能性超過三分之一。[2023/3/14 13:02:29]

北京時間 3 月 9 日，Fantom 基金會將 1000 萬枚 Fantom 上 FTM 轉入幣安，之后提出了 600 萬枚以太坊上 FTM。

香港金管局：香港銀行對SVB的風險敞口極少:金色財經報道，硅谷銀行事件持續發酵，香港金管局發言人表示，金管局一直密切留意SVB的事態發展，據該局了解，香港銀行對SVB的風險敞口極少，對香港銀行體系穩定不構成風險。金管局發言人重申，SiliconValleyBank在香港沒有經營銀行業務，只設有本地代表辦事處。它并非認可機構，因此不能在本港經營銀行或接受存款業務。[2023/3/13 13:00:56]

昨日午間，Crypto.com 從 Polygon 質押合約中贖回 5027 萬枚 MATIC 并將 4350 萬枚 MATIC 轉入幣安，之后又將 3150 萬枚 MATIC 轉回了 Crypto.com。

今日凌晨，一持有 UNI 兩年地址將 71 萬枚 UNI 轉入幣安，目前該地址仍持有 67 萬枚 UNI。

美媒：摩根大通和PNC是SVB金融集團的潛在收購者之一:金色財經報道，消息人士透露，摩根大通和PNC是正在商談收購SVB金融集團的潛在收購者之一，該交易將排除目前由美國政府接管的部分。消息人士稱，阿波羅管理公司和摩根士丹利也在就收購進行討論，阿波羅對交易融資或收購部分業務感興趣。值得注意的是。該公司2022年的10K報告顯示，這三個實體，即SVB Private、SVB Capital和SVB Securities，比現在由美國聯邦存款保險公司控制的SVB Bank實體小得多。（AXIOS）[2023/3/13 13:00:21]

北京時間昨日晚間，硅谷銀行宣布，出售投資組合中的部分證券將導致 18 億美元的虧損，并尋求通過出售普通股和優先股募資 22.5 億美元。受此消息影響，硅谷銀行股價在美國當地時間周四暴跌 60.41% ，收 106.04 美元，創 1998 年以來最大單日跌幅。受硅谷銀行影響，美國銀行股也出現大幅下跌，摩根大通股價下跌 5.41% ，美國銀行跌 6.2% ，富國銀行跌 6.18% ；花旗集團跌 4.1% 。

彭博社：FDIC正在出售資產，將在周一返還部分未投保SVB存款:3月12日消息，據知情人士透露，美國聯邦存款保險公司（FDIC）正在出售資產，并在周一盡快提供硅谷銀行部分客戶的未投保存款。知情人士稱，資產變現的數額是未投保存款的 30-50% 或更多。

當前，硅谷銀行的企業客戶缺乏資金維持業務運營和員工工資。FDIC 表示，未投保存款數額仍在確定中，將很快向未投保儲戶發放預付股息，并在之后支付。（彭博社）[2023/3/12 12:57:47]

截至北京時間凌晨美股收盤，納指跌 2.05% ，標普跌 1.85% ，道指跌 1.66% 。

而在硅谷銀行之前，加密友好銀行 Silvergate Bank 已為銀行危機埋下了伏筆。北京時間 3 月 2 日，Silvergate Bank 宣布推遲公布年報，并表示目前正在分析與公司有關的某些監管詢問和調查。此舉引發了市場恐慌，導致其股價盤后下跌超 10% 。

北京時間同日晚間美股開盤后，Silvergate Bank 股價暴跌 43% ，截至收盤時股價已下跌近 60% ，Silvergate 此前的客戶 Coinbase、Circle、Paxos、Crypto.com、Bitstamp、Cboe Digital Markets、Galaxy 和 Gemini 紛紛表示他們將暫停與該銀行的業務。

3 月 4 日，Silvergate 宣布暫停其 Silvergate Exchange Network（SEN）交易網絡。

3 月 8 日，據彭博社援引知情人士報道，Silvergate 正在與美國聯邦存款保險公司 (FDIC) 官員就挽救該銀行的方法進行交談。一位消息人士稱，一種選擇可能涉及招募加密行業投資者，以幫助提高 Silvergate 的流動性。

但本次談判或許最終以失敗告終， 3 月 9 日，Silvergate Bank 宣布將根據適用的監管程序有序地逐步結束運營并自愿進行清算，包括全額償還所有存款。

截至北京時間今日凌晨美股收盤時，Silvergate 股價報 2.84 美元，較 240 美元附近的盤中歷史最高點已跌去 98.8% 。

北京時間周二晚間，美聯儲主席鮑威爾在國會就貨幣政策等發表證詞稱，如果有必要，美聯儲準備加快加息步伐且最終利率可能會高于預期。受此鷹派言論影響，市場預期 3 月加息 50 個基點的概率從年初的 10% 左右直接升值 70% 以上。

雖然周三晚間，鮑威爾表示實際加息情況需要依據非農及 CPI 等數據進行判斷，但市場的恐慌情緒卻依舊在蔓延。

除了不佳的宏觀環境，鮑威爾在發表證詞以及回答議員提問時對加密市場進行了一番「敲打」。

鮑威爾表示，美聯儲正在關注加密貨幣領域并看到了相當多欺詐行為。此外，鮑威爾還表示加密貨幣、抵押貸款領域的非銀行活動應受到與受監管銀行相同的監管。美國國會也需要為數字資產提供「法律框架」并監管穩定幣。

北京時間昨日晚間，美聯儲負責金融監管的副主席巴爾也表示，加密技術仍具有「潛在的變革性」，但需要保持「適當的邊界」。銀行應謹慎對待加密貨幣。直接持有加密貨幣的銀行會被認為是不安全的。此外，美聯儲已組建了一個研究加密貨幣創新的團隊，正在加強其監管加密貨幣的能力，并計劃繼續發布關于加密貨幣的指導意見。

如果說 Silvergate Bank 的清算還是與加密貨幣市場的表現相關，那么硅谷銀行的危機則是為金融市場敲響了警鐘。

BitMEX 創始人 Arthur Hayes 在推特上表示，鮑威爾可能已經刺破了美國的銀行系統危機。

2008 年美國房地產市場次級貸款大量違約導致的全球金融海嘯仍歷歷在目。而當下由于美國銀行大量投資的債券在本輪加息中的價格下跌，疊加因經濟衰退預期引發的個人和公司擠兌潮，銀行不得不虧本出售債券以換取現金。這樣的惡性循環或將使得銀行業再次面對自雷曼兄弟破產以來來自金融市場最嚴重的沖擊。

對加密市場而言，其誕生到成長的過程中，并沒有經歷過真正意義上的全球性金融危機，而即便是 2018-2019 年短暫的流動性危機，對于加密市場的「傷害」仍然歷歷在目。對于這個極度依賴流動性的早期市場而言，如若雷曼兄弟破產后全球金融市場哀鴻遍野的境況再現，擺在我們面前的，將是一條完全未止的道路。

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