加密貨幣交易所 加密貨幣交易所
Ctrl+D 加密貨幣交易所
ads
首頁 > USDT > Info

幣圈驚魂時刻 :SVB 暴雷事件回顧_ERG:GAT

Author:

Time:1900/1/1 0:00:00

剛剛過去的一周可能是幣圈開年來最黑暗的一段時間,比特幣價格一度跌破 2 萬美元的重要關口,為 1 月份以來首次,美聯儲強硬的鷹派言論、監管機構的敲打、Silvergate 和 SVB 的倒閉接二連三地沖擊著加密行業,社交媒體上充斥著“金融危機”、“雷曼時刻”、“暴雷”、“崩盤”這些字眼,恐慌情緒幾乎縈繞在每個幣圈人的心頭。

在宏觀環境方面,美聯儲持續釋出鷹派預期。3 月 7 日,美聯儲主席鮑威爾在參議院銀行委員會的聽證會上表示,美聯儲終端利率“可能會高于”先前預估的水平,給表現意外強勁的經濟降溫,而且在必要的情況下,美聯儲“會做好加快加息步伐的準備”。鮑威爾講話之后,美股三大指數直線下挫,包括加密資產在內非美元貨幣集體遭遇重挫。

在監管層面,加密行業也正面臨著日趨嚴格的監管。鮑威爾在會上回答議員關于加密市場提問時表示,美聯儲在加密貨幣領域看到了相當多欺詐行為;美聯儲負責金融監管的副主席也表示,銀行應謹慎對待加密貨幣,直接持有加密貨幣的銀行會被認為是不安全的。

然而超預期的加息節奏和嚴厲監管還只是“前菜”,真正的“重頭戲”是今天的主角,“幣圈銀行”Silvergate 和“硅谷錢罐子”SVB ,他們的接連暴雷及其引起的連鎖反應給加密市場帶來了最直接的“沉重一擊”。

CoinBene與幣圈賽博達成戰略合作:據官方消息,CoinBene與幣圈賽博自媒體達成深度戰略合作,幣圈賽博簽約成為CoinBene合約運營商,將享有全球市場運營、渠道商拓展及全方面業務拓展等權益。據悉,簽約成為CoinBene滿幣運營商將享有專屬客服及優享服務等超10+權益。賽博社區旗下有數十位分析師,善于利用技術分析及時捕捉行情走勢,擅長波短交易,2020年所創最高收益率達34232%,給合作伙伴帶來了很好的體驗。CoinBene滿幣數字資產交易平臺,在全球180多個國家和地區擁有500多萬用戶,合約日活躍用戶數超1.5萬,日均交易額20億美元。CoinBene滿幣目前面向全球社群開放合作,主要在流量及渠道對接方面進行互相合作,為數字貨幣交易用戶提供可信、可靠的交易平臺。[2020/12/30 16:05:36]

3 月 2 日,Silvergate Bank 宣布推遲公布其年度財務報告,并表示“可能面臨來自銀行監管機構和美國司法部的詢問,其在未來一年持續經營的能力可能會受到影響”,此舉引發了恐慌情緒,Silvergate 的股價在同日晚間開盤后暴跌超過 40% 。

3 月 4 日,Silvergate 宣布暫停其 Silvergate Exchange Network(SEN)交易網絡。

聲音 | 李笑來:幣圈無大佬,我只是翻了一次身的屌絲:李笑來剛剛在微博上發文表示:“幣圈哪兒有什么“大佬”?反正誰說我是大佬我就心里糾正:你看到的只不過是個翻了一次身的屌絲而已 —— 再翻身弄不好還是咸魚。友誼的小船不翻就已經謝天謝地了。[2019/6/24]

3 月 8 日,Silvergate 向美國聯邦存款保險公司(FDIC)尋求幫助,就挽救該銀行的方法進行談判,不過談判以失敗告終。

3 月 9 日,Silvergate 宣布清盤,并將所有存款退還客戶。

Silvergate 起初是一家加利福尼亞的社區銀行,規模并不算大,2013 年開始將業務轉向加密貨幣領域,通過向交易所等加密貨幣機構提供美元和歐元結算服務,迅速成長為加密領域中最著名的銀行之一。

2018 年,Silvergate 推出了交易網絡 Silvergate Exchange Network(SEN),該網絡能夠為加密貨幣企業提供便捷的貨幣兌換服務。

SEN 網絡打破傳統銀行服務的時間限制,讓法定貨幣和加密貨幣的 24 小時不間斷交易成為可能,客戶能夠隨時兌換法定貨幣和加密貨幣,確保強勁的市場流動性,Silvergate 也一舉成為了美國加密貨幣公司的首選銀行,包括 Coinbase、Kraken 和 Gemini 等加密貨幣交易平臺,以及穩定幣發行商,如 Circle、Paxos 和 TUSD,都是 Silvergate 的忠實客戶。

肖磊:幣圈已現“三國鼎立” 還有很多江東孫權在醞釀:肖磊近日發表觀點稱,目前的區塊鏈和數字貨幣領域確實是新的一片天地,里面可以說是新的一輪財富運動,這種情況下,會聚集非常牛的人在這個行業,每一個團隊創始人都有種進取天下的感覺。如果拿一個比喻來說,徐明星更像是三國時期的袁紹,也是一方領袖,曾經手下也是猛將如云,獨霸一方;李林更像是曹操,敞開大門真心實意招攬人才,在打仗的過程中,歸降者眾多,李書沸應該只是其中一個,李林麾下目前擁有幣圈最強大的智囊和友邦,也是雄踞幣圈半壁江山;趙長鵬和何一更像是劉備和諸葛亮的搭檔,有很好的口碑和支持者,策略清晰,攻城略地不在話下,也打下了很大一片天地。當然,幣圈還有很多以長江為天險的其他平臺,拒競爭對手于護城河之外,也就是說有很多江東孫權還在醞釀。[2018/5/26]

Silvergate 崩盤的原因在于對美聯儲加息幅度的誤判。公司此前買入了大量的長期市政債券和抵押貸款支持證券(MBS),由于利率在 2022 年迅速上升,導致 Silvergate 投資組合的價值大幅縮水(注:利率上升債券價格下降)。

屋漏偏逢連夜雨,22 年 11 月,Silvergate 的大客戶 FTX 宣告破產,恐慌的儲戶們紛紛開始提款,為了應對這種情況,Silvergate 只能被迫出售此前高價購入的資產。

2018“幣圈”共識大會新亮點:推特CEO“All-in 比特幣”:推特兼移動支付企業Square的CEO Jack Dorsey在2018共識大會上,力挺比特幣成為未來互聯網的“土著貨幣”。Dorsey贊揚了比特幣的底層技術區塊鏈,還號召數字貨幣支持者們“不要等待土著貨幣出現,而是助推其出現”。他還認為,當比特幣或其他數字貨幣成為全球合法支付手段時,將降低Square等新型P2P支付公司進入新市場的壁壘。[2018/5/17]

持續的存款流失和證券虧損讓 Silvergate 的流動性問題一直沒能得到解決,堅持不住的 Silvergate 終于在 3 月 9 日宣布了破產。

SVB 的情況和 Slivergate 類似,只不過是 SVB 規模更大,影響也更深。

3 月 9 日,SVB 發布消息稱其核心倉位有近 910 億美金的債券將受到基準利率的上升而影響(價格下跌);緊接著又宣布將緊急拋售其價值 210 億美金的債券組合,而這將帶來 18 億美金的虧損,并尋求 22.5 億美元的股權融資。

SVB 此舉被認為是為了提振流動性而進行的恐慌性的資產拋售,后面的劇情我們也很熟悉了,SVB 股價暴跌,恐慌開始,所有人都爭先恐后要贖回自己的資產。短短 48 小時,SVB 就直接宣告破產,由美國聯邦存款保險公司(FDIC)接管。

萬向副董肖風論證 “幣圈一日,人間十年”:萬向副董肖風表示:“區塊鏈不依賴摩爾定律,因為它不依賴于硬件發展,所以它發展比過去的互聯網更快,會快好幾倍。”[2018/2/28]

Silicon Valley Bank,簡稱 SVB,是美國西部灣區最大的地區銀行,專注于為硅谷中科技類初創企業提供服務。

根據 FDIC 截至 22 年底的統計,SBV 總資產為 2090 億美金,其中客戶的儲蓄規模為 1754 億美金,90% 以上的硅谷初創企業與 SVB 都有業務往來,此外 Web3 風險投資公司在 SVB 中的存款總計超過 60 億美元,這就是為什么說 SVB 破產的影響要遠遠大于 Slivergate 。

在 2020-2021 美聯儲大放水的兩年里,美股也迎來了史無前例的科技牛,大量的錢流到了硅谷的這些創業公司里,而作為“硅谷錢罐子”的 SVB 也是吃足了紅利,存款規模迎來了大暴漲,翻了 4 倍有余。

有了錢的 SVB 做了與 Slivergate 幾乎一樣的事情,那就是配置了大量的國債和 MBS 相關的資產,所以 SVB 后面也面臨了和 Slivergate 一樣的困境。

面對美聯儲快速的加息節奏,持有債券的賬面虧損不斷加大,而且在流動性緊縮之后,一些初創公司們撐不下去了,大量科技公司裁員縮減成本,還有不得不大量消耗自己的存款來維持生計。而 SVB 的存款就這么一點一點的被抽走了,當存款不足兌付時,SVB 就只能拋售此前購入的債券資產,資產被變賣后,這些賬面虧損就一點一點變成了已實現虧損。當實現的虧損大到了 SVB 撐不住的時候,破產也就來臨了。 

Slivergate 和 SVB 的接連暴雷把穩定幣 USDC 推向了風口浪尖,因為 USDC 的發行商 Circle 和這兩家銀行都有業務往來。

3 月 11 日,Circle 發布消息稱,其 400 億美元的 USDC 儲備中有 33 億美元存在 SVB,此外,Circle 也證實在 Silvergate 中有一筆未公開的存款。消息發布后,USDC 的價格開始出現脫錨。

實際上 Circle 存在 SVB 的 33億美元對于其 400 億的儲備并不算多,況且 Circle 還有 324 億美元短期國債組合,存在其他銀行的 78 億美元現金及等價物。但是當市場恐慌情緒被點燃的時候,什么都無法阻擋用戶們瘋狂地贖回 USDC ,大量資金從 Circle 中撤出。

而 Coinbase、Binance 等主要交易所也宣布暫停 USDC 與美元轉換,這些都讓 USDC 雪上加霜,脫錨情況持續加劇,一度跌至 0.87 美元低點,市值也跌去了 60 億美元左右。

而且 USDC 的持續脫錨也帶崩了整個加密市場,除了 USDC 之外,DAI、BUSD、FRAX 等穩定幣也出現了不同程度的脫錨。穩定幣、脫錨、暴雷這些關鍵詞聯系在一起時,很難不讓人想起去年的 UST 事件,人們對于穩定幣崩塌的擔憂加劇,大量資產遭到恐慌性拋售,市場一時間哀鴻遍野。

不過事情很快迎來轉機。

3 月 13 日凌晨,美國財長耶倫、美聯儲主席鮑威爾和美國聯邦存款保險公司(FDIC)主席Martin Gruenberg 發表聯合聲明,表示 FDIC 和美聯儲批準了 FDIC 對 SVB 的決議,將采取行動來支撐存款并阻止 SVB 破產帶來更廣泛的金融影響。

聲明還表示,與 SVB 的決議相關的損失不會由納稅人承擔,不過股東和某些無擔保債務人將不受保護,銀行相關的高級管理人員也已被免職。政府正在采取行動,通過增強公眾對美國銀行體系的信心來保護美國經濟。

消息一放出,市場的恐慌情緒終于得到釋放,加密市場迎來強力反彈,總市值重回萬億美元上方,比特幣和以太坊價格漲幅都超過了 10% ,USDC 的價格也恢復至 0.99,危機似乎得到解除。

而且在美聯儲這次出手救市之后,市場已經開始預期美聯儲三月不再加息。

根據 CME FedWatch Tool 的數據顯示, 9 天之后的美聯儲 FOMC 加息 50 bps 的預測已經從 1 天前的 40%  跌到 17.4% ;82.6% 概率為加息 25 bps,高盛更是直接預測 3 月份加息 50 bps 的概率為 0,這個數字在一周前為 70%。

這對于全球成長性資產而言,無疑最重磅的利好。

知名對沖基金經理 Bill Ackman 在周末發文表示,美國聯邦存款保險(FDIC)必須在亞洲股市開盤前采取行動,為所有銀行存款提供擔保,防止 SVB 的危機擴散。

如今隨著美聯儲出手,危機終于被按下了暫停鍵。

但是美國銀行業的問題依舊沒有得到解決,就在美聯儲宣布救市的同一份聲明里,另一家幣圈銀行 Signature Bank 也被宣布關停,3月 13 日晚間,美股第一共和銀行開盤跌 67% 創最大跌幅紀錄,人們對銀行業的擔憂還在繼續。

此外隨著 Slivergate 和 Signature 這些加密友好銀行停止運營,加密公司失去了主要的獲得法定貨幣的關鍵通道,無疑也會對加密市場當前緊張的流動性造成進一步傷害。

因此美聯儲的出手并不會是本次危機的終點,還得讓子彈再飛一會。

BlockMania

個人專欄

閱讀更多

金色財經 善歐巴

金色早8點

Arcane Labs

MarsBit

Odaily星球日報

歐科云鏈

深潮TechFlow

BTCStudy

澎湃新聞

Tags:ERGGATEGATVERLoop Energygate.io怎么玩gat幣行情Lyfe Silver

USDT
Web3游戲一定需要數字資產嗎?GameFi大佬有話要講_WEB:WEB3

來自玩家的抵制迫使Web3游戲開發者轉向,Community Gaming首席執行官Chris Gonsalves提出了一條新的前進道路.

1900/1/1 0:00:00
淺析MEV的發展現狀及趨勢:這片“黑暗森林”該如何被照亮?_MEV:LID

原文:《淺析MEV的發展現狀及趨勢》 作者:0xCousin 特別鳴謝 IOSG Ventures Jiawei 的分享和交流.

1900/1/1 0:00:00
探索 Web 2.5 游戲的生存之道:crypto 的顛覆性用對地方了嗎?_MMO:MMON價格

作者:Asa Li 編譯:DeFi 之道 介紹 今天,主要的加密游戲——通過籌集資金,博人眼球和提高預期實現,從廣義上講,是“Web 2.5 游戲”的變體.

1900/1/1 0:00:00
李開復最新萬字演講:AI 2.0是絕對不能錯過的一次革命_SOL:sol幣簡介

2022年12月,ChatGPT的橫空出世,讓OpenAI用一個核彈級的應用成果,改變了科學研究和工程應用的范式。2023年3月15日,GPT4發布,人工智能再次吸引了大家的目光.

1900/1/1 0:00:00
從 Web2 看 Web3 公司市場增長:如何正確使用“黑客增長”?_WEB:web3幣種

Web3 市場逐漸升溫,最明顯的變化是逐漸攀升的資金正不斷涌入該領域。據不完全統計,自 2023 年初開始截至 2 月末,已經發生超過 220 起融資,最高金額 7000 萬美元;融資金額與次數.

1900/1/1 0:00:00
金色觀察 | 灰度研究:加密貨幣圣杯“穩定幣”的崛起_穩定幣:Daily COP

文/Grayscale Research,譯/金色財經xiaozou1976年,經濟學家Friedrich Hayek撰寫了一篇名為《貨幣非國家化》(The Denationaliza.

1900/1/1 0:00:00
ads