FTX余波未了？Crypto銀行Silvergate Capital能否經受市場震蕩的考驗？_FTX:LVE

Silvergate Capital （SI）曾經是Crypto公司的重要銀行合作伙伴，現在正處于破產的邊緣。

這家總部位于加州拉霍亞的公司上周五表示，它暫停了Silvergate交易網絡（SEN），但其他與存款相關的服務仍在運營。

約一小時前，Moody將Silvergate的銀行存款評級從Ba3下調至Caa1，這一打擊意味著該銀行的債務面臨非常高的信用風險。

去年11月，Silvergate面臨財務虧損和監管機構調查，主要原因是FTX和相關對沖基金Alameda Research等重要客戶倒閉。

Silvergate的股價周四和周五暴跌，過去一年累計下跌95%。

這家加州州立銀行近日表示，需要進一步推遲發布年報，并預計在1月份公布的第四季度初步業績中凈虧損減少近10億美元的基礎上，還將出現進一步虧損。

Alameda地址24小時內向FTX交易所轉入超1.77億枚USDC:7月27日消息，據歐科云鏈鏈上天眼監測，被OKLink瀏覽器標記為“Alameda”的實體標簽地址（0x83a1開頭）近24小時內向FTX交易所轉入超1.77億枚USDC，此外今晨08:00:50還向FTX轉入950萬枚USDT。[2022/7/27 2:40:32]

該銀行還提到了正在進行的監管調查，以探明在這些財務報表發布后的12個月內繼續經營的能力。

Silvergate面臨著其銀行服務的Crypto公司擠兌存款，包括Coinbase、Paxos、Galaxy Digital和其他公司，這些公司努力與這家陷入困境的銀行保持距離。

FTX、Alameda Ventures提出聯合計劃，救助Voyager的客戶:金色財經消息，加密貨幣交易所FTX提出一項計劃，讓Voyager Digital的客戶有機會通過FTX平臺立即收到部分破產索賠。FTX Trading周五宣布，它與West Realm Shires Inc.（FTX.US母公司）以及Alameda Ventures一起提出了上述計劃。據悉，擁有破產索賠權的Voyager Digital客戶將能夠通過開設FTX.com賬戶立即獲得部分資金，這些資金可以提取也可以在FTX上進行交易。該提議需獲得破產法院的批準。FTX在其新聞聲明中表示希望盡快完成，“最好是在8月初”。

此外，FTX表示提出該計劃的公司不會獲取Voyager向三箭資本提供的貸款，而Voyager債務人“可以繼續向三箭資本尋求追償。”（The Block）[2022/7/23 2:32:19]

在最壞的情況下，Silvergate可能會申請破產。

FTX創始人：FTX清算提案能實現更高效的清算，同時降低了系統性風險:金色財經消息，5月12日FTX創始人Sam Bankman-Fried（SBF）在參與美國眾議院農業委員會聽證會“市場角色變革，清算模型的趨勢和FTX的提案”時表示，FTX的提案通過預先要求交易者提供抵押品，來降低系統性風險。從風險管理的角度來說，這種清算方式比傳統的方式更保守，而且區塊鏈技術能更高效的清算。“我們相信（這個提案）會帶來競爭和創新，會為美國市場帶來流動性，也為美國用戶提供了更多選擇。我們在FTX.US的衍生品清算模式比在全球其它地方都更保守，很好地降低了系統性風險，增強了保護機制。”

此外針對CME和ICE執行長的擔憂，SBF重申暫時沒有打算推出非數字資產的合約，接受可以有額外的限制，但不同意將FTX這套模式永遠限定在只能交易數字資產合約。注，FTX于今年3月向美國商品期貨交易委員會（CFTC）提出提案，以自動清算代替傳統經紀商（FCMs）。[2022/5/14 3:15:53]

更有可能的是，FDIC擔保的銀門銀行（Silvergate bank）可能會進入破產接管程序。

FTX 210萬美金錦鯉出爐 獎勵將于24小時內發放完畢:據官方消息，FTX 210萬美金錦鯉出爐，并同時抽出200名幸運用戶，每人送出100個SRM（約210美金）。據之前報道，在FTX參與SRM質押即可參與抽獎活動，FTX已隨機抽取出一位參與SRM質押的用戶，送出1個MSRM(約210萬美元)。同時抽取出200位SRM質押用戶，每人送出100個SRM(約210美元)。據悉，本次活動所有中獎用戶將收到官方郵件，獎勵將于24小時內發放完畢。

據之前報道，MSRM為Serum生態系統中的稀缺資產，全球總供應量為1,000個。持有MSRM的權益包括：額外的質押獎勵，60%的Serum生態系統手續費折扣，投票權等。[2020/8/14]

與破產不同的是，破產管理就像一把“保護傘”，由“接管人”或受托人接管企業，最終目的是保護債權人——尤其是那些有擔保貸款的債權人。

King&Spulding破產業務的前合伙人Jesse Austin解釋說，在這種情況下，破產接管的決定和執行將由聯邦存款保險公司（FDIC）或加州金融保護與創新部（DFPI）決定，他們可以宣布Silvergate銀行資本不足。

Austin表示：“如果加州的監管機構或聯邦存款保險公司發現Silvergate資本不足，那么聯邦存款保險公司就會介入并關閉該銀行。”

盡管破產法明確禁止銀行根據破產法第11章或第7章申請破產，但Austin表示，Silvergate的控股公司Silvergate Capital仍然可以申請破產，尤其是如果它除了客戶存款之外還有其他有價值的資產的話。

除了Silvergate的SEN網絡，該公司還擁有去年1月以120萬股股票和5000萬美元現金從Meta已關閉的穩定幣項目Diem購買的穩定幣資產。

在這家對Crypto友好的銀行陷入困境之前，美聯儲（Federal Reserve）、FDIC和OCC在1月和2月發布了聯合聲明，警告迎合Crypto客戶的銀行所承擔的波動風險。

據熟悉Silvergate資本的銀行業消息人士稱，鑒于Silvergate的立場，這些聲明進一步提出了一個問題，即美國銀行是否會對數字資產行業變得“更加謹慎”，從而限制Crypto公司的進入。

這位要求匿名談論Silvergate的人士表示：“一方面，如果Crypto即將出現，美國人將他們的美元投入其中，難道你真的希望這些美元存在美國而不是外國銀行嗎？”

“如果你是一家銀行，可能并不是說你不能接受這類存款，而是你需要在資產負債表上限制它們的比例。”

Silvergate于1996年成為一家地區性銀行，但直到2014年，首席執行官Alan Lane才選擇該公司開始為已經破產的Genesis等Crypto客戶提供服務。

該公司通過向越來越多的Crypto創業公司提供銀行服務，為自己開辟了一個利基市場。

該銀行的產品發展成為一個正式的支付平臺，稱為Silvergate Exchange Network。

在那里，運營的Crypto儲戶可以在傳統銀行工作時間之外進行美元轉賬和貸款。

截至2018年第四季度末，Silvergate持有18億美元的存款總額和20億美元的資產。

到2021年Crypto達到頂峰時，其存款總額和資產總額分別上升至143億美元和160億美元。

在Crypto交易所FTX破產后，截至去年第四季度末，Silvergate的總存款和資產下降至62億美元和113億美元。

隨著存款的下降，Silvergate的資本相對于資產縮水了一半。

這一杠桿率從第三季度的10.7%降至5.3%，這一水平尤其值得銀行關注，因為監管機構有理由對任何低于5%的美國銀行進行干預。

“這里的困難在于Silvergate不是一家大銀行，”銀行業消息人士表示。

“他們通過與Crypto公司合作，戰略性地增加了存款，但他們的Crypto存款遠遠超過了其他業務。”

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