全球貨幣大放水的時代，是危機還是機遇？_數字貨幣:BOOK

4月10日開始，數字貨幣整體行情在比特幣的帶領下中斷了前幾天的漲勢，跌到了7000美元以下。截至寫稿時為止，比特幣的價格為6800美元，以太坊的價格為159美元。

接下來行情怎么走？在疫情沒有得到完全控制前，我看不出有什么大利好能迅速扭轉局勢。

有些數據分析認為這一波疫情可能會持續一至兩年，甚至來幾次反復。本著寧可信其有不可信其無的態度，我建議各位投資者做好持久戰的準備。

下面和大家分享幾則信息：

美國證監會的公開數據顯示，繼4月3日巴菲特“割肉”拋售航空股后，4月9日，巴菲特再次拋售銀行股。

周小川：數字人民幣不會取代美元 也不會威脅全球貨幣體系:在12月13日舉辦的“2020上海金融論壇”上，中國金融學會會長、中國人民銀行原行長周小川演講表示正在測試中的數字人民幣不會取代美元等現有貨幣，也不會對全球貨幣體系構成威脅。不過他提到，數字人民幣同時實時處理支付和外匯交易的能力可能會改變跨境貿易，同時也會支持北京推動人民幣國際化的努力。周小川在演講中稱，中國希望說服消費者和海外商戶逐步接受數字人民幣支付，而不是挑戰外匯監管框架和貨幣體系。他表示，中國已從各方對Libra（現改名為Diem）的反應中吸取了教訓，世界各地的政策制定者擔心其將擾亂金融體系以及影響國家的貨幣主權，因此對其采取了更為謹慎的做法。（新浪財經）[2020/12/15 15:12:56]

上次巴菲特拋售航空股后，我就在文章中分析認為那肯定不是從短線考慮的拋售行為，而是巴菲特可能看到了我們都看不到的情景--航空業接下來將面臨史無前例的慘狀，并且這個慘狀可能在未來好幾年都得不到根本改善，或者說即便能改善也再不可能恢復到疫情之前的狀況。

中行原行長李禮輝：數字貨幣可能重構全球貨幣體系:10月22日，中行原行長、第十二屆全國人大財政經濟委員會委員李禮輝在2020金融街論壇年會發言時表示，數字貨幣可能重構全球貨幣體系。李禮輝表示，我們的法定數字貨幣可以脫網運行，可能會產生跨境溢出的效應，發展成為全球性的數字貨幣，因此我們國家的法定數字貨幣受到了全球的高度關注。（新浪財經）[2020/10/22]

而這次巴菲特拋售銀行股則說明銀行業也極有可能面臨難以扭轉的災難。值得注意的是，巴菲特所拋售的銀行股是他一個多月前才剛買入的。

而這一個多月以來，美聯儲已經祭出了史無前例的大放水來拯救美國經濟，但從巴菲特的拋售行為看，在他眼里，這些措施顯然沒有意義。

聲音 | Facebook聯合創始人：私人公司不應該控制全球貨幣:Facebook聯合創始人Chris Hughes在談及Libra時表示，該項目已經引發了一場重要討論，但他認為私人公司不應該控制全球貨幣。Hughes聲稱：“我不希望來自日內瓦總部的Facebook、Visa或Mastercard來決定美國、土耳其、印度或其他任何地方的貨幣政策。”注：今年5月，Hughes曾公開發文呼吁分拆Facebook，并指責扎克伯格濫用客戶隱私。此后有報道稱，在“分拆文章”發布之后，扎克伯克已與Hughes斷絕來往。（CNBC）[2019/11/9]

如果在巴菲特看來銀行業會面臨這樣大的麻煩，那美國經濟可能會比我們想象的還要糟。因為銀行是整個社會的信貸基礎，如果信貸基礎都發生動搖，那后果將不堪設想。我相信巴菲特能看到的信息，美聯儲也能看到，因此美聯儲極有可能已經做好了準備，對即將到來的更大的麻煩出臺強度更大的措施。

聲音 | 歐洲智庫專家：Libra可能不會被批準 但創建另一種數字化全球貨幣可能性更高:據CNBC消息，歐洲一家智庫經濟政策研究中心(Centre for Economic Policy Research)主任Beatrice Weder di Mauro表示，Facebook的Libra計劃可能不會被批準，但現在創建一種不同的數字化全球貨幣的可能性更高。她表示，Libra撼動了央行體系。因為一種由私人部門支持的全球數字貨幣突然變成了可能。Beatrice Weder di Mauro進一步表示，對央行官員來說，libra之所以具有“威脅性”，是因為它被宣傳為一種擁有全球網絡支持的國際貨幣，可以“非常、非常迅速地”推出，但這并不意味著世界還沒有為類似Libra的事情做好準備。她說:“現在發生類似事件的可能性更大了，要么是私營部門，要么是各國央行聯合起來采取行動。如果各國央行聯合起來，它們將能夠自行發行一種全球貨幣。” 這可能是對現有國際貨幣體系運作方式的一種改進。Beatrice Weder di Mauro最后說，“你實際上可以證明，一個擁有全球貨幣的國際貨幣體系，將比目前美元占主導地位的體系更有優勢。”[2019/10/25]

當然美聯儲并不孤獨，目前歐洲央行和日本政府正緊隨其后。

4月7日，歐洲央行宣布采取一系列前所未有的抵押措施，以緩解整個歐元區緊張的金融環境。其中一個大殺器就是接受希臘政府債券作為抵押。這是什么意思呢？簡單地說就是對有可能還不起債的國家比如希臘，明知道它可能還不起債，但它發行的債券仍然可以作為抵押給歐洲央行，然后歐洲央行給它發歐元。

在前面的文章中我們提到美聯儲除了購買美國國債以外現在也在購買其它類型的債券。這意味著美元信用的下降，現在歐洲央行開始接受信用等級很差的國債作為抵押發行歐元這同樣意味著歐元的信用在下降。歐洲大放水正在跑步入場。

4月5日，日本首相安倍晉三表示，為應對新冠疫情對經濟的沖擊，政府將出臺史無前例的108萬億日元的緊急經濟對策。

這是個什么概念呢？108萬億日元折合美元大約是1萬億美元。有人說了，美國政府不是還出臺了2.2萬億美元的刺激政策嗎？但問題在于，日本的經濟規模連美國的1/4都不到，但放水力度是美國的1/2，按比例計算，實際上日本的放水力度是美國的兩倍。

對已經債臺高筑的日本政府來說，已經是虱子多了不怕癢，完全不顧忌債務了。

全球三大經濟體美國、歐洲、日本在面臨即將到來并且難以預料的沖擊時統統開始了史無前例的大放水，而且一個比一個夸張。

這些肆無忌憚釋放出來的流動性終究會沖擊所有的投資市場包括數字貨幣，因此所有的資產最后都會狂飆。

但并不是每個人都會從這場資產狂飆中收益。為什么？因為每個人經濟狀況的不同會導致每個人的結局截然不同。

要理解這一點，我們先來看看這場危機會表現出什么景象。

這場危機會表現出冰火兩重天的景象：一方面經濟持續下行，失業率持續高漲；而另一方面各類資產又會暴漲。

在這種情況下，最底層的人由于本就一無所有，現在依然是一無所有，過一天算一天；但一部分實力較弱的中產會因為收入減少甚至失業而降級為底層。這兩類人都不可能有多余的錢來投資資產。因此各類資產無論最后漲到多高都與他們毫無關系，因為他們沒有資產。

但另一方面，有余錢能渡過危機的人，如果用余錢來投資資產則會享受到史無前例的資產泡沫帶來的財富效應，這將是的難得機遇。

這就是為什么我一直強調在接下來的幾年我們要首先留足生活所需，剩余的錢拿來投資的原因。

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