區塊鏈技術將改變證券交易系統？_區塊鏈:Insurance Supermarket

如今的投資者依靠傳統的買賣方式、記賬系統來進行久經考驗的僵化交易。由于金融資產的交易需要將多個實體安排在一個由中介機構、結算系統和業務合作伙伴組成的復雜網絡中。該系統產生大量成本，并增加了完成交易所需的時間。無論是投資者、經紀人、保管人、券商還是中央監管機構，所有參與資產交易的參與者都必須生成消息，獲得授權并不斷更新交易狀態記錄。區塊鏈就可以改變交易流程，例如發行證券，交易，清算和結算，因此可以迅速處理，并且與使用區塊鏈的分布式分類帳沒有太大的摩擦。區塊鏈是繼互聯網之后又一種顛覆性技術,兼具去中介化、開放性、不可篡改性、可追溯性、匿名性、可編程等特性,較好地解決證券市場部分痛點。區塊鏈與證券市場融合發展可優勢互補,發揮二者最佳效應,"區塊鏈+證券交易"應用即適例。基于區塊鏈技術自身缺陷及法律滯后等因素,"區塊鏈+證券交易"應用在證券交易信息保護上出現詰難,如何有效保護證券交易信息是橫亙二者應用深入融合的難題,亟待探索區塊鏈技術下證券交易信息的保護進路。未來,區塊鏈技術下證券交易信息的保護可探索技法融合的科學進路,即走法治和技治的共治之路。具體而言:第一,優化技法共治機制,動態衡平區塊鏈技術服務提供者、證券投資者、證券交易所、代碼編寫者、社會等多元和復雜價值利益;第二,合理搭配技治和法治手段,達致事前有預防、事中有控制、事后有救濟;第三,類型化證券交易信息,實現保護機制兼具圓滿性;第四,建立底線標準,守住證券交易信息安全"紅線"。建立新的信任機制近期，多家券商透露正在研究區塊鏈技術，掀起了市場對區塊鏈技術應用于證券行業的關注。中信證券近日在互動平臺上介紹，公司始終密切關注并積極實踐包括大數據、人工智能、云計算、區塊鏈等金融科技在證券行業應用場景的落地，目前公司在區塊鏈方面已嘗試研發，尚處于技術跟蹤和探索階段，暫未形成業務場景落地計劃。第一創業證券也在互動平臺上表示，公司一直關注區塊鏈技術在金融領域的應用，研究可能的應用場景。

研究：區塊鏈行業2022年到2027年的復合年增長率將達到66%:金色財經報道，市場研究平臺MarketsandMarkets的最新研究結果預計，2022年全球區塊鏈市場規模達到了74億美元。到2027年底，區塊鏈行業預計將產生940億美元的收入。如果這些發現是準確的，那么從2022年到2027年的復合年增長率將達到66%。安永會計師事務所（EY）全球區塊鏈負責人PaulBrody表示，相信以太坊網絡將推動企業區塊鏈市場未來的最大增長。[2023/7/17 10:58:54]

區塊鏈概念存在已久，今年10月，我國正式宣布要把區塊鏈作為核心技術自主創新的重要突破口，讓沉寂的區塊鏈話題再度“翻紅”。金融行業被視為區塊鏈落地的重要場景，掀起了一波研究與應用熱潮，券商此時“官宣”加碼區塊鏈正當其時。那么，區塊鏈技術可以給券商帶來什么機遇，該項技術可以應用于券商的哪些業務之中？廣發證券方面認為，區塊鏈本質上是一個多方共同參與維護的可信數據庫，它有望取代掉證券行業中一些原本需要信任人和機構才能完成的環節,達到提高效率的目的。“券商的經紀、投行、自營、資產管理業務以及后臺交易清算、用戶積分系統等都可以與區塊鏈進行有效結合，應用范圍基本涵蓋券商的各大主要業務。目前相對成熟的是將區塊鏈運用到ABS發行領域，已有諸多券商推出了相關產品。”蘇寧金融研究院特約研究員何南野對北京商報記者表示。其實，當前因市場ABS業務存在多方參與、信息不對稱、發行管理困難、資產運行效率低等問題制約其發展。而區塊鏈具有去中介信任、防篡改、交易可追溯等特性，兩者結合有助于建立新的信任機制，解決行業痛點問題，近年來，逐漸有券商應用區塊鏈技術在ABS領域先行先試。ABS先行先試“對于券商而言，區塊鏈技術有著非常好的應用前景，我們對此非常期待。”國泰君安相關負責人對北京商報記者表示。國泰君安對區塊鏈的探索較早，其中ABS成為這家券商率先實現區塊鏈技術突破的場景。2015年8月，國泰君安資金同業部發行了國內首單以券商兩融債權為基礎資產的ABS——“國君華泰融出資金債權1號資產支持專項計劃”。2018年，國泰君安還和深圳證券交易所合作，共同研究區塊鏈在ABS領域應用，利用區塊鏈上鏈保存原始基礎資產，使用智能合約進行上鏈和篩選，確保原始資產數據質量。也是在2018年，廣發證券攜其旗下全資子公司廣發資管自主研發了基于區塊鏈技術的資產證券化平臺——廣發證券ABS云平臺，且在當年10月實現首筆基礎資產上鏈保存。“可信ABS云推出的目的是解決目前在資產證券化項目管理中面臨的兩個問題：首先是基礎資產數據不透明，真實性、完整性難以驗證的問題。當出現了數據錯誤時，特別是在經辦人發生變動的情況下,不容易搞清楚是哪一個環節出了錯，是誰修改的。當出現嚴重數據事故時,不方便舉證、追責。其次是存在流程復雜、信息化程度差和管理效率比較低等問題。”廣發證券方面對北京商報記者介紹，廣發證券的可信ABS云用區塊鏈對基礎資產數據進行存證，結合數字簽名的手段證明了數據的真實性和完整性，使得基礎資產數據可以用于審計、追責。其最主要的優點就是使基礎資產數據更加可信，使ABS項目管理更加規范和高效。近年來天風證券、德邦證券、華泰證券等券商也均有依托區塊鏈技術的ABS產品落地。業內認為，區塊鏈與資產證券化結合已具備良好的基礎，中介機構可以通過區塊鏈獲取真實的基礎資產數據，提高效率；而投資者可以在真實的基礎資產數據上開展分析，更準確地評估資產價格；監管機構也能夠更大程度上實現穿透式監管的需求。使用區塊鏈技術可以大大優化證券結算的流程，而通過Paxos的結算服務，我們將從這些效率中直接受益。我們認為，這是我們在數字資產市場戰略中的一個重要里程碑，并且能夠預見未來能有在更多資產類別中應用此技術的機會。

動態 | 鴻博股份：將研究基于區塊鏈技術電子票據系統:鴻博股份（002229.SZ）在互動平臺上回答投資者提問時表示，公司將與哈世科技共同研究基于區塊鏈技術的電子票據系統，改造并升級公司現在的票據產品與業務，為客戶提供更好的產品與服務體驗。[2020/2/6]

動態 | 上海商業儲蓄銀行試運營金融區塊鏈函證服務:據中時電子報消息，總部位于臺灣的上海商業儲蓄銀行的金融區塊鏈函證服務進入試運營階段，該行日前已與正大聯合會計事務所率先完成了第一筆金融區塊鏈函證回復。[2018/9/19]

聲音 | 浙商銀行沈金方：通過區塊鏈技術解決企業應收賬款真偽等問題:據中國經濟新聞網消息，浙商銀行公司銀行部副總經理沈金方近日提到了浙商銀行在區塊鏈的探索。通過區塊鏈技術將企業的應收賬款改造成可支付結算和融資的工具，從而解決真偽、確權和資金回籠的問題。這個業務已經做了將近一年多的探索，叫應收款內業務，成效非常明顯，尤其對中小企業融資難和融資貴的問題都可以得到有效的解決。[2018/9/18]

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