撰文:ConsenSys
這是一份來自著名的以太坊孵化機構ConsenSys剛剛于8月中旬更新并發布的「2019穩定幣發展現狀」報告。市場上已有200多個穩定幣可供選擇了,這是你需要了解的關于「穩定幣」這個區塊鏈行業里目前最活躍領域的一切信息。
事實證明,2019年是穩定幣和去中心化金融發展非常重要的一年,尤其是那些基于以太坊區塊鏈而構建的項目。基于Blockchain.com、StabelReports和ConsenSys最近的一些工作,Blockdata完成了一份卓越而詳盡的報告,對當前穩定幣的生態系統進行了大量研究,提出了一些很有價值的洞見。
先看幾個亮點:
首先,自2017年初以來,已宣布的穩定幣項目數超過200個,但是其中有30%的還沒有公開推出;
截至本文撰寫時,市場上已公開且活躍的流通穩定幣約有66個,該報告預計,2019/2020年可能是穩定幣上線的「大年」。
在已推出的所有穩定幣中,50%的活躍穩定幣是在以太坊網絡上開發的。
此外,由美元支持的穩定幣,比如Tether、Coinbase的USDCoin、以及Gemini的GeminiDollar等是最活躍的。
那些由黃金支持的穩定幣很可能是失敗的。
在目前所有穩定幣中,Tether積累的資金最多,他們在今年通過IEO募集了超過10億美元的資金。
穩定幣入門
我們先介紹一些關于穩定幣的背景,這些信息來自ConsenSys的報告「StateofStablecoins」
穩定幣是一種加密資產,可以維持一種和目標價格掛鉤的穩定價值;穩定幣的設計是為了服務那些特定的應用,即需要較低的波動闕值才能在區塊鏈上運行的應用。
NEAR透明度報告:第三季度NEAR賬戶數量增加32%:金色財經報道,NEAR基金會發布2022年第三季度的第二份NEAR基金會透明度報告,報告中稱NEAR協議上的賬戶數量從第二季度末的1560萬個增加到第三季度末的超過2060萬個賬戶。每周活躍錢包激增至每周28萬個,高于第二季度末的2.6萬個。在此期間,每周活躍開發者的數量持平于1100個。[2022/12/21 21:58:14]
加密貨幣之所以難以作為一種價值存儲被廣泛采用,就是因為其波動性。由于受到巨大的價格波動影響,它們無法代表一種合適的交易工具或賬戶單位。實際上,如果數字貨幣的價值隔一天就可能巨幅下跌,那么會有哪門生意愿意接受它呢?
大幅波動也讓人很難把一個貨幣當做「賬戶單位」來接受,因為這個貨幣「值」多少、未來能「值」多少,無法形成某種大家接受的標準。按照定義,一個度量單位應該保持穩定。因此,波動性將試圖成為加密貨幣的東西轉變成了一種投機性的加密資產。如果能夠減少波動性,加密資產其實可以抵達更廣泛的受眾。
大幅波動有很多原因,比如:
不斷變化的公眾感知
新興市場
靜態貨幣政策
不受監管的市場
使用場景
波動性必須減少的應用場景包括:1、匯款。在支付處理過程中,能夠覆蓋價格差;2、貿易和支付。對任何接受日常支付的生意,法幣或加密貨幣都要避免大波動;3、薪金和租金。以及其他重復發生的付款;4、貸款和預測市場;5、交易與財富管理。在這種情況下,之所以需要穩定幣,是因為它們:
使得可以用美元而非比特幣或以太幣來為交易對命名;
使得風險敞口以法幣費率計算;
只需顯示其以法幣計價的波動,就能實現可見和采用;
有可能實現套利。
報告:格魯吉亞比特幣挖礦算力占比接近0.71%:2月21日消息,劍橋比特幣耗電量指數(Cambridge Bitcoin Electricity Consumption Index,簡稱CBECI)顯示,格魯吉亞的哈希率為0.18%,而Arcane Research的一份詳細和長期報告顯示,該地區的哈希率更接近0.71%。
該報告確定了至少125兆瓦的加密挖礦能力,其中62兆瓦來自工業規模的數據中心,“剩下的63兆瓦應該來自分散在全國各地的家庭、車庫、廢棄倉庫和工廠中的許多小型業余裝置。”
報告得出的結論是,格魯吉亞的實際總哈希率在0.71%,因為“格魯吉亞125兆瓦的加密挖礦容量中有100兆瓦專門用于比特幣,而且格魯吉亞的硬件與網絡平均效率一樣高。”他還說,這比CBECI估計的0.18%高出好幾倍。(Cointelegraph)[2022/2/21 10:06:12]
6、價值存儲,用于長期對沖:比如礦工可以用穩定幣覆蓋經常性支出,以保證獲得穩定的收入。
換句話說,任何想要從區塊鏈技術的優勢獲益,但不想失去法幣提供的保證的人,都需要某種穩定的加密貨幣。
穩定幣的各個類型
存在三種主要類型的穩定幣,可以用下面這個圖來對它們進行分類:
上圖來自HaseebQureshi所寫《穩定幣:設計一種價格穩定的加密貨幣》
由法幣抵押的穩定幣
這是一種「欠條」(IOU)類型的「中心化」穩定幣,或由法幣支持或某種商品充當抵押物支持。這一類包括Tether、USDCoin、Gemini和Digix。
由加密貨幣抵押的穩定幣
這是指「欠條」類型的「去中心化」穩定幣,或由加密貨幣支持和多種資產充當抵押品支持,這種類型的穩定幣包括MakerDAO、Steem和Alchemint。
報告:專家稱比特幣和其他加密資產的“長期低迷”是正常的:金色財經報道,幾位專家警告投資者,加密市場的高波動性,包括“長期低迷”應該被長期投資者視為“正常”的市場行為。根據 CNBC 的“Make It”的報道,在 BTC 的價格在本周早些時候跌破 33,000 美元之后,與它交談的幾位專家表示,這種波動是正常的。比特幣在 2021 年 11 月達到約 69,000 美元的歷史新高,現在已下跌約 44%。Onramp Invest 首席執行官 Tyrone Ross 解釋說,波動性對于加密資產市場來說并不罕見:像這樣的長期低迷對于加密貨幣來說是正常的。人們應該知道進入,如果你有辦法,你應該與顧問一起指導你通過這些市場。 (cryptoglobe)[2022/1/30 9:22:31]
無抵押的穩定幣
這是指利用鑄幣稅股份/去中心化銀行/利用算法維持穩定的機制,這種類型的穩定幣包括Terra、Ampleforth和ElementZero。
穩定幣中最喜歡的區塊鏈網絡
毫無疑問,以太坊是穩定幣最喜歡的區塊鏈網絡,有33種穩定幣是在以太坊協議的基礎上開發的;Bitshares排名第二,有8個穩定幣在其區塊鏈上構建;恒星幣區塊鏈位列第三,有6個穩定幣。
以太坊之所以占據主導,有很多原因:首先,以太坊受益于其先發優勢,像MakerDAO這樣的早期項目就選擇了在以太坊上發行穩定幣DAI;其次,以太坊上的穩定幣受益于其強大的基礎設施,以及易于使用的ERC-20代幣標準。
舉個例子,已經有許多錢包、交易所和分析工具與以太坊兼容。當新的穩定幣試圖擴張并迅速成長時,相比于其他區塊鏈,在以太坊上更容易實現。而以太坊的企業版,比如摩根大通使用的Quorun,已進一步讓以太坊成為穩定幣發行的首選。
穩定幣融資情況
報告:以太坊前十大DApp日均活躍用戶超100萬:金色財經報道,DappRadar今日發布報告稱,過去一個月,以太坊區塊鏈上排名前十的去中心化應用程序(DApp)的日均活躍用戶超過了100萬。其中有6個屬于“DeFi和交易所”類別,2個屬于“高風險”類別。在排名前三的DApp中,僅DeFi平臺Crypto.com每天就吸引著超過50萬用戶,而去中心化交易所Uniswap和加密貨幣借貸平臺Compound每日活躍用戶分別達27.6萬和14.1萬。“DeFi和交易所”類別的DApp總共吸引了超過94%的每日活躍用戶,這表明DeFi平臺仍然是以太坊的主要“殺手級應用”。[2020/11/18 21:07:08]
IEO在2019年呈現出了上升趨勢,成為加密貨幣行業的一種新融資方式,值得關注的是,Tether通過IEO募集到了超過10億美元的資金。盡管Tether在募資方面技壓群雄,但其他頭部穩定幣項目和公司在過去的兩年里也募集到了5億美元的資金,比如Coinbase的穩定幣USDCoin通過三輪融資,募集資金超過2億美元。
風投資本家很清楚,一旦某個穩定幣獲得成功,就能產生非常可觀的利潤。像DigitalCurrencyGroup、BlockchainCapital和AndreessenHorowitz這樣頂級的風投公司,已經在加密貨幣行業里進行了大量投資,尤其是穩定幣項目。事實上,市場上活躍的穩定幣將近一半都得到了風投的支持。
在過去的兩年中,穩定幣數量迅速增長。雖然Tether、TrustToken和DAI等開創性的穩定幣仍然在市場份額上占據主導地位,但競爭正在快速逼近。當然,并非所有的穩定幣項目都能成功,但過去兩年中穩定幣數量的急劇增加清楚地表明,許多人、企業家和公司都認同,穩定幣將對世界產生巨大影響。
以下是目前市場上活躍的或已投產的穩定幣的非詳盡清單:欠條類型的、中心化的、有抵押物支持的穩定幣由法幣儲備支持
動態 | Maker Dao報告:DAI穩定幣在2019年的月增長率約為每月20%:據AMBCrypto 6月10日消息,MakerDao發布報告:穩定幣 Dai在以太坊生態系統中表現出持續增長的態勢。在2019年2月至6月期間,以太坊開發人員增加了新的DAI集成,每個集成都幫助DAI獲得了更多關注。自2019年1月開始以來,DAI的每月穩定增長約20%。[2019/6/10]
USDCoin
Coinbase旗下與美元錨定的穩定幣。
GeminiDollar
由雙子星交易所推出的、與美元掛鉤的穩定幣。
Tether
美元支撐的穩定代幣,也是穩定幣市場的領導者。
TrueUSD(byTrustToken)
美元支撐的穩定加密貨幣專注于透明度,建立在以太坊上。
DigixGoldTokens
黃金-穩定代幣(DGX),1DGX=1克新加坡金庫里的黃金。
EURS(Stasis發起)
以歐元支持的法幣抵押的EIP-20穩定幣,帶有驗證流機制,由STASIS支持。
Globcoin.io
穩定幣GLX,與被托管的一籃子法幣錨定。
PAX
由PaxosStandard提供的和美元掛鉤的穩定幣。
Monerium
以雷克雅未克為基地的Monerium,通過了冰島財政監管機構的批準,由一籃子金融工具支撐
StrongholdUSD
一個與美元掛鉤的穩定幣,由Stronghold金融服務提供機構提供。
Jibrel(JibrelNetwork)
穩定幣包括jUSD,jEUR......以多種資產背書,基在以太坊區塊鏈上。
PHI(由dfinity-network推出)
欠條型穩定幣PHI以貸款抵押品支撐,以算法維護。
Saga
Saga是一種資產支撐的加密貨幣,由受監管的銀行機構里的儲備金維護,對特別提款權保持穩定。
PHPBitspark
Bitspark交易所推出的穩定幣,與菲律賓比索掛鉤。
GBT
由Hellogold推出的黃金支撐的穩定幣。
Libra
由Facebook創建,預計將在2020年推出,由「一籃子金融資產」支撐。
Stably
由儲備金支撐的穩定幣,通過公開市場操作調整供應量。
eToroNativeTokens
總部位于直布羅陀的交易所推出的一系列與全球貨幣掛鉤的穩定幣,包括eToroRuble和eToroYuan。
THBEX
由Everex推出,THBEX是一種與泰銖掛鉤的穩定幣。
StrongholdUSD(由Stronghold和IBM推出)
由美國聯邦存款保險公司擔保、基于Stellar網絡的、由多種法幣支撐的美元代幣。
USDCoin(由Circle&CENTRE推出)
法幣代幣,用于加密貨幣支付和交易
X8currency
穩定幣X8X由一籃子法幣和實物黃金儲備支撐。
「半去中心化」有抵押品支撐的穩定幣由加密資產支撐
Bitshares
穩定幣,其價值通過使用衍生工具來獲得多種資產的支持。
Havven.io
該穩定幣由費用支撐,一個分布式的抵押品池和發行機制。
MakerDAO
發行穩定幣DAI的去中心化系統,錨定ETH,由多種加密資產提供支撐,由MKR持有人維護,可被同化為衍生工具。
StatiCoin
一個由ETH支撐的穩定幣,它有一個匹配系統,讓投機者購買代幣,而對沖者則購買穩定幣以創造穩定性。
Alchemint
建在NEO區塊鏈上的穩定幣,由一個資產池提供支持。
Augmint
數字代幣A-EUR,旨在錨定法幣,使用穩定儲備金和智能合約來復制法幣機制。
Boreal(由aurora-dao推出)
穩定加密資產Boreals由一個有以太儲備、貸款債務以及dApp認可的組合來提供支撐。
Celo
該穩定幣與法幣掛鉤,由一個多元化的、超額抵押且可審計的加密資產儲備提供支持。
Reserve(由ReserveResearchTeam推出)
該穩定幣由鎖定在智能合約中、「完全」去中心化的加密資產提供支持。
Sweetbridge
鏈上抵押品支持的穩定幣
Unum
一個由多種加密貨幣和簡單儲備機制支持的穩定幣。
鏈聞注:ConsenSys該報告顯然還是遺漏了一些市場上新近出現的穩定幣項目,比如:NeutralDollar
NeutralDollar由金融科技初創公司Neutral推出,是一個安全、透明、波動性小的一籃子穩定幣,該產品由USDC、PAX、DAI和TUSD四種穩定幣通過以太坊智能合約100%完全質押產生。Neutral去年完成了由紅杉中國領投的A輪融資,聯合創始人兼CEO陳果曾是FBGCapital的創始合伙人,團隊聯合創始人還包括前高頻交易機構VirtuFinancial技術專家MatthewBranton、前美國紅杉風險投資人JasonZhang、前Lazard跨境并購銀行家劉雨龍等連續創業者及華爾街交易員。
USDx
USDx由一籃子美元穩定幣通過智能合約去中心化鑄成,是第一個實現鏈上生息的穩定幣。該穩定幣由去中心化金融和貨幣協議平臺dForce推出。dForce由區塊鏈投資基金BlockpowerCapital創始人楊民道創立,其團隊的核心成員來自高盛、渣打、花旗、弘毅等頂尖金融機構的精英人員和數字貨幣行業的早期參與者。
無抵押的穩定幣這一門類通常采用彈性供應機制,扮演著一種去中心化銀行的角色,它們往往涉及一些抵押品頭寸、算法監管和復雜的穩定機制。
BitBayOfficial
加密貨幣BAY旨在以一種動態掛鉤的方式實現穩定性,使用了「流動」和「凍結」代幣以及去中心化治理的機制。
NuBits
加密貨幣USNBT通過發行機制和托管同意來實現穩定。
SteemDollar(由Steemit推出)
基于一種可轉換的票據系統,穩定幣SBD在Steem區塊鏈上以1:1的兌換率與美元錨定。
Carbon
加密貨幣Carbon由市場參與者的彈性供應實現監控,由HederaHashgraph提供支持。
Corion
該加密幣的價格是由一種自動的通脹/通縮控制來調節的。
Fragments
低波動性穩定代幣USDFragment具有一種可審計的儲備和貨幣供應政策
Kowala(由KowalaTech推出)
加密貨幣kCoin與法幣、加密貨幣和其他類型的資產保持穩定,由各種算法和基于市場的預言機來維護。
Topl
穩定幣Polys由一籃子資產支持,Topl基金會負責發行和贖回代幣以維持其穩定。
Stable
穩定幣STB通過一種彈性供應和遏制通脹的機制來保證其穩定性。
StableUnit
該代幣的價格通過多個穩定機制來維持,它涉及一種DAO,應用多種貨幣系統的加密幣儲備。
TerraMoney
該穩定幣與一籃子貨幣和資產掛鉤,并且依靠算法和去中心化的彈性供應機制保持價值穩定。
據Trustnodes報道,以太坊總供應量自2016年以來幾乎翻了一番,現在已達到1.07億以上,遠遠高于2016年的7200萬.
1900/1/1 0:00:00PoC的本質,用一個普通人也可以理解的話說,就是用硬盤挖礦。沒錯,PoW是用CPU挖礦、PoS是憑借持幣比例挖礦,DPoS是根據投票決定超級節點,而PoC就是憑借硬盤挖礦.
1900/1/1 0:00:00比特幣BTC歐式看漲期權?代碼周BTC看漲0904期權標的BTC合約類型歐式看漲期權計價單位USDT最小價格單位0.0001USDT合約比例1000:1.
1900/1/1 0:00:00BTC自前期放量站上7000美元上方后,周線目前一直處于長期上升通道內運行,技術圖形上,該長期上升通道形成于2015年上一輪牛市初始筑底階段,可以發現BTC前期沿通道一路震蕩上行至17年5月份.
1900/1/1 0:00:00GGBTC交易所將于2019年9月6日上線牛頓,屆時將開放NEW充值和交易服務,具體如下:開放交易開始時間:2019年9月6日14:00開放充值時間:2019年9月6日14:00開放提現時間:2.
1900/1/1 0:00:00今日,火幣全球站宣布,FastTrack九期將于新加坡時間9月4日20:00舉行,本期項目分別為TheForceProtocol和VidyCoin(VIDY),并沿用前期規則.
1900/1/1 0:00:00