史上規模最大的穩定幣年已至 淺談2019年穩定幣的爭奇斗艷_穩定幣:加密貨幣市場分析圖

摘要：目前市場上有超過200個穩定幣，你需要了解今年以來區塊鏈最活躍的行業。

2019年對于穩定幣和去中心化金融的發展來說是巨大的一年，尤其是在以太層區塊鏈上的項目。Blockdata在Blockchain.com、Stablereport和consensussys近期工作的基礎上，撰寫了一份出色而全面的報告，對目前的穩定幣生態系統進行了大量研究，并發現了大量的驚人見解。

一些亮點:首先，自2017年初以來，已經宣布了200多個穩定幣項目，但只有30%的項目尚未公開推出，在撰寫本文時，已有66個公開和活躍的穩定幣在流通。該報告還指出，2019/2010年可能是史上規模最大的穩定幣年度。

在已經推出的穩定幣中，50%的活性穩定幣是通過以太網絡開發的。此外，像Tether、Coinbase的USDCoin和Gemini的GeminiDollar這類有美元背景的穩定資產是最活躍的，而那些有黃金背景的穩定資產則最有可能失敗。在現存的所有穩定幣中，Tether獲得了最多的資金，今年通過IEO籌集了超過10億美元。

穩定幣

穩定資產是指相對于目標價格(如美元)保持穩定價值的加密資產。穩定幣適用于任何(分散的)應用程序，這些應用程序需要較低的波動閾值才能在區塊鏈上運行。

波動性阻礙了加密貨幣作為一種價值儲存手段的廣泛應用。由于它們受到巨大波動的影響，它們既不代表一種適當的交換手段，也不代表一種計算單位。事實上，如果數字貨幣的價值在第二天就會大幅下跌，那么沒有一家企業可能會接受這種貨幣。

波動性還使得任何人都更難接受一種貨幣作為一個“單位”，因為對于它的價值可能是多少，或者將會是多少，沒有一個共同的接受標準。根據定義，測量單元應該保持穩定。因此，波動性將原本的加密貨幣轉變為投機性的加密資產。由于波動性較小，加密資產可能已經擁有了更廣泛的受眾。

因Curve事件引發搶跑，今日產生以太坊史上最大MEV獎勵區塊:金色財經報道，以太坊核心開發者、EIP-1559聯合作者eric.eth在社交媒體上稱，今天產生了以太坊歷史上一些最大的MEV獎勵區塊。其中，Slot 6,992,273: 獲得584枚ETH獎勵；Slot 6,993,342: 獲得345枚ETH獎勵；Slot 6,992,050: 獲得247枚ETH獎勵；Slot 6,993,346: 獲得51ETH獎勵。

eric.eth稱， curve發生黑客攻擊/漏洞利用。一個機器人注意到內存池中有黑客入侵，復制了tx并在前面運行。為此，他們向區塊生產者支付大量ETH，以實現搶跑。[2023/7/31 16:08:28]

波動有很多原因，包括:

公眾觀念不斷轉變

新興市場

靜態的貨幣政策

不受監管的市場

用例

必須減低波動性的應用例子:

1、匯款，以支付在付款過程中的差價

2、商業與支付，對于任何接受日常支付的企業，法幣或加密資產都避免了波動性

3、工資、租金或其他經常性付款

4、貸款及預測市場(長期發行)

5、交易與財富管理。在這種情況下，需要穩定幣，因為它們:

?啟用以美元計價的交易對，而不是比特幣或以太

?啟用fiat-rate(ETH或BTC除外)

?通過簡單地顯示fiats的波動，使其更容易被看到和采用

?提供套利機會

6、價值儲存，用于長期對沖:例如，礦商支付經常性成本以確保穩定的收入

王興：加密貨幣可能是人類歷史上最大的財富轉移:近日，美團網CEO王興在其飯否（現已停止注冊）賬戶中連續發出三條與加密貨幣領域相關的推文，類似John Doerr 90年代中期對于互聯網的觀點，加密貨幣有可能是這個星球歷史上最大的財富轉移，現在1中本聰（satoshi，比特幣的最小拆分單位）約等于1.2厘人民幣。貨幣能創造財富嗎？

據悉，王興自 2010 年代初起，就保持著對加密貨幣行業的關注，多次發表相關推文。[2020/12/9 14:43:51]

換句話說，任何想要在不失去法定貨幣提供的擔保(例如信任和穩定)的前提下，從區塊鏈技術的優勢(透明度、安全性、不變性……)中獲益的人，都需要一種穩定的加密貨幣。

穩定幣的類型

現有三種主要類型的穩定幣——在前面提到的概述中都非常詳細，我們將在下面的映射中使用它們進行分類:

來自HaseebQureshi的Stablecoins:designingaprice-stablecryptocurrency

Fiat-collateralized

由法定貨幣或大宗商品擔保的“集中”穩定資產。這些例子包括Tether、USDCoin、Gemini和Digix.

Crypto-collateralized

由加密和/或多重資產擔保的“分散”穩定幣。這種穩定幣的例子包括MakerDAO、Steem和Alchemint。

Non-collateralized

算法銀行/分散銀行/算法穩定機制。這種穩定幣的例子包括Terra、Ampleforth和ElementZero

穩定幣中最受歡迎的區塊鏈

歷史上的今天丨澳大利亞嚴厲打擊加密貨幣避稅案件:2019年6月7日，澳大利亞稅務局（ATO）正在涉ATO正在處理12個涉及濫用密碼資產的避稅案件。值得注意的是，該機構的副專員威爾戴（Will Day）說，至少有一個案例涉及一個“全球金融機構”，該機構被懷疑隱藏納稅人的資產和收入細節。

2019年6月7日，比特幣自動取款機已成為“理想的洗錢工具”，促使溫哥華市長提議在全市范圍內禁止使用比特幣自動取款機，并可能出臺聯邦立法。 由于監管方面的問題，過去一年里市界內的76臺機器已經兩次受到的攻擊。[2020/6/7]

以太坊是一個明顯的穩定幣領導者，在以太坊協議之上開發了33個穩定幣。Bitshares以8個穩定幣排名第二，Stellar以6個穩定幣排名第三。

以太坊的主導地位有很多原因。首先，以太坊得益于其先發優勢，MakerDAO等早期項目選擇在以太坊之上發行dai。其次，以太坊上的穩定程序得益于健壯的現有基礎設施和易于使用ERC20令牌標準。

例如，已經兼容錢包、交換和分析工具，如Alethio、Etherscan、MyCrypto等等。當新的穩定幣打算快速擴張和增長時，相對于其他區塊鏈，以太坊更容易做到這一點。

以太坊的企業版本，如摩根大通使用的Quorum，進一步開發了Ethereum作為穩定幣發行的主要候選。

圖片來自BlockData

穩定幣資金

2019年，作為加密行業籌集資金的一種新方式，首次公開發行(ipo)已成為趨勢。值得注意的是，Tether完成了一個IEO項目，籌集了超過10億美元。

盡管Tether在融資方面的表現蓋過了競爭對手的風頭，但過去兩年里，其他頂級穩定基金項目和公司仍籌集了超過5億美元的資金。例如，Coinbase的USDCoin通過三輪融資籌集了超過2億美元。

歷史上的今天 | 比特幣中國BTCC被香港投資基金收購:2019年1月29日，韓國銀行（該國的中央銀行）發布了一份關于央行數字貨幣（CBDC）的報告。研究人員指出，韓國短時間內沒有必要發行CBDC。如果發行CBDC，不僅會影響貨幣政策等中央銀行服務，還會影響整個金融市場。

2018年1月29日，中國比特幣公司BTCC宣布它被一家香港投資基金收購。BTCC創始人李啟元表示：“今天的收購對BTCC來說具有里程碑式的重大意義，也是對我們近年來工作成績的肯定與回報。本次資源的引入將助力BTCC從2018年起更加強勢積極地發展業務，對此我感到激動萬分。”[2020/1/29]

圖片來自BlockData

風險投資家明白，如果一個穩定幣獲得成功，就能產生可觀的利潤。像DigitalCurrencyGroup、BlockchainCapital和AndreessenHorowitz。事實上，在所有活躍的穩定幣里，有近一半是風投支持的。

在過去的兩年中，穩定幣的數量迅速增長。因此，盡管Tether、TrustToken和Dai的市場份額仍然占據著主導地位，但競爭正在迅速逼近。當然，并不是所有的這些項目都能成功，但是在過去的兩年里，穩定幣數量的急劇增長清楚地表明，許多個人、企業家和企業相信，穩定幣將對世界產生巨大的影響。

圖片來自BlockData

以下是目前現有的或正在開發的穩定幣列表:

1、中心化資產抵押發行的穩定幣

由法定(或傳統資產)儲備支持，用現實世界中的資產進行抵押，創造出數字世界中的穩定貨幣。

USDCoin

Coinbase與美元掛鉤的貨幣。

GeminiDollar

聲音 | Scott Melker：Bakkt比特幣期貨合約是比特幣歷史上機構投資者最看好的事件:加密交易員Scott Melker發推稱，Bakkt的新聞“對于機構投資者來說，可以說是比特幣歷史上最看好的事件”，這些期貨將要求持有者“生產實際比特幣或從交易所接受交割”。新合約將需要實際購買BTC，這與CME采用的模式截然不同，后者以現金結算費用。這意味著，當投資者想要參與Bakkt的市場時，他們將在比特幣現貨市場制造購買壓力。該分析師顯然指的是比特幣的稀缺性，PlanB state等分析師認為稀缺性使其價值如此高。值得注意的是，Melker是在假設機構投資者將采用該產品的情況下發表這些評論。雖然該假設可能是一廂情愿的想法的縮影，但有證據表明它不是。 此前，市場研究公司Fundstrat Global Advisors的Sam Doctor在研究報告中援引Bakkt贊助活動的討論，稱已有“臨界數量”的機構正在排隊購買該產品。這意味著，一旦該產品最終在9月份上市，比特幣市場將迎來新一輪資金流入。（ENW）[2019/8/17]

Gemini交易所支持的錨定美元的穩定幣。

Tether

基于Omni的穩定幣令牌，現在是穩定幣市場的領導者

TrueUSD(由TrustToken團隊提供)

美元支持的穩定加密貨幣(TUSD)，專注于透明，建立在以太坊之上。

DigixGoldTokens

Gold-Stable令牌(DGX)。1DGX=新加坡金庫里的1克黃金。

EURS

法幣擔保的EIP-20穩定令牌，由EUR支持，帶有驗證流，由stasis推出。

Globcoin.io

由一籃子法定貨幣為錨定物的穩定貨幣(GLX)。

PAX

與美元掛鉤的穩定，支持Paxos標準。

StrongholdUSD

由大本營金融服務公司(financialservices)提供的錨定美元的穩定資產。

Jibrel(由Jibrel網絡推出)

穩定幣(jUSD、jEUR…)有廣泛的資產支持，建立在以太層區塊鏈之上。

PHI(由dfinity網絡推出)

通過貸款抵押的算法維護穩定利率的穩定幣。

Saga

資產支持加密貨幣(SGA)是由受監管的銀行機構持有的儲備貨幣，相對于SDR(一籃子貨幣)保持穩定。

PHPBitspark

Bitspark交易所的一種穩定幣，與菲律賓比索掛鉤。

GBT

Hellogold的一個以黃金為擔保物的穩定幣

Libra

由Facebook創建，預計將于2020年推出，由一籃子金融資產支持。

Stably

儲備支持的穩定幣，通過公開市場操作調整供應。

eToroNativeTokens

Gibraltar-based交易所推出了一系列與全球貨幣掛鉤的穩定貨幣，包括伊托羅盧布(RUBX)和伊托羅元(CNYX)

THBEX

由Everex推出的THBEX是一款與泰國Bhat掛鉤的穩定幣

StrongholdUSD(由Stronghold和IBM推出)

StrongholdUSD代幣以多種法定貨幣為后盾，以美國聯邦存款保險公司(FederalDepositInsuranceCorporation)擔保的星形網絡為基礎。

USDCoin(由Circle和CENTRE推出)

用于加密支付和交易的法定令牌(USDC)(使用CENTRE，一個涉及實際資產儲備的穩定系統項目框架，由中心網絡成員發行，并由中心審計)。

X8currency

由一籃子法定貨幣和實物黃金儲備支持的穩定加密貨幣(X8X)。

2、去中心化抵押品支持的穩定幣

由加密資產支持，使用加密貨幣作為超額抵押，當抵押品的價格下跌時，用戶可以及時補倉，否則將對抵押品進行強制清算用來保證穩定幣價格。

Bitshares

穩定的加密貨幣(Smarctoins:BitUSD,BitCNY)，價值由多種資產(包括加密資產)支持，使用衍生工具。

Havven.io

由fees、分布式抵押品池和發行機制支持的穩定資產(nUSD)。

MakerDAO

分布式系統發行穩定債券(DAI)，對ETH穩定，有多種資產支持(目前只有ETH，但目標是開放一個多抵押品版本)。由MKR持有者維護。與衍生工具相似。

StatiCoin

由聯邦儲蓄銀行支持的穩定貨幣系統，將投機者與購買代幣的對沖者相匹配，對沖者購買“穩定貨幣”以創造穩定。

Alchemint

Stablecoins(SDUSD)建立在NEO上，由資產池(法幣和加密貨幣)支持。

Augmint

數字令牌(A-EUR，它們的歐元穩定令牌)瞄準的是使用穩定儲備和智能合約模仿其機制的法定貨幣。

Boreal(由aurora-dao推出)

穩定的加密資產(Boreals)由以太儲備、貸款債務和dapp背書支持。

Celo

穩定的代幣與法定貨幣掛鉤，由多元化、超額擔保、可審計的加密資產儲備作為后盾。

Reserve(由ReserveResearch團隊提供)

令牌由鎖定在智能合約中的加密資產穩定，“完全”分散。

Sweetbridge

鏈上擔保的穩定幣(Bridgecoins)。

Unum

由多種加密貨幣和簡單的儲備機制支持的穩定幣。

3、算法銀行

充當(部分)分散的銀行，并納入彈性供應機制。通常涉及一些附屬頭寸、算法規則和復雜的穩定機制。

BitBayOfficial

加密貨幣(BAY)的目標是通過使用“液體”和“凍結”令牌以及分散的治理機制的動態掛鉤來穩定。

NuBits

加密貨幣(USNBT)通過發行機制和托管授權來保持穩定。

SteemDollar

令牌(SBD)將穩定在Steem區塊鏈上。以1:1美元的兌換率-基于可轉換票據系統。

Basis

(如Basecoin):通過智能合約發行穩定債券，充當中央銀行，通過發行債券來抬高和降低價格。

Carbon

通過市場參與者的彈性供給，由HederaHashgraph提供動力。

Corion

由自動通貨膨脹/通貨緊縮控制來維持價格的加密貨幣。

Fragments

穩定(低波動性)令牌(美元碎片)，具有可審計的儲備和貨幣供應政策。

Kowala

加密貨幣(kCoin)對fiats、crypto和其他類型的資產保持穩定，使用算法和基于市場的預言來維護。

Topl

穩定的加密貨幣(Polys)，由發行和贖回令牌的Topl基金會穩定的一籃子資產支持。

StableUnit

代幣(STB)通過靈活的供求關系和通貨膨脹控制機制來穩定。

StableUnit

通過涉及DAO的多個穩定機制(應用各種貨幣系統的加密貨幣儲備)來維護價格的令牌。

TerraMoney

與一籃子貨幣(如SDR)和資產掛鉤的加密貨幣，其價值在算法上穩定。涉及分散彈性供應機制。

來源：ConsenSys

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