從中本聰“電子現金”夢想看 Libra的最大問題是什么？_比特幣:加密貨幣市場行情走勢最新

本文作者邁克爾·J·凱西(MichaelJ.Casey)是CoinDesk咨詢委員會主席，也是麻省理工學院(MIT)數字貨幣計劃(DigitalCurrencyInitiative)區塊鏈研究的高級顧問。

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上周，在對國會山天秤座聽證會的連篇累牘的評論中，有一條來自律師馬可?桑托里(MarcoSantori)的短推文，總結了Facebook的這個加密貨幣項目所面臨的核心問題。同時，這也涵蓋了其他任何由企業主導此類努力所遇到的問題。

MarcoSantori在推文中總結了Facebook的Libra所面臨的核心問題，稱其必須足夠中心化，通過凍結資金來防止非法活動；但同時還需要去中心化，不根據資金的使用歧視參與者。

Nansen：加密錢包在過去24小時內從中心化交易所提取近9.02億美元的USDC:金色財經報道，區塊鏈分析公司 Nansen 的鏈上數據顯示，加密錢包在過去 24 小時內從中心化交易所提取近 9.02 億美元的 USDC，USDC 是過去 24 小時內中心化交易所最大負凈流量的代幣，提款來自smart money錢包、基金和做市商以及錢包。

截至發稿時，在過去的 7 天里，已有 30 億美元的 USDC 從中心化交易所撤出。根據 Nansen 的說法，USDC 余額最高的錢包屬于幣安、MakerDAO、Arbitrum、Polygon、Crypto.com、Voyager、Aave、Optimism、dYdX 和 Compound。[2023/3/11 12:55:51]

要理解Facebook及其27位Libra合作伙伴為何陷入這種困境，讓我們回到比特幣的根源——中本聰(SatoshiNakamoto)尋求解決的核心問題。問題就在那份著名的白皮書副標題上的文字：“電子現金”。

摩根士丹利：更多公司擁抱元宇宙，游戲類股票已經從中受益:11月11日消息，摩根士丹利在一份研究報告中說，元宇宙非常重要，因為它可以 \"從根本上改變我們與他人社交、觀看音樂表演、與時尚品牌接觸、學習或投機于數字資產（如NFT或游戲中的皮膚）的媒介\"。報告將元空間描述為一個 “用于沉浸式共同體驗的虛擬世界，它是持續可用的，用戶可以同時探索大量的體驗。”在這些體驗中，世界各地的人們可以在數以百萬計的體驗中會面、游戲、觀看、交易和學習。\"報告指出，目前元宇宙的目標受眾是年輕的游戲玩家，但注意到平均年齡正在上升，而且可以通過手機或PC游戲平臺訪問。摩根士丹利稱更多公司擁抱元宇宙，元宇宙已經在推動Roblox等游戲股的股價。（Coindesk）[2021/11/11 6:46:57]

中本聰一直在追尋一個密碼朋克的夢想。他/她或他們想把隱私帶到數字支付中，把現金交易的線下體驗轉化為在線交易。其理念是：用戶不需要證明自己的身份，就可以在互聯網上與任何人執行交易。就像我不需要每次把鈔票交給別人時都出示證明我是邁克爾?凱西的文件一樣。

MicroStrategy CEO：特斯拉持倉比特幣，整個世界都會從中受益:MicroStrategy CEO Michael Saylor剛剛發表推特，對 Elon Mush 和 特斯拉添加Bitcoin資產“表示祝賀和感謝”，并表示“整個世界都會從這一舉措中受益”。[2021/2/8 19:15:33]

這一點很重要，不是因為所有使用現金或比特幣的人都是逃避執法的洗錢者，而是因為身份認證對商業構成了真正的障礙。如果社會對識別他人有興趣——正如金融執法機構會辯稱的那樣，那么我們必須認識到，這將需要付出放棄經濟活動的巨大代價。

隱私很重要

想想來自發展中國家的20億“無銀行服務”的成年人，Libra表面上想要為他們服務。缺乏教育、存在不良信用記錄和不可信的國家發行的身份證，意味著這些人沒有資格在當地銀行開戶（主要是因為這些當地銀行自己必須遵守嚴格的國際“了解你的客戶”程序，以免被外國銀行同行切斷聯系)。對于世界上很多成年人來說，身份是商業的一個非常現實的障礙。

Bitcoin Advisory創始人：比特幣最后一個使用者也可能從中受益:比特幣咨詢公司Bitcoin Advisory創始人Pierre Rochard表示，“如果全球生產力繼續逐年增長，比特幣將很難被全面采用。由于不斷提高的生產力導致通貨緊縮，貨幣的購買力以穩定的速度增長。即使是比特幣的最后一個使用者，也可能從中受益。”（UToday）[2020/7/2]

但你也可以想想那些管理華爾街對沖基金的億萬富翁，或者代表他們進行交易的大型銀行和經紀公司。這些人都不希望自己在買賣股票、債券或大宗商品時暴露身份，因為這樣會對他們的交易帶來不利影響。

身份也限制了可替代性。正如我之前所說的，如果不知道錢的過去記錄，那么這些錢是最有用的。任何1美元或單個比特幣的價值必須與其他任何一美元或比特幣相同。但如果我收到了1美元或比特幣，由于它參與了之前的交易，因此可能會受到法律或執法部門的索賠，由此帶來的不確定性必然會降低它的效用。這導致貨幣可替代性的枯竭。至于為什么會有這樣的問題，只要問問那些在經紀公司或其他實體有賬戶的人就知道了，他們的資產因為一些他們自己沒有參與的刑事或民事訴訟而被凍結。

特朗普的助手史蒂夫?班農：加密貨幣將從中央銀行手中奪走權力:史蒂夫?班農(Steve Bannon)曾發表言論，堅決支持加密貨幣。他在瑞士蘇黎世的一次講話中發表了上述言論，他指的是將加密貨幣作為一種反體制工具，從央行手中收回權力。根據Bannon的說法，法定貨幣的集中控制和持續的通貨緊縮是一種奴隸制度，使公民在車輪上旋轉。聽眾被告知，央行是在貶低你的貨幣，他建議加密貨幣作為一種挑戰他們的方式。由于銀行無法控制它們，Bannon將加密貨幣描述為反建制運動的核心，賦予公民、企業和政府權力。[2018/3/10]

因此隱私很重要。如果我們要將數字化、無國界的商業帶到盡可能廣泛的用戶群，并擴大全球經濟，我們必須爭取保證隱私。

隱私技術遇到日益增長的監視

遺憾的是，比特幣未能獲得足夠的隱私，至少在最初的形式是這樣。為什么？因為它的公開賬本是公開的。

當與符合法律的加密貨幣交易所的“了解您的客戶”流程相結合時，它的可跟蹤性意味著用戶可以相對容易地與過去的交易連接在一起，只要他們在其中任何一個交易點被標記。

正是這個問題催生了Zcash和Monero等隱私保護更強的加密貨幣，同時還發明了比特幣混合器，以及Mimblewimble等用于模糊交易軌跡的潛在側鏈解決方案。

值得注意的是，與此同時，監管機構正在擴大監視的加密貨幣范圍。例如金融行動特別工作組的新規，要求用戶透露越來越多的信息，加密貨幣開發人員正在推動其向相反的方向發展：更多隱私性、更多自我托管、更多的無需信任的交易解決方案、用戶自治。他們正在努力實現電子現金的目標。

中心化-去中心化矛盾

這里的問題是：如果您不是構建在一個完全去中心化的、無需許可的系統之上，那么就不可能保證用戶的隱私。如果維護賬本的節點被標識為屬于一個特定的授權驗證者列表，例如天秤座協會的28個成員——當他們希望或者他們將會對交易進行審查或者撤銷時，當局可以并且將會要求用戶的身份。他們這樣做是為了達到反洗錢或反恐怖主義融資的目標，或者，更諷刺的是，他們會提出這樣的要求，僅僅是為了控制人民。

FacebookCalibra負責人大衛?馬庫斯(DavidMarcus)當然別無選擇，只能發誓，Facebook的Libra應用程序Calibra將遵守KYC的要求，并配合反洗錢行動。這在法律上是顯而易見的。不過，這并不重要，因為執法機構只要通過一點點跨界合作，就能讓天秤座協會成員信守諾言。

這就是Santori提到的“別擔心，我們是中心化的”這一分岔論點。這是一種保證，告訴你“你知道在哪里能找到我。”

問題在于，美國人民——以及他們的立法者，在這些問題上有點精神分裂。這是因為，在科技公司的數據收集方面，隱私問題也越來越受到關注，尤其是在Facebook上。令人吃驚的是——事實上，令人滿意的是——立法者們解決這些擔憂時提出了多少問題，他們要求確保Calibra不會利用人們的個人數據。

實際上，馬庫斯的回答是:“別擔心，我們是去中心化的。”他的想法是，Libra的這種結構不允許任何成員侵犯用戶的隱私。

所以，這是一個矛盾，但從定義上講，這個矛盾并不出現在比特幣或其他去中心化加密貨幣中，更準確地說，“你不知道在哪里能找到我。”(事實上，在這種情況下并不存在“我”。)

我們想要什么?

在很多方面，這種矛盾并不是Facebook參與這個項目的結果，也不是Libra本身的結構，而是公共利益的競爭。我們不能魚與熊掌兼得。我們不能同時堅持絕對隱私，并且獲得干預交易以抓住壞人洗錢的力量。

我認為，答案在于技術、制度設計和一種更富創造性的監管方法的結合，而不幸的是，這種方法目前還不存在。

希望在于零知識證明等工具，以及新興的“自我主權”身份概念，以及一種更為開放的遏制犯罪監管模式的存在，這種模式不會披露人們的個人身份信息。

但這還有很長的路要走，用戶采用需要提高；在很大程度上，政策制定者仍然相信它們。

現在，大衛·馬庫斯和他的同伴們別無選擇，只能不停地用嘴來說服各方。

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