Bitker研究院：Facebook和Telegram會扼殺比特幣和以太坊嗎？_比特幣:LIBRA

聲明：本文由Bitker研究院編譯完成，Bitker研究院專注于區塊鏈行業理論研究、前沿技術、二級市場分析等各垂直領域的研究。

2019年不僅標志著加密貨幣冬天的結束，也標志著成熟的技術公司進入區塊鏈領域。Telegram將發布自己的區塊鏈，目標是每秒處理數百萬筆交易；Facebook計劃推出Libra幣，為17億沒有銀行賬戶但有聯系的人提供支付便利。

這些公司不僅帶來了經驗豐富的團隊和大量的資金，而且還帶來了現有的用戶基礎和應用場景。

圖1各產品的用戶數

根據經濟學理論，資產的價格是由其內在價值決定的。事實證明，主流加密貨幣確實具有內在價值，這是由它們的應用場景驅動的。為了回答Gram和Libra的崛起是否標志著比特幣和以太坊的終結，我們需要分析它們的應用場景和區塊鏈的簡史。

1.?BTC和區塊鏈1.0?

盡管比特幣的價格波動被大肆宣傳，但它確實被用作各方之間的一種支付手段，尤其是在跨境支付方面。

韓國檢方對姜氏兄妹就涉嫌操縱Bithumb股價及挪用資金進行傳喚調查:1月9日消息，韓國首爾南部地方檢察廳今日傳喚被稱為“加密交易所Bithumb實際所有者”的姜鐘賢接受調查，且上周已兩次傳喚姜鐘賢的妹妹、Vidente(Bithumb最大股東)首席執行官姜智妍接受訊問。姜氏兄妹涉嫌操縱Bithumb股價、擾亂資本市場，并挪用公司資金。

報道稱，韓國檢方正在調查姜氏兄妹是否通過散布出售Bithumb的虛假信息操縱股價，以及是否通過頻繁發行可轉換債券轉移公司資金并通過這種方式建立行賄基金。

此前去年10月份消息，韓國檢方對Bithumb相關的多家公司進行扣押搜查，包括INBIOGEN、Vidente、Bucket Studio等；去年12月消息，Vidente的副總裁在接受韓國檢方調查期間跳樓自殺。（JTBC）[2023/1/9 11:02:28]

的確，比特幣每秒7次交易的速度，對于支付披薩來說，時間似乎太長了。但對于跨境支付來說，這是閃電般的速度。這就是為什么許多銷售廣告和內容的網站和自由撰稿人接受比特幣的原因。

Bitwise CIO：監管是“牛市的最大推動力”:加密指數基金經理Bitwise Asset Management 的CIO Matt Hougan認為，通往更大的加密貨幣未來的途徑在于機構的采用，而機構采用的途徑在于監管清晰度。人們認為監管對加密貨幣不利，它實際上是牛市的最大單一驅動因素。更多的監管清晰度對加密貨幣來說意味著好事。（cryptoglobe）[2021/6/30 0:17:53]

比特幣在銀行體系不健全的國家被廣泛采用，并不令人意外。

上表還顯示，在委內瑞拉等高通脹國家，人們使用比特幣作為一種價值儲存手段。在土耳其最近的經濟動蕩中，我們也看到了比特幣交易活動的增加。

由于比特幣是最古老的加密貨幣，而且是去中心化的，交易員們將其作為一種數字黃金，儲存在冷錢包里。

比特幣的價格在多大程度上是由投機交易定義的，以及除了這些應用場景還剩下什么，這是一個懸而未決的問題。

2.?以太坊和區塊鏈2.0

動態 | 數據分析公司：Deribit交易所看跌期權交易比例異常:金色財經報道，比特幣和以太坊衍生品數據分析公司Skew在推特上報告稱，過去兩天，Deribit交易所上的看跌期權交易比例異常之高。通常，隨著基礎資產的價格相對于合同設定的行使價貶值，看跌期權會變得更有價值。看跌期權合約的增加可能意味著，更多的市場參與者對接下來的比特幣價格走勢持空頭看法。然而，比特幣的價格一直在接近7000美元的關口，這意味著交易員可能在試圖套匯他們的投資，以防比特幣進一步下跌。[2019/12/17]

以太坊開辟了數字資產運營的新途徑。事實上，以太坊通過ERC-20代幣和ICO創造了數字資產。

大多數代幣使用的是智能合約，因此只接受ETH。即使ICO接受了比特幣和其他加密貨幣，參與者也更青睞ETH的交易速度。所有這些都導致了ICO狂熱期間網絡的擁塞。

2017年，隨著ICO數量的不斷增加，ETH的價格一路飆升，隨后又回落，這并不令人意外。

動態 | Bitdeer與東歐加密貨幣交易所Exmo合作 提供加密挖礦服務:據Bitcoin.com消息，計算能力分享平臺Bitdeer推出了其網站的俄語版本，已與東歐最大的數字資產交易平臺Exmo達成合作，將允許Bitdeer和Exmo為其用戶提供參與加密貨幣挖礦的機會，而無需技術洞察或投資服務器等基礎設施。[2019/1/20]

隨著ICO數量的減少，IEO逐漸流行，以太坊的應用場景已經縮小到支持部分項目的ERC代幣和小眾收藏品，如加密貓、加密狗等。

由于ERC-20代幣易于創建和交易，Ethereum推動了資產支持代幣(包括穩定幣)的發展。

3.?穩定幣和區塊鏈2.5

并非所有穩定幣都是以以太坊為基礎的。例如，有爭議的Tether擁有在Omni區塊鏈上運行的大多數代幣。不過，各種穩定幣的大量出現是最近才出現的。

穩定幣的應用場景就體現在名稱中，穩定幣被用作法定貨幣的替代品，因此也是價值儲存手段。在市場崩潰和一些項目想通過出售加密資產套現時，穩定幣是交易員獲得現金最便捷的方式。

日本房屋建造商和BitFlyer交易所推出區塊鏈住房試點項目:據cryptonews消息，日本房屋巨頭Sekisui House宣布將與BitFlyer交易所一起啟動試點區塊鏈計劃，允許客戶完成智能手機上的房地產租賃合同。兩家公司表示，他們希望能讓客戶完全拋棄紙質文件，通過區塊鏈技術驅動的智能手機應用進行復雜的租賃交易。[2018/6/18]

有兩個主要問題限制了穩定幣的使用：信任；大規模采用。

信用影響所有價值儲存的應用場景，當用戶認為穩定幣沒有等值的資產做擔保時，穩定幣將會貶值。這正是2017年初和2018年末發生在Tether身上的事情。

大規模采用影響將會支付應用場景，如果很難接受付款,交易不太可能發生。

4.?Libra和區塊鏈2.6

Libra的推出將為區塊鏈的運用開啟一個新紀元，盡管它實際上不是區塊鏈。由于Facebook、WhatsApp和Instagram的龐大用戶群，這款即將推出的數字貨幣將擁有多種用途。

主要的應用場景是匯款和支付商品及服務。領先的支付提供商加入Libra協會并不令人驚訝，比如Visa、MasterCard和PayPal。

鑒于Libra是一種穩定幣，與一籃子波動性較低的貨幣掛鉤，它對區塊鏈2.5構成了生存威脅。如果人們可以直接從自己的Facebook賬戶上轉賬，為什么還要使用其他穩定幣呢?

懸而未決的問題是Libra是否對比特幣構成威脅。一方面，Libra會限制比特幣的使用,尤其是為銀行存款不足的人匯款。另一方面，這些銀行不足的國家的監管和資本管制的力度較弱，給了比特幣生存的空間。

Libra將以這樣或那樣的方式被管制。對于一個集中化的實體，無論是Facebook還是Libra協會，地方監管機構都會發出請求、傳票等等。與比特幣不同的是，監管機構將擁有杠桿，因為Facebook不會承擔IP被屏蔽的風險。

此外，Facebook因為CambridgeAnalytica聲譽受損，Libra的中心化特性將讓那些支持去中心化的人敬而遠之。因此，即使Libra會扼殺大多數現有的穩定幣，比特幣的應用場景仍將存在。

5.?Telegram開放網絡和區塊鏈3.0

Telegram區塊鏈及其原生代幣被設定為以太坊的殺手。TON提供了與ETH相同的功能，但在更高的級別上，包括可擴展性和交易速度更具有優勢。最重要的是，Telegram擁有大約3億的用戶基礎，這讓所有加密貨幣的用戶加起來都相形見絀。

加密貨幣社區的交換成本可以忽略不計，因為電報已經是默認的通信方式。

與扎克伯格和Facebook相比，極端自由主義者杜羅夫和Telegram不愿與政府分享用戶數據的形象，對加密貨幣社區的吸引力要大得多。

Telegrammessenger已經有了一個充滿活力的機器人功能，為小額支付引入原生區塊鏈是一個可靠的應用場景。最有可能的是，以太坊技術將繼續像目前的企業以太坊聯盟一樣，為擁有私有區塊鏈的公司提供服務。

TON和Grams的另一個可靠應用場景是用戶之間的支付，在這里，Grams更有可能與Libra和比特幣發生沖突。

對于前者來說，Telegram在應用支付的功能上存在競爭，主要是在銀行存款不足的國家。盡管Telegram當然缺乏Instagram和Facebook那種充滿活力的商業功能，但它試圖利用競爭對手在用戶數據隱私方面的弱點。例如，今年5月，杜羅夫就WhatsApp缺乏安全性發表了評論。TON生態系統是否有足夠的面向電子商務的應用場景來與Facebook的Libra競爭還有待觀察。

對于后者，Telegram在比特幣的價值轉移場景中上有替代比特幣的潛力。

如果TON能夠真正去中心化，Telegram能夠在某些國家成功地繼續規避IP封鎖，那么人們就有更多理由采用更快的基于應用程序的交易，而不是堅持使用比特幣。

6.?現有的區塊鏈及其應用場景

2020年將標志著新區塊鏈的崛起和一些現有區塊鏈的衰落。

比特幣將更像是一種數字黃金，對于那些相信去中心化的人來說，比特幣將是一種支付手段。

隨著應用場景的減少和TON的技術優勢，以太坊可能會衰落。

大多數穩定幣在沒有得到廣泛采用的情況下就會消失，這主要是因為Libra成為了受信任的穩定幣，其使用場景超出了加密貨幣交易。對于加密貨幣交易，我們將看到一個或兩個穩定幣留在游戲中作為現金的代替。

對于銀行不足的地方，Libra將是電子商務和匯款的首選貨幣。最有可能的是，我們將看到挑戰者銀行進入Libra提供信貸和存款。盡管如此，Libra的中心化性質和智能合約的相關問題給TON留下了很大的空間。

TON將經歷與以太坊早期相同的動態發展，但由于現有的用戶基礎和用于機器人微支付的基礎設施(可以由智能合約管理)，它的前景比以太坊更好。最終，我們將看到Libra和Gram之間的競爭，但這是另外一個主題了。

來源：Medium?作者：SergeyVasin

翻譯：Bitker研究院

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