路透：Libra 如何跳出全球監管的“五指山”_ACE:ICEBRK價格

金色財經比特幣6月29日訊根據Facebook發布的Libra加密貨幣白皮書，他們將在2020年上半年正式發行這個穩定幣，但短短一年時間里在全球范圍內推出這個加密貨幣并不是一件容易的事情，因為在Facebook身上還壓著一座“監管五指山”。路透社最近發文分析了Facebook是否能夠在強監管下順利發幣，一些業內人士也認為這家社交網絡巨頭應該能在一年時間里“搞定”全球各國的監管機構，金色財經編譯了這篇分析文章，下面就讓我們一起來看看吧。

監管者對Facebook還是“不放心”

事實上，Facebook發布發布Libra白皮書之后最先刁難他們的就是美國立法者和監管機構，因為Facebook本身就有不會重視用戶隱私的“黑歷史”。

幣安：路透社正在攻擊其執法團隊，今年已響應超過47,000項執法請求:12月12日消息，針對路透社的報道，幣安回應表示，路透社正在攻擊其執法團隊，并發布發給記者的完整聲明和的執法團隊的博客。

幣安表示，在2022年，其執法團隊響應超過47,000項執法請求；安全和合規人員人數增加了500%以上；與全球執法部門一起參加了70多個反網絡犯罪研討會；成為第一家加入國家網絡取證和培訓聯盟 (NCFTA) 的區塊鏈和加密貨幣公司。[2022/12/12 21:39:40]

負責協調G20各國的金融和財務規則的金融穩定委員會主席蘭德爾·夸爾斯表示，Libra如果想讓消費者用于零售支付，就必須接受監管機構認真徹底的審查。

路透社：FTX過去72小時一直和美國監管機構聯系備案:11月15日消息，據本周披露的一份文件顯示，在美國監管機構正式針對FTX破產事件展開調查之后，FTX公司人員在過去72小時內一直與美國監管機構和其他國際監管機構保持聯系并進行了相關備案。[2022/11/15 13:06:55]

開發市場研究所反壟斷倡導組織執行董事巴里·林恩認為，Facebook發行“全球貨幣”Libra對金融監管來說將是一場徹底的災難，因為Facebook在全球范圍內曾多次與監管機構發生沖突，Libra可能會加劇這種沖突。

Libra會把儲備金投資于政府債券，同時依靠持有的傳統儲備貨幣提供跨境匯款服務，這意味著Facebook需要與中央銀行、金融監管機構和執法機構合作。

路透社：幣安去年曾同意與俄羅斯政府機構共享數據:4月22日消息，據路透社報道，幣安為了改善與世界各國政府的關系，同意與收集和分析金融交易信息的俄羅斯機構共享用戶信息。根據路透社獲得的信息，去年4月，幣安的東歐和俄羅斯主管GlebKostarev在俄羅斯一家名為“數字經濟發展基金”（DigitalEconomyDevelopmentFund）的非營利性組織的邀請下，與俄羅斯聯邦金融監測局（Rosfin）在莫斯科會面。通過獲得的信息，Kostarev表示，他在這件事上沒有“太多選擇”。Kostarev隨后同意共享客戶數據，并在俄羅斯當地設立了一個部門，通過這個部門，當局可以要求獲得姓名和地址等數據，以幫助他們打擊犯罪。

據報道，當時Rosfin正試圖追蹤被監禁的反對派領袖AlexeiNavalny籌集的數百萬美元比特幣。幣安的一名代表告訴路透社，他們從未收到俄羅斯當局關于Navalny的聯系，也沒有證實他們是否已經著手在俄羅斯當地設立子公司：“如果我們考慮未來在俄羅斯建立一家本地實體，幣安絕不會在沒有合法執法請求的情況下共享數據。”（路透社）[2022/4/22 14:42:28]

為了處理Libra交易，Facebook的瑞士子公司Calibra已經開始美國申請資金轉賬交易許可，并在美國金融犯罪和執法網絡注冊為一家貨幣服務公司。根據知情人士透露，Calibra還向紐約州金融服務部申請了在紐約經營加密貨幣業務所需的執照，英國金融行為監管局，英格蘭銀行和瑞士金融市場監督管理局也透露Facebook已經和他們有過聯系。

路透社：央行數字現金將使影子經濟轉向加密:《路透社新聞》的金融和市場總編輯Mike Dolan發文表示，如果中央銀行的數字現金要迅速取代鈔票，那么價值數萬億美元的影子經濟可能會轉向加密。因此，政府和央行面臨的一個大問題是，加密貨幣在多大程度上已經實現了這一目標。如果實物現金即將結束，那么最依賴于有形鈔票的人或活動，這有效地確保了持有者和其中交易的匿名性，將不得不適應或找到另一種方式來做生意。最明顯的現金使用者在“影子經濟”的環境中運作。在很大程度上，這一生態系統的運作是為了避免稅收、監管和監督，可能涉及到從家庭使用票據支付清潔工或建筑工人以避免增值稅或就業稅，到有組織犯罪和販，甚至恐怖融資。但這種影子經濟的規模是巨大的。僅就歐元區而言，這一數字就可能超過2萬億歐元，幾乎是流通中1.2萬億歐元紙幣的兩倍，這一數字仍高于所有已知加密貨幣的1.5萬億美元市值。

據悉，影子經濟(Shadow Economy) 又稱地下經濟（underground economy ），指國家無法實行稅收管理與監控的經濟市場。[2021/2/17 17:24:13]

此外，Facebook還在日內瓦成立了“Libra協會”，負責Libra加密貨幣治理并與幾個主要合作伙伴一起持有儲備金。如果一切順利的話，Facebook還會拓展其他更多金融服務，比如貸款。

Facebook會如何解決監管問題

除了中央銀行，市場監管機構，消費者保護監管機構以及解決洗錢、逃稅和其他金融犯罪的執法機構外，Facebook的加密貨幣支付網絡可能還需要遵守國際清算銀行制定的金融市場基礎設施原則和國際證券委員會組織的監管規則，同時也要與全球各地的隱私和反壟斷監管機構進行合作。

專注于數字金融服務領域的風險投資公司Anthemis創始人兼首席投資官肖恩·帕克表示，不管在任何一個國家，Facebook都不會獲得免費通行證。鑒于Facebook要發行的Libra是一個全球貨幣，意味著他們最終需要和全球數百個不同監管機構打交道，并獲得數百、甚至數千個許可證。

前美國商品期貨交易委員會官員杰夫·班德曼(JeffBandman)似乎有不同的看法，他認為雖然Libra會面臨監管挑戰，但一年時間對于Facebook而言足夠了，因為他們可以在這段時間內于監管當局溝通，找到真正的“麻煩點”在哪里，然后把問題縮小到監管機構的容忍范圍內。

Facebook公司對于外界擔憂的監管問題也做出了回應，該公司發言人透露，目前所見的監管審查都是Facebook所期待和歡迎的，未來也會盡快公布具體審查信息，以便公開討論并收集反饋意見。此外，該發言人還透露Libra的儲備金將受到資金所在國家的貨幣政策制約，但Calibra不打算在相關國家申請銀行執照。

高投入、高回報

雖然可能會面臨前所未有的監管難題，但Facebook似乎非常愿意接受挑戰，因為他們看到了微信的成功例子。Facebook現在擁有24億用戶，他們希望“模仿”微信在應用程序上提供金融服務來增加利潤。

加拿大皇家銀行分析師認為，Libra將成為Facebook的一個“潛在的分水嶺”，雖然發行加密貨幣會讓Facebook投入巨大的成本，包括建立一個滿足監管要求的內部合規框架、驗證客戶身份、增加工作人員篩選參與非法活動的加密交易。但是，這種巨大投入也會給Facebook帶來巨大回報。

在這方面，最典型的一個例子就是西聯匯款，他們在過去五年中為遵守合規要求已經投入了十億美元，除了在美國金融犯罪和執法網絡完成了注冊，并受《美國銀行保密法》關系，還在美國四十九個州、華盛頓特區和其他三個美國海外領土獲得了許可。

正如金融科技風險投資公司MiddleGameVentures執行合伙人帕斯卡·鮑威爾所說：

“風險與回報相當，Facebook投入越多，回報也是巨大的。”

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