FATF加密指南解讀：交易所必須分享客戶數據_FAT:綠洲幣是加密貨幣嗎

金色財經比特幣6月22日訊終于，反洗錢金融行動特別工作組完成了加密貨幣監管指南。

然而這個全新的監管指南卻引發了不少爭議，因此其中規定包括加密貨幣交易所在內的“虛擬資產服務提供商”在給另一個虛擬資產服務提供商轉移資金的時候，必須要將客戶信息傳遞給彼此。在該監管指南中引發爭議的那一部分內容就是：

“各國在發送加密貨幣資金的時候需要確保.獲取并持有所需要的、以及準確的發送方信息和所需的受益人信息，并將信息提交給受益機構......如果有的話。此外，各國應確保受益機構......獲取并保存所需的發送方信息以及所需要的、且準確的的受益人信息.....”

FATF全體會議議題：向G20提交穩定幣報告:金融行動特別工作組（FATF）將于今日召開線上全體會議。本次會議共五項議題，其中兩項議題與加密貨幣有關，分別為：

1.審查FATF成員國近12個月要求各自司法轄區內的加密資產服務商（VASPs）執行“旅行規則”的工作進展。FATF政策發展小組前代表Sian Jones就此解釋稱：“人們一直將此視為某種最后期限。我認為這有些言過其實。這是一個里程碑，但不是硬性的截止日期。”

2.向G20提交一份關于“穩定幣”的報告。Sian Jones就此解釋稱：“這份報告可能會在全體會議后一到兩周以某種形式發表，但不太可能是完整的報告，預計會有一些刪節。”（CoinDesk）[2020/6/24]

此外，監管指南還規定每次加密貨幣轉移交易中必須包含：

加密創企Notabene推出面向交易所的FATF旅行規則合規工具:初創公司Notabene周二公布了一個面向加密交易所（即FATF所稱的VASPs）的“信任框架”，該公司的KYC基礎設施設計旨在進入幾乎沒有金融服務監管的轄區，并關注FATF旅行規則。Notabene是由一群來自ConsenSys支持的uPort數字身份項目的聯合創始人和技術負責人創建。該解決方案使用去中心化的身份管理元素將區塊鏈地址鏈接到經過驗證的文件，并維護一個有用的VASPs目錄。（CoinDesk）[2020/6/23]

交易發出方的姓名;

動態 | FATF將于6月審查各國關于FATF新監管指南的執行情況:韓國金融服務委員會（FSC）發布關于2020年2月FATC大會的討論結果。FATF第31屆第二次大會于2020年2月16日至21日期間在法國巴黎舉行。韓國金融委員會金融信息分析院（FIU）等9個部門組成的韓國政府聯合代表團出席了該會議。會議討論的主要內容包括完善與加密資產交易相關的反洗錢方案和FATF對未履行國際標準的國家采取的措施和評價。

1. FATF將于2020年6月審查各國關于FATF新監管指南的執行情況，并將結果作為報告。主要檢查領域包括：虛擬資產經營者在反洗錢、禁止恐怖主義融資等方面是否有所進展，以及虛擬資產領域的風險、市場結構以及ML/TF（洗錢/恐怖融資）類型是否有潛在變化等。

2. 為確保關于虛擬資產匯款時匯款人和收款人信息規定的完整執行，決定促進與民間專家小組的持續合作。

3. 與穩定幣相關的ML/TF風險分析結果和FATF國際標準適用方案將于2020年7月向G20報告。

據此前報道，去年6月份，FATF修訂了國際標準，并稱，濫用虛擬資產的犯罪和恐怖主義威脅嚴重而緊迫”，將給各國12個月的時間來遵守這些新規，并將于2020年6月進行審查。（Fsg）[2020/2/24]

使用賬戶處理交易的發出方賬號;

聲音 | 韓國金融委員會：若交易所未能遵守FATF虛擬貨幣監管指南則取消營業許可:據MK消息，據韓國金融委員會金融信息分析院（FIU）分析，虛擬貨幣交易所需遵守FATF加密貨幣監管指南；若未能遵守，則會取消營業許可；并且此法案正系留在國會，預計明年下半年開始實施。[2019/6/23]

發出方的實際地址，居民身份證號碼，或是能夠唯一識別訂購機構發出方的客戶識別號碼，出生日期和地點;

受益方的姓名，以及——

使用賬戶處理交易的受益方賬號。

反洗錢金融行動特別工作組認為犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產已經成一個嚴重且緊迫的問題，旗下成員國有12個月時間來采用這份加密貨幣監管指南，并于2020年6月對該指南進行復審。

旅行規則是一種針對國際銀行代表客戶互相匯款時的長期要求，本次頒布的加密貨幣監管指南就算是反洗錢金融行動特別工作組的旅行規則。然而，區塊鏈行業支持者們卻認為新的監管指南會對對用戶隱私帶來傷害，而且實際應用的難度也很大，甚至可能引發反作用。

執法建議

在這份最新加密指南中，使用加密貨幣錢包傳輸加密的個人也會被認定為虛擬資產服務提供商，其中規定：

“如果虛擬資產服務提供商是自然人，則應該要求在其營業地所在的司法管轄區內獲得許可或注冊，不過該要求可能包括若干因素，需要各國根據實際情況去考慮評估。”

反洗錢金融行動特別工作組認為，如果個人使用加密貨幣購買商品和服務，或者進行一次性交換或轉移，那么就不是虛擬資產服務提供商。另外，反洗錢金融行動特別工作組還建議各國可以要求在其管轄范圍內提供產品或服務的外國虛擬資產服務提供商向有關當局進行登記。

反洗錢金融行動特別工作組認為各國監管當局應采取必要的法律或監管措施，以防止犯罪分子或其同伙成為虛擬資產服務提供商，或是成為虛擬資產服務提供商的受益所有人，并獲得或控制權益或擔任管理職能。此外，當股東、業務運營和公司架構發生實質性變化的時候，虛擬資產服務提供商需要獲得監管當局的事先批準。

出于執法目的，反洗錢金融行動特別工作組建議各國考慮使用開源信息和網絡抓取工具來識別未經注冊或未經許可的業務推廣活動。各國監管當局還應考慮公眾反饋，報告機構提供的信息以及“非公開信息”，比如情報或執法報告。

如果虛擬資產服務提供商無法管理和減輕參與此類活動所帶來的風險，則不應允許虛擬資產服務提供商參與此類活動。反洗錢金融行動特別工作組還特別強調，虛擬資產服務提供商還應該能夠凍結或禁止受制裁個人的交易。

短期影響？

美國財政部長史蒂文·穆努欽在周五在佛羅里達州奧蘭多舉行的反洗錢金融行動特別工作組全體會議上發表講話時說：

“反洗錢金融行動特別工作組的標準和指導方針通過采用這些監管舉措確保虛擬資產服務提供商不會在黑暗的陰影中運作。我們不會允許加密貨幣變成秘密編碼賬戶繼續被非法活動使用，而是允許加密貨幣被正確使用。”

需要明確的是：反洗錢金融行動特別工作組對反洗錢政策的建議沒有約束力，旗下成員國可以通過立法或編寫法規來采用這些監管建議。然而，嚴重違反反洗錢金融行動特別工作組標準的國家會被列入黑名單，使其對外國投資具有放射性。

數據分析公司Chainalysis等公司警告說，現在正式的加密貨幣監管指南規則并不會提高透明度，而是會刺激加密服務機構在監管下關閉或放棄業務。

本文編譯自CoinDesk

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