美國兩黨最新提案：DeFi和加密ATM也需要AML和KYC_加密貨幣:DEF

作者：senate.gov；翻譯：金色財經0xxz

為了防止洗錢和阻止加密貨幣助長犯罪和違反制裁的行為，一群美國參議員正在引入新的兩黨立法，要求去中心化金融（DeFi）服務滿足與其他金融公司（包括中心化加密交易平臺、賭場甚至當鋪）相同的反洗錢（AML）和經濟制裁合規義務。該立法還更新了財政部的反洗錢職權，并設立了新的要求，確保“加密貨幣ATM”不成為洗錢非法活動的渠道。

DeFi通常是指通過區塊鏈記錄的點對點金融交易的應用程序。 DeFi的最突出例子是所謂的“去中心化交易所”，其中自動化軟件據稱允許用戶在不使用中介的情況下交易加密貨幣。

根據設計，DeFi提供匿名性。這使得惡意和犯罪行為者能夠逃避傳統的金融監管工具，包括長期以來已經建立完善的規則，這些規則要求金融機構監控所有交易并向美國財政部的金融犯罪執法網絡（FinCEN）報告涉嫌洗錢和金融犯罪。這使得DeFi可以用于洗錢和資助更多犯罪活動。

美國兩位參議員提出一項法案，要求報告薩爾瓦多采用加密貨幣作為法定貨幣的情況:金色財經報道，國會記錄顯示，美國愛達荷州參議員 James Risch 和新澤西州參議員 Bob Menendez 于 5 月 11 日提出了一項法案，要求報告在薩爾瓦多采用加密貨幣作為法定貨幣的情況。根據華盛頓審查員 5 月 12 日的一份報告，Risch 將該法案作為打擊使用加密貨幣作為法定貨幣的努力的一部分，聲稱它可能削弱經濟和金融穩定并賦予惡意行為者權力。

該法案如果獲得通過，可能會要求美國的聯邦機構報告薩爾瓦多在網絡安全和金融穩定方面的能力，以及這些能力如何導致該國比特幣法的通過。[2023/5/13 15:00:49]

罪犯、販和朝鮮等敵對國家行動者都表現出使用（DeFi）作為轉移和洗錢非法所得的首選方法。這些不良行為者迅速認識到DeFi如何被利用來推進跨境芬太尼販運和資助大規模毀滅性武器的發展。

美國兩黨議員呼吁商品期貨交易委員會加強加密貨幣監管:1月13日消息，美國一群重量級兩黨議員呼吁華爾街的最高衍生品監管機構采取更多措施來監管加密貨幣，這對于那些希望該機構發揮更大作用的行業管理人士來說可能是個好消息。在給商品期貨交易委員會（CFTC）主席的一封信中，參議院和眾議院農業委員會的高層民主黨人和共和黨人表示，商品期貨交易委員會在監管數字資產方面可以發揮“關鍵作用”。“必須保護客戶免受欺詐和侵犯，這些市場必須是公平和透明的，”包括參議院農業委員會的最高民主黨人Debbie Stabenow等議員們表示。（金十）[2022/1/13 8:45:15]

根據最近的美國國家洗錢風險評估：“DeFi服務通常不涉及任何AML或其他過程來KYC。”根據財政部的另一份最近報告：“包括勒索軟件網絡犯罪分子、竊賊、騙子和朝鮮民主主義人民共和國（DPRK）網絡黑客在內的非法行為者，在轉移和洗錢其非法所得的過程中使用了DeFi服務。為實現這一目標，非法行為者利用美國和外國的AML監管、監督和執法機制以及支撐DeFi服務的技術中的漏洞。”

美國兩黨參議院小組和拜登達成了基礎設施協議:美國兩黨參議院小組和拜登達成了基礎設施協議。美國共和黨參議員Portman表示，基礎設施協議沒有要求征收新的稅。 （金十）[2021/6/25 0:04:41]

鑒于透明度和合理規則對于保護金融系統免受犯罪的重要性，美國參議員Jack Reed、Mike Rounds、 Mark Warner和Mitt Romney 7月19日發布了《加密資產國家安全增強和執法法案》（CANSEE Act，S. 2355）。該立法旨在打擊涉及DeFi的洗錢和制裁逃避行為。

CANSEE法案將終結對DeFi的特殊待遇，DeFi也需適用于銀行和證券經紀人、賭場和當鋪，甚至包括中心化交易平臺等其他加密貨幣公司的國家安全法律。這意味著DeFi服務將被迫滿足基本義務，尤其是維護AML計劃、對其客戶進行盡職調查并向FinCEN報告可疑交易。

動態 | 美國兩名國會議員提出兩項法案 以防止加密貨幣價格操縱:據coindesk消息，美國民主黨眾議員達倫·索托(Darren Soto)和共和黨眾議員特德·巴德(Ted Budd)共同宣布了他們的兩項法案——《2018年虛擬貨幣消費者保護法》和《2018年美國虛擬貨幣市場和監管競爭法案》，最終目標是讓美國成為“加密貨幣行業的領導者”。要求商品期貨交易委員會（CFTC）和其他美國金融監管機構提出一個路線圖，以更好地監管加密貨幣，以保護個人和企業。[2018/12/7]

這些要求將關閉一條吸引人的洗錢途徑，這在過去幾個月里一直被朝鮮政府、墨西哥集團、網絡犯罪分子、勒索軟件攻擊者、騙子和其他不良行為者所利用。

該立法還明確表示，如果被制裁的個人（例如俄羅斯寡頭）利用DeFi服務逃避美國制裁，那么控制該項目的任何人將對促成該違規行為負責。如果沒有人控制DeFi服務，則作為備份，任何投資超過2500萬美元用于開發該項目的人將對這些義務負責。

動態 | 海外區塊鏈項目與美國兩所學府合作建設教育界內的“區塊鏈+可再生能源”:7月17日消息，近期獲得“全球領先的分布式AI云計算平臺”深腦鏈戰略投資的區塊鏈項目EtainPower發布消息，將與美國兩所知名大學——威廉杰瑟普大學和佩丁大學，合作建設全球第一個教育界內的由區塊鏈技術驅動的可再生能源項目，預計將在今年9月份正式啟動。同時，EtainPower還將和威廉杰瑟普大學共同籌備區塊鏈研究中心。本次合作將極大促進EtainPower的高級人才儲備以及科研開發進程。[2018/7/17]

CANSEE法案還要求加密貨幣自動兌換機（也稱為加密貨幣ATM）通過驗證每筆交易中的每個交易對方的身份，改善資金的可追溯性。除非解決了這些漏洞，罪犯將繼續利用這些自動兌換機從販、人口販運、詐騙和其他犯罪活動中洗錢。

加密貨幣ATM的界面與普通ATM類似，通常設在便利店、洗衣店和加油站。用戶可以將現金或借記卡插入機器，將真實貨幣轉換為加密貨幣，然后將其轉移到數字錢包中。一旦轉賬完成，用戶無法取回他們的錢。根據Coin ATM Radar的數據，目前美國約有30,600臺加密貨幣ATM，而2018年只有1,200臺。

最后，CANSEE法案對財政部要求美國金融系統參與者采取針對洗錢威脅的特別措施的職權進行了重要更新。目前，這些權力僅限于傳統銀行系統中進行的交易。但隨著加密貨幣等新技術越來越多地實現新的金融交易方式，擴展財政部對可能發生在銀行業之外的非法金融活動的執法職權至關重要。

“DeFi和加密貨幣ATM是一種基本上沒有受到監管的技術，需要更強的監督和防護措施，以防止猖獗的洗錢和制裁逃避行為，”Reed參議員說。“該立法增強了財政部保護我們的國家安全和經濟安全的工具。集團、性販運者等不應該能夠利用DeFi平臺逃避司法，他們的受害者應該得到更好的保護。我們的法案還將確保執法機構能夠獲得更好的關于加密貨幣交易的信息，這是他們打擊跨境販、武器擴散和勒索軟件攻擊等犯罪活動所需要的。我們必須保護金融系統的完整性，以抵御最嚴重的犯罪組織和惡意國家行為者的新興威脅。”

“我們的敵對行為者和犯罪分子每天都在利用創造性的方法利用美國金融體系，我們不應該允許他們利用美國的創新來逃避制裁和洗錢，”朗茲參議員說。“隨著越來越多的美國人開始使用和投資加密貨幣，無論是DeFi平臺還是加密貨幣ATM仍然是監管的盲區。這項有針對性的立法將啟動一個重要的討論，討論如何保護我們的金融系統并給予執法機構起訴不良行為者所需的工具。”

“作為參議院情報委員會主席，我仍然深感擔憂，罪犯和流氓國家繼續利用加密貨幣洗錢，逃避制裁和隱瞞非法活動。我們今天提出的有針對性的措施將有助于解決去中心化金融和加密貨幣ATM中的特定問題，并將上一屆國會中我提出的《采取特別措施應對現代威脅》法案納入其中，以更新FinCEN現有的反洗錢職權。”Warner參議員說。“我相信這些有針對性的措施將有助于維護我們需要保護國家安全的強大AML和制裁執行力度，同時允許遵守規則的參與者繼續發揮分布式賬本技術的潛力。”

“惡意行為者正在利用現行法律中的現有漏洞，以使用去中心化金融服務逃避制裁，”Romney參議員說。“通過加強美國的反洗錢框架，我們的立法打擊了加密貨幣助長的犯罪行為，最終鞏固了我們的國家安全。”

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