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以太坊外無Defi?EOS:我有_EOS:DEFI

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以太坊外無Defi?

Defi即DecentralizedFinance,這個概念在2019年在加密貨幣圈內大火,一定程度上反映了區塊鏈的妥協。金融領域,才是區塊鏈能顛覆之地。

然而,可供枚舉的MakerDAO、Dharma、dydx、Compound等Defi項目,均建立在以太坊上。經歷2018年如火如荼的發展之后,如今已在以太坊上衍生出包括借貸、預測、信托等去中心化金融生態。其中MakerDAO的市場份額占比最大。

其他公鏈也在覬覦這一領域,比如以太坊最大的對手EOS。

5月末,運行不足一個月的EOSREX,抵押總額在Defi市場的占比超過50%,首次超過以太坊上頭部Defi項目MakerDAO。起量之迅速,不禁讓BM也脫口而出「去中心化金融的未來在EOSIO上」。

這句話現在看來說得太早,2018年仍然占據99%DApp生態系統的EOS,在Defi上起步稍遲。但至少也引起了無限遐思,作為繼以太坊之后的第二大智能合約公鏈,EOS有機會在Defi領域彎道超車嗎?

如果回顧EOS在Defi上的試水軌跡,不難發現EOS與以太坊在Defi發展初期存在共性:即借貸、穩定幣、DDEx成為了最初的Defi產品形態;但不同的是,由于主網資源的特殊設置,EOS在資源套利上多了一份Defi產品。

本文盤點了部分EOSDefi的軌跡,試圖探討公鏈發展Defi的必備因素、以及EOS可能存在的優劣勢。

EOSDefi盤點

Theblock曾用圖表總結了以太坊在Defi上的項目列表,其中將其分為了支付、信托服務、基礎設施、交易所&流動性、投資、KYC、穩定幣、預測市場、保險、借貸等諸多類別。

Type 1零知識以太坊虛擬機Taiko Labs A輪前融資獲1200萬美元:金色財經報道, Type 1 零知識以太坊虛擬機Taiko Labs A 輪前融資獲1200 萬美元,由 Generative Ventures 領投 。以太坊聯合創始人 Vitalik Buterin表示,Type 1 ZK-EVM 是我們最終需要使以太網 L1 層本身更具可擴展性的東西。 它們也是 rollups 的理想選擇,因為它們允許 rollups 重用大量基礎設施。[2023/6/12 21:30:36]

將類似的標準套用至EOS上,也可整理出EOS的Defi生態版圖:

此外,如果將Defi的定義更加泛化,EOS在中心化托管的錢包的活期理財也可一并算入,例如虎符錢包的RAM借貸、以及EOSREX挖礦理財。

總的來看,EOS投資者們最早在資源上開始套利的實驗,另外,由于DApp的繁榮,EOS上的去中心化交易所居多,目前的新趨勢是去中心化借貸,頭部DefiDApp規模仍然尚可。

主網資源的套利實驗:

萬眾期待卻供過于求

EOSREX,是EOS在Defi上的特色產品。

對標以太坊中的gas,EOS將主網資源分成了更為復雜的三類:RAM、CPU和Net。但在EOS中非開發者與開發者之間,主網資源需求并不平衡,為降低開發成本,資源租賃平臺應運而生。

我們可以看到的是,從最早的EOSBank開始,其后出現了LaoMao團隊的BankOfStaked,EOSCloud、chintai、iBank、火幣礦池、鯨交所CPU租賃、暢思EOS暢幣寶、MEET.ONE開發的CPU爆爆寶、虎符錢包、ZKS等各類租賃產品。

以太坊未確認交易為212545筆:金色財經消息,據OKLink數據顯示,以太坊未確認交易212545筆,當前全網算力為944.86TH/s,全網難度為12.59P,當前持幣地址為75,034,257個,同比增加109,290個,24h鏈上交易量為2,147,834ETH,當前平均出塊時間為14s。[2022/2/5 9:32:02]

在以上大多數租賃平臺中,出租者通過出租自有EOS獲得租金收入。這種以抵押EOS來盤活閑置資源的租賃模式更像是銀行的定期理財,穩定無風險、且利率與出租的時間成正比。

而Rex的出現,加深了「去中心化」這一概念,并通過新增平臺代幣,將主網資源予以「通證化」,賦予分紅,從而創造租金之外的套利空間。

在Rex中,Rextoken為資源代幣,出租者質押EOS之際換取等額的Rextoken,根據Rextoken占Rex資金池的比例,由此獲得Rex分紅的權利。

分紅除了租賃收益之外,還包括ram交易手續費以及來自eosio.token合約的短賬號競拍費用。

也就是說,Rex的利息是浮動的,由租賃需求系統收益決定。舉個例子,當前受供大于求的影響——當前Rex池已有9343萬EOS待租賃,但租賃需求僅占Rex池的2%,使得Rex的回報率維持在一個較低的比率。但近期隨著BM購買330GRAM以供其社交程序Voice使用,推動了RAM價格的水漲船高,同時也間接推動了Rex年化率的提高。

當前在CPU/Net需求并沒有得到明顯提高的情況下,REX體現出現的時間價值并不算高,但在短賬號競拍以及RAM手續費用的刺激下,其短期套利仍然存在市場。

數據:近24小時以太坊2.0合約質押新增9504ETH:據歐科云鏈鏈上大師數據顯示,截至上午10時,以太坊2.0存款合約地址已收到628.89萬ETH,占當前以太坊供應量的5.39%,近24小時新增9504ETH。[2021/7/15 0:53:29]

如果做一個簡單粗暴的計算,將REX每日交易額*相應天數,也不難發現,REX交易總額也可媲比2019年第一季度EOS所有Defi的交易總額。前者數據來源于DApptotal取樣,后者數據來源于DAppcom推出的《DApp市場2019年第一季度報告》,報告顯示,在EOS5億多的交易總額中,Defi占比6%。

期待DApp市場的復榮,隨著對CPU租賃的需求得到實質增長,Rex的收益率也將水漲船高。

新興的戰場——去中心化借貸

回顧以太坊的Defi之路,去中心化借貸無疑是最濃墨重彩的一筆。

EOS上的兩個借貸項目EOSDT、PIZZA-USDE,兩者的中心邏輯在于將EOS通證轉換為穩定幣,與MakerDAO有著異曲同工之妙,同樣引入了穩定費、爆倉罰金機制、拍賣系統、治理等新的風控措施。

這一模式最早可以追溯到2016年,BM在交易所Bitshare上提出的抵押機制:用戶通過超額抵押BTS生成錨定人民幣的穩定幣BitCNY,如果將BitCNY繼續購買BTS進行連環抵押,用戶就可通過該方式杠桿做多,實現造富效應。

?EOSDT

在DApptotal排列的鎖倉總額排名中,EOSDT位居前五,截止目前已經鎖倉1734萬美元。

分析 | 以太坊小分叉主要是因為礦工忘記更新客戶端版本:以太坊產生小分叉的原因主要是因為節點的版本問題,在以太坊官方宣布升級延遲后,發布了臨時的強制升級版本,該版本不會在區塊高度7080000升級。但有部分節點沒有更新,以致于繼續在區塊高度7080000升級了君士坦丁堡版本。但據PeckShield監測,這部分未更新版本的節點算力僅占全網的2%,所以其實不會對以太坊網絡造成影響,除非算力占比很大,才會產生像BCH那樣的分叉。這2%的礦工挖出的分叉幣,也不會產生流通,基本是浪費電了,隨后再升級一下就好。另外,節點客戶端的版本更新與以太坊網絡升級并不是一回事,以太坊君士坦丁堡升級時間官方尚未確定,請留意后續報道。[2019/1/17]

EOSDT由一個叫做EOSEquilibrium的國外團隊主導開發,其中心思想在于超額抵押EOS以獲取與美元1:1等值的穩定幣EOSDT,如果抵押品價值低于170%且不及時補倉,將扣除20%的罰款,合作商為預言機服務Oraclize,后者也為以太坊提供服務。

在Equilibrium的架構中,同樣有著類似于MKR一樣的治理代幣Nut,用于新建和移除倉位,投票選出風險參數,更改費用、利率和抵押水平,監控EOSDT的市場供應等。不過目前EOSDT還未過渡到去中心化治理機制。

EOSDT創始團隊表示,之所以選擇從EOS和EOSIO技術開始,是因為它比以太坊更快,交易費用接近于零,并且擁有足夠強大的基礎設施,可以同時為大量用戶提供高質量的體驗。此外,他們在調研之際,了解到錢包商、DApp項目方對于穩定幣的需求不小。

當前EOSDT僅收取1%的管理費,抵押資金多來自EOSDT投資方。他們也透露,BM曾經對EOSDT表示過興趣。

動態 | 加密詐騙者正利用以太坊硬分叉竊取用戶資金:據CCN報道,Guarda團隊向CCN報告稱,聲稱是以太坊分叉版本的Ethereum Nowa和Ethereum Classic Vision正試圖從其用戶那里竊取資金。 Guarda團隊稱,這兩個項目提供的官方網絡錢包都是騙局。他們試圖獲得用戶的私鑰,不知情的用戶可能已經因此而損失資金。Firefox和MetaMask已經發現了這些騙局,Ethnowallet已被Firefox確定為“欺騙性網站”。[2019/1/11]

?PIZZA-USDE

從6月8日開始空投的PIZZA,創始人是超級節點HelloEOS發起人梓岑。

根據梓岑表述,PIZZA在2018年初就開始籌備,考慮到EOS主網上線后開始走出長熊趨勢,不管是開發者還是用戶都在持續流失,才于今年5月1日上線。

PIZZA維持了175%的抵押支持,不及時補倉將扣除10%的罰款。雖然當前數學建模資料暫時還在完善中,但梓岑說,目前的研究成果是認為罰金10%系統直接扣除是不太妥當的,應該是系統拍賣掉債倉后,從拍賣中收取類似手續費性質的。

另外不同于MakerDAO隱藏在代碼中的拍賣系統,DAI在爆倉清算時可能會出現拍賣不及時導致系統風險累積的問題。PIZZA將拍賣系統開放給用戶,當債倉爆倉后,拍賣的用戶大約有3%的利潤空間,而當跌到1.5%左右利潤,系統會和用戶一起搶拍,避免跌穿的風險。后續將接入各大去中心化交易所和中心化交易所,讓爆倉的EOS直接在交易所中出售,可以增加系統的流動性。

同時PIZZA將控制債倉的抵押率配比,來降低系統性風險。另外,PIZZA后續也開一個儲蓄利息,類似穩定幣銀行,用戶存進USDE生息。

據DApptotal數據,當前PIZZA在7日用戶人數、7日交易總額、7日交易筆數的增長率一度超過100%。

EOSDefi彎道超車的機會在哪里?

不論是種類還是規模,EOS相比以太坊仍然顯得乏善可陳。

起步晚也許是最大的因素,但細究下來,Defi適合什么樣的土壤仍然是本文要拋出的問題。

這個問題可以分拆成幾步來思考。

首先,以太坊為何成為Defi類項目開發者的首選原因?

一方面由于以太坊公鏈出現時間較早,并且是第一個支持智能合約的公鏈項目,當前已經成為市值第二大的數字資產,由此成為早期Defi類項目開發者青睞的駐扎地。

另外,MakerDAO中國區負責人潘超告訴Odaily星球日報,MakerDAO之所以選擇以太坊,是出于以太坊資產帶來的網絡效應、安全以及足夠去中心化的考慮。

就網絡效應來說,資產端與發行端是Defi核心兩端,借貸以及衍生品是發行端,均需要資產端作為保障;而相較其他公鏈,以太坊除本身已是一個較好的資產外,同時也積累了許多有實際用途,又有一定規模的ERC20資產。

與此同時,經歷長時間的發展,以太坊在安全方面已經足夠完備;此外,相比于節點治理制度,以太坊上的Defi項目無需面臨治理道路上的困擾。

第二問,部署EOS公鏈的顧慮又是什么?

我們聽到的答案有開發門檻、安全以及節點集中化。

前兩個答案來自去中心化交易所DDEX的COO王博文。從2017年底創建的去中心化交易所DDEX,發展至今交易額已經位居全球交易額第一,現在部署了Tron和Binancechain。

就智能合約語言來說,EOS基于EOSIO的區塊鏈使用WebAssembly執行用戶生成的應用程序和代碼,和以太坊的虛擬機EVM并不一樣,“轉換語言會有難度和一些風險”。DApp開發者陳韜也表示,DApp的確在移植至EOS公鏈的過程中會更加麻煩。

不過可喜的是,在6月1日的發布會上,BM宣布B1為EOSIO區塊鏈專門設計了虛擬機來運行合約,這將使得EOSIO比原來快12倍。可以預見的是,Defi在開發門檻的阻礙或將消失。

而安全對于手握巨額財富的Defi來說尤為重要。據區塊鏈數據與安全服務商PeckShield的統計,去年7月至12月間,EOS鏈上的DApp共發生49起安全事件,波及37個DApp,導致項目方共損失近75萬枚EOS,按照攻擊發生時的幣價折算,總損失約合319萬美元。

之所以EOS安全問題爆的比較多,慢霧科技安全架構師Johan認為,主要是“新東西,開發者經驗不足,合約缺乏審計”,隨著生態的成熟,“最近就很少安全事件了”。

此外,EOS節點集中化也成為聽到最多次的答案。

包括的隱憂有:EOS節點集中化帶來的安全風險。對此,慢霧科技安全架構師Johan表示,從目前的情況來看EOS上的安全問題95%以上是智能合約的問題,暫時沒有出現過節點作惡導致的安全問題;此外,安全問題也需辯證看待,EOS在安全方面的優勢來自于它的透明可驗證,可治理。

也有EOS治理狀態下有可能造成的資產凍結。在臨時憲法未被替代之前,自EOS主網上線以來就開始運作的EOS核心仲裁法庭ECAF,由于下令凍結了數十個錢包的資產而陷入爭議。事實上,特權機構對于資產凍結的裁決,對于重資產流動性的Defi來說并不友好。

不過隨著治理機制的發展,今年4月,EUA已經取代臨時憲法,ECAF已被廢除。

另外,節點的集中化對于ToB端的Defi產品開發者或許也并不友好。畢竟,在拉攏EOS持幣大戶的關鍵渠道,節點們或許更有優勢。

第三問,EOS的優勢是什么?

相比于以太坊,EOS最大的優勢在于性能。梓岑認為,基于EOS高性能和本身高流動性,鏈上結算可縮短至幾秒,足以實現實時結算,且在流轉率高的應用場景中更好適應,例如DApp、去中心化交易所。

但性能是否是以太坊Defi上的緊急痛點?仍然值得商榷。

潘超認為,速度慢并不是Defi的問題,而是特征。以Maker為例,延遲甚至在一定程度上能夠避免短時間下跌帶來的爆倉風險;此外,重要的大額交易在主鏈上進行,保證安全,而小額支付在狀態通道或者側鏈完成即可;王博文也表示,DDEX采用的是鏈下撮合,鏈上交易的機制,在很大程度做到減少鏈上資源的使用。

梓岑則認為,被爆倉并不是一件壞事,爆倉是消除系統風險的方式。因為性能不足,本應爆倉而沒有爆倉,只會導致系統風險累積。

綜上所述,我們認為,Defi適合的土壤需要具備的因素有:具備足夠高的市值;資產端豐富;足夠安全;足夠低的開發門檻;流動性。其中,治理以及性能是EOS實現彎道超車的機會所在。

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