與加密貨幣相比，法幣犯罪更多且更難追蹤_加密貨幣:CBA

近日，美國前聯邦檢察官表示，法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，并且更難追查。另外，澳大利亞第一大商業銀行近日被發現匿藏了53506筆銀行交易，光明正大的縱容了洗錢行為。

澳大利亞第一大商業銀行匿藏778370個洗錢賬戶

澳大利亞四大銀行之一的聯邦銀行(CBA)因違反反洗錢和反恐融資法，已同意支付該國監管部門——澳大利亞交易報告和分析中心7億澳元的罰金。

在3年的時間里，CBA匿藏了53506筆銀行交易，對778370個洗錢紅旗賬戶進行不合規的監控，并且遲交了149份可疑事件報告。這起丑聞造成該行首席執行官IanNarev的離職。

CBA否認故意違反反洗錢法律，稱因一個編碼錯誤導致未能報告這53506筆交易。然而，他們確實承認缺乏適當的盡職調查。CBA現任首席執行官MattComyn說道：

美SEC新提案擬變更合格托管人規則，或使對沖基金等更難與加密公司合作:金色財經報道，據知情人士透露，美國證券交易委員會（SEC）新提案擬變更合格托管人規則，使得對沖基金、私募股權公司和養老基金更難與許多加密公司合作。

目前對沖基金和一些私募股權公司和養老基金必須使用合格托管人來持有客戶資產，如果最終確定，該規則可能意味著機構基金可能不得不將其客戶資產轉移到其他地方，還可能面臨與其監護關系或其他后果有關的突擊審計。（彭博社）[2023/2/14 12:05:40]

我們今天達成的協議清楚地表明了我們的失敗，并且這是推動銀行前進的重要一步。我代表聯邦銀行向社區道歉，讓他們失望了。

CBA如果采用了區塊鏈，結果會如何?

即將離職的CBA高管IanNarev兩年前曾表示，區塊鏈在吸引客戶和降低成本方面具有「轉型」的潛力，但或許他也并沒有意識到區塊鏈不可篡改的特性。

美國參議員：FDIC正阻止銀行與加密貨幣公司開展業務:金色財經報道，美國參議員Pat Toomey周二表示，美國聯邦存款保險公司（FDIC）可能正在向銀行靠近，以阻止它們向加密貨幣公司提供服務。在一封寫給FDIC代理主席Martin Gruenberg的信中，Toomey表示，他從“受影響的各方”和舉報人的通信中得知，聯邦銀行監管機構試圖“阻止銀行與合法的加密貨幣相關公司開展業務”，盡管向這些公司提供服務并不違法。

Toomey要求監管機構確認是否真的有FDIC的官員要求銀行不要與加密貨幣公司做生意，如果是這樣，請解釋原因。

FDIC在一份聲明中稱，FDIC的行動符合長期以來的法律授權，確保從事加密貨幣相關活動的銀行是以安全和健全的方式保護消費者。（CoinDesk）[2022/8/17 12:31:02]

可以肯定地說，如果該行采用了區塊鏈技術，那么匿藏了53506筆交易是很難困難的，從而為AUSTRAC節省了大量調查該漏洞的時間和金錢。

元宇宙P2E游戲Hydraverse與加密孵化器AVStar Capital達成戰略合作:12月5日消息，元宇宙P2E PVP斗龍游戲Hydraverse與亞洲加密孵化器AVStar Capital達成戰略合作。AVStar Capita將幫助Hydarverse改善財務狀況，以便在亞洲市場取得成功。[2021/12/5 12:52:45]

迄今為止，CBA為了配合反洗錢舉措已經花費了4億多美元。

美國前聯邦檢察官：法幣犯罪比多得多且更難追蹤

6月4日，美國前聯邦檢察官MaryBethBuchanan在阿姆斯特丹舉行的Money20/20歐洲會議上說，我們需要「消除」圍繞新興加密貨幣產業的負面標簽。

Buchanan強調，實際上是用法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，并在隨后接受采訪時進一步闡述了她的觀點:

動態 | 超過100名Facebook員工參與加密貨幣項目工作:CNBC今日透露了有關Facebook加密貨幣項目的高層管理人員的更多細節。根據LinkedIn上的個人資料，目前已知共100人正為該加密貨幣項目工作。據報道，Facebook還沒有完成招聘，根據其網站列表，該項目團隊的業務部門仍有超過40個職位空缺。[2019/6/7]

我在美國司法部工作了21年，說加密貨幣相關犯罪案件數量比法幣更多是不公平的，我強烈反對。更重要的是加密貨幣可以被追蹤，而法定貨幣(現金)不行。

不過，Buchanan強調，通過利用現在現上面上的許多商業可用應用工具，執法部門可以在區塊鏈上追蹤貨幣。她提到區塊鏈特定的智能系統，例如Elliptic和Chainalysis。

盡管如此，Buchanan承認，執法部門還有很多工作要做。她將這一挑戰比作互聯網早期出現的類似局面。她表示，監管機構也需要與時俱進，以便跟上時代步伐。

Buchanan現在是加密貨幣交易所Kraken的總法律顧問，她說她在過去的四五年里一直「密切關注」加密貨幣行業。她認為加密貨幣是一種極好的工具，為全球價值轉移提供一種極具成本效益的方式。當被問及加密貨幣的未來時，Buchanan認為，我們已經在全世界“看到了”加密技術的應用，這表明越來越多的非銀行人士在使用加密技術。

被貼上非法使用的標簽，加密貨幣表示很無辜

考慮到主流媒體(以及比爾?蓋茨)指責比特幣和其他加密貨幣主要用于洗錢和資助恐怖主義，這兩則消息尤其具有諷刺意味。

哥倫比亞大學經濟學教授EdgarFeige進行的研究已經反駁了這些說法，理由是世界上近50%的硬通貨被發現用于和武器走私等非法交易中。

美國參議院司法機構最近組建的現代化反洗錢法專職小組也發現，只有一小部分非法交易是通過加密貨幣完成的。

卡塔爾大學和哈馬德?本?哈利法大學最近的一項研究顯示，揭露這些交易背后的用戶身份通常只需要一個錢包地址和谷歌搜索。卡塔爾大學的研究員HusamAlJawaheri解釋說:

比特幣的追溯操作安全性較低。你可以回到歷史，揭示記錄在區塊鏈上的信息，發現用戶的真實身份。

如今一些販子指望利用門羅幣這樣的代幣來掩蓋他們的交易，然而，就連是門羅幣也會有漏洞。

總而言之，這些發現如果放在一個更宏觀的背景之下，就會進入一個非常微妙的視角。盡管全球與比特幣相關的非法活動估計每年的涉案約為72億美元，但同一篇論文援引的2010年數據顯示，僅在美國，就有1000億美元被用于交易。

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原文作者：MarieHuillet；TOJUOMET鏈聞編譯：YY版權聲明：文章為作者獨立觀點，不代表鏈聞ChainNews立場。

來源鏈接：cointelegraph.com

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