Bakkt正在申請的紐約州金融服務牌照是什么來頭？_KKT:Transaction Service fee

2013年，加密貨幣投資者、愛好者、金融監管機構和加密社區見證了世界上最大的比特幣交易所——Mt.Gox的崩潰。紐約監管機構決定，它們需要介入，以確保這種事情不會在紐約州發生。兩年后，紐約州金融服務部發布了關于虛擬貨幣交易的“BitLicense”制度。自2015年9月22日發出第一張BitLicense以后，NYDFS近幾年來已經頒發了10多張牌照。

加密貨幣金融服務公司Circle是第一家取得NYDFS牌照的公司。

一般而言，業務范圍涉及紐約州的數字資產公司，或居住在紐約、在紐約州有營業地或在紐約開展業務的公司和個人都需要從紐約州金融服務局申請BitLicense牌照。

Bakkt已有兩名機構高管離職并在加密領域擔任新職務:金色財經報道，在過去一個月，Bakkt的兩名機構高管已離職，并在加密領域擔任了新的職務。Bakkt前市場開發主管Laura Edelman目前在即時通訊交易平臺Paradigm擔任全球銷售主管。此外，一位知情人士稱，Bakkt前托管負責人John Conneely現在領導加密貨幣借貸平臺Genesis的機構托管銷售和業務開發。[2021/5/8 21:35:57]

這一規定適用于從事以下“虛擬貨幣”業務活動的任何公司

虛擬貨幣轉移服務

代其他人存儲、持有、托管、控制虛擬貨幣

Bakkt比特幣月度期貨交易額較前一周上漲20%:金色財經報道，數據顯示，本周（3月22日至3月29日）Bakkt比特幣月度期貨總交易額為3.7億美元，較前一周上漲20%。[2021/3/29 19:25:01]

為客戶買賣虛擬貨幣

為客戶執行虛擬貨幣交易服務

控制、管理或發行虛擬貨幣。

BitLicense不適用于接受比特幣支付的零售商或從事比特幣交易或購買的零售商。同樣，只要軟件開發者不占有客戶的數字資產，他們就能得到豁免。

關鍵條款

1.遵守書面合規政策

獨家 | Bakkt期貨合約數據一覽:金色財經報道，Bakkt Volume Bot數據顯示，7月7日，Bakkt比特幣月度期貨合約日交易額為1305萬美元，同比下降14%，未平倉合約量為804萬美元，同比下降3%。[2020/7/8]

被許可人必須遵守和執行書面合規政策，包括反欺詐、反洗錢、網絡安全、隱私和信息安全政策，以及BitLicense法規要求的任何其他政策。此外，這些政策必須由持牌人的董事會審查和批準。

2.最低資本要求

被許可人必須始終維持最低資本金，其數額和形式由紐約市金融服務部負責人決定，以確保被許可人的財務完整性，并根據對每名被許可人的特定風險評估，確保被許可人可持續經營。確定最低資本金數額時考慮的因素包括但不限于：

動態 | Bakkt將為機構客戶提供比特幣托管服務:金色財經報道，美國洲際交易所(ICE)旗下數字資產平臺Bakkt周一宣布，將為機構客戶提供比特幣托管服務。 Pantera Capital、Galaxy Digital和Tagomi已經簽約成為“ Bakkt Warehouse”的最初客戶，其他“大型企業”預計將在接下來的幾周內加入。據悉，在Bakkt首次推出時，只能為交易其比特幣期貨合約的客戶提供托管服務。周一的新聞意味著紐約金融服務部（NYDFS）已授予該公司一項額外批準，該公司此前已獲得紐約金融服務部授予的一份信托特許執照。[2019/11/12]

被許可人總資產的構成，包括每種資產的頭寸、規模、流動性、風險敞口和價格波動；

被許可人總負債的構成，包括每種負債的規模和還款時間；

被許可人虛擬貨幣業務活動的實際和預期數量；

被許可人是否已根據《金融服務法》、《銀行法》或《保險法》獲得監管機構的許可或監管，或是否受金融產品或服務提供商等法律的約束，以及被許可人是否具有良好的聲譽；

被許可人的流動性狀況；

被許可人通過其信托賬戶或債券為其客戶提供的財務保護；

被許可人提供的產品或服務類型。

3.紐約州金融服務部審查

被許可人至少每兩年接受一次NYDFS檢查。檢查包含以下評估內容：

被許可人的財務狀況

經營業務的安全和穩健；

管理層的政策；

被許可人是否遵守法律、法規和規章的要求；

被許可人的賬簿、記錄、賬目、文件和其他信息。

4.財務報表的獨立審計和內部控制結構的有效性

被許可人需要在財政季度結束后的45天內提供季度財務報表，提交經審計的年度財務報表，以及獨立注冊會計師對被許可人內控結構有效性的意見和證明。

5.守法程序、業務連續性和災難恢復計劃

被許可人需要進行初步風險評估，以考慮與被許可方的活動、服務、客戶、交易對手和地理位置相關的法律、合規、財務和聲譽風險，并應建立、維護和執行：

反洗錢計劃

有效的網絡安全計劃，包括滲透測試，以確保被許可方電子系統的可用性和功能性，至少進行季度的審查，防止任何敏感數據免受未經授權而被訪問、使用或篡改

合理設計業務連續性和災難恢復計劃，以確保在被許可人的正常業務發生緊急情況或其他中斷時，服務不中斷。

原文標題：NewYorkStateDepartmentofFinancialServicesBitLicense–keyprovisionsvirtualcurrencybusinessesshouldconsider

原文來源：https://cryptoslate.com/new-york-state-department-of-financial-services-bitlicense-key-provisions-virtual-currency-businesses-should-consider/

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