美監管機構發布最新指南，規制虛擬貨幣轉移服務，ICO、隱私幣等面臨嚴格監管_FIN:Turbos Finance

美國金融犯罪執法網絡剛剛發布了新版指南，對需要遵守《銀行保密法》規制的加密貨幣轉移相關業務做了說明。ICO、隱私幣、在線等都在監管范圍之內。

根據指南，從事貨幣轉移服務的公司需要按照《銀行保密法》的要求在FinCEN注冊，遵守書面反洗錢政策、指定合規官并定期對其合規計劃進行獨立審計，等等。《銀行保密法》同時要求受監管公司報告其客戶的個人信息。在一些情況下，執法機構有權對交易進行審查。可疑交易以及超過一定數量的美元交易需要向FinCEN提交報告。

但這份指南并不是FinCEN的最新監管要求，而是其試圖對涉及加密貨幣轉移服務、需要受到監管的商業模式做出更為清晰的解釋。清晰的解釋可能意味著，FinCEN下一步將加大其執法力度。

VitaDAO完成410萬美元融資，輝瑞風投部門Pfizer Ventures等參投:1月30日消息，去中心化自治組織VitaDAO完成410萬美元融資，輝瑞的風投部門Pfizer Ventures、Shine Capital、L1 Digital、Balaji Srinivasan等參投。

這是輝瑞在web3領域的第一筆投資，該公司通過特殊目的工具持有Vita治理代幣，甚至參與了治理提案。該輪融資的消息是在輝瑞先前宣布向VitaDAO提供500,000美元的承諾之后發布的。

VitaDAO資助的項目主要關注長壽和衰老過程，支持了生產mRNA藥物的斯坦福大學分拆公司 Turn Biotechnologies，以及哥本哈根大學一項關于了解藥物對衰老過程影響的研究。

VitaDAO旨在利用這筆資金進一步資助長壽研究項目和將于明年從DAO中剝離出來的生物技術初創公司。（TheBlock）[2023/1/30 11:36:40]

FinCEN是美國財政部下屬的一個部門，通過收集、分析金融情報和宣傳金融當局的戰略來保護金融系統免受非法使用，并打擊洗錢活動、維護國家安全。

Sol City Poker Club項目Discord服務器遭到攻擊:金色財經報道，據CertiK監測，Sol City Poker Club項目Discord服務器遭到攻擊。請社區用戶在頻道修復之前不要點擊任何鏈接。[2022/12/21 21:57:41]

去年9月12日，眾議院曾投票通過了《FinCEN2018改進法案》，指明了FinCEN參與虛擬貨幣監管中的必要性，法案稱“盡管虛擬貨幣的使用和交易是法律慣例，但一些恐怖分子和罪犯，包括國際犯罪組織，正在試圖利用全球金融系統的脆弱性，并越來越多地使用虛擬貨幣等新的支付方法來轉移非法資金。”該法案指出，FinCEN的數據收集和分析工作應該包括加密貨幣。

美國前總統特朗普NFT過去24小時交易額達200萬美元，OpenSea上排名第一:金色財經報道，根據OpenSea數據顯示，美國前總統特朗普發行的 NFT 系列“Donald Trump Digital Trading Card”過去24小時交易額達到1613 ETH，約合200萬美元，增幅達到1,417%，超過BAYC等成為過去24小時銷售最高的NFT系列。截止目前，該NFT系列銷售總額約為1719 ETH，地板價為0.15 ETH。[2022/12/17 21:50:36]

由此，虛擬貨幣監管工作被正式納入了FinCEN的工作范圍。截至目前，FinCEN監管的重點在于“貨幣轉移服務”——在最新發布的指南中，FinCEN寫道，數字貨幣、加密貨幣、加密資產、數字資產等“可轉換虛擬貨幣”不受《銀行保密法》規制，但如果涉及到價值傳輸或者價值轉移，就需要受FinCEN監管。

哪些公司和行為需要受規制？

1.提供虛擬貨幣P2P交易服務的自然人或法人：比如LocalBitcoins這樣的P2P交易平臺就需要遵守《銀行保密法》。

FinCEN指南同時指出，自然人如果不是經常性地從事上述活動，或不是以營利目的從事上述活動，都可以不認定為從事“貨幣轉移服務”，從而免于FinCEN監管。

2.加密錢包：包括托管、非托管加密錢包服務提供商、多重簽名加密錢包服務提供商。

3.加密電子終端服務商。

4.通過dAPP提供虛擬貨幣轉移服務。

5.匿名幣提供商：包括匿名服務提供商、匿名軟件提供商、匿名幣提供商、接受或轉移匿名幣的貨幣轉移服務商。

6.提供虛擬貨幣轉移服務的支付處理商。

7.接受虛擬貨幣的網絡賭博平臺、預測市場。像Augur、Gnosis、FunFair這樣的區塊鏈項目或受影響。

哪些服務可以不受監管？

1.虛擬貨幣交易信息服務平臺、去中心化交易所。

2.將股權或者債務作為標的進行ICO。但這種ICO涉及證券發行，需要受到SEC的監管。其他類型的ICO要視情況接受監管。

3.虛擬貨幣創建者、虛擬貨幣交易的去中心化應用程序開發者。需要指出的是，如果上述類型的dAPP的開發者使用他們開發的dAPP進行資金轉移，則需要受到監管。

4.云挖礦合同、礦池。FinCEN指南表示，挖礦涉及的加密貨幣轉移是行業整體服務的一部分，因它們保證了交易得到驗證。

此外，涉及加密貨幣轉移的軟硬件、工具開發者以及銷售者都不會被視為“貨幣轉移者”，因此也不受FinCEN監管。

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