借給別人比特幣虛擬貨幣 可以起訴嗎？_比特幣:YSHORI

俗話說，欠債還錢，天經地義。民間借貸這事大家都不太陌生。然而，在虛擬貨幣領域，這個簡單的道理似乎并不總能得到很好的執行。

前不久，一位客戶咨詢曼昆：他的一位朋友在進行合約交易時急需USDT泰達幣。希望客戶出借USDT并約定了歸還期限。事后，他的這位朋友似乎對歸還之事不以為然，總以各種理由搪塞。客戶在多次溝通無果后希望訴諸法院解決此事。

本來以為是個簡單的民間借貸糾紛，然而這位客戶分別在其自身所在地、被告工作生活地、朋友戶籍地立案均被駁回。出借虛擬貨幣一直不還，還能要回來嗎？本文，我們就來聊聊這個話題。

01 數字貨幣借貸，法律管不管？

出借虛擬貨幣相關案件，第一個問題是立案。本次來咨詢的客戶，在其自身所在地、被告工作生活地未被立案的原因是管轄權的問題。拋開程序問題暫且不談。在被告所在地，法院不予立案的理由是本案不屬于法院民事受理范圍。

今日比特幣與美元/黃金/標普500三十天相關性系數皆為弱相關:金色財經報道，據同伴客數據顯示，7月03比特幣與跨資產類別價格相關性系數情況如下：比特幣與標普500 三十天天相關系數為-0.03，一周累計上漲0.04。比特幣和黃金三十天相關系數為0.01，一周累計下跌-0.02。比特幣和美元三十天相關系數為-0.03，一周累計上漲0.02。

備注：

① 相關性系數值為正，表示正相關；值為負則為負相關

② 相關性系數值≤0.5表示低度相關；0.5～0.8表示顯著相關；≥0.8表示高度相關[2023/7/3 22:15:15]

經檢索，認為虛擬貨幣借貸問題，不屬于法院民事受理范圍，并非個例。云南省昆明市[1]、吉林省白山市[2]、北京市[3]、陜西省西安市[4]、江蘇省常州市[5]等地均有駁回起訴的先例。

數據：UniSat Wallet周活躍用戶數突破30萬:6月4日消息，比特幣銘文錢包UniSat Wallet發推表示，據谷歌Chrome商店統計，UniSat Wallet的周活躍用戶數突破30萬，三個月前周活躍用戶數僅為272。[2023/6/4 21:14:56]

這些駁回起訴的案例和立案時不予受理，本質上都是未經法院實體審理，認為這事不歸法院管，認定的主要理由基本一致，即：

根據《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，我國已禁止比特幣等虛擬貨幣與法定貨幣的兌換業務，也禁止境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務。相關交易違背公序良俗而無效。

相關虛擬貨幣系由境外平臺進行運營；不具有種類物的屬性，不具有現實的可返回性，也無法使用法定貨幣進行量化，缺乏合法經濟評價標準。

各位看到這里先別急。盡管有上述不予受理的案例，在檢索中，我們發現，通過立案并進行實體審理的案例相對更多。同時，各地的司法實踐差異很大，甚至相同省份的審判思路也會“打架”。例如：

美國共和黨提議將債務上限提高1.5萬億美元:金色財經報道，據Punchbowl：美國共和黨提議將債務上限提高1.5萬億美元，或延長至明年3月31日。[2023/4/20 14:14:37]

同樣是涉及比特幣返還的案件，當事人上訴后，吉林省白城市認為涉案屬于人民法院的管轄范圍，裁定由下級法院審理[6]，而吉林省白山市人民法院則認為涉案不屬于法院受理的范圍，撤銷了一審法院的實體判決。[7]

因此，如若在立案環節就受到阻礙，還是有必要跟法院“理論一番”，爭取進入實體審理的“大門”。具體來說，如果收到法院駁回起訴的裁定，可以向一審法院的上一級法院遞交上訴狀。

02 數字貨幣借貸，法律怎么管？

邁過了立案這道坎，接下來需要考慮的是法院如何斷案。經檢索，各地法院的觀點主要有：

判令返還虛擬貨幣：虛擬貨幣是虛擬財產，當事人出借的虛擬貨幣具有虛擬財產的屬性，應受法律保護。（北京、上海、湖北武漢等地）[8]

Horizon跨鏈橋攻擊者地址剛剛轉移18036枚ETH:6月27日消息，鏈上數據顯示，被標記為Horizon跨鏈橋攻擊者的地址于北京時間15:10向0x1ec6f8開頭的錢包地址轉入約18036枚ETH。

此前消息，6月24日以太坊與Harmony間跨鏈橋Horizo??n遭遇攻擊，損失約1億美元。Harmony團隊在鏈上對Horizo??n Bridge攻擊者發出談判請求，未得到回復。DeFi黑客識別與激勵協議Lossless Protocol在Harmony跨鏈橋Horizo??n攻擊事件中已成功阻止7800萬枚AGG代幣被盜。[2022/6/27 1:33:48]

判令返還人民幣：當事人通過將虛擬貨幣折價為人民幣的方式，確認了虛擬貨幣的人民幣價值，應按照雙方的約定返還金錢。（廣東省深圳市、安徽省蚌埠市、山東省成武縣等地）[9]

認定合同無效，風險自擔：虛擬貨幣非真正意義上的貨幣，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，更不能作為借款合同的“標的物”。虛擬幣交易擾亂經濟金融秩序，違背公序良俗，違反了社會公共利益，行為無效。（福建省廈門市、河南省南陽市等地）[10]

NFT流行收藏家：加密貨幣的大部分啟動資金來自美國:金色財經報道，擁有超36萬粉絲的NFT流行收藏家punk6529發推稱，美國允許你向認可的投資者出售未注冊的證券，實際上沒有任何限制。因此，大多數初創企業，對建立自己的業務感到興奮，而不是瀏覽美國證券交易委員會的一堆法規，將走快速通道，去找認可的投資者。誰是典型的投資于初創企業的認可投資者？1.天使投資。2.家族辦公室。3.VC。風險投資公司通常能以更高的估值進行更大的投資。你有什么選擇？在大多數情況下，所有這些對初創企業來說都比較困難。

在加密貨幣公司的啟動資金方面，目前，加密貨幣的大部分啟動資金來自美國。那么誰是加密初創公司的重要資助者。一個不詳盡的清單：a16z、USV、Pantera、DCG、Paradigm、Polychain 等等。[2022/5/29 3:48:05]

03 同樣都是借，判決為啥不同？

看到前面不同地方法院的不同觀點，大家是不是有點懵了，怎么同一件事，不同法院觀點還不一樣，到底應該以誰為準呢？其實，這個問題不難理解。

首先，雖然都是出借虛擬貨幣這件事，但在具體案件中，由于交易背景、雙方的合意、證據材料均不盡相同，會出現看似同一個事情，實際上是不同的法律關系。

其次，我國關于虛擬貨幣的法律規定還比較少，只有中國人民銀行等部委發布的一些通知、公告和風險提示。雖然通過這些規范性文件確定了虛擬貨幣的性質，但是在法理層面上仍有較大的討論空間。比如：虛擬貨幣的交易是否違反公序良俗，虛擬貨幣的借貸到底應該適用民間借貸的規則還是返還原物的規則……在沒有完善的法律法規的前提下，法官的自由裁量權變得很大。

最后，各地法院對虛擬貨幣類的案件存在不同的理解。這種差異可能受到案件具體情況、所處地域、不同法院或法官、審理時間等因素的影響，從而導致不同的判決結果。

未來，通過法學研究的不斷深入、司法實踐的不斷積累、立法體系的不斷完善，會逐漸形成相對一致的判例和裁判標準，為司法實踐和人們的行為提供更加明確的指引。

04 律師建議

盡管司法實踐中各地存在較大差異。但是北京、上海有多家法院認可比特幣等虛擬貨幣具有虛擬財產的屬性。越來越多的案例支持返還虛擬貨幣。遇到類似情況，曼昆律師提示您關注以下幾點：

保存好相關交易記錄、借據、當事人身份信息等材料，以便訴訟中有據可循；

當事人可盡量促成新的合意，將相關交易轉向傳統的民間借貸法律關系，維權成功概率更高；

線上立案困難大，可以線下實地和立案庭法官溝通立案情況，立案概率更高；

若遇到立案困難的情況，可以通過上訴、監督申請、檢察建議等合法方式維護自己的權益。

最后，希望各位都能守護好自己的財產，安全沖浪Web3.0。如果還有疑問，歡迎私戳曼昆律師。

相關裁判

[1][(2023)云01民終2322號]

[2][(2022)吉06民終236號]

[3][(2021)京0105民初78237號之一]

[4][(2020)陜01民終11210號]

[5][(2020)蘇0404民初3407號]

[6][(2021)吉08民終1014號]

[7][(2022)吉06民終236號]

[8]相關案例：北京市[（2022）京01民終5972號]、[(2021)京0105民初57372號]、上海市[(2020)滬0113民初23704號]、[(2021)滬0151民初2896號]、湖北省武漢市[(2020)鄂0102民初1574號]。

[9]相關案例：廣東省深圳市(2020)粵03民終9544號、安徽省蚌埠市[(2020)皖0304民初343號]、山東省成武縣[(2020)魯1723民初1096號]。

[10]相關案例：福建省廈門市（2020）閩0203民初21651號）、河南省南陽市[(2020)豫13民終1599號]。

劉紅林律師

個人專欄

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