Bitfinex 被調查折射加密世界的結構性弱點_穩定幣:比特幣最新價格行情走勢

《核財經》App編譯正如地震揭示了建筑物的結構問題一樣，Bitfinex被調查的消息也暴露了加密世界基礎設施的兩個基本弱點，其中一個弱點相當公開，也受到了廣泛的討論，但另一個弱點更令人意外，來源于超越加密資產發展的多種趨勢。

如果你還沒有關注新聞的話，請了解一些背景情況:上周，紐約司法部長宣布，將對一起旨在掩蓋8.5億美元潛在客戶和公司資金損失的掩蓋行動(以及其他行動)展開初步調查。

總部位于香港的比特幣交易所Bitfinex是該行業在總交易量和股權結構方面領先的加密貨幣交易所之一，擁有超過90%的全球穩定幣市場份額。其支付處理機構CryptoCapital在2018年的某個時候“損失”了8.5億美元的Bitfinex資金;為了彌補差額并滿足用戶提款，Bitfinex在沒有信息披露安排的情況下動用了Tether的資金。

Bitpanda在宣布裁員三分之一的三周前曾表示無大規模裁員計劃:7月2日消息，加密貨幣和大宗商品交易平臺Bitpanda此前曾告訴其員工，在經濟低迷時期不會進行大規模裁員，而就在三周后，該公司就宣布了進行大規模裁員的消息。

5月31日的Slack截圖顯示，該公司首席產品官Lukas Enzersdorfer-Konrad曾試圖消除該公司將裁員和停止招聘的“傳言”。

Enzersdorfer-Konrad稱：“Bitpanda內部不會有任何形式的大規模裁員。我們還沒有達到極限，并將繼續招聘，直到我們需要的職位都招滿為止。”

他當時表示，該公司“資金非常充足”，沒有流動性問題。同時也指出該公司2022年的財務業績“低于預算”，但他表示，這是由宏觀經濟條件造成的，包括供應危機和俄烏沖突。這位高管敦促員工專注于產品和技術基礎設施的改善，為“下一輪牛市”做準備。

一位Bitpanda發言人日前對此發表評論稱：“在公司宣布重組的三周前，我們還沒有這個計劃，而且我們一直在向員工透明地傳達這些信息。”他補充說：“由于法律限制，我們無法公開溝通，在官方宣布前幾天，我們才做出了這個艱難的決定。”Bitpanda表示，它正在盡最大努力支持那些受到重組影響的員工。

此前6月25日消息，Bitpanda宣布裁員，員工人數將削減至大約730人。雖然具體裁員人數暫未公布，但據LinkedIn數據，解雇的全職和兼職員工共計約277人。（The Block）[2022/7/2 1:46:13]

顯然，許多市場參與者都在開展光明正大的業務，并不斷努力提高自己對不斷變化的法規的遵守程度。但對于該行業的大部分企業來說，這在經濟上、戰略上甚至哲學上都是不可能的。在經濟增長推動的快速增長過程中建造的脆弱建筑倒塌所帶來的損害，可能會影響公眾的看法和政策，并帶來持久的后果。

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然而，結果通常是建設性的，當人們知道要注意什么時，建筑規范就會變得更加嚴格，故障線也會得到處理。

在加密資產領域，這些故障線是:

1)缺乏高水平的銀行服務;

2)審計標準被忽視。

缺乏銀行服務

盡管一些交易所設法在大型的信譽良好的銀行開設并保留賬戶，但這并不容易，很多賬戶都可能在接到通知后立即關閉。

動態 | Bitfinex將提交動議以期撤銷針對其的集體訴訟:金色財經報道，Bitfinex發布公告稱，當地時間11月15日，Bitfinex向紐約南區地方法院表示，打算提出動議以撤銷上個月被提起的集體訴訟。該動議將指控許多原告的訴訟理由缺乏必要的法律基礎，使案件無法通過早期階段以繼續進行。Bitfinex表示，原告對其操縱比特幣的指控在很大程度上依賴于John M. Griffin和Amin Shams尚未發表的學術論文草稿。除了該論文的主要方法存在缺陷以外，最近還進行了修訂，以回避對原告申訴核心指控的支持。該投訴還忽略了導致比特幣價格在2017年飆升的其他因素。此外，該投訴在沒有證據并無視理由的情況下聲稱，在2017年3月至12月之間，Tetherr以某種方式操縱市場使其規模超過了700倍。Bitfinex期望在現階段和整個訴訟過程中將真實的事實提交法院。[2019/11/16]

但大部分交易所都面臨問題，原因或許是是司法管轄問題上，或許是對合格程序的擔憂上，甚至在面對洗錢的潛在收益方面。

行情 | Bitstamp的BTC價格曾跌破6200美元 BITMEX永續合約一度跌破6400美元:BITMEX永續合約XBT-USD的價格一度跌破6400美元，現報7230美元。Bitstamp交易所的BTC價格最低報6178美元，現重回7300美元上方。[2019/5/17]

一些規模較小的金融機構填補了這一空白，但它們往往缺乏相應的網絡、支付處理和大型資產負債表的保證。正如我們所看到的，有些甚至缺乏任何形式的監督。

Bitfinex長期以來一直存在缺乏銀行服務的問題，在用戶難以提取資金之際，曾多次引發資不抵債的傳言。去年的一份報告顯示，該公司使用了歐洲銀行荷蘭國際集團(ING)的服務，但目前尚不清楚這種關系是否仍在繼續，以及該公司為何需要使用加密資本(CryptoCapital)等離岸支付處理機構的服務。

動態 | BitGo將為數字資產投保1億美元:據coindesk報道，加密安全公司BitGo宣布，計劃通過倫敦勞埃德保險公司為數字資產防盜保護或加密密鑰丟失提供1億美元的保險。BitGo或其托管機構BitGo Trust Company所持有的托管資產將免受第三方黑客攻擊、私鑰被盜、員工內部盜竊、私鑰物理性丟失或損壞而造成的損失。[2019/2/20]

更重要的是，缺乏可靠的銀行系統提高了對像Tether這樣的解決方案的需求，這使得客戶和交易所能夠在不需要支付處理程序的情況下轉移價值。唯有銀行服務的提升，才能減少對未經核實的穩定幣的依賴。

這一問題正開始引起監管機構的注意，他們意識到，如果沒有強有力的銀行支持，投資者更有可能遭受損失。上周，法國宣布了一個可能的解決方案:用銀行賬戶換取監管。希望這一舉措能推廣到其他司法管轄區，對現金流的信心不僅會讓潛在用戶和投資者受益，也會讓那些努力推動采用該技術的企業家和開發商受益。

缺乏審計標準

Tether也有自己的麻煩，主要是由于對據稱支持穩定幣的法定貨幣數量缺乏信心。盡管Bitfinex經常向公眾保證，穩定幣完全是由美元支持的，但現在看來，這些保證具有誤導性。

由于一再要求對Tether的儲備進行審計，該公司與一家審計公司的關系在2018年初破裂。總部位于巴哈馬的Deltec銀行針對Tether出具的一封資金證實函，遭到外界嘲笑和懷疑。

為什么審計這么復雜?

部分問題在于詞匯。當我們說“審核”的時候，會被認為是“認證”，其實它們完全不是一回事。認證可以在特定的時間點確認一個判斷(例如“這個銀行帳戶中有x個金額”)。

但是一個通過審計后的確認需要更多的細節，比如這個賬戶是用來支持涉及的穩定幣嗎?誰有權訪問這個賬戶?發行和贖回是如何處理的?公司是否遵守KYC/AML規定?“審計”在技術上是一種保證，即報表是按照既定標準提交的。Tether穩定幣目前沒有通過這樣的審計。

即使審計機構已“確認”穩定幣的存在，比如GrantThornton今年早些時候對Circle穩定幣的確認，一直也是以認證的形式存在的。另一家穩定幣發行機構TrueUSD則更進一步，與一家總部位于舊金山的會計師事務所合作，提供對準備金的實時確認，或“連續的證明”。

然而，認證并不能代表審計，它們更像是快照，而不是深度的盡職調查。雖然我們可能很快就會看到驗證標準在發展，但就目前而言，審計師似乎在觀望。

為什么會這樣呢？市場明明對這項服務的需求越來越迫切。

部分答案可以從上周的另一條新聞中看到:加密托管機構BitGo獲得了SOC2Type2認證，這證實了它通過了由外部監管的安全審計。這通常是四大審計公司之一(德勤、畢馬威、普華永道和安永)做的，但BitGo不愿透露是哪家。

有可能審計機構可能想要保持低調。雖然所有四大審計公司都有相當多的區塊鏈團隊，但理解并幫助構建一項技術的應用程序是一回事，將你的聲譽建立在一份公開聲明之上，尤其是當要驗證的流程和風險是如此復雜時，那就是另外一回事了。

現在會計行業作為一個整體正受到越來越多的質量和信任問題的審視。會計師在2008年金融危機中扮演的角色仍是爭論的焦點，利益沖突的出現促使歐洲監管機構呼吁分拆四大會計師事務所。可以理解的是，除了一些例外，四大會計師事務所不愿與監管機構尚未完全接受的資產公開聯系在一起。

新的天際線

但Bitfinex的混亂突顯出加強質量控制的必要性。該行業缺乏來自信譽良好的會計師事務所的權威支持，其潛在危害可能不亞于缺乏高水平的銀行業，因為這將削弱外界的信心，而缺乏信心反過來又將減緩采用和投資。

BitGo和其他公司在獲得認證方面所做的努力值得贊賞。如果要獲得大型機構的注意力，該行業需要更多嚴格和合規的例子。

然而，加密行業還需要銀行和審計機構的公開支持。它需要更有聲望的名字來承認合作關系的存在，這將提振散戶和機構投資者的信心，使他們更有信心要求展示業務質量，而這反過來又將使該行業更能抵御Bitfinex等類似地震和余震的沖擊。

隨著脆弱的建筑物倒塌，更多堅固的建筑物將從廢墟中冒出來。它們周圍將涌現出新的生態系統和網絡，促進更多的發現和開發，并得到已經經受住時間考驗的機構的支持。

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