USDT和USDC走勢分析：交易者的避風港還是風險水域？_USD:USD價格為什么換穩定幣DAI

穩定幣在加密貨幣爆炸性的十年增長中發揮了重要作用。該資產類別于2014年首次開發和推出，旨在為加密貨幣的波動領域帶來急需的穩定性，并為加密貨幣持有者和交易者創造一個安全的避風港。

在過去的幾年中，穩定幣的優勢已經變得顯而易見，為各種用例提供了動力。穩定幣幾乎已成為數字游民的救命稻草，他們可以隨時以首選貨幣接收實時付款。它們還被廣泛用于在危機時期提供人道主義援助，例如在烏克蘭戰爭期間。

目前，穩定幣占加密貨幣市場的15%，其中USDT和USDC占據最大份額。這些領先的代幣在當前市場上有多強——這個領域的具體情況是什么？

Maker協議將PSM費用設置為0%，用戶將USDC和USDP換成Dai無需任何費用:11月10日消息，Maker治理對Maker協議做出了新的決定，Peg-Stability Module (PSM) 費用設置為0%，使用戶可以以1:1的比例將USDC和USDP換成Dai，無需任何費用。Peg-Stability Module (PSM) 是一種特殊類型的Vault，允許用戶以固定利率直接將穩定幣抵押品換成Dai。[2021/11/10 6:43:44]

探索關鍵指標

為了了解穩定幣市場的現狀并識別潛在風險，讓我們分析一下其交易背后的關鍵指標。以下數據來自反洗錢公司AMLBot，該公司發布了跨CeFi和DeFi平臺的Tether和Circle穩定幣的廣泛分析。

USDT 24小時資金凈流出4.06億元人民幣:金色財經監測數據顯示，加密貨幣市場24小時資金凈流出排名前三分別為[2021/7/10 0:40:50]

分析顯示，就交易價值而言，USDC在2021-22年間以近6.5萬億美元的總交易額領先，而USDT的交易額略高于4萬億美元。然而，USDT的轉賬總數幾乎是USDC的兩倍：9000萬筆對4700萬筆。同時，統計數據顯示，USDC的轉賬頻率低于USDT，而Circle的交易量則更為突出。

動態 | USDT鏈上剛剛出現2.2億枚無效轉賬:Whale Alert監測數據顯示，北京時間11:27，約1.2億枚USDT轉入1DxE6T開頭未知地址，交易哈希為：705774f871767343163781569c9a16a8f1643d548087795baca0fdf5c8f69e2b。同時，還有1億枚USDT也轉入了該地址，價值約9989.99萬美元，交易哈希為：1477cf857f7f4c396cd74443a127dabfb93a083a1d80df0122b343f1e81f3052，經查詢，兩筆交易均顯示發件人余額不足，交易無效。[2020/1/9]

從代幣的每周轉賬量和交易數量中可以進一步看出這一點。2020-2022年12月期間，平均每周有近100萬筆USDT轉賬，而USDC每周交易筆數遠低于60萬筆。一周最高USDC交易筆數僅87.8萬多筆，而一周最高USDT交易筆數超過150萬筆。USDC的每周轉賬量明顯更高。

行情 | OKEX、幣安BTC價格均突破4800USDT 火幣突破4600大關:根據huobi官方數據顯示，火幣當前BTC盤口成交價突破4600USDT，此前在其他交易所價格突破4500USDT時，火幣交易所的BTC幣價維持在4400不變，原因在于4400有將近150個BTC大拋單在壓盤，（下圖為火幣BTC交易盤口），目前OKEX、幣安交易所的幣價均突破4800USDT。[2019/4/2]

USDT周交易量在觀察期內僅一次突破1000億美元大關，而USDC周交易額頻繁超過1000億美元，并在2022年11月達到1830億美元的峰值。

在DeFi協議方面，Circle的穩定幣也一直處于領先地位，因為在Uniswap上買賣的USDC代幣總量是USDT的四倍。類似的模式在SushiSwap等其他DeFi交易所中持續存在，只有CurveFi除外，其中USDT交易量略高。

USDC和USDT，平分秋色

統計數據顯示，USDC在大額交易中更受歡迎。USDT交易比其對應交易頻繁得多，但是，這些轉賬的總價值要低得多。這種趨勢意味著USDC在加密社區內贏得了很多信任。

但為什么USDT更頻繁地用于交易和支付呢？最有可能的原因是Tether的穩定幣比USDC存在的時間更長。該代幣于2014年推出，比USDC早四年。此外，大多數交易所提供更多以USDT計價的交易對，使得使用Tether的穩定幣作為基礎貨幣更加方便。

對穩定幣的主要擔憂

兩種穩定幣的主導地位也引起了更廣泛的加密市場的一些顯著擔憂。例如，USDC在高價值交易方面更受信任，這意味著如果該代幣失去與美元的掛鉤，它將在整個范圍內產生更顯著的連鎖反應。

在這種情況下，由穩定幣支持的資產將開始失去價值，影響整個加密市場。今年早些時候發生了類似的事件，當時USDC在硅谷銀行倒閉后失去了與美元掛鉤的地位。這導致DAI損失了7.4%的價值，因為其近一半的資產由Circle的穩定幣組成。

USDT和USDC都完全與美元掛鉤的事實也引發了擔憂。這意味著任何影響法定貨幣的經濟或金融事件也會影響主要穩定幣的價值。一個切實可行的解決方案是讓這種穩定幣與更多當地貨幣掛鉤，為美元不是主要貨幣的地區的交易者提供急需的保護。

與此同時，巴哈馬的數字資產和注冊交易所(DARE)法案和MiCA將收緊對穩定幣發行人的要求，增加挑戰。

多樣性的力量

主要的收獲是，該行業需要各種各樣的透明穩定幣來減輕它們對加密貨幣市場的影響。

擁有多種可用的穩定幣將提高加密貨幣市場對任何潛在風險的彈性，并防止在穩定幣遇到與當地經濟脫鉤的問題或面臨更嚴格的監管要求時造成災難性后果。

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