什么是儲備證明？它又為何重要？_Chain:FTX

在FTX崩潰之后，儲備證明一直是一個熱門話題。投資者要求交易所提供其加密貨幣持有量的證明。

但它們究竟是什么，又為何重要呢？

儲備證明即ProofofReserves，用來驗證用戶的加密資產是否完全保留在交易平臺/加密公司。

儲備證明是一種由第三方進行的獨立審計，企業通常會委托專門的機構來進行認證。第三方最后會公布結果，并對存在的問題進行警告，以幫助投資者了解中心化交易所的財務狀況，以及他們是否有足夠的資金來匹配客戶存款。

自FTX出事以來，第三方機構已經執行了大量不同類型的證明，以下列舉重要的幾種進行說明。

基于默克爾樹的儲備證明

有一種執行認證的方法是利用PoR協議——該協議使用默克爾樹證明將大量數據集成到單個散列中，并驗證數據集的完整性。

韓國先驅報發文解釋為什么NFT比加密貨幣更具顛覆性:11月7日消息，韓國先驅報發文“為什么NFT比加密貨幣更具顛覆性？”，文章表示，NFT比加密貨幣更具破壞性，因為它有可能應用于眾多領域。Kakao Corp. 的區塊鏈部門Ground X的Kim Won-sang表示，加密貨幣市場仍屬于傳統金融領域，另一方面，NFT具有超越現有金融資產概念的無限潛力。未來資產證券高級經理Lee Young-jae表示：“未來資產證券得出的結論是，包括NFT在內的數字資產具有巨大潛力，數字資產創新代表了激進、不連續和顛覆性創新的前所未有的結合。數字資產已經上升到威脅現有金融公司的水平。在金融市場，我們可以期待像‘NFT 證券’這樣的東西，它可以同時授予會員資格和股東權利。”[2021/11/7 6:36:45]

“比特幣到底是什么”登上抖音熱榜:抖音熱榜數據顯示，比特幣到底是什么”登上抖音熱榜，現排名第2位，當前熱度值為857.6w。[2021/2/23 17:43:36]

通過加密證明，PoR協議驗證用戶余額和交易的有效性。

加密交易所可以定期發布基于默克爾樹的PoR認證，包括以快照的形式進行每周、每月或每季度的發布。又或者，公司可以在官方網站上提供實時認證。

雖然快照可能足以證明一個加密公司在某一時間點的償付能力，但在驗證交易所的儲備時，實時證明顯然才是最有效的，因為它們能夠讓任何人在任意時刻確認資金的提供者是否為交易所。

Chainlink啟動儲備證明協議

去中心化預言機提供商ChainlinkLabs已推出自己的儲備證明系統，公司表示，該系統“旨在幫助Web2和Web3項目通過自動驗證來證明資產儲備。”

聲音 | 周鴻祎：沒有什么系統是不能攻破的，區塊鏈系統亦然:在《吳曉波頻道十年二十人》第2018-07-04期中，奇虎360公司董事長作為嘉賓出席。對于區塊鏈，周鴻祎也表達了其“質疑”，提出當區塊鏈的系統不夠安全時，會“打擊整個行業的信心”。周鴻祎得出經驗，沒有不能攻破的系統，無論多完美的系統，只要它設計得足夠復雜，便一定存在漏洞。“越復雜，漏洞越多。”[2018/7/6]

Chainlink儲備證明系統于2020年推出，第一個使用者是TrueUSD穩定幣，它將Chainlink節點連接到交易所的API、金庫地址，以及一個儲備證明智能合約上，用戶可以進行查詢以確定交易所的加密儲備是否等于其負債。

其與區塊鏈無關的系統提供所有在特定協議上存入、借入和質押的數據。

Chainlink的系統還可以為交易所提供安全保障，以保證交易平臺不會發行多于儲備資產的代幣。

Wilson, Sonsini, Goodrich & Rosati合伙人：試圖確定什么是證券和什么是商品會導致市場分心:今天在“審查數字和ICO市場”聽證會上，Wilson, Sonsini, Goodrich & Rosati合伙人Robert Rosemblum表示：“試圖確定什么是證券和什么是商品會導致市場分心。我認為從長遠來看，我們不應該擔心證券和商品的區別。”[2018/3/15]

哪些交易所有儲備證明?

一些交易所和加密借貸平臺，在FTX內爆之前就已經著手推出各自的儲備證明。

但更多的交易平臺是在11月事件的外力推動下才意識到公布儲備證明的重要性。

其中包括全球最大的加密交易所Binance。11月10日，在放棄收購FTX之后，Binance率先公開了自己的儲備地址。它發布了一個基于默克爾樹的比特幣和以太坊系統，OKX、Crypto.com和ByBit也采取了類似的方法。

而Coinbase則表示，其作為一家上市公司，已經用SEC的審計文件證明了自己的儲備。

11月25日，這家總部位于舊金山的數字貨幣交易平臺指出，“鏈上核算是未來”，并稱其正在探索“通過加密原生方法來證明儲備的各種新途徑”。

Coinbase最近推出了50萬美元的開發者資助計劃。這些贈款旨在激勵“在鏈上核算、與資產或負債證明相關的隱私保護等方面取得進展和突破的”個人或團隊。

有什么需要擔心的？

企業公開儲備證明是這個行業朝著正確方向邁出的一步。

理論上，這有助于確保客戶資金的安全，并能夠證明公司有足夠的流動性，但它也會給用戶帶來虛假的安全感。

交易所只需提供一個快照，就可以對平臺相關地址上持有的資產進行概述；但是有個問題是，絕大多數交易所并未向客戶披露公司的負債情況。這可能會導致一種情況，即交易所使用儲備證明來顯得賬面透明，可實際上并沒有披露其真實的償付風險。

這就是Kraken首席執行官JessePowell最近強調的內容，他表示證明必須有三個組成部分：客戶負債的總和，用戶可驗證的加密證明，以及證明托管人控制錢包的署名。

Powell特別批評了Binance11月公布證明的行為，稱其“要么是無知，要么是故意失實”，并表示“沒有負債內容的資產聲明是毫無意義的”。

Binance引發了更多爭議

為了平息人們對其財務狀況的擔憂，Binance聘請會計巨頭Mazars的南非分公司為其編制一份額外的儲備證明報告。

根據上周發布的報告，在評估時，Binance控制的范圍內資產超過了其平臺總負債的100%。

該報告引發了更多的爭議。專家們強調，如果沒有關于Binance內部控制質量的任何信息，Mazars提供的報告幾乎沒有意義。

此外，正如《華爾街日報》最近的一份報告所強調的那樣，Mazars報告實際上是一封有五頁內容的信函，而非一份真正的審計報告。它沒有提到Binance內部財務報告控制的有效性，而是強調Mazars“沒有發表意見或保證結論”，這說明它沒有為數字提供擔保。

Mazars表示，它是通過Binance要求的“商定程序”開展工作的，但“沒有就程序的適當性發表任何陳述”。

除此之外，信函中的數字基本上表明了Binance的比特幣只有97%被抵押。

Binance發言人解釋說“3%的‘缺口’是由于比特幣通過保證金或貸款計劃借給客戶，這些客戶可能使用了報告范圍之外的代幣作為抵押品。”

不久之后，曾為Crypto.com和Kucoin執行過類似認證的Mazars宣布，將停止與加密公司的任何合作。

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