DeFi 3.0展望：哪些加密項目將引領DeFi 3.0_ETH:Etherael指什么寓意USDC幣

文/JackNiewold，CryptoPragmatist創始人；譯/金色財經xiaozou

DeFi1.0塑造了DeFi的支柱：AAVE、COMP、UNI

DeFi2.0被欺詐和收益龐氏騙局所困擾。

關于DeFi3.0我有一些觀點，對于這些觀點我也會提供相關理由：

DeFi3.0特性：

多鏈

資本效率

激勵重新設計

產品流動性飛輪

DeFi收益管理框架Stone：Stone V2即將推出:DeFi收益管理框架Stone發推稱：“我們已經關閉了Stone平臺在以太坊的存款功能，所有用戶仍然可以提取資產。我們將在安全審計結束后推出新產品。Stone V2即將推出。”[2021/9/1 22:51:05]

聲明：我的公司@CryptoPrag現在或過去與上述一些協議都有合作。

首先要說的是，哪些協議引領了我的“DeFi3.0”的觀點？

多鏈借貸市場：Radiant、TapiocaDAO

快速迭代的永續去中心化交易所：Vela、Gains、GMX、Perennial

被動流動性項目：Thales、Arcadeum

Solidly分叉：Satin、Velodrome

DeFIL2.0預計于8月上線以太網及幣安智能鏈:8月3日消息，Filecoin去中心化平臺DeFIL2.0預計于2021年8月正式上線以太網及幣安智能鏈。DeFIL2.0多鏈并行旨在解決以太坊網絡Gas費過高的問題，提升用戶操作體驗的同時為用戶捕獲多重生態價值。據悉，DeFIL2.0還將上線以太坊Layer2二層網絡擴容方案Arbitrum。[2021/8/3 1:30:57]

下面我們詳細來看：

1、多鏈

DeFi3.0的典型代表是：RADIANT($RDNT)。

各協議在統一流動性和愿景的過程中搖擺掙扎：

團隊在多個鏈上過度擴張

產品使用碎片化

流動性碎片化

這個問題是如何解決的？

DeFi協議ApeRocket官方：閃電貸共造成126萬美元損失，將在BSC上發布V2以重啟:官方消息，DeFi收益挖礦聚合和優化器ApeRocket發布閃電貸攻擊詳情和補償方案，ApeRocket的BSC版本和Polygon版本分別在4:30 AM和8:00 AM（UTC）遭遇閃電貸攻擊，分別損失26萬美元和100萬美元。ApeRocket表示，將嘗試補償所有受問題影響的用戶以及在攻擊前持有SPACE / pSPACE的用戶。對于BSC版本，ApeRocket正在開發V2，計劃很快在這個新版本下重新啟動網站。ApeRocket將開放一個清算池，還計劃建立回購和銷毀來提高價格。對于Polygon版本，因為發布比較匆忙，沒有其他解決方案，只能設置一個新代幣，并將此新代幣分配給所有持有pSPACE的用戶。ApeRocket還將使用Aperocket V2在Polygon中累積的績效費用，采用積極的回購策略。

此前消息，據PeckShield派盾預警顯示，Aperocket.finance遭到閃電貸攻擊，代幣Space閃跌75%，請用戶注意風控。[2021/7/15 0:53:42]

實現統一：可參考Radiant。

末日博士：DeFi從一開始就是霧件:金色財經報道，末日博士Nouriel Roubini在推特表示：“DeFi從一開始就是霧件（vaporware），現在完全是步履蹣跚，因為區塊鏈一直是人類歷史上最被炒作的技術。”據悉，霧件是指遠在開發完成前就開始作宣傳的產品（也許這些產品根本就不會問世）。[2020/9/25]

就Radiant而言，他們即將推出的V2版本能夠讓你實現以下操作：

存入原生抵押品

在新的鏈上以USDC抵押借入ETH

將其出售給其他資產

在產品層面上，Radiant成為了大本營，而不僅只是一個特定的鏈。

Radiant的全鏈模型解決了什么根本性問題？

流動性的統一：

吸引流動性的協議成為贏家

對于協議來說，使用全鏈模型更容易吸引流動性

全鏈協議勝算更大

2、資本效率

Radiant在以下領域也有所創新：

如果我想要100萬美元的ETH敞口，我應該把我的ETH存入一個借貸協議以獲得收益。

或者我應該用我的ETH借入USDC，然后使用USDC進行收益耕作。

借貸+杠桿可以釋放效率。

3、激勵重新設計

典型代表：Solidly分叉

雖然DeFi2.0協議Solidly有一個破碎的、通脹的代幣模型，但它確實開創了新型激勵設計。

現在重新設計的Solidly分叉已經摸索到了如何協調不同利益相關者群體的方法。

請看以下分叉：

@SatinExchange(MATIC)

@VelodromeFi(OP)

@ThenaFi_(BNB)

@solidlizardfi(Arbitrum)

這些協議都推動了2023年Solidly分叉上TVL的穩步上升趨勢。

為什么？

這些Solidly分叉已經成功地將許多不同利益相關者聯合起來：

用戶

生態系統

其他協議

流動性提供者

團隊成員

費用收益

與此同時，Uniswap分叉在艱難掙扎著。

4、產品流動性飛輪

由GMX開創的DeFi3.0的最后一部分則圍繞著流動性飛輪。

DeFi1.0+2.0：發行代幣，然后慢慢增加代幣供應量，以激勵流動性。

DeFi3.0：找到一個完全不需要代幣獎勵的模型！

GMX和@vela_exchange等分叉證明，推動流動性不需要代幣獎勵。

在這個模型中，代幣是股權，而不是通脹的激勵。

@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等項目表明，不需要使用代幣也能獲得采用。

在上述很多協議中，我們看到是用戶在為流動性付費，而非協議。

這便可產生一個更加可持續的模式，讓代幣持有人坐收費用。

你認為DeFi3.0會是什么樣的？

我所說的哪部分是對的，哪部分是錯的？

請回復我告知你的想法。

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