電信詐騙，盯上了美國人｜地球知識局_CEO:數字貨幣詐騙案例視頻

近期，很多美國人常常收到類似這樣的信息——

發件人：xx機構

內容：由于疫情原因，本場所/機構將不再繼續提供xx服務，但您已繳納399美元的服務費用，請按要求點擊鏈接退款。

那么不要懷疑，無論發件人是來自xx州醫療中心還是聯邦xx局，這就是妥妥的電信詐騙，一旦某美國人點擊了鏈接，輕則喪失一部分個人信息，重則被騙得傾家蕩產。

電信詐騙這個老朋友，在疫情期間也狠狠吸了一把美國人的血。

被騙慘了的美國人

在過去半年多的新冠肺炎肆虐期間，美國個人和企業報告的金融犯罪案件大幅增加，針對個人的電信詐騙行為也愈發猖獗。據聯邦貿易委員會的說法，截至10月27日時，與新冠肺炎相關的電信詐騙行為已導致美國人損失超過1.69億美元，詐騙金額的中位數約為312美元。

學會防詐騙是學會上網的重要組成部分▼

今年1月1日至10月27日期間，委員會共收到了用戶提交的23.6萬份詐騙報告，全是與新冠病有關的身份盜竊、垃圾郵件詐騙、電話詐騙等欺詐案，內容涉及網絡購物、旅游休閑、健康生活、金融財產、甚至戀愛的方方面面，其中又以電子郵件詐騙和網購詐騙造成的損失最大。

具體到各州來看，加利福尼亞州受騙總額最多，共計損失2205萬美元；而阿拉斯加的損失總額最低，僅為105000多美元；緬因州的人則最容易受騙——平均每10000人報告6.84起詐騙案。

坐擁一眾科技巨頭的加州不愧是美國各州中的經濟第一名

區塊鏈結算解決方案Zeebu與四大電信運營商合作加強B2B結算:5月16日消息，總部位于阿聯酋的區塊鏈結算解決方案公司Zeebu正在與四家全球電信運營商BridgeVoice Inc.、Broadband Telecom Inc.、斯洛文尼亞的Novatel和BBT Voice Limited合作。

根據周一發布的一份聲明，該合作伙伴關系旨在將Zeebu基于區塊鏈的B2B結算解決方案及其原生實用型代幣與合作伙伴集成，以增強電信運營商行業的交易和結算，提升效率的同時降低成本。[2023/5/16 15:06:44]

連詐騙金額都遠高于其他州..

▼

美國的電信詐騙有這么幾個特點：

一是詐騙切入點是民眾的財務和健康問題。疫情期間美國失業率一度增至4月份的14%以上，至今仍在10%左右徘徊，財務狀況的惡化加上長期宅家無社交，也更容易讓愛聚會的美國人產生心理和生理問題，因此財物與健康便成為詐騙犯利用的點。

領食物的長隊看不到盡頭

一些人為了生存開始犯罪的營生

另一些人則被動蕩的時期擾亂了心智

▼

二是從受害者群體劃分看，年齡較大的美國人更易受到欺騙，稱為“祖父母詐騙”。一方面，研究表明，年齡越大，“一般信任感”與“特定信任感”都顯著提高，意味著老年人自帶容易上當的buff；

全世界的老人都是騙子的重點關照對象

全國“斷卡”行動對利用虛擬貨幣為電信網絡詐騙提供轉賬洗錢服務的犯罪團伙實施抓捕:今日10時，在國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議辦公室的統一指揮下，全國“斷卡”行動開展第五輪集中收網，北京、河北、山西、遼寧等23個省區市機關同步開展收網行動，對利用虛擬貨幣為電信網絡詐騙活動提供轉賬洗錢服務的違法犯罪團伙實施集中抓捕。截至當日15時，共打掉違法犯罪團伙170余個，抓獲違法犯罪嫌疑人1100余名，收網行動取得階段性成效。（財聯社）[2021/6/9 23:25:28]

這既需要子女的關注，也需要有關部門的嚴格監管

▼

再者，老年人獲取的社會信息較少且滯后，并且關心的領域比較特定——健康、醫療保健等，很容易被手段高超的騙子拿住。

其實除了新冠肺炎爆發時期，在其余大型疾病暴發和自然災害發生后，美國的詐騙活動同樣會大量增加，其中一個原因是罪犯很會利用民眾在災難時期的恐慌心理——在危急時刻，人們容易進入“逃避或戰斗模式”，壓力之下會更容易做出沖動決定，喪失認真思考的能力。

典型作案手段

那么米國人民是如何被騙的呢？典型模式分這么幾類。

一類是社交平臺直接榨取式。疫情期間，很多受騙的臉書用戶透露自己曾收到過類似“獲得新冠肺炎1000美元慰問金”的消息，發送者是熟人或者親戚。由于發件人身份不易讓人產生懷疑，且很多用戶沒了收入缺錢花，便會遵從消息里的指示，往指定賬戶匯入小額“提取費”，期望接下來能收到慰問金。

騙子通過盜取一些人的社交媒體賬號

再向列表中的人發送釣魚網站鏈接▼

斯坦福大學與國際電信聯盟發起數字貨幣全球倡議:斯坦福大學與國際電信聯盟（ITU）聯手發起了數字貨幣全球倡議（DGCI），主要目標是研究由技術架構、安全、央行數字貨幣和其他數字貨幣的監管和政策帶來的技術影響和挑戰、數字貨幣技術趨勢以及與金融包容性等方面。DGCI下成立了三個工作組，以推動數字貨幣的標準化和創新性應用，解決基礎架構、安全性和信任。第一個小組負責架構、交互性要求、使用案例（AIRU）。第二個小組負責政策和治理（PG）。第三個小組負責安全和保證（SA）。（Forbes）[2020/7/30]

“提取費”付了之后用戶自然是收不到慰問金的，而被騙者遇到的情況，一是對話框永久關閉，被對方拉黑聯系人；二是被對方要求進一步匯款，“手續費”、“周轉費”之類，數額通常不大。所以，有人選擇繼續匯款，有人發現情況不對勁，選擇舉報對方。

不要花錢去賺錢

真正的“刺激支票”長這樣

▼

但舉報也沒什么用處，對方原本的賬戶信息已經被騙子盜用，被封號也不會對騙子造成什么影響。

詐騙者還會通過電子郵件與用戶聯系

以告知用戶發布到Facebook的內容侵犯了版權

通過一步一步的信息填寫套取用戶信息▼

動態 | 韓國電信巨頭KT公司計劃3月份正式推出BaaS平臺:據韓聯社消息，韓國電信巨頭KT公司舉行了區塊鏈即服務（BaaS）事業說明會。KT計劃對想要引入BaaS平臺的企業進行試驗，被選定為參與的示范企業可以免費使用3個月的BaaS服務。KT將在3月份正式推出BaaS平臺。[2019/2/21]

類似的詐騙信息還有“出售新冠肺炎預防藥物”、“新冠肺炎治療特效藥私人渠道”等，只需出4.95美元的運費即可獲得，詐騙效果異常突出。

第二種詐騙面向的是貓奴狗奴寵物奴們。疫情期間民眾宅家，貓狗一方面成為很多人的心靈慰藉，一方面也成為騙子獲取“愛心之財”的有力誘餌。

假的！

▼

詐騙犯們在社交媒體平臺發布寵物購買信息，配上精挑細選的、盜來的可愛圖片吸引買家。一旦有買家有意向預定某只萌寵，騙子便要求買家付定金、確定收貨時間。

當然了，就算你付了全款，也不會有寵物飛到你身邊。

相應的也有專門打擊這一類詐騙的打假號

左圖中指出的詐騙網站已經關閉

▼

還有一種是恐嚇式詐騙。假如你是蘋果用戶，可能會收到來自蘋果官方域名的郵件或自稱蘋果調查部門的電話，聲稱“您的帳戶中存在兒童內容，并正在備份到云儲存中”，官方鑒別小組需要獲取您賬戶的完全訪問權來清除非法內容。清除操作并非無償，但您可以通過亞馬遜禮品卡來支付，只需發送卡號和激活碼即可，非常方便。

區塊鏈初創公司Blockdaemon獲美國電信公司投資:美國第二大互聯網服務供應商Comcast正在對紐約初創公司Blockdaemon進行330萬美元種子投資，此次投資也得到了企業風險投資公司Boldstart Ventures和企業區塊鏈加速器mState的參與，這是Comcast首次投資區塊鏈創業公司。[2018/3/7]

偽裝成零售商，提供“針對忠實客戶的獨特刺激方案”

但附帶鏈接卻是用來獲取個人信息的釣魚網站

▼

就是通過這種方式，有人被騙了90000多美元。

也有詐騙犯選擇以公司、企業或政府的名義詐騙。員工可能會收到來自“公司CEO”或“部門主管”的郵件，并得知自己需要通過點擊某鏈接來支付一些發票、檢查預算之類的東西，假如真的點開了，哪怕不付款，自己的電腦也會被裝上一些功能難以捉摸的軟件。

一個詐騙網站截圖，雖然它看起來像真的IRS網站，

但URL是錯的，因為合法的美國政府站點包含“.gov”▼

還有一種詐騙方式不涉及金錢，但是讓人感到異常煩躁——受害人收到并非自己訂購的快遞，發現里面是一些不值錢的雜七雜八。實際上，收到這種快遞代表自己的地址信息被泄露到了外國賣家的手里，供這些店主刷單、刷好評使用。

以上手段算是近期美國比較典型的電信詐騙手段，此外還有普通電話詐騙、快遞詐騙、家電維修詐騙、納稅詐騙等多種詐騙手段。

除了釣魚網站鏈接等

郵箱中也有可能收到假的支票,實際上是宣傳廣告

▼

由此可見，似乎各國電信詐騙的手段都差不多，騙子都是一樣聰明。

打擊騙子不易，提高警惕第一

今年7月，亞特蘭大聯邦特工逮捕了一對電話詐騙犯案夫妻，這對夫妻從2019年5月至2020年1月期間通過電話詐騙洗劫了至少24名詐騙受害者的40萬美元；

就在日前，加利福尼亞州伯班克逮捕了涉嫌進行電信失業詐騙的6人，并繳獲40張被盜的福利卡、4萬美元的現金和一把槍。

老手段了

但在這個工作如此寶貴的時期，還是會有人病急亂投醫

▼

看似輕松的繳獲工作其實并不容易，電信詐騙環節中虛假信息太多，牽扯到的被動參與方也太多。

首先，幾乎沒有詐騙犯會傻到用自己的身份證開卡詐騙；其次，一個詐騙犯會有一群同伙和眾多備用賬戶，追查難度大；再者，如果抓住其中一人，可能他只是整個環節的邊緣人，除了自己的任務外一概不知；最后，破案過程審批時間長，第一步剛審批完，可能下一步的線索就斷了……

因此，真正被抓到的詐騙團伙，連冰山一角都不到。

數字貨幣，移動支付的發展

也讓詐騙金額越來越大

平臺更需要擔負起應盡的職責

▼

正是因為知道破案不易，美國政府在疫情傳播伊始便就欺詐行為向消費者發出提醒，警告民眾保護好個人隱私數據、切勿相信任何匯款信息等；聯邦貿易委員會在3月也應聲響應，加快打擊假藥詐騙行為，要求7家公司停止銷售聲稱可治愈或預防新冠病的產品。

但這種預防式提醒在當下混亂的美國社會很難起到什么效果。新冠肺炎帶來了一系列消極社會影響，大量群眾陷入財務恐慌與社交孤立，焦慮和孤獨也接踵而來，心理更加脆弱，抑郁癥高發，絕望之下個體的判斷力很容易喪失。

那么對于不幸上當被騙的民眾，當務之急就是把損失降到最低——先與詐騙犯切斷聯系，再與所在銀行聯系看能否追回損失。根據美國的“電子資金轉帳法”，非法轉賬一旦發生，卡主假如在規定期限內迅速通知銀行并報案，可以最多只承擔50美元的經濟損失，甚至一些銀行會更進一步做出“0責任”全額賠付，不承擔任何經濟損失也是可能的。

這些都處理完畢后，受害者最好再將本案件通過指定網站上報，警醒世人。

壞事防為先。為了反詐騙，民間也有自發的反詐騙平臺，如電話詐騙識別應用“whocalledme”。當你接到可疑電話時，可以打開此app搜索，看有無類似經驗的受害人。

多一個檢查步驟，也給自己多一點思考的時間▼

而不管是美國人還是中國人，面對防不勝防的詐騙手段，記住黃金防騙法則也是必須的：切勿點擊來自未知發件人的短信中的鏈接，切勿分享自己的任何私密信息，也切勿相信自稱是“官方機構”或“政府機構”的可疑來電。

向左滑動查看防詐騙的三個黃金法則

▼

參考文獻：

1.https://www.fcc.gov/covid-scams

2.https://www.usatoday.com/story/tech/columnist/2020/09/17/fake-covid-19-relief-puppies-online-scams-can-cost-you/5810012002/

3.https://abc7.com/edd-scam-fraud-california-economic-development-department/6612338/

4.https://www.nytimes.com/2020/09/23/us/coronavirus-scams-ftc-reports.html

5.https://fortune.com/2020/08/14/coronavirus-scams-covid-scammers-fraud/

*本文內容為作者提供，不代表地球知識局立場

封面圖片：shutterstock@TomaszGuzowski

Tags：CEO亞馬遜數字貨幣CEO幣CEO價格亞馬遜幣是什么幣十大數字貨幣交易所排名數字貨幣交易所官方網址數字貨幣詐騙案例視頻

以太坊價格