區塊鏈又又又來割韭菜了_Compound:數字貨幣

沉寂兩年之久的幣圈，近期又開始蠢蠢欲動起來。

從7月下旬開始，比特幣價格由9000美元一路上漲至11728美元，與今年最低點3800美元相比，比特幣漲幅達到了驚人的208%。而幣圈市值第二的另一大數字貨幣以太坊，也從今年3月的87美元低位暴漲至近期的425美元，漲幅高達388%。

多位幣圈玩家、從業者指出，數字貨幣市場本次上漲的推手，就是時下幣圈火熱的新概念——DeFi。絕大多數DeFi應用都建立在以太坊生態上，依托于以太坊公鏈運轉。因此，DeFi的火爆推動了以太坊幣價大幅上漲，并最終帶動了整個數字貨幣市場的繁榮。

DeFi數據分析平臺DeFiPulse數據顯示，現在整個DeFi生態上的資金規模已達到了50.8億美元。而就在三個月前，這一數字還不到10億美元。

歐洲區塊鏈秘書長：歐盟可能禁止與美元掛鉤的穩定幣:金色財經報道，歐洲區塊鏈秘書長Robert Kopitsch近日表示，如果歐盟最終敲定新的加密資產市場（MiCA）立法，歐盟可能會在27個國家禁止與美元掛鉤的穩定幣。[2022/8/31 12:59:04]

01DeFi興起，幣圈沸騰

——鞭牛士——

備受幣圈追捧的DeFi，究竟是什么？

DeFi是DecentralizedFinance的簡稱，常常被翻譯成“去中心化金融”。DeFi概念誕生于2018年，許多信仰數字貨幣、區塊鏈技術的人，利用以太坊等公鏈，開始在公鏈上搭建各種金融應用，如去中心化交易所，數字貨幣抵押借貸產品等。

例如，最知名的DeFi項目之一——MakerDAO，就是一個抵押借貸產品。幣圈投資者只要持有ETH，就可以把ETH存入MakerDAO上，獲得MakerDAO發行的穩定幣DAI。DAI與美元對標，1枚DAI等價于1美元。在這一過程中，所有操作都通過區塊鏈上的“智能合約”完成，無需也無法被外界干預。MakerDAO的貨幣發行機制與主權國家的央行系統類似。央行將黃金等資產作為儲備金，并以國家主權信用作為擔保發行法幣；而MakerDAO以ETH作為儲備金，通過智能合約保持幣價穩定在1美元。

無錫發布加快區塊鏈技術應用和產業發展實施意見:金色財經報道，近日，無錫市現代產業發展領導小組辦公室下發了《關于印發＜無錫市關于加快區塊鏈技術應用和產業發展的實施意見＞的通知》。通知指出，引進和培育區塊鏈重點企業，形成“1+10+100”企業規模，即具有全國影響力的骨干企業達1家，核心業務企業達10家關聯和應用企業達100家;構建區塊鏈技術支撐體系，形成“1+2+3”體系結構，即建設1個通用性強、用戶量大的自主安全可靠的區塊鏈基礎設施服務平臺，建設2個以上區塊鏈研究應用中心；制定并發布3項團體及以上標準規范;推動區塊鏈產業項目應用，形成“3+10+50”項目應用，即組織3個以上關鍵核心技術攻關項目，建設10個以上典型示范應用項目，開放50個以上應用場景。[2021/9/17 23:33:18]

此后，行業內還出現了Compound、Uniswap等DeFi應用。Compound是一個數字貨幣借貸平臺，投資者可以出借資產給Compound，獲得利息；也可以在平臺上借出資產，獲得貸款。而Uniswap則是一個去中心化交易所，投資者可以在其中不受限制地交易各類基于以太坊發行的Token。

行情 | 美股開盤：美股區塊鏈概念股僅1股上漲:美股開盤，三大股指小幅低開，美股區塊鏈概念股僅1股上漲。柯達平盤，埃森哲上漲0.14%，overstock.com下跌0.22%；Riot Blockchain下跌6.71%，Marathon Patent下跌6.4%，Square下跌0.11%。[2020/2/19]

與銀行、傳統交易所主導的中心化金融相比，DeFi建立在區塊鏈上，信奉“代碼為王”。這樣的理念顯然迎合了幣圈投資者的心理。而今年6月，Compound等DeFi項目推出的“流動性挖礦”玩法，更是直接引爆了DeFi市場。

所謂的“流動性挖礦”，與此前FCoin推出的“交易即挖礦”類似。Compound推出了自己的代幣“COMP”，并規定所有為Compound提供流動性的投資者都可以獲得COMP。在這一激勵手段的刺激下，許多DeFi投資者紛紛將自己的資產投入到Compound中，已獲得“免費”的COMP。而Compound的玩法也被Balancer、Curve等DeFi項目借鑒。DeFi在幣圈徹底火爆。

動態 | 廣州金融行業上線首個區塊鏈電子發票服務平臺:據界面消息，記者從興業銀行廣州分行獲悉，該行為廣州市摩登百貨股份有限公司開出區塊鏈電子發票，標志著廣東省稅務局“稅鏈”區塊鏈電子發票在金融行業的首個第三方發票服務平臺正式問世。[2019/7/15]

02莊家入場，收割韭菜

——鞭牛士——

DeFi的火爆，首先表現在幣價上。

為各大DeFi項目提供幣價信息的“預言機”項目ChainLink，近一個月來漲幅超過150%。目前，ChainLink已經超越了BCH等幣圈知名項目，位列幣圈市值榜單第五位。

DeFi項目幣價的暴漲，必然會吸引一批貪圖利益的韭菜入場。而意圖收割韭菜的莊家們，也開始摩拳擦掌。這些莊家發現，DeFi生態中的去中心化交易所，為他們的“割韭行動”創造了絕佳的條件。

在中心化交易所時代，新項目為了上線交易所，大多需要向交易所繳納“上幣費”。這一制度在幣圈廣為詬病，但客觀上，上幣費的門檻也剔除了一部分欺詐型項目。此外，中心化交易所為了自身品牌形象，也會拒絕一部分低質項目上幣，保護了投資者的利益。

東華軟件近日成立區塊鏈技術研究院，院長由公司董事長薛向東兼任:東華軟件(002065)1月11日在互動平臺透露，公司近日成立區塊鏈技術研究院，院長由公司董事長薛向東兼任。研究院內設銀行保險、智能制造、智慧城市、科教文衛、醫療健康、社會公益等專門小組。主要職責是持續探索引領區塊鏈發展的前沿成果，為用戶創造最好的產品和服務體驗，努力成為國內一流、世界知名的機構，進而提升東華軟件在IT行業的地位。東華軟件今日午后急速拉升，最高漲近8%，收漲4.86%。[2018/1/11]

但在Uniswap這樣的去中心化交易所，平臺不設置上幣門檻，也不存在審核機制，任何人都可以在平臺上交易任何幣種。在這種機制下，莊家可以毫不費力地收割韭菜。

很快，Uniswap上便出現了一大批“假幣”，這些幣種與幣圈知名幣種同名，專門收割不熟悉幣圈的新韭菜。此后，幣圈又形成了基于Uniswap的新收割模式——IUL。它與幣圈此前的ICO、IEO類似，只不過將代幣發行的地點選在了Uniswap上。莊家發幣后直接登陸，配合拉盤、喊單等幣圈常規套路，直接收割韭菜。

與以往的幣圈收割游戲相比，IUL的周期更短，方式也更加簡單粗暴。短時大漲大跌的行情，讓Uniswap成為一部分幣圈投資者口中的“DeFi大賭場”。一個項目從成立到上交易所到割完韭菜宣布死亡，最快可能僅需要幾個小時。

在此之外，一批國內莊家們也開始蹭DeFi的熱點，紛紛推出各式各樣的“DeFi項目”。例如，以蹭熱點馳名幣圈內外的孫宇晨，自然不會錯過這一機會。8月2日，他在微博發文《為什么說下一波Defi機會在波場？》，高呼讓投資者們“梭哈TRX”。此前依靠賭博應用起家，引發投資者大量維權的維基鏈，也開始“布局DeFi”，效仿MakerDAO發行了所謂的治理代幣WGRT與穩定幣WUSD，意圖卷土重來。

有幣圈從業者對鞭牛士表示，當下火爆的DeFi概念其實類似于2018年前后的DApp。DeFi與DApp的興起，都是少數優秀項目帶動的結果。但在暴富神話的刺激下，整個行業必然會吸引一大批鐮刀與韭菜入場。而最終的結果，就是鐮刀收割韭菜——幣價崩盤，行業覆滅。僅有少數優質項目最終可以留存到最后，而大多數項目終將滅亡。

03黑客肆虐，危機叢生

——鞭牛士——

DeFi面臨的危機，也遠遠不止這些。

與傳統金融行業資金存在復雜的托管機制不同，在DeFi世界，所有客戶資產都存儲在鏈上，通過自動化的智能合約操控。這意味著，一旦DeFi項目的智能合約出現問題，如Bug等，用戶的資產就面臨著巨大的風險。

8月13日下午4時，明星DeFi項目YamFinance在上線僅36小時后崩盤，而它的“死因”，就是智能合約上的Bug。

在代幣機制上，YamFinance吸收了近期多個DeFi項目的亮點，并無明顯漏洞。但它的智能合約中卻存在著一個致命Bug，這讓系統增發了上百億億枚YAM，而YAM的發行總量僅500萬枚。YamFinance官方稱，Bug并不會影響投資者在平臺上抵押的資產。然而，那些在二級市場上買入YAM的投資者們卻損失慘重。而YamFinance也因此成為了這輪DeFi浪潮中的第一個崩盤項目。

盯上DeFi項目Bug的，還有在暗中窺伺的黑客們。4月19日，DeFi項目Lendf.Me遭遇黑客攻擊，價值近2500萬美元的資產被黑客盜走。6月29日，Balancer遭遇黑客兩次攻擊，共盜走價值50萬美元的數字資產。DeFi資產位于鏈上的特殊屬性，也給了黑客可乘之機。而DeFi也被一部分看空者戲稱為“黑客提款機”。

目前，絕大多數DeFi項目都采用了社區化的開發、治理模式，項目開發人員水平良莠不齊，部分代碼缺乏安全審計。與此同時，許多DeFi項目都選擇開源模式托管代碼。盡管開源可以讓DeFi項目獲得社區的安全審查，但與此同時也可能令黑客更容易找到代碼中的漏洞。而數字資產自身的匿名性、流通性，也讓黑客在得手之后可以輕而易舉地將資產變現，逃避法律制裁。

黑客、莊家、投機者，短短幾個月時間內，DeFi行業受到了前所未有的關注，各色各樣的角色涌入DeFi，也讓DeFi世界充滿了人性的野蠻與暴戾。DeFi的泡沫被不斷吹打，而它的未來也變得撲朔迷離。

7月24日，數字貨幣評級機構WeissCryptoRatings在Twitter上寫道：“DeFi狂歡終將結束，而那時，DeFi也將和其他市場一樣重回平靜。”也許，這也將成為DeFi的最終歸宿。

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