Defi領域的六大龍頭，賽道的選擇大于努力_穩定幣:AAVE幣是什么幣

Defi無疑是從2020年以來區塊鏈幣圈最耀眼的領域，熱門幣種層出不窮，過去的主流幣種中除了比特幣和以太坊等少數幣種，其它多數的“舊主流幣”正在逐步被Defi中的龍頭幣種們不僅在市場熱度，甚至在市值上超越。Defi領域包羅萬象，各種細分領域的幣種層出不窮，這個領域激活了幣圈開發項目的新活力，藍調幾乎每天都能看到某個新Defi幣種籌備、計劃發幣或開始私募，或者準備上所。很多新Defi幣種似乎都是金光閃閃，總能找到它們的閃光點，一批熱點接替另外一批，例如最近的Lit和XVS，看起來一點也不比它們的前輩差。然而冷靜下來想想，所有這些幣種中能最終能生存并發展的一定是極少數，看看互聯網的歷史就知道。那么在數百個已經出現的Defi幣種中，究竟有哪些幣種可能成為龍頭呢？選擇的邏輯又是什么樣的框架？

DeFi平臺Oasis禁止受制裁的地址訪問其App:8月12日消息，DeFi平臺Oasis表示，受制裁的地址將無法再訪問該應用程序。由于服務條款的更改，被標記為高風險的錢包被禁止使用Oasis.app管理頭寸或提取資金。相反，此類用戶必須直接與存儲資金的相關底層協議進行交互，或者找到其他服務。

Oasis app團隊成員Gabriel解釋稱：“我們最近需要更新Oasis App前端的服務條款，以符合相關法律和法規的規定。根據最新法規，Oasis App有一個更新的服務條款。任何受制裁的地址將不再能夠訪問Oasis app功能。”（Cointelegraph）[2022/8/12 12:20:18]

這種選擇在當下一定是非常主觀的，和個人偏好一定關聯極強。而且幾乎所有Defi項目都還處于發展早期，難以有“確定性”，猜想的成分很大。所以藍調在此提供的選擇框架自然也是非常個人化的，也就是為各位讀者提供一個參考而已。

Alkemi Network將與Nexus Markets合作為交易所用戶提供DeFi收益:Alkemi Network將與 Nexus Markets合作，為交易所用戶提供 DeFi收益。通過集成，CeFi用戶將在可信賴的交易環境中訪問 DeFi流動性。Nexus Markets可以從Alkemi網絡的整合中獲益。該交易所將通過利用網絡機構級流動性平臺，為其用戶提供De-Fi級別的收益率。因此，用戶將獲得潛在的收益，同時也能享受到無障礙的服務。此外，Nexus Markets的用戶通過將比特幣、以太坊和一些穩定幣放入Alkemi Network整合的去中心化金融保險庫，獲得收入。（cryptonews）[2021/8/6 1:39:06]

藍調以為有未來龍頭幣潛質的Defi項目至少應該符合以下幾條：

1、其業務基礎領域應該屬于Defi的主流賽道。所在基礎賽道應該是已經明確具備很廣泛的應用范圍和市場空間的想象力。例如DEX、合成資產、借貸、理財等方向。原因很簡單，如果自身的基礎賽道都不寬，那么基礎發展就有限，再出去和別的項目在其它賽道PK，自然贏的幾率不高。

DeTrade Fund及DeFiB騙局的部分資金已返還給投資者:上周五，以太坊DeFi空間出現了3起騙局，給不幸的投資者造成了總計120萬美元的損失。這些騙局使人們參與“預售”，但在項目需要釋放投資者在預售中購買的代幣時，這些資金卻進入了一個外部錢包中并被出售。執行這些操作的項目分別為DeFiB,、iBase/YFFS及DeTrade Fund。據報道，DeTrade Fund是上周五最大的騙局，該平臺允許任何用戶通過向其套利系統投入資金來獲利，并騙取了在預售中籌集的1400多枚以太坊。推特用戶Artura發現，DeTrade Fund實際上是由立陶宛人經營。在Artura發推文后不久，該騙局的附屬地址向預售參與者分發了數百枚以太坊，返還資金占最初被盜資金的約65-70％。DeFiB也發出了“部分退款”。然而投資者投入iBase/YFFS的價值數十萬美元的以太坊仍未歸還。（cryptoslate）[2020/12/15 15:11:07]

2、在項目所在的基礎賽道已經達成前3甚至前2位以內的成績，初步具備品牌效應和可觀市占率。虛擬項目有個基本特點，就是先發優勢很強，第一個項目在所在賽道形成規模效應后，其它項目追趕起來就很困難，因為最優質的用戶往往已經習慣了第一個項目，除非它很爛。可以對比一下公鏈賽道，以太坊1.0的技術可比不上波卡和柚子，但又真的有多少項目因此而拋棄以太坊呢？大多數新的項目也還是選擇這個“技術落后”的基礎公鏈。

當前DeFi中鎖定資產總價值達54.33億美元:金色財經報道，據DeBank數據顯示，當前以太坊DeFi協議鎖定資產總價值達54.33億美元，Maker以14億美元排在首位、Compound鎖定資產總價值為7.97億美元、Synthetix鎖定資產總價值7.84億美元、Aave鎖定資產總價值5.47億美元、Uniswap V2鎖定資產總價值2.53億美元。

注：總鎖倉量（TVL）是衡量一個DeFi項目使用規模時最重要的指標，通過計算所有鎖定在該項目智能合約中的ETH及各類ERC-20代幣的總價值（美元）之和而得到。[2020/8/13]

3、項目在基礎業務穩固基礎上，擴展其它Defi領域的能力強。藍調相信，未來Defi領域剩下的龍頭幣，必然如同互聯網般，是少數綜合性的Defi平臺，一個平臺就可以幾乎提供所有的Defi金融服務，而不是“樂高積木”似的多項目堆壘。“成年人全都要，只有小孩子才做選擇”，在產業競爭上也是一樣。互聯網早期每個項目都做專業，但到后來大多數剩下的平臺都做的是綜合，目的就是讓用戶“單平臺滿足所有需求”。

火幣公鏈汪毅江：構建一個良好的DeFi生態需要滿足三大要素:4月21日晚間，在主題為“繁榮與契機，技術與機制構建DeFi未來”的線上論壇活動中。火幣公鏈技術專家汪毅江表示，構建一個良好的DeFi生態需要滿足三大要素。首先，從技術上講，高效、穩定安全的圖靈完備虛擬機是DeFi生態的底層基礎。其次，具備完善友好金融合約開發語言與套件，才能夠吸引和幫助開發者。最后，從產品層面來看基礎服務也至關重要，比如滿足數字身份服務、預言機服務、資產服務、跨鏈服務、風控服務的基礎。火幣公鏈的定位就是通過提供完善的基礎服務和解決方案組件吸引開發者，構建高質量的鏈上DeFi生態平臺。[2020/4/21]

總結上述選擇框架，大概就是“三性”——主流性、先發性和擴展性。符合上述“三性”的，才能進入比較選擇的名單。根據上述邏輯，藍調自己選出的龍頭幣目前有6個，分別如下。

一、MakerDao

MakerDao是個老項目，選它其實是選“去中心化的穩定幣”，穩定幣在很長時間內仍然是最廣泛的應用領域。最近幾個月算法穩定幣很流行，或許藍調對技術不敏感，但感覺從普通用戶邏輯來接受這類穩定幣，不太容易。對于MakerDao，其借貸賽道的競爭對手例如Compound等非常強勁，目前可以說平分秋色。但選擇MakerDao的原因是經過幾年的運行，其團隊比較靠譜。當然，DAI是穩定幣，選擇它主要是用來抵押挖礦，不適合炒作。

二、Uniswap

在AAM這條去中心化交易所DEX賽道上，目前Uni與Sushi這兩家正斗得如火如荼，當下Sushi的勢頭還似乎更猛一些，總體上兩者并駕齊驅，Uni相對其仿盤誕生的競爭對手并沒有太大的優勢。選擇Uni只是覺得相對而言其用戶更優質一些。從中期看，這兩家多半都能活下來成為這個賽道的佼佼者。相對而言，DEX賽道比較寬廣，容得下兩家競爭對手，交易當然是金融的大宗。

三、Chainlink

預言機的應用范圍日益寬廣，而Chainlink目前在這個領域幾乎已經構筑了應用上的絕對優勢，這讓別的類似項目短期很難挑戰它。而預言機往往與應用它的項目是深度結合，很難被其它類似項目替代，因此可以認為Chainlink的市場領先優勢很大，趨勢比較明朗。

當然也有隱憂，隱憂在于，預言機可能在未來是每個平臺進行金融服務的必要配置，在未來綜合性平臺發展上，在自己系統中應用自己開發的預言機系統，這種可能性存在且較大，Chainlink是否能一直保持著從技術到服務等方面的優勢，不被各平臺的自系統所替代，仍然存疑。

四、AAVE

嚴格來說，AAVE與MakerDao和COMP都屬于借貸賽道。選擇AAVE是因為它與MakerDao采用發行穩定幣來實現借貸的模式不同，AAVE采取了另外一種路線，其平臺幣不是穩定幣，而是激勵幣和中介幣，通過自動做市來實現借貸資產的利率和規模的匹配。借貸是Defi最大的一條賽道，是最主要的賽道，在采用穩定幣外的其它模式中，AAVE目前最突出，業績也比較明顯，曾經一度成為資產抵押規模第一。

五、Synthetix

SNX所在的賽道特點是鏡像合成資產，當下是鏡像，但不妨礙未來從鏡像晉升為真正的唯一性鎖定的映射資產。Synthetix目前在這個賽道的優勢也是明顯的。通過鏡像，它系統的交易范圍不僅包括加密幣，還逐漸擴展到原油、黃金、白銀等一切可投資資產。未來也存在可能性，即部分的資產不再是鏡像，而是真實資產的確權后映射交易。SNX所對應的是區塊鏈金融的最大課題之一，即資產上鏈交易和價值轉移，所以長期意義很大，但毋庸諱言，這個賽道的風險也很大，不確定性很高。

六、Yearn.finance

作為萬倍幣，YFI當然是此輪牛市的最牛幣，沒有之一的那種。雖然開頭的時候似乎這是一個完全的空氣幣，但運行下來，我們發現其實際上在另一個賽道，即在理財上占據了技術和先行的優勢。它所提供的實際上是最優化用戶們在Defi上的投資，將過去由專業機構提供的理財服務轉而由算法自動提供。而且短短時間已經圍繞著YFI建構了一個項目生態群。當然，這個項目所在賽道也極不穩定，不確定性很高。

這6大幣種就是藍調目前心目中的6大Defi龍頭幣。當然，1000個人心中有1000個哈姆雷特。每個人都有自己偏好的項目，而新的似乎更優秀技術或模式的項目也在不斷誕生，上文也不過是基于目前Defi領域情況的一種思考。

以上就是藍調根據自己設定的邏輯框架選擇的6大Defi幣種。一家之言，僅供參考。

站在未來看現在，藍調與你一起感受時代之風！

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