14天用虛擬貨幣“洗白”770萬？新型“黑產鏈”來了！_數字貨幣:數字貨幣詐騙案例視頻

利用虛擬貨幣披上一層隱蔽外衣，成為近幾年犯罪分子的慣用新手段。

被“神化”的薦股大師、“一對一VIP”的會員服務、“低風險高回報”的投資平臺……隨著投資理財熱情高漲，各類薦股騙局層出不窮，不少投資者明知有風險，卻還沉迷在騙子編織的騙局里，幻想“一夜回本”，結果陷入虛假平臺的投資陷阱。

現在，這類“殺豬盤”“虛擬盤”“網戀陷阱”產生的黑錢向更隱蔽的虛擬貨幣平臺轉移，一條利用虛擬貨幣洗錢的非法產業鏈逐漸浮出水面。

傳統“薦股”套路，新型洗錢手段

4月26日，蕭山區人民法院審結了一起涉境外詐騙集團詐騙案，詐騙數額高達770萬余元，其中，為首的被告人柳某獲刑十一年四個月。

詐騙金額雖然巨大，但柳某及其團伙的騙術其實也是“老套路”了。

Uniswap將于14天內開啟“費用開關”提案的鏈上投票:12月5日消息，Uniswap將于14天內開啟“費用開關”提案的鏈上投票，目前正在進行技術調查，以確保提案本身的格式正確。投票開啟后，UNI代幣持有者將有7天的時間來投票。該提案計劃為Uniswap提供了一個測試選定流動性池參數的機會，其中包括0.05%的DAI-ETH、0.3%的ETH-USDT和1%的USDC-ETH，Uniswap金庫將對這3個流動池收取10%的費用。

據悉，8月10日Uniswap的“費用開關”提案通過共識檢查投票，此前也已通過溫度檢查（temperature check）投票。Alsator團隊在本月早些時候發布了“Uniswap費用轉換報告”，該報告的主要內容是，費用轉換應旨在增加Uniswap協議的交易量和市場份額。[2022/12/5 21:22:58]

2019年9月的一天晚上，吳先生收到了一條好友添加申請，通過后，對方自稱愛好炒股，有賺錢門路，隨后便將吳先生拉入一個群，還向他推薦了一位炒股老師。

0xScope：過去14天Coinbase地址向Circle地址轉賬約48億枚USDC:11月28日消息，Web3知識圖譜協議0xScope在推特上表示，據其研究員Bobie研究顯示，過去14天Coinbase地址通過0xd102及0x2cc5開頭的中間地址向Circle地址轉賬約48億枚USDC。[2022/11/28 21:07:05]

這位炒股老師每天都會在群內講課、分享炒股信息，群內其他成員經常向老師反饋賺錢的“捷報”。時間久了，吳先生也不免有些動心。他按照老師的教程操作，開始的確順利賺了幾筆錢，他對炒股老師的信任也開始提升。

沒過多久，老師表示現在股票行情不好，推薦大家炒“數字貨幣”，吳先生不疑有他，又按照老師的推薦下載了某APP，并在其中充值購買了所謂的“數字貨幣”。

可惜，同年11月4日至8日，短短4日內，吳先生先后四次充值19萬元均未能獲得收益。兩周后，吳先生發現，該APP賬戶已無法提現，這才幡然醒悟，隨即報警。

數據：過去14天價值約35億美元穩定幣被贖回:金色財經報道，據Coinmarketcap數據顯示，過去14天價值約35億美元穩定幣被贖回，其中Tether發行的美元穩定幣USDT供應量從 670 多億美元下降至 650 億美元，這意味著自 FTX 崩潰以來，投資者已經贖回了大約 20 億美元的 USDT。這種擔憂也蔓延到 Binance 支持的 BUSD，其供應量已從 230 多億美元下降至 225 億美元左右，損失了 5 億美元。DAI也受到影響，其供應量從 57 億美元降至 52 億美元。（beincrypto）[2022/11/28 21:05:34]

后經調查，除了吳先生外，陸某、張某等20余人均遭遇了同樣的“套路”，被騙數額有數萬元至上百萬元不等。隨著柳某、李某甲、劉某、李某乙等人被抓獲，一個境外電信網絡詐騙犯罪集團的幕后騙術也浮出水面。

法院判決書顯示，2019年8月至9月期間，被告人柳某、李某甲、劉某、李某乙等人經他人邀請或網絡招聘，加入了馬來西亞某境外詐騙犯罪集團。該詐騙犯罪集團有著一套明確的“工作機制”：

幣安將暫停DOGE提款長達10至14天:幣安（Binance）正試圖解決由上周的軟件升級引發的技術問題，該問題導致了許多錯誤的狗狗幣（DOGE）交易。幣安表示，用戶必須歸還狗狗幣，否則他們將無法提取或使用其余額中的資金。用戶則表示他們無法訪問兩年前發送的那些狗狗幣，在某些情況下甚至不知道這些代幣最終去了哪里。根據幣安周一更新的博客文章，截至11月15日，“由于問題的復雜性，預計DOGE網絡提款將在接下來的10到14天內暫停”。但是，一些用戶表示，他們無法提取帳戶中的任何加密貨幣。（Coindesk）[2021/11/16 6:54:15]

先將新招募的成員分為不同小組，以小組為單位實施電信網絡詐騙。其中，被告人柳某作為詐騙犯罪集團總監，負責管理各詐騙小組、下發話術、統計業績等。

各小組成員手握大量號，一邊隨機添加吳先生這樣的被害人，一邊假裝成“投資人”加入由該犯罪集團組建的大量群中。在群內，被告人李某甲等各小組組長冒充炒股老師，被告人劉某、李某乙等其他組員分別冒充老師助理、虛假投資者等角色，小組成員之間有一套成熟的交流話術，互相配合。

央行今日進行400億元人民幣14天期逆回購:中國央行公開市場今日將進行400億元人民幣14天期逆回購操作。因今日1000億元逆回購到期，當日實現凈回籠600億元。注：央行逆回購是指中國人民銀行向一級交易商購買有價證券，并約定在未來特定日期將有價證券賣還給一級交易商的交易行為，目的主要是向市場釋放流動性。[2020/9/28]

在取得被害人信任后，以“某數字貨幣可以獲得高額利益”的說法，誘導被害人下載其所操控的投資平臺，并通過后臺操作制造出升值的假象，直至非法占有被害人的充值錢款。

經查，被告人柳某等人參與的詐騙小組共騙取錢款770萬余元。

法院審理認為，被告人柳某、李某甲、劉某、李某乙結伙，以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，通過電信網絡騙取他人財物，數額特別巨大，應當以詐騙罪定罪處罰。根據四被告人的犯罪情節和認罪態度，以詐騙罪判處被告人柳某有期徒刑十一年四個月，并處罰金11萬元；判處被告人李某甲有期徒刑六年六個月，并處罰金5萬元；判處被告人劉某有期徒刑三年十一個月，并處罰金2萬元；判處被告人李某乙有期徒刑三年十個月，并處罰金2萬元。

贓款流入境外交易所“漂白”

虛擬貨幣流轉不留痕，具有匿名性、復雜性、跨國性特征，無需金融機構參與即可完成操作，難以追溯資金去向，已成為不法分子為贓款“漂白”的新利器。

利用虛擬貨幣進行非法集資、洗錢等犯罪行為的案件也不斷增加。據中國裁判文書網統計，2018年，我國虛擬貨幣的傳銷類案件多達166起，而2017年為94起，2016年為46起，2015年為10起，2014僅有5起，近幾年的案件年均增長率超過100%。2020年以來，國內各地破獲關于虛擬貨幣犯罪的案件頻繁被媒體披露。北京德和衡律師事務所合伙人安寧表示，他接觸的虛擬貨幣洗錢案件主要分為兩類，一類是以虛擬貨幣作為幌子，開設虛假的交易平臺等，進行詐騙的案件；另一類是以虛擬貨幣作為轉移贓物的媒介，涉及洗錢罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪等。

以往，犯罪團伙較多采用提供資金賬戶進行轉賬或取現，通過購買理財產品，買賣房屋、車輛等方式協助轉移資金。但這類資金轉移方法能追蹤到流水記錄，而利用虛擬貨幣洗錢的新型犯罪手法則更隱蔽，洗錢團伙一旦將黑錢轉去境外交易所，便給追回資金造成極大難度。

2020年3月，在上海市浦東新區公檢法部門公布的一起虛擬貨幣洗錢典型案例中，一名涉嫌利用虛擬貨幣平臺詐騙的嫌疑人集資詐騙了上千萬元后，出逃澳大利亞，并授意妻子陳某將詐騙所得轉移至海外。該名妻子供述，錢通過銀行卡打給了兩個比特幣礦工，兌換密鑰，給了丈夫，從而將資金繞過外匯管制。身處澳大利亞的他，可以直接將虛擬貨幣兌換成澳元。

夫妻雙方里應外合的境外洗錢操作，將兩類詐騙手段都發揮得淋漓盡致。

業內人士認為，虛擬貨幣洗錢有可能成為區塊鏈世界長時間的犯罪威脅。加密虛擬貨幣的去中心化屬性，讓偵查部門面臨資金難以查控、操作人員難以關聯、電子證據難以獲取等多方面困難。

對此，偵查部門應以區塊鏈技術為依托，優化反洗錢系統，完善電子證據取證工作，健全反洗錢數據監測預警體系。

“網戀”對象教導為犯罪團伙洗錢

贓款流入虛擬貨幣交易所的重要通道，是流經不易被識別的信用卡賬戶。福州近期偵破的洗錢案中，嫌疑人李某則是因“網戀”稀里糊涂被帶入了洗錢圈套。

2020年春節，待業在家的李某通過某音認識了一位女網友小陳，雙方很快墜入愛河。小陳告訴李某，手機刷單能賺錢，李某想也沒想就向小陳請教“經驗”。根據小陳的指示，李某下載了聊天軟件、綁定了銀行卡和身份信息后便開始了第一筆的“刷單”。僅一天便賺取了2000元。盡管他覺得事有蹊蹺，但并未停下刷單的“手速”。

今年1月，福州三叉街派出所民警在偵辦一起網絡投資詐騙案時，發現李某名下一張銀行卡資金流水竟然多達500多萬元，民警立即出動將李某抓捕歸案。面對自己銀行卡打出的資金流水，李某只能低頭認罪。他在小陳的指導下，通過出租、出借、出售銀行卡，幫助犯罪分子用虛擬貨幣“漂白”了一部分贓款，成為了犯罪分子的幫兇。

安寧說，要減少這類信用卡被犯罪團伙利用成為洗錢工具的行為，監管部門要從三方面加強管理：

一是加強銀行卡的管理。近些年，犯罪分子經常購買、借用、冒用他人身份申領銀行卡，并用于犯罪活動，部等部門近期開展“斷卡”行動，目標就是打擊此類行為。

二是加強對資金異動的監控。銀行等金融機構，要加強對資金交易行為的實時監控，對有異動的資金流轉，要及時采取臨時限制措施。

三是加強對第三方支付平臺、網絡科技公司的監管和法治宣傳，強化對第三方支付、網絡科技公司的合規經營義務，防止為犯罪分子提供資金通道和技術手段。

21財聞匯綜合上海證券報、新華社、杭州日報、瀟湘晨報;圖源|圖蟲創意

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