葉檀：全球加息周期已經到來！比特幣被砍 樓市掙扎 資金到了哪里？_比特幣:比特幣最新價格行情走勢十大數字貨幣交易所排名

來源：葉檀財經

文/葉檀財經女俠|舌善心

狼來了。

以比特幣為首的數字貨幣被攔腰一刀，幾乎小命歸天；房地產貌似活蹦亂跳，扎口越來越緊；股債等金融產品值得密切。

美聯儲已經在收緊了！

加息近在眼前，對此要有充分的警惕。

美聯儲在變相回收流動性。6月17日議息會議后，美聯儲將聯邦基金利率區間的上限——超額準備金利率上調10個基點，到0.15%；把聯邦基金利率區間的下限——隔夜逆回購利率上調5個基點，到0.05%。

兩個舉措，都是回收動作。

從0到0.05%！一點點利率，看上去毫不起眼，卻是一種態度，不是加息，卻是加息預兆，就像你關注已久的人嘴角那抹似有似無的微笑。

Binance聯合保證金模式將停止支持SOL，并支持BETH作為保證金資產:金色財經報道，Binance合約將于2023年07月06日14:30（UTC+8）起，停止支持SOL作為聯合保證金資產。聯合保證金模式中SOL的最大可轉入限額已于2023年03月20日16:00（UTC+8）調整為零。此外，自2023年07月07日14:30（UTC+8）起，Binance合約交易平臺將在聯合保證金多資產模式下支持BETH作為保證金資產。[2023/6/29 22:07:27]

等了許久的那只靴子，要落地了。

據明明債券研究團隊分析，4月發表的美聯儲議息會議紀要首次透露，已經有過縮減QE的討論。

紀要還透露：

“根據調查回復，美聯儲的凈資產購買被預期將在首次縮減購買規模后的三個季度結束，而聯邦基金利率的目標區間將在停止資產購買后的三個季度首次上調”。

市場過剩資金太多，可投標的太少，錢太多，也是種麻煩，邊際效用疾速下降。

你想讓錢進實體，人家偏要進狗狗幣，你想讓錢投高科技，人家偏要投房產。太多的資金，拉動不了經濟，拉動不了高科技，失效了。

BitMEX創始人：當前市場處于緊張狀態，下半年會因貨幣超發而有所好轉:6月6日消息，BitMEX創始人Arthur Hayes在社交媒體表示：市場因為Binance的一些FUD傳聞而下跌。但不管觸發原因是什么，風險市場都因為財政部現金賬戶（TGA）的補充而處于緊張狀態。到夏季結束，市場將會把這個問題拋諸腦后，轉而關注背后持續進行的天量印鈔。與此同時，我將買入一些垃圾幣（Shitcoin）。[2023/6/6 21:18:14]

過剩的資金開始回流到美聯儲。

美聯儲在4月紀要里面說：

“兩次議息會議期間，準備金余額進一步增長至創紀錄的3.9萬億美元水平，隔夜逆回購協議有效支持政策實施，吸收資金量的峰值超過1000億美元。”

從4月下旬以來，美聯儲隔夜逆回購協議的需求量和成交量均大幅增加。

超準利率和回購利率上升，無處可去的資金如洶涌的潮水，重回美聯儲這個大水庫。

現在天花板和地板兩大利率微升，回流資金倍受鼓舞。

6月21日，涌向美聯儲的資金規模高達7651億美元，續創歷史新高。從6月17日以來，接連3個交易日，美聯儲隔夜逆回購使用規模接連超過7000億美元資金，“接盤”22680億美元。

Helio Protocol：已回購約300萬枚HAY，仍將繼續回購:金色財經報道，BNB Chain上超額抵押穩定幣HAY發行方Helio Protocol在推特上表示，目前正進行的第一批回購已購買了約300萬枚HAY，將在回購完成后分享相關地址。[2022/12/7 21:28:49]

趨勢還將持續，無論在實體還是在金融，這些資金找不到比美聯儲能夠提供的更高的、更穩定的收益。

加息預期升一點，風險資產就緊一緊。

看下面兩張圖，倫敦美元隔夜拆息利率上行，美國三個月國債收益率上升。

美國短期國債收益率上升。

其實，美聯儲早就在暗中收緊，不過很多人不知不覺。

摩根士丹利分析師MichaelWilson說，美聯儲幾個月前就開始緊縮了，“在這輪寬松周期中，已經越過頂峰，在山的另一頭了。”

馬斯克指控推特向爆料人付款未經其同意，違反了收購協議:9月22日消息，特斯拉CEO馬斯克指控推特(TWTR.N)向爆料人付款未經其同意，違反了收購協議。(金十)[2022/9/22 7:14:53]

他的理由是，M1和M2已經翻過山頭。

M1、M2增速在2月底見頂，接下來，M2會降到一個更“正常”的年增長率水平，即7-8%。

其他國家不得不提前收緊，應對通脹和美聯儲加息的雙重壓力。

6月21日，穆迪首席亞太經濟學家史蒂夫科克倫(SteveCochrane)表示，一旦美聯儲加息，會有大量資金回流美國。亞洲國家必須為未來的美聯儲加息所帶來負面影響做好準備。

豈止亞洲國家，其他國家已經開始加息。

巴西：6月16日，巴西央行年內第三次加息，上調基準貸款利率75個基點，到4.25%。在8月份的議息會議上，可能還會上調75個基點，基準利率到5%。預計到今年底，巴西基準利率將升至6.25%。

韓國加密交易所Bithumb宣布其系統已與該國三大金融機構的應用程序相連接:8月5日消息，韓國加密交易所Bithumb周四宣布，Bithumb正在將其系統與三大韓國金融機構（三星證券、NH Nonghyup和KB Kookmin）的移動應用程序連接起來。Bithumb用戶現在可以通過三星的mPOP、NH Smart Banking和NH Allone Bank以及KB StarBanking移動應用程序查看最新的加密價格和他們的數字資產投資的狀態。（Forkast）[2022/8/5 12:03:54]

土耳其：大加特加。3月18日，土耳其央行將關鍵利率上調200個基點，高達19%。

俄羅斯：今年三次提高基準利率。

3月份基準利率提高25個基點到4.5％；

4月份提高0.5個百分點到5.0％；

6月11日，提高0.5個百分點到5.5%。

加拿大暗示明年加息，韓國暗示年內加息，挪威、匈牙利、捷克等國也將在年內加息。

中國怎么樣呢？我自巋然不動。

6月21日，央行授權全國銀行間同業拆借中心公布最新一期LPR，1年期LPR為3.85%，5年期以上LPR為4.65%，連續14個月“按兵不動”。

6月21日，中國銀行存款利率定價機制生變，“基準利率×倍數”改為了“基準利率+基點”的定價方式。

按照央行“短穩長降”的原則，中國各大銀行紛紛下調大額存款利率，降幅接近10%，實際上起到了降息的作用。

中國的結構性調整早就開始，只是表面不動而已。

各國嚴陣以待，一手加息或者收緊貨幣，另一手持有大量外匯儲備，以防資金撤離。

截至今年5月，亞洲央行持有的外匯儲備達到5.82萬億美元，是2014年8月以來的最高水平。如果剔除中國的外匯儲備，亞洲新興經濟體央行的外匯儲備水平達到2.6萬億美元。

新興市場經濟體正在集體建立金融防火墻，以防美聯儲加息上演2013年似的“縮減恐慌”。

比特幣徹底沒戲房地產還在掙扎

數字貨幣顛覆央行信用貨幣？過于天真。央行不存在了？天真。

這不是技術問題。

數字貨幣要顛覆的是主權貨幣，央行無法參與其中，馬斯克等推特上下其手，誰能忍？

一次次警告之后，6月21日，中國央行發布消息，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路。

連支付的鏈路都給切斷了，還怎么玩？從礦工到炒家，一邊涼快去。

全球加密貨幣跳水，6月21日，比特幣在6月8日以來第一次跌到3.2萬美元以下。

只要主要央行下手，滅掉加密幣，分分鐘的事。

房地產不至于像加密幣這么慘，但房地產這架飛機上空氣越來越稀薄。我一直強調，黃金時代已過，白銀時代仍在。

收房價先收房貸，今年以來，重點城市房貸利率持續上升。

貝殼研究院發布的數據顯示，6月受監測的72城主流首套房貸利率為5.52%，二套利率為5.77%，環比上浮5個、4個基點。6月72城房貸平均放款周期為50天，比上個月，延長了2天。

6月份，72個重點城市中，四成城市房貸利率上浮，其中，長三角區域房貸加息幅度較大。

二季度，72個城市首套、二套房貸利率分別累計上漲17個、15個基點，加息幅度超過一季度。

合肥、南京等城市部分銀行5月起因貸款額度受限而停止辦理二手房抵押貸款業務等。

牢牢記住，房地產黃金時代已過，我們只能在市場經濟比較發達的城市群，尋找被低估的那些城市進行投資。

至于人民幣匯率，6月10號陸家嘴金融論壇上，郭樹清、易綱提示風險，早就說過，有漲有跌，炒作風險極大。

話音未落，人民幣匯率來到了6.47的低位。

短短十天時間，人民幣一口氣也不歇，掉頭向下。

不能炒加密幣，不能炒房地產，不能加杠桿炒人民幣，那么，資金到底去了哪里？

未來的重點必然是股市、債市。在股市、債市里面怎么運作？且待下篇分解。

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