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觀察|國內首例利用數字人民幣洗錢案告破騙術升級,公眾防騙意識應跟上_數字人:END價格

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「本文來源:民主與法制時報」

武丹/制圖

記者|馬付才

責編|張晶晶

正文共2870個字,預計閱讀需8分鐘▼

今年11月2日,河南省新密市部門偵破一起電信網絡詐騙案件,詐騙團伙利用數字人民幣進行洗錢,以逃避機關的打擊查處。據悉,這是我國數字人民幣試行以來,機關破獲的全國首例利用數字人民幣進行洗錢的案件。

數字人民幣作為一種新生事物,讓體驗者感受到數字金融的便捷,但其交易與支付的獨特方式也讓犯罪分子盯上,詐騙的手段也跟著“升級”。針對新型詐騙方式,機關的偵破難點在哪些方面?公眾又該如何提高風險防范意識?

CME“美聯儲觀察”:美聯儲9月加息50個基點的概率為58.5%:8月22日消息,據CME“美聯儲觀察”,美聯儲到9月份加息50個基點的概率為58.5%,加息75個基點的概率為41.5%;到11月份累計加息75個基點的概率為27.9%,累計加息100個基點的概率為50.4%,累計加息125個基點的概率為21.7%。[2022/8/22 12:39:29]

數字人民幣從理論進入現實

家住北京市朝陽區的周明在一家超市里購買生活用品,隨著收銀員掃碼槍“嘀”的一聲脆響,他的數字人民幣錢包里的余額顯示為10元。周明對記者說,這10元錢他想一直留著。今年6月,他通過“京彩平臺”成功預約報名并中簽數字人民幣“京彩”紅包,當時一共發放20萬份,他覺得自己很幸運,這個數字人民幣錢包也很有紀念意義。

數字人民幣近兩年才逐漸進入公眾視野,并被廣泛關注。其實,早在2014年,中國人民銀行就成立了法定數字貨幣研究小組,開始對數字人民幣的發行框架、關鍵技術、發行流通環境及相關國際經驗等進行專項研究。2016年,中國人民銀行又成立了數字貨幣研究所,完成法定數字貨幣第一代原型系統搭建。2017年末,經國務院批準,中國人民銀行開始組織商業機構共同開展法定數字貨幣研發試驗。

HuobiGlobal“全球觀察區”將于今日17時上線FILDA:據官方消息,Huobi Global“全球觀察區”定于2021年4月6日17:00 (GMT+8) 開放FILDA(FilDA)幣幣交易,目前火幣已開放FILDA的充幣業務。

4月6日至4月9日期間,鎖倉HT用戶,將根據鎖倉HT份額瓜分17萬 FILDA,鎖倉周期為3日;

4月7日至4月14日期間,鎖倉FILDA用戶,將根據鎖倉FILDA份額瓜分34萬 FILDA,鎖倉周期為7日。[2021/4/6 19:49:47]

2019年底,數字人民幣相繼在深圳、蘇州、雄安新區、成都等地啟動試點測試,2020年10月增加了上海、海南、長沙、西安、青島、大連6個試點測試地區;2020年12月,蘇州啟動數字人民幣試點項目;2021年1月,上海一家員工餐廳正式實現了下單、消費、支付一站式數字人民幣體驗。

幣情觀察室 | 今天 是否重演2019年的4.2爆拉行情?:4月2日15:00,金色盤面邀請無人區做客金色財經《幣情觀察室》直播間,將分享《今天,是否重演2019年的4.2爆拉行情?》,敬請關注,掃描下圖二維碼即可觀看。[2020/4/2]

從試點測試范圍“多地開花”,到實現下單、消費、支付一站式數字人民幣體驗,數字人民幣落地加速的同時,被業內專家認為具有時代意義。

中國人民銀行2021年7月16日發布的《中國數字人民幣的研發進展白皮書》顯示,截至2021年6月30日,數字人民幣試點場景已超132萬個,覆蓋生活繳費、餐飲服務、交通出行、購物消費、政務服務等領域,開立個人錢包2087萬余個、對公錢包351萬余個,累計交易筆數7075萬余筆,總金額約345億元。

在消費者周明看來,不用聯網,不用打開手機App掃碼,用卡片或手機觸碰一下,就可解鎖共享單車、體驗無人駕駛、無人超市、直接兌換多種外幣,使用數字人民幣的便捷性無與倫比。經歷長達7年的探索和一次次與老百姓息息相關的普及活動,數字人民幣出現在我們生活中的頻次越來越高,已經開始融入我們的日常生活中。

幣情觀察室 | 這才是BTC大暴跌的真正原因?:3月9日11:00,金色盤面邀請無人區、保羅大帝、半木夏BTC、九哥蜜柚、兔子希、曹守正、比特幣羊皮、莊見愁、百曉生說、幣業生、TLAB 、區塊掘金者、幣圈一哥、荀森森、泰迪幫主等十多位行情大咖做客金色財經《幣情觀察室》,共同探討《這,才是BTC大暴跌的真正原因?》,敬請關注,掃描下圖二維碼即可觀看直播。[2020/3/9]

利用數字人民幣詐騙“現身”

數字人民幣錢包開立數量逐漸提升、推廣全面提速的同時,這一新型貨幣也很快被不法分子盯上。

部鐵道警察學院教授蘭立宏告訴本社記者,數字人民幣是人民銀行發行的數字形式的法定貨幣,具有可控匿名性,也許正是這“匿名性”三個字,才引起了不法分子的興趣。但他們不知道的是,數字人民幣的可控匿名性是以風險可控為前提的有限匿名,是一種對數字人民幣交易的隱私保護。

分析 | BTC高位盤整 投資人需觀察后市表現 ?:據TokenGazer數據分析顯示,截止至5月9日17點整,BTC價格$6080.82,環比昨日上漲3.76%。受昨天幣安被盜黑天鵝事件影響,BTC暫時下挫,可能受機構資金入場預期利好的影響,市場消化了此次利空,BTC價格于今日早間突破$6000,一度突破$6100,目前在$6050—$6100間波盤整。期貨方面,Bitfinex和BitMEX總多單量占比52.52%,總空單量占比47.78%,多空占比與前幾日數據相近,但需提及的是,tradingview顯示空單未平倉量呈現不斷抬升趨勢,多單未平倉量不斷減少,投資人需觀察后市表現。[2019/5/9]

據了解,電信網絡詐騙案件中,不法分子擅于利用公眾對新生事物還沒有完全了解和接受的時機,設置各種各樣的陷阱,最終達到詐騙的目的。而正在推廣和測試的數字人民幣,被不法分子認為有了可乘之機。

除了河南省新密市局剛剛偵破的全國首例利用數字人民幣洗錢案件,記者注意到,全國多地都有關于此類案件的警情通報和相關輿情。

例如,四川甘孜藏族自治州局官微“平安甘孜”通告稱,10月28日,甘孜州爐霍縣的受害人王某按照詐騙分子要求下載“數字人民幣”App,并將卡內資金轉入指定的數字賬戶內,被騙人民幣10萬元;廣西藤縣的警情通報中稱,11月2日和6日,藤縣的廖女士和劉女士遭遇冒充公檢法人員的犯罪分子實施詐騙,按照對方的提示操作開通“數字貨幣”功能,分別被騙取人民幣37萬元和35萬元;11月16日,江蘇省高郵市在揚州市局反詐中心的幫助下,破獲了江蘇境內首例利用數字人民幣行騙、匯款和洗錢的案件。

鄭州市局網監支隊民警告訴本社記者,利用數字人民幣洗錢是一種新型詐騙,洗錢案件涉及的數字人民幣錢包雖然是實名制認證的,但并無權直接獲取相關信息,需要和金融機構、第三方支付清算公司等多方溝通確認,才可以調取相關信息,這給不法分子借機詐騙提供了機會。

對此,河南省南陽市局宣傳科科長王龍在接受本社記者采訪時說:“從近年來該局偵破的多起電信網絡詐騙案來看,不法分子詐騙時喜歡打著高科技的幌子‘玩出新花樣’,并且犯罪人員呈現出低齡化、高學歷的現象,利用數字人民幣進行欺詐和洗錢在全國已經有不少類似的案例發生,說明犯罪分子的洗錢犯罪又開辟了‘新戰場’,這對機關下一步打擊電信網絡類詐騙案件具有重要的參考價值。”

數字人民幣具有最安全的保障

很多人還沒有體驗過數字人民幣,騙子已經開始利用數字人民幣進行詐騙和洗錢了。但是,業內專家告訴本社記者,這些“緊跟時代”的騙子利用數字人民幣進行詐騙和洗錢的想法可謂打錯了算盤,因為數字人民幣具有高度的安全保障。

《中國數字人民幣的研發進展白皮書》對于數字人民幣是這樣描述的:數字人民幣采取中心化管理、雙層運營;數字人民幣與實物人民幣都是央行對公眾的負債,具有同等法律地位和經濟價值。數字人民幣按照載體分為軟錢包和硬錢包,但無論是軟錢包或是硬錢包,都能比較好地解決數據安全問題。

蘭立宏告訴記者,數字人民幣在技術上實現小額匿名,僅用手機號就可以開立錢包,滿足日常小額支付需求,但如果匿名程度過高,加之便于攜帶,也可能被犯罪分子盯上,變成非法交易的工具,因此又采取了“大額可溯”的設計,數字人民幣的交易會記錄在“鏈”上,一旦發現犯罪行為,很容易被追查到。

對此,青島大學法學院副教授許慶永向本社記者表示,數字人民幣是現有支付方式中最有安全保障的一種支付方式,它有著強大的技術和法律保障。在技術層面,數字人民幣支持可控匿名,大大提高了支付安全性,增強了個人隱私和資產的安全;另一方面,所有數據最終集中在央行終端,基本上沒有信息泄露的可能性。

王龍告訴記者,要提高數字人民幣的安全性,個人防護意識也很重要,在使用過程中要注意個人的信息保護和隱私問題,不向非官方平臺提供賬號、密碼等支付認證信息,還要防范釣魚鏈接和詐騙信息等,警惕個人信息泄露風險。

無論不法分子利用數字人民幣的騙術如何花樣翻新,但所有的手段萬變不離其宗,究其根本原因大多都是利用了部分民眾“貪圖便宜、盲目相信所謂權威、疏忽大意”等心理。因此,公眾在日常生活中一旦遇到索要賬號、密碼或轉賬等情形,一定要冷靜思考,切勿因貪圖便宜而落入不法分子的圈套。

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