政策法規 | 為什么說借虛擬貨幣規避外匯規制行不通_比特幣:CHA

|合羅Sir說原創出品?|

近日，鎮江市潤州區檢察院成功破獲近15億元案值借比特幣為媒逃避外匯監管案。據查證，2019年以來，犯罪嫌疑人在境內外分工合作，以低于官方匯率區間0.009-0.03價格向境外務工人員大量收取蘭特并在境外轉換成比特幣后，通過境內某幣網、某樂網等虛擬貨幣交易平臺出售，并將出售比特幣所收人民幣轉賬至境外務工人員國內人民幣賬戶，借此逃避國家對銀行外匯轉入每人每年5萬美元的限額監管。截至案發，累計買賣蘭特41億元，涉及人民幣流水14.77億元，檢察機關也依法對6名被告人提起公訴。

在2017年9月，《中國人民銀行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀監會、證監會、保監會關于防范代幣發行融資風險的公告》發布之前，似乎用虛擬貨幣規避外匯管制是可行的，主要規避《個人外匯管理辦法實施細則》和《國家外匯管理局關于規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》的限制。外匯細則第二條規定，

政策 | 泰國反洗錢辦公室考慮在《反洗錢法》中增加要求加密服務提供商報告不規范的活動:泰國反洗錢辦公室（Amlo）代理秘書長Preecha Charoensahayanon認為加密貨幣是反洗錢辦公室面臨的新挑戰，“這將是一個新的洗錢工具”。他認為，犯罪嫌疑人將越來越多地把他們的錢兌換成比特幣等數字貨幣，因為這種虛擬形式將使當局更難追蹤其金融交易。“這就是為什么我們正在修改法律，為新的在線任務做準備。”他將首先關注《反洗錢法》，希望增加一個部分，要求加密貨幣交易所服務提供商向辦公室報告活動，這將使Amlo官員能夠跟蹤貨幣形式的變化。（Bangkok Post）[2019/8/5]

“

對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據國際收支狀況，對年度總額進行調整。

聲音 | 趙東：Bitfinex IEO的風險主要來自政策法律風險和黑客盜幣風險:據火星財經消息，趙東表示，Bitfinex IEO的風險主要來自政策法律風險和黑客盜幣風險。法律風險來自美國政府的打壓和背后的利益相關方，如華爾街。[2019/5/6]

”

按照規定，每人每年匯出的美元額度以5萬為上限，而比特幣一天的提幣限額就遠超該金額。從金額限制之上，虛擬貨幣在當時實際上規避了外匯數額管制的限制。

從匯出方式上，基于虛擬貨幣的隱秘性和實時性也可以規避外匯通知的限制。外匯通知第一條規定，

“

個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，本年及次年將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。

政策 | 菲律賓發布ICO監管框架:菲律賓卡加延經濟特區管理局(Cagayan Economic Zone Authority, CEZA)今天公布了一個全面的框架來監管該國的加密貨幣行業，尤其是首次代幣發行(ICOs)。根據新框架，國有公司是加密行業的主要監管機構，而亞洲加密協會(ABACA)則被指定為SRO，以幫助實施和執行新規則。該框架要求數字資產令牌發行(DATO)擁有適當的發行文件，其中包含發行方、項目以及相關專家和DA代理的建議和認證的相關細節。此外，這些公司還必須在獲得許可的離岸虛擬貨幣交易所(OVCE)上列出代幣。[2019/2/5]

”

也就是說，個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下所有銀行卡每一年取現合計不得超過等值10萬元人民幣。除此之外，從國內匯出資金會受到監管，在境外接受匯款也受到了監管。而大額、隱匿的虛擬貨幣可以完全避開上述限制。

韓國新成立“虛擬貨幣對策小組” 為加快制定和實施對加密貨幣的監管政策:韓國政府已經成立了一個新的專門小組來管理比特幣和其他加密貨幣交易。接管金融監管部門做出的努力，司法部現在是負責制定和實施加密貨幣規定的工作組。韓國政府周一成立的“虛擬貨幣對策小組”，以“及時審查嚴格規范虛擬貨幣交易”。為加快監管，“各部委同意共同制定政府監管措施，在司法部的監督下嚴格規范虛擬貨幣交易。” 新的工作組周一舉行的第一次會議中，重新評估了國內外加密貨幣市場的趨勢和未來的應對政策。[2017/12/6]

但聯合公告的出臺直接否決了虛擬貨幣和法定貨幣之間的兌換，進而從根本上遏制了利用代幣規避外匯管制的趨勢。因為當時的換匯一般通過虛擬貨幣交易平臺進行。用戶首先向虛擬貨幣交易平臺提交“匯幣”申請，接收方確認接受后，無需監管部門或金融機構的審核，在很短時間內虛擬貨幣就能跨越國界到達境外比特幣平臺。

隨后，用戶就可以在境外比特幣平臺上賣掉比特幣，獲得美元、歐元等資金并提現。不少人也會選擇線下換匯方式，換匯人需要提前尋找比特幣買家，約定好價格后以美元成交。無論那種，想要換匯的用戶都要首先通過人民幣先兌得虛擬貨幣，在目前各大交易平臺在中國的明文禁止下已經禁止了利用人民幣匯幣行為。而且，在中國境內購買大量數字貨幣也會受到交易平臺嚴格的反洗錢調查，對資金來源、資產額度都會進行審核，對等地，接收虛擬貨幣的平臺也會進行嚴格審查，必要時還會要求提供資金證明。因此，想要通過虛擬貨幣換匯不僅難度極高，而且還可能構成刑事犯罪。

《中華人民共和國刑法》第一百九十條規定了逃匯罪。

公司、企業或者其他單位，違反國家規定，擅自將外匯存放境外，或者將境內的外匯非法轉移到境外，數額較大的，對單位判處逃匯數額百分之五以上百分之三十以下罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處五年以下有期徒刑或者拘役；數額巨大或者有其他嚴重情節的，對單位判處逃匯數額百分之五以上百分之三十以下罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處五年以上有期徒刑。

根據中國外匯管理部門的相關規定，買賣外匯應當通過依法取得結售匯業務經營資格、特許兌換業務經營資格的境內機構，或者在中國外匯交易中心等國家規定的交易場所進行。未通過前述國家規定的機構或場所在境內收付人民幣并相應在境外收付對價外幣的行為，應認定為非法買賣外匯行為。根據以上說明，無論是通過比特幣交易平臺或者線下場外交易均屬于未通過擁有牌照的機構將外匯存在境外的行為，會受到刑法制裁。

而鎮江市破獲的案件則是以非法經營罪提起公訴的，除逃匯罪外，利用虛擬貨幣規避外匯管制還可能觸犯非法經營罪。

非法經營罪規定在《刑法》第二百二十五條。

違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的；未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。最后，刑事責任之外，利用比特幣進行換匯還可能承擔行政責任。

其中第款是目前對換匯平臺的主要處罰依據，大多不合規的換匯平臺皆是以非法經營罪論處。

需要提示注意的是，不要因為逃匯罪或非法經營罪是情節犯罪就抱有僥幸心理，即便達不到情節嚴重的程度，行政責任也逃脫不掉。根據《中華人民共和國外匯管理條例》，未經批準擅自經營結匯、售匯業務的，由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下罰款，情節嚴重的，由有關主管機關責令停業整頓或者吊銷業務許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。因此，借虛擬貨幣規避外匯規制是行不通的。

Tags：比特幣加密貨幣INECHA納世幣值錢還是比特幣值錢加密貨幣騙局話術MINEXTale Of Chain

比特幣交易所