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又一個幣圈SBF來了!開了一家“銀行” 合法卷走幾十億美元_Celsius:加密貨幣

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幣圈“羅賓漢”AlexMashinsky以銀行的商業模式編了一套“反銀行”的故事,卷走了50萬用戶42億美元。

當地時間1月4日,法官MartinGlenn裁定,投資者們存入Celsius賬戶約42億美元的資金為Celsius的財產,投資者沒有自己的賬戶,投資者們收回資金的希望破滅。裁決聲明稱:

Celsius與用戶簽訂的合同上對數字資產所有權是明確的,這筆加密貨幣資產屬于Celsius。

另一個能讓投資者們得到些安慰的消息是,當地時間1月5日,紐約州檢察長LetitiaJames發表聲明稱,該州打算禁止Celsius創始人兼前CEOAlexMashinsky在當地的一切商業活動,同時會幫助投資者獲得賠償并盡可能歸還損失。

這項訴訟指控指出,AlexMashinsky對Celsius的用戶產生誤導,以高利息和低風險的口號吸引客戶們存入數十億美元的數字貨幣,并宣稱“Celsius比銀行還要安全”,未告知出儲戶們他們的資金實際進行了風險投資。

安全公司:PlusToken又一涉案地址開始轉賬:北京鏈安Chainsmap監測系統發現,15pyB7開頭的PlusToken涉案地址于北京時間3月5日上午9:27分開始轉賬,其中7023BTC打入到一個新的地址,這也是該地址自從去年9月20日之后首次轉賬。[2020/3/5]

7月申請破產的Celsius也成為了四個月后引爆FTX的真正導火索。

幣圈“羅賓漢”高息攬儲

用一句話概括AlexMashinsky到現在不平凡的人生:一名烏克蘭人在以色列度過了童年生活,揣著100美元來到美國變身創業狂人,創立8家公司,打造出3家獨角獸企業,最后發現不透明的幣圈來錢最快,成了騙子。

除了在創業上有過人的“天賦”,Mashinsky也做起了VC,于2004年創建了風險投資基金GoverningDynamics。

動態 | 幣安被盜BTC中又一關鍵地址異動,黑客持續洗錢中:據PeckShield數字資產護航系統(AML)最新數據顯示,繼昨天幣安被盜7,074枚BTC的其中1個包含1,060枚BTC bc1q2rdpy開頭的地址密集洗錢后,今天下午16時54分,另一存放有1,060枚BTC 16SMGihY9開頭的地址也出現異動。黑客又以不斷切割、分散的方式,頻繁操作了數百筆交易,直至新地址上最小額僅有0.78枚BTC。截至目前,幣安被盜7,074枚BTC分散后的7個主要地址中,已有2個開始密集洗錢,其中大部分小額地址存洗錢成功可能。[2019/6/15]

在嗅到幣圈的風后,GoverningDynamics投資了區塊鏈,或許是相信其“潛力”,Mashinsky再次下場創業,于2017年創建了CelsiusNetwork。

2021年10月,CelsiusNetwork完成4億美元融資,隨后又擴大到7.5億美元,WestCap和加拿大第二大養老基金CDPQ領投,估值超過30億美元。這也是Mashinsky創立的第八家公司,第三家獨角獸。

動態 | PeckShield 安全播報: “假EOS”攻擊再出現 又一EOS競猜類游戲遭黑客攻擊:據 PeckShield 態勢感知平臺11月21日數據顯示:今天15:43 - 18:31之間,黑客(kuybupeykieh)向EOS競猜游戲合約(vegasgame111)發起攻擊,共計獲利數百個EOS,追蹤鏈上數據發現,為了防止資金流向被追蹤,該黑客采用多達幾十次的創建子賬號操作來順序轉移所獲資產。PeckShield 安全人員分析發現,該黑客利用的是“假EOS”漏洞實施攻擊,這一漏洞在10月份較為普遍,不過隨著多數開發者合約開發趨于規范,類似攻擊事件已經很少。一些較小規模的游戲還可能還存在類似漏洞,PeckShield在此提醒廣大游戲開發者和游戲玩家,警惕安全風險。[2018/11/21]

如何吸引客戶存錢?敘事上,Celsius用銀行的商業模式編了一套“反銀行”的故事——“傳統銀行正在破產,區塊鏈將顛覆華爾街!”Mashinsky搖旗吶喊著“unbankyourself”,吸引了一批對主流金融機構的不信任的狂熱追隨者。

諾貝爾經濟學家席勒:比特幣可能是又一次失敗的貨幣實驗:5月21日,諾貝爾經濟學獎獲得者、耶魯大學教授羅伯特·希勒(Robert Shiller)在新發布的一篇博客中表示,加密貨幣市場的出現正在模仿歷史上一些最失敗的貨幣實驗。他說盡管有人警告稱這可能是一個騙局,但人們對加密貨幣市場的熱情依然高漲。他說,人們必須記住,重塑貨幣的嘗試在歷史上一直都存在。然而,他補充說,盡管新的貨幣創新在開始時令人興奮,但它們未能持續下去。[2018/5/22]

Mashinsky被大眾所熟知,是通過其標志性的“銀行不是你的朋友”T恤,將自己塑造成現代羅賓漢,給自己的綽號為“機器”,并稱要幫助客戶實現“財務自由”。

華爾街見聞此前分析稱,Celsius被稱為“幣圈銀行”,其商業模式是一邊吸儲,一邊轉手再將這些貨幣借與他人,并承諾給予儲戶超18%的高利息。在此高利率的誘惑下,不少對加密貨幣并不感興趣的投資者們也開始涌入。

隨著全球風險資產集體跳水,Celsius遭遇了猶如當年老牌投行貝爾斯登一樣的流動性枯竭危機。Celsius在6月無預警地宣布了凍結提款,7月宣布破產。

Celsius前投資經理JasonStone在7月控告Celsius詐欺的起訴書中寫道:

由于其商業模式取決于向儲戶提供比他們投入的更多的資金,Celsius必須不斷吸收新資本,以支付其對現有儲戶的債務。換句話說,Celsius是一個龐氏騙局。

Celsius披露的破產缺口高達12億美元,其負債為55億美元,資產僅為43億美元。其中,有高達47億美元的負債屬于該平臺的儲戶,這意味著絕大多數的儲戶可能要面臨重大損失。

你的資產不是你的

媒體稱,根據披露的文件顯示,Celsius破產案涉及到50萬名客戶以及42億美元資產。

Celsius破產案的主審法官MartinGlenn于1月4日裁定,用戶存放在Celsius計息產品“Earn”內,價值約為42億美元的加密資產所有權屬于Celsius,50萬名客戶贖回資產的希望破滅。Glenn在裁決聲明中稱:

Earn帳戶內資產的所有權問題是一個合約法問題,其服務條款當中明確提到,Celsius擁有此類資產的所有權,而由于用戶同意了Celsius提出的服務條款,即視為用戶也同意將代幣的所有轉讓給Celsius。

簡而言之,當Celsius用戶同意把加密貨幣存入Earn帳戶時,實際上就已經放棄了對這些加密貨幣的所有權。法院這項裁決意味著Celsius現在可以任意處置這筆多達42億美元的資產,也可以出售Earn產品內價值1800萬美元的穩定幣。

紐約律師事務所GusraeKaplanNusbaum的律師,同時也為一家加密貨幣公司創始人AaronKaplan,在接受媒體采訪時表示,許多其他平臺的使用條款與Celsius類似,客戶得了解將資金存入沒有監管的平臺時所面臨的風險。

能讓受傷的投資者們略感安慰的是,紐約總檢察長LetitiaJames1月5日便對Mashinsky提起的訴訟,控告其欺詐消費者,將Celsius宣傳為可以替代銀行的安全投資產品,同時隱瞞了其在風投中損失了數億美元的事實。LetitiaJames表示:

AlexMashinsky身為CelsiusNetwork前CEO,他承諾要帶領投資人邁向財務自由,結果卻帶領他們通往財務毀滅之路。

媒體稱,這起訴訟描繪了這樣的畫面:Mashinsky意圖將自己塑造成對普通人心目中的“英雄”,而這些人的大部分錢都被他卷跑了。如果說SBF意圖在上流社會里尋找突破口,游走在白宮,那Mashinsky則讓自己在普通老百姓中刷存在感,成了他們的“知己”。

本文來自華爾街見聞,歡迎下載APP查看更多

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